쇼핑할 때 생명 보험, 당신은 당신이 거래하는 회사가 한동안 주변에 있는지 확인하고 싶습니다. 규모가 전부는 아니지만 시장 점유율이 큰 회사는 더 광범위한 고객 기반을 확보하여 재무 안정성을 높일 수 있습니다.
귀하의 검색을 돕기 위해 시장 점유율 및 보험료 기준으로 미국에서 가장 큰 생명 보험 회사 목록을 작성했습니다. 가장 최근 데이터(2023년 3월 13일 제출, 전국보험감독관협회)에 따르면 [NAIC]). 이러한 제공업체 중 일부는 100년 넘게 사업을 해왔으며 모두 건전한 재무 건전성 등급을 받았습니다.
목차
- 미국에서 가장 큰 생명 보험 회사
- 1. 북서부 상호 생활
- 2. 뉴욕 라이프
- 3. 메트라이프
- 4. 푸르덴셜
- 5. 매스뮤추얼
- 6. 링컨 금융 그룹
- 7. 전국
- 8. 주립 농장
- 9. 세큐리안
- 10. 트랜스아메리카
- 11. 존 핸콕
- 12. 가디언 라이프
- 13. 퍼시픽 라이프
- 14. 보호
- 15. AIG
- 우리의 순위 방법론
- 마지막 생각들
미국에서 가장 큰 생명 보험 회사
규모별로 회사를 나열하는 것 외에도 여러 보험 브랜드를 소유하고 있는 경우 각 공급자에 대한 개요와 제공하는 추가 보험 및 자산 관리 상품을 제공합니다.
1. 북서부 상호 생활
노스웨스턴 뮤추얼 2022년에 7.21%의 시장 점유율과 139억 달러의 직접 보험료를 받는 미국 최대의 생명 보험 회사입니다. 또한 J.D. Power 미국 개인 생명 보험 연구에서 전체 고객 만족도 1,000점 만점에 794점으로 4위를 차지했습니다.
이외에 정기 생명 보험, 고객은 종신 및 유니버설 생명 보험에 가입할 수 있으며, 장애 보험, 자산 관리 서비스. Northwestern은 4개 신용 평가 기관(A.M. Best의 A++, Fitch Ratings의 AAA, Moody's의 AAA, S&P Global의 AA+) 모두로부터 우수한 재무 등급을 받았습니다.
2. 뉴욕 라이프
뉴욕 라이프 그룹 직접 보험료는 124억 8000만 달러로 6.45%의 시장 점유율을 기록하고 있습니다. 이 생명 보험 회사는 미국에서 가장 오래된 회사 중 하나이며 2023은 169를 표시합니다.
일 에 대한 배당금 지급의 연속 연도 종신보험 보험 계약자. 종신 보장은 많은 사람들에게 최선의 선택이 아니지만 종신 상품을 쇼핑하는 경우 New York Life를 고려하십시오.New York Life는 J.D. Power 고객 만족도 평가에서 10위에 올랐습니다. 미국 전역에 12,000명 이상의 에이전트가 있습니다. 고객은 현지 대리인과 협력하여 정기 및 종신 생명 보험 상품을 비교합니다. 다른 자산 계획 서비스도 이용할 수 있습니다.
3. 메트라이프
메트라이프 더 큰 메트로폴리탄 그룹의 일부이며 상장 주식이기도 합니다(NYSE: MET). 시장 점유율은 6.37%이며 직접 보험료는 123억 달러입니다. 개인 및 그룹에 대한 정기 생명 보험을 제공하고 J.D. Power의 설문 조사에서 8위에 올랐습니다.
생명 보험과 함께 MetLife는 우리가 가장 좋아하는 것 중 하나입니다. 임차인의 보험 회사. 또한 건강 보험, 장기 치료 및 애완 동물 보험에 가입하여 주목할만한 보험 상품 중 일부를 강조할 수 있습니다.
4. 푸르덴셜
세계 최대 보험사 중 하나로, 푸르덴셜 105억 달러의 프리미엄으로 미국 시장의 5.45% 점유율을 차지하고 있습니다. 고객 만족도에서도 11위를 차지했습니다. 이 보험 제공자는 145년 이상 사업을 해왔으며 40개국에 5천만 명 이상의 고객을 보유하고 있습니다.
생명보험 상품에는 기간, 유니버설, 인덱스 유니버설, 변액 유니버설 등이 있습니다. 고객은 온라인 견적을 요청하거나 에이전트와 이야기할 수 있습니다. 푸르덴셜은 재무 계획, 투자 및 은퇴 서비스도 제공합니다.
5. 매스뮤추얼
매스뮤추얼 온라인 전용 Haven Life 플랫폼은 95억 달러의 직접 보험료로 4.94%의 시장 점유율을 가지고 있습니다. 고객 만족도 등급은 9위입니다. 기간, 영구 및 건강검진 없는 생명보험.
MassMutual은 또한 장기 요양 및 장애 보험을 제공하며 귀하의 고용주는 MassMutual과 제휴하여 단체 생명 보험을 제공할 수도 있습니다.
6. 링컨 금융 그룹
링컨 파이낸셜 4.42%의 시장 점유율과 85억 달러의 직접 보험료를 보유하고 있으며 J.D. Power 고객 만족도에서 14위를 기록하고 있습니다. 개인은 현지 대리인에게 연락한 후 기간 또는 영구 정책에 대한 견적을 요청할 수 있습니다. 불행하게도 뉴욕에서는 수준 기간 정책을 사용할 수 없습니다. Lincoln Financial도 제공합니다. 장기 치료 보험 및 치과 보험의 저명한 공급자입니다.
7. 전국
많은 사람들이 연관 전국 저렴한 자동차 보험으로 여러 보험 상품을 제공하며 미국 최대의 생명 보험 회사 중 하나입니다. 그들의 시장 점유율은 3.15%이며 직접 보험료는 61억 달러입니다.
귀하의 생명 보험 옵션에는 기간, 전체, 변액, 보편적 및 장기 치료가 포함됩니다. Nationwide는 평균 이상의 J.D. 고객 만족도 점수(전체 6위)도 보유하고 있습니다. Nationwide는 다중 정책 할인을 받고 자동차 또는 주택 보험에 대해 더 적은 비용을 지불할 수 있는 경우 좋은 선택일 수 있습니다.
8. 주립 농장
19,000 이상 주립 농장 에이전트는 전국 대부분의 크고 작은 마을에 있습니다. 그들은 2022년에 가장 높은 J.D. Power 고객 만족도 등급을 받았으며 시장 점유율은 2.84%에 55억 달러의 직접 보험료를 기록했습니다.
State Farm은 개인 및 소기업에 정기 및 영구 생명 보험을 제공하며, 자동차 및 주택 소유자 보험.
State Farm을 사용하면 온라인으로 프로세스를 시작하고 여전히 로컬 에이전트와 작업하도록 선택할 수 있습니다. 에이전트를 거치는 데 더 많은 노력이 필요할 수 있지만 State Farm은 2022 J.D. Power 연구에서 최고의 고객 만족도 등급을 받았습니다.
9. 세큐리안
Securian Financial 및 그 계열사, 미네소타 생명 보험 회사, 2.49%의 시장 점유율과 50억 4천만 달러의 직접 보험료를 유지합니다. 그러나 미국에서 가장 큰 보험 회사 중 하나이지만 고객 만족도 등급은 평균 이하이며 2022년에는 22개 중 16위에 올랐습니다.
즉, 회사는 1880년부터 보험을 제공했으며 신용 평가 기관과 높은 등급을 유지하고 있습니다. 가장 높은 평가는 A.M. 해당 기획사에서 두 번째로 높은 등급인 A+(Superior)에서 최고입니다.
10. 트랜스아메리카
트랜스아메리카 (및 그 모회사인 Aegon US Holding Group)의 시장 점유율은 2.60%이며 직접 보험료는 50억 3천만 달러입니다. 이 보험사는 100년 이상 미국 시민에게 정기 및 영구 생명 보험을 제공했습니다. 20년 넘게 정기적으로 미국을 방문하거나 미국에서 일하는 외국인을 위해 생명 보험을 제공했습니다.
정책을 얻으려면 가까운 에이전트와 이야기해야 합니다. Transamerica는 또한 장기 요양 보험과 퇴직 계좌 및 단체 보험 계획을 포함한 다양한 직원 혜택으로 잘 알려져 있습니다.
11. 존 핸콕
160년이 넘도록 존 핸콕 생명 보험 및 기타 재무 계획 상품을 제공했습니다. 시장 점유율은 업계의 2.54%이며 직접 보험료는 49억 달러입니다. J.D. Power 고객 만족도는 업계 평균보다 낮은 22개 중 18위입니다.
개인은 온라인 견적을 받고 건강한 행동에 참여함으로써 Vitality 보상 프로그램에 참여할 수 있습니다. 예를 들어, 보험 가입자는 규칙적인 운동, 의사 방문, 건강식을 통해 최대 25%의 보험료 할인을 받을 수 있습니다(최대한 절약하려면 데이터 공유 옵트인이 필요함). FitBits 및 기타 건강 관련 서비스와 기기에 대한 할인도 받을 수 있습니다.
존 핸콕도 제공 여행 보험, 투자 및 자산 관리 플랫폼에 가입할 수 있습니다.
12. 가디언 라이프
가디언 라이프 생명 보험, 장애 보험, 치과 보험, 시력 보험, 사고 보험, 중대 질병 보험, 병원 면책 보험 등 여러 보험 상품을 제공하는 유명 보험사입니다. 많은 사람들이 이 캐리어를 최고의 장애 보험 제공자. 고용주를 통해, 스스로 또는 금융 대리인과 협력하여 보장을 받을 수 있습니다.
생명보험의 경우 정기보험이 가장 인기 있는 옵션이지만 전체 및 범용 상품도 있습니다. 이 회사의 시장 점유율은 2.49%이며 직접 보험료는 48억 달러입니다. 고객 만족도 등급은 평균 이상이며 J.D. Power 연구에서 전반적으로 7위입니다.
13. 퍼시픽 라이프
퍼시픽 라이프 현지 금융 전문가를 통해 정기 및 종신 생명 보험 상품을 제공합니다. 이 브랜드는 시장 점유율 2.45%, 직접 보험료 47억 달러, J.D. Power 고객 만족도 평가에서 전반적으로 5위를 기록했습니다.
14. 보호
보호 110년 이상 미국 내에서 정기 및 영구 생명 보험을 제공해 왔으며 현재 2.18%의 시장 점유율과 42억 달러의 보험료를 받았습니다. 이 항공사는 일본에 본사를 둔 다이이치 홀딩스 2014년에는 전 세계 생명 보험 회사를 소유하고 있습니다.
J.D. Power 고객 만족도 등급은 22개 회사 중 12위로 중간 수준입니다. Protect® Classic Choice Term Life 제품에 대한 온라인 견적을 최대 40년까지 요청할 수 있습니다. 잠재 고객은 종신 및 종신 생명 보험 상품에 대해 전화로 문의해야 합니다.
15. AIG
AIG(American Insurance Group)는 전 세계 많은 보험 및 금융 산업에 촉수를 두고 있습니다. 미국 생명보험의 경우 정기 및 영구 상품을 온라인으로 구매할 수 있습니다. AIG 다이렉트 또는 전화 기반 면허 에이전트와 대화합니다. 대면 서비스를 선호하는 사람들을 위해 현지 제휴 에이전트도 보장을 제공합니다.
이 회사의 미국 생명 보험 시장 점유율은 1.83%이며 직접 보험료는 35억 달러이며 1995년 이후 600만 명 이상의 고객이 보험에 가입할 수 있도록 도왔습니다. 하지만 고객만족도는 22점 만점에 19점으로 업계 평균에 못미친다.
우리의 순위 방법론
가장 큰 공급자를 먼저 나열했습니다. 가장 최근 보고서 NAIC(National Association of Insurance Commissioners)에서 미국 생명 보험 회사의 시장 점유율을 측정했습니다(데이터 제출은 2023년 3월 13일 기준).
J.D. 파워 결과 에서 가져왔다 Power 2022 미국 개인 생명 보험 연구에스엠, 2022년 10월 출시. 그것은 22개 생명 보험 제공자의 등급을 나열합니다.
마지막 생각들
미국에서 가장 큰 생명 보험 회사는 다양한 의학적 배경과 재정적 배경을 가진 젊거나 나이가 많은 신청자를 보장할 수 있는 다양한 보장 옵션을 제공합니다. 일부 회사는 온라인 제품 배송에 중점을 두는 반면 다른 회사는 현지 에이전트 및 고용주 계획을 통해 처리합니다.
생명 보험 플랜을 결정하기 전에 여러 공급자로부터 견적을 받는 것이 좋습니다. 언더라이팅 표준과 가격은 경쟁력이 있지만 적절한 가격으로 최상의 보장을 받고자 합니다. 또한 많은 생명 보험 회사는 다른 상품을 제공하여 결합 할인의 문을 열 수 있습니다.