대부분의 투자 수단과 전략에는 수익성 극대화라는 한 가지 목표가 있습니다. 그들은 회사가 잘되고 있는지, 환경에 도움이 되는지, 지구에 건강한지에 대해서는 걱정하지 않습니다.
그러나 "좋은" 회사에 투자하는 것이 모든 사람에게 중요한 것은 아니지만 많은 투자자들은 사회적 및 환경적으로 책임 있는 조직을 지원하는 것을 선호합니다. 다른 사람들은 환경이나 근로자에게 해를 끼치고 있다고 생각되는 회사에서 돈을 다른 곳으로 돌리기로 선택합니다.
돈이 어디로 가는지 관심이 있다면 지원하는 회사가 사람이나 지구에 해를 끼치는지 걱정하지 않고 가치에 투자할 수 있는 투자 범주가 있습니다. 윤리적 투자라고 합니다. 그리고 시간이 지남에 따라 윤리적 투자에는 세 가지 유형이 있을 정도로 전문화되고 있습니다.
- 환경, 사회 및 거버넌스(ESG)
- 사회적 책임 투자(SRI)
- 임팩트 투자
각 스타일의 윤리적 투자에는 고유한 원칙과 규칙이 있으며 특정 유형의 개인에게 어필할 수 있습니다. 따라서 좋은 일을 하면서 투자로 돈을 버는 데 관심이 있다면 ESG, SRI 또는 임팩트 투자가 자신에게 적합한지 계속 읽어보세요.
짧은 버전
- 윤리적 투자는 투자의 새로운 하위 집합은 아니지만 일반 소매 투자자가 이전보다 더 많이 사용할 수 있습니다.
- ESG 투자는 환경, 사회 및 거버넌스 관행을 기반으로 회사를 평가합니다.
- SRI는 개인의 윤리적 또는 종교적 신념을 준수하지 않고 매우 개인적인 회사를 제외합니다.
- 임팩트 투자는 높은 수익을 기대하며 직접적으로 사회적 선을 행하는 기업에 초점을 맞춥니다.
윤리적 투자의 기원
윤리적 투자 관행은 북미 감리교회가 주식 시장에 대한 관점을 바꾸고(그때까지는 도박이라고 생각했습니다) 재산.
그러나 교회에는 그들이 투자할 회사에 대한 엄격한 규칙이 있어 술이나 도박을 지원하거나 생산하거나 이익을 얻는 회사를 금지했습니다. Quaker는 이 고유한 포트폴리오를 채택하고 무기 제조를 목록에 추가했습니다.
최초의 윤리적 투자 펀드는 1971년 미국에서 시작되었습니다.팍스 펀드 베트남 전쟁에 대한 직접적인 대응이었고 도덕적으로 의심스러운 반란으로 이익을 얻은 회사를 제외했습니다. 선천적 장애를 유발하는 베트남 정글에 살포되는 고엽제인 고엽제 제조업체인 다우와 몬산토 같은 회사는 기금에서 제외됐다.
지난 세기 동안 윤리적 투자는 대부분 자신의 펀드를 관리하기에 충분한 자본을 가진 종교 또는 문화 그룹을 위해 유보되었습니다. 그럼에도 불구하고 지난 20년 동안 소매 투자의 증가는 이제 누구나 할 수 있다는 것을 의미합니다. 윤리적 투자 포트폴리오에 액세스.
그 동안 투자의 한 범주로서 윤리적 투자는 더욱 전문화되었습니다. 오늘날 환경, 사회 및 거버넌스 ESG, 사회적 책임 투자 또는 임팩트 투자 기준을 준수하는 다양한 펀드 중에서 선택할 수 있습니다.
그것은 모두 당신이 돈을 벌고 싶은 영향의 유형에 달려 있습니다.
윤리적 투자 전략 비교: ESG vs. SRI 대 임팩트 투자
| 전략 | 설명 | 장점 | 단점 |
|---|---|---|---|
| 스리랑카 |
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| ESG |
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| 임팩트 투자 | 최대의 긍정적 영향을 기반으로 한 투자 |
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?사회적 책임 투자(SRI)
사회적 책임 투자는 가장 전통적인 유형의 가치 기반 투자이며 감리교가 수년 전에 참여했던 것입니다. SRI는 투자자의 도덕적, 윤리적, 종교적 신념을 준수하지 않는 회사를 피하려고 합니다. SRI의 예로는 다국적 축산 회사인 카길에 대한 투자를 거부하면서 육류 소비에 반대하는 투자자가 있습니다.
SRI의 결과는 사회적 의식을 수익보다 우선시하므로 SRI 포트폴리오에서 비 SRI 포트폴리오만큼 많은 수익을 얻지 못할 수 있습니다. 그러나 그러한 선택을 하는 대부분의 투자자들에게 윤리는 수익보다 더 중요합니다.
투자 전략을 SRI로 변경하려는 경우 몇 가지 옵션이 있습니다. 첫째, SRI 펀드에 투자할 수 있습니다. SRI 펀드는 가장 직관적인 방법이지만 개인의 신념에 따라 선택할 수 없다는 단점이 있습니다. 대신 제3자 펀드매니저가 SRI가 적절하다고 판단한 회사에 투자해야 합니다.
이 기금의 한 예는 1919 사회적 책임 균형 기금(씨악스). 이 펀드는 1992년에 설립된 가장 오래된 SRI 펀드 중 하나입니다. 7억 달러의 자산을 관리하고 있으며 저위험 투자 등급 채권 30%와 "사회적으로 책임 있는 방식"으로 사업을 수행하는 주식 70%로 구성되어 있습니다.
또 다른 옵션은 로보어드바이저를 사용하는 것입니다. 로보어드바이저와 같은 일부 개량, 투자에 대한 모든 것이 사회적으로 의식되기를 원하는 사용자를 위해 SRI 포트폴리오를 제공합니다.
마지막으로, 자신의 신념을 100% 준수하는 포트폴리오를 직접 구축하고 싶다고 가정하면 다음과 같은 SRI 스크리너를 사용할 수 있습니다. 이것은 Fidelity에서 제공하는 것입니다, ETF와 개별 주식을 모두 스크리닝하여 그들이 사회적으로 얼마나 책임이 있는지 확인할 수 있습니다.
나에게 가장 적합한 Robo Advisor 찾기>> 사회적 책임 투자를 위한 최고의 로보어드바이저
? 환경, 사회 및 거버넌스(ESG) 투자
ESG 투자는 환경, 사회 및 거버넌스를 나타내며 기업이 자격을 갖추기 위해 심사해야 하는 일련의 기준을 나타냅니다. 2005년 처음 대중화됐다. ESG 투자의 이면에 있는 아이디어는 재무 관리자와 투자자가 순수한 수익성과 투자 여부를 결정할 때 환경, 사회 및 거버넌스 공간의 요소를 고려하십시오. 회사. ESG 기준의 일부 중점 영역은 다음과 같습니다.
환경
- 온실가스 배출
- 물 사용, 폐기물 및 오염
- 토지 이용
사회의
- 인력 다양성
- 안전 관리
- 지역사회 참여
통치
- 이사회 구성
- 코드 및 값
- 정치적 기부
- 내부 고발자 프로토콜
ESG는 SRI 투자와 다릅니다. ESG는 불리한 결과와 관련된 회사를 반드시 제외하지는 않지만 그러한 결과에 따라 낮은 순위를 매깁니다.S&P 글로벌 위에서 언급한 요소를 사용하여 ESG 평가 및 등급 회사를 수행합니다. ESG는 크게 성장. 2018년 ESG 투자 규모는 31조 달러로 2016년보다 34% 증가했습니다.
ESG 펀드의 예로는 FTSE4Good US Index를 추적하는 Vanguard FTSE Social Index Fund(VFTAX)가 있습니다.
- 이 지수는 성인 오락, 술, 도박, 담배와 같은 "악덕" 제품을 취급하는 회사를 제외합니다.
- 또한 원자력, 석유 및 가스, 무기 제조업체를 다루는 재생 불가능한 에너지 회사는 제외됩니다.
- 마지막으로 논란이 되는 행위 및 다양성 관행이 있는 회사는 제외됩니다.
Vanguard FTSE 소셜 인덱스 펀드에는 무엇이 포함되어 있습니까? 다음과 같은 회사를 찾을 수 있습니다.
- 애플 Inc
- 마이크로소프트
- 아마존닷컴
- Alphabet Inc Class A(Google의 모회사)
이 회사 중 일부는 적합하지 않을 수 있지만 여러분죄책감 없는 투자라는 아이디어에 따라 그들은 수익의 균형을 맞추면서 기준을 준수합니다.
관련>> 회사 또는 펀드가 실제로 ESG인지 확인하는 방법
?임팩트 투자
ESG 투자는 투자를 평가하는 기준입니다. SRI를 사용하면 신념에 따라 투자할 수 있습니다. 이러한 투자 스타일은 측정하지 않는 회사를 제외하는 것을 목표로 합니다. 반면에 임팩트 투자는 사회에 긍정적인 영향을 미치는 것이 분명한 의무를 가진 회사를 포함하려고 합니다.
이러한 유형의 투자는 지난 10년 동안 인기가 높아졌지만 여전히 이 투자 전략을 선택하는 데 약간의 위험이 있습니다. 임팩트 투자자는 일반적으로 시장 동향을 따르고 태양광 패널 회사나 전기 자동차 스타트업과 같이 새롭고 덜 확립된 회사를 선택합니다. 이 선택은 평균보다 높은 시장 수익률로 이어지거나 상당한 손실을 초래할 수 있습니다.
임팩트투자를 시작하려면 리서치 모자를 써야 합니다. SRI 및 ESG와 달리 이 공간에는 널리 사용 가능한 자금이 없습니다. 대신 해당 회사에 직접 투자하고 지원할 기회를 찾아야 합니다.
다음은 임팩트 투자를 시작하는 몇 가지 인기 있는 방법입니다.
- 세상에 중요하고 긍정적인 영향을 미치려는 회사(예: 전기 자동차 회사 또는 태양열 회사)의 주식 매입
- 지역 사회에 중대한 영향을 미칠 것을 제안하는 소기업에 직접 소액 대출 제공
- 저렴한 주택 집단 또는 건강 식품 소매업체와 같은 저소득 지역 사회의 자원을 조달하기 위한 민간 자금 조달
임팩트 투자는 투자에 관한 것임을 기억하십시오. 자선단체가 아니므로 항상 좋은 수익을 기대할 수 있습니다.
시작할 준비가 되셨습니까?>> 임팩트투자란? 정의, 투자를 찾을 수 있는 곳
ESG, SRI 및 임팩트 투자 중에서 결정하는 방법
ESG, SRI 및 임팩트 투자 사이에는 상당히 겹치는 부분이 있으므로 정의를 다시 살펴보겠습니다.
- 스리랑카: 투자자의 윤리적 또는 종교적 신념을 준수하지 않는 회사를 제거합니다.
- ESG: 기업의 재무적 수익 이상의 기준으로 기업을 평가하고, 좋은 성과를 내는 기업을 우선시합니다.
- 임팩트 투자: 사회적 또는 환경적으로 상당한 긍정적인 영향을 미치는 기업을 찾습니다.
당신이 선택하는 전략은 당신이 당신의 돈으로 달성하고자 하는 것에 달려 있습니다. 예를 들어, 정상적으로 투자하고 싶지만 좋은 수익을 얻는 것 외에도 좋은 성과를 내는 회사에 집중하고 싶다면 ESG가 적합합니다.
투자 포트폴리오의 가장 중요한 측면이 도덕적 신념에 맞지 않는 회사를 피하거나 배제하는 것이라면 SRI가 적합합니다.
마지막으로, 당신의 돈이 사회에 가능한 가장 큰 긍정적인 영향을 미치게 하고 싶다면 임팩트 투자가 당신을 위한 것입니다.
어떤 유형의 윤리적 투자가 귀하에게 적합합니까?
ESG, SRI, 임팩트 투자는 새로운 용어가 아닙니다. 수년간의 데이터에 따르면 ESG 및 SRI 포트폴리오는 비 ESG 또는 SRI 포트폴리오와 마찬가지로 성과를 낼 수 있습니다.
따라서 사회나 환경에 좋지 않은 회사에 투자하지 않고 수익을 내고 싶다면 ESG나 SRI 경로를 선택하는 것이 좋습니다.
임팩트 투자는 조금 더 위험하고 더 많은 시간과 연구가 필요합니다. 그러나 돈이 큰 영향을 주기를 원한다면 포트폴리오의 일부를 임팩트 투자에 투자하면 뛰어난 수익을 얻을 수 있습니다.
당신의 돈을 영원히 소중하게 여기세요>>>>
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