대체 투자란 무엇입니까? 8가지 인기 유형 및 투자 방법

사람들이 투자에 대해 생각할 때 주식, 채권 및 다양한 인덱스 펀드에 대한 투자와 같은 표준 전략이 떠오를 것입니다. 그러나 이것은 포트폴리오를 구축할 수 있는 방법의 일부일 뿐입니다.

대체 투자는 엄청난 사모펀드에서 미술품과 같은 수집품에 이르기까지 투자 범주. 그러나 대체 투자란 정확히 무엇이며 귀하의 포트폴리오에 속하는지 어떻게 결정할 수 있습니까?

우리 가이드는 대체 투자가 무엇인지, 장단점, 투자를 시작할 수 있는 몇 가지 옵션을 정확히 다루고 있습니다.

대체 투자란 무엇입니까?

대체 투자는 주식, 현금 및 채권과 같은 일반적인 범주가 아닌 자산 클래스에 대한 투자입니다. 무엇을 대체 자산으로 만드는지에 대한 정확한 자격은 없지만 다음과 같은 투자가 있습니다. 수집품, 부동산, 사모펀드, 상품 및 파생 상품은 종종 대안에 속합니다. 투자우산.

일반적으로 투자자는 포트폴리오를 다양화하다. 그러나 이러한 대안은 인플레이션을 방지하는 데 도움이 될 수 있으며 전체 시장과 상관 관계가 없는 경우 일부 하락 보호를 제공할 수 있습니다.

대체 투자의 인기 유형

언급한 바와 같이, 정의가 약간씩 다르기 때문에 대체 투자의 완전한 목록을 찾기가 약간 어렵습니다. 그러나 고려할 수 있는 몇 가지 대중적이고 합의된 대체 투자가 있습니다.

1. 부동산

부동산 가장 인기있는 대체 투자 중 하나이며 그럴만 한 이유가 있습니다. 우선, 부동산은 전통적으로 괜찮습니다. 인플레이션 헤지 경기 침체기에 시장에서 벗어나 다각화하는 방법. 둘째, 소득을 창출하는 부동산의 집주인이나 주주에게 고정 수입을 제공할 수 있습니다.

부동산 투자에도 다양한 방법이 있습니다.:

• 임대 주택에 투자
• 사용 부동산 크라우드펀딩 플랫폼
• 하우스 해킹
• 투자 리츠

잠재적인 부동산 가치 상승과 현금 분배 사이에는 이 대체 투자에 대한 많은 장점이 있습니다. 그리고 크라우드 펀딩 회사와 REIT는 많은 자본 없이도 행동에 쉽게 참여할 수 있도록 하고 있습니다.

2. 수집품

최근 몇 년 동안 인기를 얻고 있는 또 다른 대체 투자 범주는 다음과 같습니다. 수집품. 그리고 부동산과 마찬가지로 크라우드 펀딩 플랫폼이 공간에 합류하여 투자자가 다양한 자산의 일부를 구매할 수 있게 되었습니다.

수집품에 대한 가장 인기 있는 대체 투자 플랫폼 중 일부는 다음과 같습니다.:

• 수집 가능: 소수주식을 매수할 수 있습니다. 스포츠 카드 및 기타 스포츠 기념품.
• 걸작: 벌금의 주식에 투자 삽화.
• 랠리 로드: 명품 자동차의 주식을 살 수 있는 또 하나의 대체투자 플랫폼, NFT, 만화책 및 기타 틈새 수집품.
• 빈트: $25부터 시작하는 고급 와인 주식을 살 수 있습니다.
• 비노베스트: 또 다른 인기 와인 투자 자동화된 포트폴리오도 있는 플랫폼입니다.

그리고 이것은 밖에 있는 것의 샘플일 뿐입니다. 투자를 막는 것은 없습니다. 롤렉스, 희귀 포켓몬 카드 또는 고대 동전 컬렉션. 자산이 투기적일수록 잠재적 위험이 커진다는 점에 유의하십시오. 그리고 수집품의 공통적인 단점 중 하나는 종종 유동성이 없기 때문에 판매하려는 경우 구매자를 찾는 데 몇 달 또는 몇 년이 걸릴 수 있다는 것입니다. 또한 수집품은 부동산과 같은 수입을 창출하지 않습니다.

3. 사모펀드

Shark Tank 쇼를 본 적이 있다면 이 대체 투자 전략에 익숙할 것입니다. 아이디어는 엔젤 투자자로서 유망한 사업에 투자한 다음 잠재적인 회사 성장과 더 높은 가치 평가로부터 이익을 얻는 것입니다.

전통적으로 이 대체 투자는 벤처 캐피탈 회사 또는 막대한 부를 가진 개인. 그러나 크라우드 펀딩이 부동산을 혼란에 빠뜨리는 것과 마찬가지로 스타트업 투자. 같은 플랫폼 OurCrowd 그리고 SeedInvest 기술, 의료, 식품 등과 같은 분야의 다양한 신생 기업에 투자할 수 있습니다. 그리고 테이블에 앉기 위해 수백만 달러가 필요하지 않습니다.

주목할 가치가 있는 한 가지 단점은 사모펀드가 매우 위험할 수 있다는 것입니다. 그리고 기업이 인수되거나 주주들에게 지불할 충분한 현금을 창출하지 않는 한 몇 년 동안 수익을 보지 못할 수도 있습니다. 또한 많은 플랫폼은 여전히 공인 투자자 가입하다.

4. 헤지 펀드

하는 동안 헤지 펀드 전통적으로 많은 돈을 투자할 의향이 있는 공인 투자자에게만 개방되어 있지만 여전히 가장 인기 있는 대체 투자 옵션 중 하나입니다. 헤지펀드는 일반 투자부터 거의 모든 것에 투자할 수 있기 때문입니다. 주식 암호 화폐 및 부동산과 같은 대체 자산에 대한 ETF.

이름에서 알 수 있듯이 헤지펀드는 포트폴리오의 일부를 다음과 같이 "헤지"합니다. 단락 특정 위치. 이는 전체 시장이 하락하더라도 위험을 줄이고 보다 안정적인 수익을 제공하는 데 도움이 됩니다.

이것은 매우 간단한 설명이며 다양한 헤지 펀드 및 펀드 매니저는 다양한 위험 수준의 다양한 기술을 사용할 수 있습니다. 하지만 궁극적으로 헤지펀드는 운용수수료와 성과수수료를 받아 돈을 벌기 때문에 목표는 투자자와 일치한다.

5. 암호화폐

암호화폐 지난 몇 년간 가장 뜨거운 대체 투자 중 하나가 되었습니다. 다음과 같은 주요 코인의 얼리 어답터라면 비트코인 그리고 이더 리움, 당신은 아마도 다른 자산 클래스보다 훨씬 더 좋은 성과를 냈을 것입니다.

그러나 암호 화폐는 낯선 대체 투자 중 하나이기도 합니다. 이 때문입니다 암호 화폐는 인플레이션 헤지만큼 좋지 않습니다. 이전에 생각했던 것처럼 Bitcoin은 시간이 지남에 따라 주식 시장과 점점 더 관련이 있습니다.

그렇긴 하지만, 기본 블록체인 기술을 믿고 암호화폐가 여기에 있다고 믿는다면 여전히 일부 포트폴리오를 암호화폐로 다양화하는 것을 고려할 수 있습니다. 그리고 전공 암호화폐 거래소 은행 계좌에서 바로 자금으로 암호화폐를 구매할 수 있으므로 시작하는 것이 간단합니다.

6. 상품

사람들이 높은 인플레이션 기간 동안 또는 다양화하기 위해 자주 사용하는 또 다른 고전적인 대체 투자는 상품입니다. 금 그리고 은 실제로 상품의 두 포스터 어린이입니다. 하지만 농산물과 같은 상품에도 투자할 수 있습니다. 기름, 가축 및 이와 유사한 원료.

이 대체 투자 전략의 한 가지 장점은 상품이 항상 시장 움직임과 상관관계가 있는 것은 아니라는 것입니다. 따라서 포트폴리오의 일부를 금과 같은 자산에 보관하고 잠재적으로 경기 침체를 극복할 수 있습니다.

그러나 상품의 한 가지 단점은 일반적으로 수입을 창출하지 않는다는 것입니다. 고맙게도 다음과 같은 옵션으로 이 문제를 해결할 수 있습니다. 금 ETF 또는 지불하는 상품에 직접 관련된 회사에 투자 배당금.

7. 사채

때때로 스펙트럼의 더 위험한 끝에 있는 부채 기반 투자는 고려할 수 있는 또 다른 대체 투자입니다. 시작하는 방법에는 여러 가지가 있습니다.

피어 투 피어 대출은 투자자가 은행과 같은 중개자를 거치지 않고 개인에게 돈을 빌려주는 인기 있는 예입니다. 다음과 같은 대체 투자 플랫폼도 있습니다. 피어스트리트 그리고 1층 이자를 지불하는 대가로 부동산 부채를 조달할 수 있습니다.

벤처 부채는 스타트업 투자 아이디어로 되돌아가는 또 다른 예입니다. 그러나 전반적인 아이디어는 동일합니다. 자본을 빌려줌으로써 잠재적으로 수익을 창출할 수 있습니다. 주된 위험은 차용인이 불이행하고 대출금의 일부 또는 전부를 회수할 수 없다는 것입니다.

8. 파생상품

고려할 수 있는 마지막 대체 투자는 다음과 같습니다. 파생 상품. 이들은 가치가 기본 자산 또는 자산 그룹에 따라 달라지는 금융 계약입니다. 기초자산의 가격이 변하면 파생상품도 변합니다.

선물 계약, 스왑 및 옵션은 파생 상품의 인기 있는 예입니다. 파생 상품은 위험 관리를 돕기 위해 헤지 펀드나 트레이더가 자주 사용합니다. 그러나 소매 투자자는 옵션 거래 또는 많은 선도를 통해 미래 온라인 중개인.

가치는 기본 자산 가치에 따라 달라지기 때문에 파생 상품에는 막대한 위험이 있을 수 있습니다. 따라서 베팅을 잘못 헤지하고 가격이 생각한 것과 반대로 변하면 엄청난 금액을 잃을 수 있습니다. 그리고 마진으로 거래하는 경우 처음에 투자한 것보다 더 많은 돈을 잃을 수 있습니다.

대체 투자 구매 요건은 무엇입니까?

역사적으로 대체 투자는 헤지 펀드 또는 공인 투자자와 같은 기관에서만 사용할 수 있었습니다. 공인 투자자 자격을 갖추려면 지난 2년 동안 최소 $200,000(또는 배우자와 함께 $300,000)의 연간 소득이 있거나 순자산 최소 100만 달러.

그러나 크라우드 펀딩 플랫폼의 부상으로 대체 투자에 대한 접근성이 높아지고 있습니다. 같은 플랫폼 모금 단돈 10달러로 부동산에 투자할 수 있습니다. Masterworks, Vint 등은 요구 사항이 유사하게 낮습니다. 그리고 더 많은 플랫폼이 인증 요구 사항을 삭제하고 있기 때문에 많은 자산 클래스에 대한 진입 장벽이 없습니다.

세금에 미치는 영향은 무엇입니까?

안타깝게도, 대체 자산은 매우 다르기 때문에 모든 과세법에 맞는 단일 크기는 없습니다. 실제로 귀하의 투자가 귀하의 세금에 미치는 영향은 분류 및 소득 창출 여부에 따라 다릅니다.. 플랫폼을 통한 투자는 플랫폼이 주식과 수입을 발행하는 방법에 따라 세금에 영향을 미칠 수 있습니다.

때로는 모든 것을 파악하는 데 시간이 걸립니다. 예를 들어, IRS는 암호화 및 NFT 세법에 대해 천천히 머리를 감싸고 있습니다. 현재 상태 그대로, NFT 생성과 같은 이벤트는 과세 대상이 아니지만 NFT 판매와 같은 암호화폐 간 거래는 과세됩니다. 그리고 직업을 위해 NFT를 만들고 판매하는 경우 자영업 소득으로 간주될 수 있습니다. 혼란에 대해 이야기하십시오.

궁극적으로 크라우드 펀딩 경로를 사용하려면 투자하는 플랫폼의 이용 약관을 읽어야 합니다. DIY 투자자의 경우 금융 설계사 대체 투자가 세금에 어떤 영향을 미칠 수 있는지 알아보기 위한 회계사.

장단점

시작하는 방법

언급했듯이 다양한 대체 자산 클래스를 전문으로 하는 수많은 크라우드 펀딩 플랫폼이 있습니다. 또한 대부분의 온라인 주식 중개인을 통해 REIT 또는 상품과 같은 자산에 투자할 수도 있습니다. 거래를 성사시키는 데 더 많은 시간과 실사가 필요할 수 있는 수집품이나 사모 펀드와 같은 더 많은 틈새 대안입니다.

수많은 대체 투자를 탐색하는 간단한 방법을 원하신다면 다음을 확인하시기 바랍니다. 일드스트리트. 예술품, 와인, 부채, 부동산 등과 같은 자산 클래스를 포함하는 인기 있는 대체 자산 투자 플랫폼입니다. 또한 $2,500부터 시작하는 다양한 펀드를 제공하므로 여러 자산 클래스에 걸쳐 더 다양화할 수 있습니다.

결론

주식, ETF, 고정 수입 증권은 앞으로 몇 년 동안 귀하에게 도움이 되는 훌륭한 포트폴리오를 구축할 수 있습니다. 그러나 다양화하고 흥미를 더하고 싶다면 대체 투자가 포트폴리오에 어느 정도 여유가 있을 수 있습니다.

투자하는 모든 자산 클래스의 위험을 항상 이해해야 합니다. 그러나 특히 대체 투자의 경우 잠재적으로 낮은 유동성이나 자본 손실에 대해 안심해야 할 수도 있습니다. 그리고 항상 실사를하십시오.