OurCrowd 리뷰 2022: 유망한 스타트업에 투자

Shark Tank와 같은 히트 프로그램을 본 적이 있다면 유망한 스타트업에 투자하려면 백만장자가 되어야 한다고 생각할 수 있습니다. 전통적으로 이것은 어느 정도 사실이었고 벤처 캐피털(VC) 거래에 접근하려면 막대한 자본과 연결이 필요했습니다.

그러나 OurCrowd와 같은 회사에서는 공인 투자자가 $10,000부터 시작하여 전 세계의 유망한 신생 기업에 투자할 수 있습니다. 그리고 가장 좋은 점은 OurCrowd와 함께 동일한 조건으로 동일한 기득권으로 투자하고 있다는 것입니다.

그러나 VC 투자는 위험하며 모든 투자자에게 적합하지 않습니다. 그렇기 때문에 이 OurCrowd 리뷰에서는 이 플랫폼의 작동 방식, 장단점, 적합한지 결정하는 방법을 다룹니다.

장단점

OurCrowd는 무엇입니까?

OurCrowd는 글로벌 벤처 캐피탈 공인 투자자가 유망한 스타트업에 투자할 수 있는 스타일 투자 플랫폼입니다.

이 회사는 2013년에 설립되었으며 이스라엘 예루살렘에서 운영됩니다. OurCrowd는 창립 이래 195개국에서 192,000명 이상의 투자자로 성장했으며 320개국 이상에 투자했습니다.

OurCrowd와 많은 VC 스타일 투자 플랫폼의 주요 차이점은 OurCrowd가 게임에 스킨을 가지고 있다는 것입니다.. 이는 상장된 회사에 투자하고 이러한 회사의 성장을 돕는 데 보다 적극적인 역할을 수행함을 의미합니다. 여기에는 이사회 구성원으로서 멘토링을 제공하는 것부터 업계 고문을 모집하거나 미래의 기금 모금 라운드를 돕는 것까지 모든 것이 포함될 수 있습니다.

OurCrowd는 누구를 위한 것입니까?

투자를 원하는 공인 투자자라면 스타트업 투자, OurCrowd는 최고의 옵션 중 하나입니다. 엄격한 심사 과정과 회원들과 기득권이 있다는 사실 사이에서 플랫폼을 통해 양질의 스타트업에 투자할 수 있습니다. 이것은 모든 스타트업이 자금을 조달할 수 있는 시장이 아닙니다. 최상급 회사들만이 컷을 만듭니다.

즉, 귀하의 위험 감수 가입하기 전에. 스타트업 투자는 가장 위험한 투자 유형 중 하나이며 수익이 보장되지 않습니다.

OurCrowd는 무엇을 제공합니까?

OurCrowd에서는 OurCrowd가 투자하는 동일한 VC 조건으로 전 세계의 신흥 스타트업에 액세스할 수 있습니다. 그리고 다양한 투자 옵션이 있는 스타트업 투자를 위한 포괄적인 플랫폼입니다.

다양한 투자 기회

OurCrowd 플랫폼에는 주어진 시간에 12개 이상의 사용 가능한 투자 기회가 있습니다. 이들 중 대부분은 전 세계의 유망한 신생 기업에 투자하고 최소 $10,000부터 시작할 수 있는 개별 거래입니다. OurCrowd의 좋은 점은 스타트업이 기술, 의료, 식품 및 블록체인 기술을 포함한 다양한 분야에서 나온다는 것입니다.

다음은 작성 당시 OurCrowd에 있는 회사의 몇 가지 예입니다.:

• 코어맵: 심방세동 및 기타 상태를 치료하는 데 도움이 되도록 심장 부정맥을 매핑하는 기술을 제공합니다.
• EduNav: 학생 경험을 개선하고 중퇴율을 줄이는 것을 목표로 하는 SaaS 제품입니다.
• 라이티코: 기업이 고객을 보다 원활하게 온보딩할 수 있도록 지원하는 엔터프라이즈 소프트웨어 솔루션입니다.
• 타라니스: 농업 관련 기업을 대상으로 하는 AI 기반 SaaS입니다.
• 토발라: Wi-Fi를 지원하는 스마트 오븐 시작.

OurCrowd는 또한 실사에 도움이 되는 많은 정보를 제공합니다. 투자자 프레젠테이션, 거래 요약, 평가 및 자금 조달 목표, 그리고 신생 기업에 투자하는 OurCrowd의 합리성을 얻을 수 있습니다. 또한 경영진, 회사 재무 및 위험 요소에 대한 정보를 자세히 알아볼 수 있습니다.

스타트업이 민감한 정보를 공유하기 때문에 완전한 거래 조건을 보기 위해 NDA에 서명해야 하는 경우가 있습니다. 전반적으로 투자를 고려할 때 살펴봐야 할 정보가 많습니다.

투자 기회는 일반적으로 최소 투자 금액이 $10,000이지만 더 많은 금액이 필요할 수 있습니다. 거래는 또한 청산 기본 설정 및 희석의 작동 방식과 모든 OfferUp 수수료에 대해 설명합니다..

OurCrowd 자금

OfferUp을 통해 투자하는 주요 방법은 개별 스타트업에 투자하는 것입니다. 그러나 플랫폼에는 원하는 경우 여러 자금이 있습니다. 포트폴리오를 다양화 여러 회사와.

이 글을 쓰는 시점에서 당신이 투자할 수 있는 세 가지 OfferCrowd 펀드가 있습니다:

• OurCrowd 사이버 보안 기금: 15~20개의 사이버 보안 관련 기업에 투자합니다. $50,000 최소 투자.
• OurCrowd 연속성 기금 III: OurCrowd 팀이 식별한 가장 유망한 회사 중 12~20개에 투자합니다. 최소 $50,000.
• 증거 III: 투자를 위한 더 많은 자금 조달 라운드에 투자할 자본이 없는 소규모 VC의 채워지지 않은 비례적 권리에 투자하는 비례적 기회 펀드. 자격을 갖춘 구매자가 되어야 하며, 이는 최소 5백만 달러의 투자가 있어야 함을 의미합니다.

펀드에는 개별 거래와 마찬가지로 실사에 도움이 되는 많은 정보가 있습니다. 펀드 기간은 일반적으로 10년이지만 연장될 수 있습니다.

철저한 심사과정

매달 OurCrowd 팀은 100개 이상의 스타트업과 소통하여 새로운 기회를 찾습니다. 5단계 심사 프로세스를 사용하여 플랫폼에 도달하는 거래를 결정합니다.

1. 초기 연락: OurCrowd는 거래를 위해 매월 150~200개의 회사를 고려합니다.
2. 회의: 잠재력이 있는 스타트업이 OurCrowd와 피치 미팅을 합니다.
3. 실사: OurCrowd가 실사를 완료할 수 있도록 추가 회의가 발생합니다.
4. 투자위원회: OurCrowd의 선임 투자 위원회를 위한 최종 프레젠테이션이 진행됩니다.
5. 모금 활동: 텀 시트에 서명하고 클로징은 일반적으로 출시일로부터 45~60일 후에 이루어집니다.

웹사이트에 따르면, OurCrowd는 플랫폼에 상장할 회사의 1-2%만 허용합니다.. 이것은 적어도 OurCrowd의 의견으로는 작물의 크림에 접근할 수 있음을 의미합니다.

주식 투자

수많은 스타트업 기반 투자 플랫폼이 있습니다. 예를 들어, 메인베스트 미국 전역의 소규모 비즈니스에 투자할 수 있으며 시작하는 데 100달러만 있으면 됩니다.

그러나 Mainvest 및 많은 유사한 플랫폼은 부채 투자의 한 형태입니다. 소기업 자금을 지원하고 그 대가로 이자 지급을 받습니다. 그러나 모든 것이 말해지고 완료되었을 때, 당신은 당신이 투자하는 회사에 어떤 지분도 가지고 있지 않습니다.

그러나 OurCrowd를 사용하면 동일한 조건으로 VC 회사와 함께 신생 기업에 투자할 수 있습니다. 이는 스타트업에서 자본을 확보한다는 것을 의미하며, 이는 결국 더 높은 가치 평가로 추가 자본을 조달하거나 종료하는 경우에 중요합니다.

글로벌 가용성

쿠바, 이란, 북한과 같은 몇몇 국가를 제외하고 전 세계 투자자들이 OurCrowd에 가입할 수 있습니다.

자기 주도 IRA 투자

개인 투자 계정 또는 OurCrowd의 자기 주도 IRA를 통해 투자할 수 있습니다. 로켓 달러 자기 주도 IRA 투자를 위해 OurCrowd가 선호하는 파트너 중 하나이며 세금 우대 계정을 통해 신생 기업에 투자할 수 있는 유연성이 장점입니다.

OurCrowd의 단점은 무엇입니까?

OurCrowd의 주요 단점은 인증 요구 사항 및 일반적인 스타트업 투자의 위험과 관련이 있습니다.

인증 요구 사항

당신은 있어야합니다 공인 투자자 OurCrowd에 투자합니다. 인증을 획득하는 두 가지 주요 방법이 있습니다.

• 가지고있다 순 가치 최소 100만 달러.
• 지난 2년 동안 연간 소득이 $200,000(또는 배우자가 있는 경우 $300,000)이고 올해도 예상 소득이 비슷합니다.

이 요구 사항은 초보자 투자자가 경험이 많지 않은 신생 기업과 같은 더 위험한 대체 자산 클래스에 투자하지 못하도록 보호하기 위한 것입니다. 그러나 이는 OurCrowd가 소액의 돈을 투자.

투자 최소

OurCrowd의 많은 개별 거래에는 최소 투자액이 $10,000이고 자금은 작성 시점에 $50,000부터 시작합니다. 인증 요구 사항과 최소 자금 조달 금액 사이에서 이것은 초보자 친화적 인 투자 플랫폼이 아닙니다.

유동성 및 위험

OurCrowd는 위험 설명에서 설명합니다. VC 스타일 투자는 유동적인 투자가 아닙니다.. 그리고 나가고 싶을 때 주식을 팔 수 있는 2차 시장도 없습니다. 이는 OurCrowd를 통한 투자가 장기 투자.

또한 주식과 같은 자산에 투자하는 것보다 위험이 더 높습니다. ETF 민간 기업은 여러 가지 이유로 쉽게 파산하고 높은 가치 평가 목표에 미치지 못할 수 있기 때문입니다.

OurCrowd 수수료 및 가격

돈을 벌기 위해 OurCrowd는 개별 거래 및 자금에 대해 특정 관리 수수료를 부과합니다.

회사	자금
관리 수수료	4년 동안 매년 2%	펀드 기간 동안 1.5% ~ 2.5%
관리비	4% 일회성 수수료, 종료 시까지 한도	펀드 비용의 무제한 직접 상환
이체	투자 금액의 최대 5배까지 이익에 20%, 이후 이익에 25%	일반적으로 20%~25%

수수료 구조는 투명하며 거래 조건을 살펴보면 수수료 내역을 확인할 수 있습니다. 그리고 OurCrowd가 개별 거래에 대한 관리 수수료를 상한선으로 한다는 사실은 플러스입니다. 그러나 수수료는 다음과 같은 많은 대체 투자 플랫폼이나 옵션에서 찾을 수 있는 것보다 높습니다. 로보어드바이저. 그러나 당신은 검증 과정, 거래 구조화 및 VC와 함께 투자할 수 있는 기회에 대한 비용을 지불하고 있습니다.

OurCrowd에 연락하는 방법

[email protected]으로 이메일을 보내거나 웹사이트의 연락처 페이지를 사용하여 양식을 제출하여 OurCrowd에 연락할 수 있습니다. 거래에는 "질문이 있으십니까?"도 있습니다. 버튼을 클릭하여 지원 팀에 질문을 남길 수 있습니다.

계좌 개설 방법

이름, 거주 국가, 전화 번호 및 이메일을 제공하여 OurCrowd에 가입합니다. 언급했듯이 공인 투자자여야 합니다. 미국 고객의 경우 첫 번째 투자를 시도할 때 인증 상태를 증명해야 합니다. 이를 위해서는 등록된 브로커-딜러, 투자 고문, 공인 변호사 또는 CPA와 같은 전문가가 서명한 인증 서신이 필요합니다. OurCrowd는 KYC(고객 알기) 요구 사항을 따르기 때문에 귀하의 신원도 확인합니다.

최고의 대안

개별 스타트업 거래와 펀드 사이에서 OurCrowd는 VC처럼 투자할 수 있는 다양한 방법을 제공합니다. 그러나 그것은 많은 VC 스타일 투자 플랫폼 중 하나입니다. 그리고 자본과 투자 스타일에 따라 특정 대안이 더 나은 선택이 될 수 있습니다.

엔젤리스트 벤처

15,000개 이상의 펀드와 개별 ​​거래를 제공하는 AngelList는 VC 스타일 투자를 위한 최고의 플랫폼입니다. 웹사이트에 따르면 해당 플랫폼에는 190개의 유니콘이 있으며 이는 가치가 10억 달러 이상인 신생 기업을 의미합니다.

OurCrowd와 마찬가지로 AngelList를 통해 투자하려면 공인 투자자여야 합니다. 연간 관리 수수료 및 운반 수수료는 OurCrowd와 마찬가지로 펀드의 경우 일반적으로 2% 및 20%입니다. 그러나 AngelList에는 잠재적인 설정 비용을 지불하는 신디케이트 거래도 있습니다.

OurCrowd에 비해 AngelList의 주요 장점은 더 많은 투자 기회가 있다는 것입니다. 최소 투자 금액은 $1,000 정도로 낮을 수 있으며 펀드에 투자할 수 있다는 사실 또한 특혜입니다.

메인베스트

단돈 100달러로 미국 소규모 기업에 투자하고 싶다면 Mainvest가 적합합니다. 이 플랫폼을 사용하면 계속 성장하기 위해 자본이 필요한 다양한 비즈니스에 투자할 수 있습니다. 일반적으로 Mainvest는 카페, 양조장, 레스토랑 및 푸드트럭을 투자 기회로 제공하지만 다른 비즈니스 유형도 있습니다.

Mainvest와 OurCrowd의 주요 차이점은 Mainvest가 부채 투자라는 것입니다. 기업은 합의된 비율로 대출을 상환하고 Mainvest는 10-25%의 수익을 목표로 합니다. 그리고 단 100달러로 투자할 수 있다는 사실은 초보자에게 매우 친숙합니다.

단점은 사업에서 자본을 얻지 못한다는 것입니다. 또한 이들은 화려한 기술 스타트업이 아닌 소규모 비즈니스이므로 관련 회사의 잠재적 수익과 시가총액이 더 작습니다. 그러나 공인되지 않은 투자자의 경우 Mainvest는 포트폴리오를 혼합하는 흥미로운 방법입니다.

시드투자

또 다른 인기 있는 OurCrowd 대안은 또 다른 스타트업 투자 플랫폼인 SeedInvest입니다. SeedInvest의 모든 오퍼링에 대해 공인 투자자일 필요는 없지만 일부 거래는 공인 투자자에게만 제공됩니다. 이 글을 쓰는 시점에서 7개의 이용 가능한 거래가 있습니다.

SeedInvest의 가장 독특한 측면은 자동 투자 기능을 사용하여 여러 스타트업에 소극적으로 투자할 수 있다는 것입니다. 최소 $1,000는 즉시 5개의 $200 청크로 분할되므로 5개의 스타트업에 노출됩니다. 개별 거래도 최소 $1,000를 가질 수 있습니다.

수수료와 관련하여 투자자에게는 2%의 거래 수수료가 있으며 한도는 $300입니다. 그러나 SeedInvest는 자본 조달을 도운 스타트업에게 비용을 청구하여 돈을 벌기 때문에 연간 관리 수수료를 지불하지 않습니다.

이 모델의 단점은 SeedInvest가 더 많은 회사가 플랫폼에 상장할 수 있도록 인센티브를 제공하므로 자체 실사를 하는 것이 훨씬 더 중요하다는 것입니다. 그러나 수수료가 없기 때문에 가장 인기 있는 OurCrowd 경쟁자 중 하나입니다.

결론

스타트업에 대한 투자는 모든 투자자를 위한 것이 아닙니다. 그러나 VC 투자에 손을 대고 싶다면 OurCrowd가 최선의 선택 중 하나입니다. 이는 철저한 심사 과정과 귀하와 함께하는 회사에 투자하여 귀하의 이익이 일치한다는 사실 때문입니다.

스타트업 투자는 고려할 수 있는 대안 자산의 한 유형일 뿐입니다. 요즘에는 자산에 투자할 수 있습니다. 삽화 에게 농토, 따라서 포트폴리오를 다양화할 수 있는 방법은 많습니다. 그러나 무엇을 선택하든 항상 실사를 수행하고 잃을 여유가 없는 돈을 투자하지 마십시오.