S&P 500에 투자하는 방법: 간편한 인덱스 투자

주식 시장에 투자하는 가장 인기 있는 방법 중 하나는 S&P 500 지수를 이용하는 것입니다. 투자 고문은 일반적인 투자자 포트폴리오의 주식 부분에 대한 기본 선택으로 자주 권장합니다.

그러나 S&P 500은 어떻게 작동하며 지수를 구매하는 가장 좋은 방법은 무엇입니까?

S&P 500을 포트폴리오에 통합하는 데 도움이 되도록 이 S&P 500 투자 가이드를 제공합니다. 그러나 방법을 설명하기 전에 먼저 S&P 500이 정확히 무엇인지 알아보고 왜 그렇게 추천하는 투자인지 더 잘 이해할 수 있을 것입니다.

목차

1. S&P 500은 무엇입니까?
2. S&P 500에는 어떤 회사가 포함되어 있습니까?
3. S&P 500 대비 다우 존스 산업 평균 및 나스닥
1. 다우존스산업평균지수(DJIA)
2. 나스닥
4. S&P 500에 투자하는 방법
1. 중개 계좌 개설
2. 인덱스 펀드 선택
3. 장기적인 사고방식을 가져라
5. S&P 500 투자의 장단점
6. S&P 500에 투자해야 할까요?

S&P 500은 무엇입니까?

그만큼 S&P 500 지수 미국에서 가장 큰 500개 상장 기업의 성과를 추적합니다. 그러나 실제 숫자는 주어진 시간에 따라 변동될 수 있습니다(지수에 포함된 총 기업 수는 현재 503개입니다). 투자하기 전에 미국 외 기업이나 소액 자본 기업은 포함되지 않는다는 점을 이해하는 것이 중요합니다.

이 지수는 공식적으로 1957년 3월 4일에 시작되었지만 지수가 시작되기 수십 년 전인 1928년 1월 3일로 거슬러 올라갑니다.

S&P 500은 가장 큰 기업을 대표하기 때문에 종종 전체 미국 시장을 대표하는 것으로 간주됩니다. 이 연결은 총 시장 가치가 약 $13.5조인 회사로 구성되어 있다는 점에서 장점이 없는 것은 아닙니다. 이는 미국 시장의 모든 상장 기업 주식의 총 시장 가치의 약 2/3에 해당합니다.

S&P 500 지수는 부동액 조정 시장 가중치 방법을 사용합니다. 즉, 지수에 포함된 500개 기업의 가중치는 각 기업의 시가총액을 기준으로 합니다. 따라서 시가 총액이 가장 큰 회사는 지수의 성과에 불균형적인 영향을 미칩니다.

S&P 500에는 어떤 회사가 포함되어 있습니까?

지수에 포함되기 위해서는 회사가 다음 기준을 충족해야 합니다.

• 조정되지 않은 시가총액이 146억 달러이고 부동액 조정 시가 총액 조정되지 않은 최소 시가 총액 임계값의 최소 50%.
• 회사는 투자가중치(IWF) 최소 0.10%(공개 부동액).
• 가장 최근 분기뿐만 아니라 가장 최근 4분기(함께 합산) 동안 긍정적인 보고된 수익이 있어야 합니다.
• 충분한 유동성과 합리적인 가격을 충족해야 합니다.
• 부문 대표 요건을 충족합니다.

회사는 뉴욕 증권 거래소, 나스닥에서 거래하거나 장외거래(OTC)도 할 수 있습니다. 부동산 투자 신탁(REIT)은 포함될 수 있지만 폐쇄형 펀드, ETF, 미국 예금 영수증(ADR) 및 기타 특정 유형의 증권은 포함되지 않습니다.

지수 가중치 기준으로 가장 큰 10개 기업은 다음과 같습니다.

S&P 500 지수는 500대 기업을 나타내기 때문에 1차 시장 부문에 대한 노출을 자동으로 포함합니다. 현재 가장 큰 10개 부문의 분석은 다음과 같습니다.

1. 정보 기술, 27.3%
2. 건강 관리, 14.1%
3. 자유 소비재, 11.4%
4. 금융, 10.9%
5. 커뮤니케이션 서비스, 8.4%
6. 산업재, 7.9%
7. 필수 소비재, 6.8%
8. 에너지, 4.7%
9. 유틸리티, 3.1% 
10. 10. 부동산, 2.9%

기업이나 업종에 관한 지수는 고정되어 있지 않습니다. 예를 들어, 제2차 세계대전 이후 몇 년 동안 산업재가 지수에서 가장 큰 부문을 차지했을 가능성이 높지만 오늘날에는 정보 기술과 의료 분야가 그 부문을 추월했습니다. 오늘날 지수에 포함된 많은 대기업들은 50년 전에도 존재하지 않았습니다.

S&P 500 대비 다우 존스 산업 평균 및 나스닥

S&P 500 지수가 인기 있는 만큼 투자자들이 주식 배분에 사용할 수 있는 많은 벤치마크 지수 중 하나입니다. 두 개의 주요 경쟁자는 S&P 500, Dow Jones Industrial Average 및 NASDAQ입니다.

(전체 미국 주식 시장의 가장 넓은 지수는 윌셔 5000 지수, 미국 내 3,600개 이상의 모든 상장 기업의 실적을 추적합니다.)

다우존스산업평균지수(DJIA)

불과 몇 년 전만 해도 다우존스 산업평균지수가 주식 시장 성과를 나타내는 가장 좋아하는 바로미터였던 때가 있었습니다. S&P 500과 마찬가지로 DJIA는 미국에서 가장 큰 상장 기업, 특히 누구나 아는 기업을 대표합니다.

그러나 Dow Jones Industrial Average는 계속해서 광범위하게 추적되고 인용되지만 더 이상 업계 표준이 아닙니다.

S&P 500이 500개 이상인 데 비해 다우존스에는 30개 기업만 포함되어 있기 때문에 규모가 큽니다. S&P 500은 단순히 대기업의 더 넓은 단면을 나타냅니다.

다우존스이긴 하지만 산업 평균적으로 산업 기업은 지수의 13.8%만을 차지합니다. 건강 관리, 정보 기술 및 금융은 더 큰 분야입니다.

S&P 500은 또한 장기적으로 다우존스보다 더 나은 성과를 보였습니다. S&P 500은 지난 10년간 연평균 11.09%의 수익률을 기록했지만 다우 존스는 평균 8.67%에 불과했습니다.. S&P 500에 포함된 주식의 수가 많을수록 다우지수의 30개 회사보다 주식이 더 좋은 성과를 내고 있는 유망한 회사가 많이 포함되어 있기 때문일 것입니다.

나스닥

NASDAQ은 지수(NASDAQ Composite)이지만 증권 거래소이기도 합니다. 그러나 나스닥 지수에는 다양한 변형이 있습니다. 일부는 전체 시장을 포함하고 다른 일부는 시장 내의 특정 부문을 중심으로 합니다. 이 거래소는 뉴욕에 기반을 두고 있으며 총 시가총액은 거의 20조 달러에 이릅니다. 뉴욕 증권 거래소에 이어 세계에서 두 번째로 큰 증권 거래소가 되었습니다.

NASDAQ은 현재 3,500개가 조금 넘지만 5,000개 이상의 회사가 있는 최초의 전자 주식 시장 상장이라고 자부합니다. NASDAQ National Market과 NASDAQ Small Cap Market이라는 두 개의 개별 시장으로 구성됩니다. 많은 상장 기업으로 구성되어 있기 때문에 Dow Jones나 S&P 500보다 지수 범위가 더 넓습니다.

지수로는 나스닥 종합 전체 NASDAQ 시장을 나타냅니다. 그러나 더 제한된 수의 나스닥 주식으로 구성된 섹터 지수가 있습니다. 나스닥 100이 그 예입니다. 시가 총액이 가장 큰 100개 정도의 NASDAQ 상장 비금융 회사를 나타냅니다. 여기에는 Apple, Amazon, Microsoft 및 Tesla와 같은 많은 유명 기술 회사가 포함됩니다.

Invesco QQQ Trust(QQQ), 이 펀드는 지난 10년 동안 연평균 17% 이상의 수익률을 기록했습니다.

S&P 500에 투자하는 방법

오늘날의 온라인 투자 세계에서 S&P 500에 투자하는 방법은 생각보다 훨씬 쉽습니다.

중개 계좌 개설

중개 계좌를 개설하면 S&P 500 또는 기타 지수에 자유롭게 투자할 수 있기 때문에 여기에서 프로세스가 시작됩니다.

브로커의 예로는 Ally Invest, E*TRADE 및 M1 Finance가 있습니다.

동맹 투자 자기 주도 투자 및 관리 투자 옵션을 모두 제공합니다. 자기주도투자로 주식, 옵션 등을 거래할 수 있습니다. 상장지수펀드(ETF) 수수료 무료. 또한 Ally Invest는 현재 새 계정에 최대 $300의 가입 보너스를 제공하고 있습니다.

E*TRADE는 주식, 옵션 및 ETF를 수수료 없이 거래할 수 있는 자기 주도 투자 계좌를 개설할 수 있다는 점에서 Ally Invest와 유사하게 작동합니다. 그들은 또한 $50에서 $3,500 사이의 보너스 지급 새 계좌를 개설하고 자금을 조달할 때.

또 다른 예는 M1 금융, 온라인으로 개별 주식 및 ETF에 투자할 수 있는 완전 자동화된 인기 있는 로보어드바이저입니다. "파이"라고 하는 여러 포트폴리오를 만들고 각 포트폴리오를 최대 100개의 주식과 펀드로 채울 수 있습니다. 여기에는 S&P 500 지수를 기반으로 하는 하나 이상의 펀드가 포함될 수 있습니다.

S&P 500에 투자하려는 경우 사용할 수 있는 많은 투자 중개 회사 중 세 가지에 불과합니다.

인덱스 펀드 선택

중개 계좌를 개설하면 다음 단계는 인덱스 펀드를 선택하는 것입니다.

인덱스 펀드는 ETF 또는 뮤추얼 펀드 (그러나 훨씬 더 일반적으로 ETF) 성과는 S&P 500과 같은 기본 지수에 직접 연결됩니다.

인덱스 펀드는 자신이 묶인 인덱스만 추적한다는 점에서 적극적으로 거래되는 펀드와 다르게 작동합니다. 즉, 지수와 일치하지만 지수를 능가하거나 저조하지 않습니다. 그리고 그것은 지수이기 때문에 거의 거래되지 않습니다. 이는 일반적으로 연간 0.20% 미만으로 비용 비율을 매우 낮게 유지합니다.

인덱스 펀드가 ETF인 경우 일반적으로 수수료 없이 주식을 사고 팔 수 있습니다. M1 Finance와 같은 일부 투자 플랫폼에서는 전체 주식의 일부인 부분 주식을 구입할 수 있지만 일반적으로 단일 주식 비용으로 ETF를 구입할 수 있습니다.

적극적으로 거래되는 펀드는 일반적으로 뮤추얼 펀드입니다. 지수를 기반으로 하지 않기 때문에 펀드매니저는 일반 시장보다 아웃퍼폼을 시도합니다. 이것은 종종 많은 거래로 이어져 비용 비율을 높입니다.

그리고 그들은 일반적으로 뮤추얼 펀드이기 때문에 $3,000와 같은 높은 최소 투자액을 가질 수 있습니다. 많은 뮤추얼 펀드도 로드 수수료를 부과합니다. 이는 거래된 펀드 가치의 1%~3%에 해당하는 판매 수수료입니다.

반대로 지수 기반 ETF는 로드 수수료를 부과하지 않으며 S&P 500에 투자하려는 경우 최선의 선택이 될 것입니다.

S&P 500 성과와 관련된 인기 ETF의 예는 다음과 같습니다.

뱅가드 S&P 500 ETF (부)

iShares 코어 S&P 500(IVV)

SPDR S&P 500 ETF(스파이)

S&P 500에 투자하려는 경우 이 펀드 중 어떤 것이든 확실한 선택이 될 것입니다.

장기적인 사고방식을 가져라

앞서 언급한 바와 같이 S&P 500과 같은 인덱스 펀드는 기본 인덱스의 성과와 일치하도록 설계되었습니다. 즉, 시장과 일치하지만 능가하거나 저조하지 않습니다(예, 그 점을 반복하지만 중요하기 때문입니다!).

그렇기 때문에 S&P 500에 투자할 때 장기적으로 생각하는 것이 중요합니다. 인덱스 펀드로서 향후 1~2년 동안 2배 또는 3배가 될 가능성은 낮습니다. 아마도 10% 이상의 연간 이익과 비슷한 비율의 손실을 경험하게 될 것입니다.

하지만 인덱스 투자의 핵심은 매수 후 장기적으로 보유하는 것입니다. 시장은 단일 연도에 상승 및 하락할 수 있으므로 장기적인 이익을 제공하는 것은 몇 년 동안 해당 시장의 성과입니다. 이것이 S&P 500이 지난 10년 동안 연평균 11% 이상의 수익률을 제공한 이유입니다.

S&P 500 투자의 장단점

장점:

• S&P 500은 세계에서 가장 널리 알려진 투자 지수를 나타냅니다.
• 미국 500대 기업에 대한 노출 제공
• 이 지수는 간헐적인 하락에도 불구하고 지난 10년 동안 두 자릿수 상승을 기록했습니다.
• 개별 주식의 포트폴리오를 선택하고 관리할 필요가 없습니다.
• 인덱스 펀드를 통해 구매할 수 있기 때문에 수수료를 지불할 필요가 없으며 MER도 매우 낮습니다.
• 그것은 당신의 주식 포트폴리오에 대한 훌륭한 핵심 보유를 만듭니다.

단점:

• S&P 500 지수는 소형주가 아닌 미국 기반 기업만 추적합니다.
• 지수의 성과는 주로 시가총액이 가장 높은 회사에 의해 결정됩니다.
• S&P 500을 기반으로 하는 펀드에서 손실이 발생할 수 있습니다.

S&P 500에 투자해야 할까요?

자산 등급이나 개별 증권에 투자하기로 한 결정은 매우 주관적인 것입니다. 주의 깊게 조사한 후 펀드가 자신의 투자 필요와 선호도에 맞는 경우에만 S&P 500에 투자해야 합니다.

그렇긴 하지만 S&P 500은 일반적으로 투자 고문이 보유하는 포트폴리오로 권장됩니다. 또한 로보어드바이저 포트폴리오를 포함하여 전문적으로 관리되는 포트폴리오에서도 자주 사용됩니다.

완전히 안전하지는 않지만(몇몇 투자 수단이 있음) 지난 10년 동안 연간 11% 이상의 수익률을 포함하여 일관된 수익률의 역사를 가지고 있습니다.

S&P 500에 대한 투자는 주식 포트폴리오의 장기적이고 핵심적인 보유로 가장 잘 유지됩니다. 그것은 미국 주식 시장의 상단을 나타내고 일반적으로 개별 증권보다 변동성이 적고 일관성이 있기 때문입니다.

S&P 500이 자신에게 적합한지 확신이 서지 않는 경우 면허가 있는 투자 고문에게 문의하여 결정을 내리십시오.