2023년 작품으로 포트폴리오를 다양화하는 방법

지난 1년 반 동안 투자자들은 다각화. 주식 시장이 지속적으로 상승할 때 일반적으로 투자자들은 다각화를 "최우선"으로 생각하지 않습니다. 그 이유는 적어도 그 기간 동안에는 부적절한 다각화가 당신에게 이익이 되기 때문입니다.

문제는 주식 가격이 반대 방향으로 가기 시작할 때 시작됩니다. 주식, 암호 화폐 또는 부동산이 하락하기 시작하면 다각화 부족이 빠르게 드러납니다. 따라서 다각화 부족으로 인해 상당한 손실을 경험한 사람들 중 한 명이라면 혼자가 아닙니다.

대부분의 사람들은 주식, 채권 및 아마도 부동산으로 구성된 투자 포트폴리오를 가지고 있습니다. 그러나 고려해야 할 다른 많은 자산 클래스도 있습니다.

대체 자산은 비전통적 투자를 의미합니다., 예술품, 농지 및 귀금속과 같은. 이러한 투자는 지난 몇 년 동안 "지루한" 것으로 간주되었지만 사람들이 주식 이외의 돈을 다각화함에 따라 이제는 인기가 높아지고 있습니다. 관점에서 보자면, 공인 대체 투자 분석가 협회, 투자로서의 예술은 1조 7천억 달러의 자산 등급입니다.

이 기사에서는 예술 작품에 대한 투자를 통해 포트폴리오를 다양화하는 방법을 구체적으로 살펴볼 것입니다.

미술품 투자 101

우선, 포트폴리오에 예술 작품을 추가하는 방법을 논의하기 전에 예술 작품 투자가 어떻게 작동하는지 이해하는 것이 중요합니다. 주식이나 채권과는 많이 다릅니다.

예술 작품으로 이해해야 할 가장 중요한 것은 가치가 주관적이라는 것입니다. 이것은 주로 의견에 근거한다는 것을 의미합니다. 예술 작품의 가치를 결정하는 것은 명확한 과정이 아닙니다. 주식의 경우 단순히 수익, 이익 및 성장을 보고 공정한 시장 가치를 결정합니다.

작품으로 돈을 버는 유일한 방법은 당신이 지불한 것보다 더 많이 팔아야 합니다. 그것은 수익률을 내는 자산이 아닙니다. 즉, 당신이 그것을 보유하고 있는 동안 당신에게 임대료나 배당금을 지불하지 않는다는 것을 의미합니다. 미술시장에서 감상이나 성장은 오랜 시간이 걸린다.

이것이 될 수 있도록 준비하십시오. 경우에 따라 5년에서 20년 이상의 투자.

투자할 수 있는 예술 유형

다음을 포함하여 판매할 수 있는 다양한 유형의 예술품이 있습니다.

예술의 종류	설명	장점	단점
회화	페인트를 사용하여 만든 원본 또는 한정판 작품	높은 가치 상승 가능성	구입 및 유지 비용이 많이 들 수 있음
조각품	돌, 금속, 나무, 점토 등 다양한 재료를 사용하여 만든 입체 작품	실내 또는 실외에 표시할 수 있습니다.	종종 취급 및 유지 관리에 대한 전문 지식이 필요합니다.
사진술	원본 또는 한정판 사진 인쇄물	그림이나 조각보다 저렴할 수 있습니다.	다른 형태의 예술에 비해 가치 평가의 제한된 가능성
인쇄물	종종 한정판으로 원본 예술품을 복제합니다.	원본 작품보다 저렴한 가격	원본 작품보다 가치 감상 가능성이 적음
혼합 매체	다양한 재료와 기법을 조합하여 만든 작품	독특하고 시각적으로 눈에 띄는	사용된 재료의 다양성으로 인해 가치를 결정하기 어려울 수 있습니다.
디지털 아트	디지털 도구와 기술을 사용하여 만든 작품	쉽게 복제하고 공유할 수 있습니다.	여전히 신흥 시장이며 가치 상승 가능성은 불확실합니다.
거리 미술	종종 스프레이 페인트나 스텐실과 같은 색다른 재료를 사용하여 공공 장소에서 만든 작품	시각적으로 눈에 띄고 문화적 중요성을 가질 수 있음	법적으로 획득하거나 소유하기 어려울 수 있음
세라믹	흙으로 빚어 가마에 구워낸 작품	기능적일 뿐만 아니라 장식적일 수 있음	다른 형태의 예술에 비해 가치 평가의 제한된 가능성

미술품은 갤러리, 미술 박람회, 온라인 마켓플레이스 등 다양한 채널을 통해 아티스트로부터 직접 판매될 수 있습니다. 예술의 가치는 종종 예술가의 명성, 작품의 희소성 또는 독특성, 예술가의 작품에 대한 수요와 같은 요소에 의해 결정됩니다.

예술에 얼마를 투자해야 할까요?

이제 미술품 투자 전반에 대해 더 잘 이해했으므로 투자 포트폴리오에 예술을 추가하십시오.

대체 투자는 전체 포트폴리오의 비율 할당을 구성해야 합니다. 해당 할당 내에서 예술 작품은 투자하기로 선택한 대체 투자 중 하나가 될 수 있습니다. 대부분의 전문가는 할당을 권장합니다. 포트폴리오의 15% ~ 30%를 대체 투자에 사용하십시오. 기타 최저 2% 제안. 완벽한 혼합은 아마도 중간 어딘가에 있을 것입니다.

예를 들어 당신의 순자산이 100,000달러라고 합시다. 대안에 15%를 투자하기로 결정합니다. 15,000달러가 될 것입니다. 그러나 "모든 계란을 한 바구니에" 담지 말고 모든 것을 예술 작품에 담지 마십시오. 대안 투자도 다양화하는 것이 현명할 것입니다. 그것은 예술품에 5,000달러, 농지에 5,000달러, 암호화폐에 5,000달러를 넣는 것을 의미할 수 있습니다.

미술품은 대체 투자의 일정 비율을 차지해야 한다는 점을 명심하십시오. 결과적으로 대체 할당은 총 투자 포트폴리오의 일정 비율을 구성합니다. 투자나 자산 등급에 "올인"하는 것은 결코 현명하지 않습니다.

작품에 투자할 곳

과거에는 미술품에 대한 투자 옵션이 매우 제한적이었습니다. 대부분의 경우 직접 나가서 전체 그림을 구입해야 했습니다. 또 다른 방법은 아트하우스를 통한 구매였습니다.

다음은 누구나 예술 작품에 쉽게 투자할 수 있는 인기 있는 아트 하우스 목록입니다.

1. 소더비 – 전 세계에 위치하는 국제 경매장.
2. 크리스티 – 오래된 걸작부터 현대 예술 작품까지 모든 것을 판매하는 또 다른 대형 경매장.
3. 패들8 – 최고의 디자이너와 현대 예술가의 박물관 수준의 작품을 판매하는 온라인 마켓플레이스입니다.
4. 예술적인– 전문가가 큐레이팅한 컬렉션으로 구성된 전 세계 수천 명의 신진 및 기존 아티스트의 작품을 제공하는 웹사이트입니다.
5. 21c 박물관 근처 호텔 – 최첨단 21세기 미술품, 순회 전시회 및 컬렉션 투어를 제공하는 일련의 부티크 호텔.

오늘날 이것은 핀테크 또는 "금융 기술" 덕분에 완전히 다릅니다. 몇 가지가 있습니다 개인 주식 또는 펀드를 통해 작품 투자를 제공하는 최첨단 투자 플랫폼 투자. 전체 그림을 직접 구입하는 대신 다른 투자자와 함께 그림을 공유합니다.

오늘날 예술 작품에 투자하는 가장 인기 있는 방법은 다음과 같습니다.

1. 걸작– 미술품 구매를 가능하게 한 최초의 플랫폼. 시작하기 최소 $500 미술품 주식을 사다 $18에서 $25 단위로 증가합니다.

2. 일드스트리트– 여기에서 개별 미술품의 주식을 살 수는 없지만 미술품에 노출된 투자 펀드를 제공합니다. 가장 인기 있는 것은 미술품과 기타 여러 자산군에 투자하는 프리즘 펀드입니다. 그만큼 최소 투자 금액은 $2,500입니다.

3. 공공의– 최근 중개 플랫폼 퍼블릭이 대체투자 플랫폼 인수 오티스. 이제 Public 내에서 이러한 모든 투자에 액세스할 수 있습니다. 즉, 미술품, 운동화 및 심지어 NFT도.

4. 경매장 – 마지막으로, 그림을 완전히 구매하기로 결정했다면 경매장을 찾을 수 있습니다. 가장 인기있는 세 가지는 다음과 같습니다. 소더비, 크리스티, 필립스.

예술에 투자하는 찬반 양론

예술 투자의 장점:

1. 감상의 가능성: 예술의 가치는 시간이 지남에 따라 증가할 수 있습니다. 특히 예술가가 더 유명해지거나 작품이 희귀해지면 더욱 그렇습니다.
2. 다양화: 예술에 대한 투자는 포트폴리오에 다양성을 추가하고 주식 시장이나 기타 전통적인 투자에 얽매이지 않음으로써 위험을 줄이는 데 도움이 될 수 있습니다.
3. 개인적인 즐거움: 많은 사람들이 개인적인 즐거움을 위해 예술 작품을 수집하고 소유하는 것을 즐깁니다. 이는 예술에 대한 투자의 보람 있는 측면이 될 수 있습니다.
4. 세금 혜택: 경우에 따라 예술에 투자하면 예술 자선 기부에 대한 공제를 받거나 1031 교환을 통해 자본 이득세를 연기할 수 있는 능력과 같은 세금 혜택을 제공할 수 있습니다.

예술 투자의 단점:

1. 유동성 부족: 예술품을 빨리 판매하기 어려울 수 있으며 예술품의 가치를 판단하기 어려울 수 있습니다. 이러한 유동성 부족은 필요할 때 자금에 접근하기 어렵게 만들 수 있습니다.
2. 시장 위험: 미술품 시장의 변화나 작가의 명성에 따라 미술품의 가치가 변동될 수 있습니다.
3. 보관 및 유지 비용: 물리적 예술품을 소유하고 있다면 투자를 보호하기 위해 보관 및 보험 비용을 지불해야 할 수 있습니다.
4. 높은 거래 비용: 미술품을 사고 파는 데는 갤러리나 경매장에 대한 수수료와 같은 상당한 거래 비용이 수반될 수 있습니다.
5. 전문 지식 필요: 예술에 투자하려면 다양한 작품을 식별하고 평가하기 위해 일정 수준의 지식과 전문 지식이 필요합니다. 투자 결정을 내리기 전에 금융 전문가나 예술 전문가와 상담하는 것이 도움이 될 수 있습니다.

예술 투자의 장단점을 신중하게 고려하고 투자 결정을 내리기 전에 잠재적인 위험과 한계를 이해하는 것이 중요합니다.

결론 – 작품에 대한 투자

미술품은 수세기 동안 사회의 순자산 가치가 높은 투자자를 위해 예약되었습니다. 금융 기술의 엄청난 혁신 덕분에 오늘날에는 더 이상 그렇지 않습니다.

미술품에 직접 투자하기 전에 다음을 이해하는 것이 중요합니다. 장기간 이 자산 클래스의 특성뿐만 아니라 투자자에게 수익이 발생하는 방법.

이 자산 클래스에 대해 자세히 알아보려면 내 블로그를 확인하십시오. 작품 투자자, 이것은 예술품을 투자로 구매하는 모든 것에 관한 것입니다.

인플레이션이 앞으로 몇 달 동안 지속될 것으로 예상됨에 따라 투자자들은 조만간 다각화해야 할 수도 있습니다. 아트워크는 대안을 통해 보다 내구성 있는 포트폴리오를 구축할 수 있는 많은 가능성 중 하나일 뿐입니다.