타이탄 투자 검토 2022

헤지 펀드처럼 투자하고 싶다면 수백만 달러가 필요하거나 올바른 연결이 필요하다고 생각할 수 있습니다.

그러나 Titan과 같은 회사는 이를 변경하기 위해 노력하고 있습니다. 이 적극적으로 관리되는 투자 플랫폼은 헤지 펀드처럼 투자하여 투자자의 수익을 극대화하기 위해 시장을 능가하는 것을 목표로 합니다.

물론 이 독특한 투자 방식은 모든 사람을 위한 것은 아니며 지역에 따라 더 높은 수수료가 부과됩니다. 우리의 Titan 리뷰는 이 혁신적인 회사가 어떻게 작동하는지, 장단점이 무엇인지, 귀하에게 적합한지 결정하는 방법을 다루고 있습니다.

장단점

누구를 위한 타이탄인가?

더 높은 잠재적 수익에 대한 더 많은 위험을 부담하는 투자자는 Titan의 고객입니다. 이 적극적으로 관리되는 투자 플랫폼은 시장을 능가하는 성과를 추구합니다..

이 목표를 달성하기 위해 Titan은 소규모 주식 또는 암호화폐에 투자하므로 ETF 투자와 동일한 수준의 분산을 얻지 못합니다. 이 전략은 하방 보호를 위한 공매도와 결합되어 Titan이 경쟁업체와 다른 점입니다.

타이탄을 위대하게 만드는 것은 무엇입니까?

Titan은 적극적으로 관리되며 회사는 SEC 서류를 사용하여 주요 헤지 펀드가 사고 파는 것을 추적하고 유사 회사에 투자합니다.

. 회사는 또한 귀하의 포트폴리오에 따라 포트폴리오의 일정 비율을 공매도함으로써 투자를 헤지합니다. 위험 감수. 그렇게 하면 시장이 하락하더라도 일부 포트폴리오는 여전히 이익을 얻습니다. 이것이 헤지 펀드가 작동하는 방식입니다.

이러한 관행 때문에 Titan은 헤지 펀드도 아니고 로보 어드바이저도 아니라는 점을 강조합니다.

이 투자 스타일은 또한 Titan을 독특하게 만드는 것입니다. 수백만 달러를 투자하거나 투자할 필요 없이 헤지 펀드와 유사한 능동적으로 관리되는 펀드를 얻을 수 있습니다. 공인 투자자.

다양한 투자 전략

Titan은 현재 다음과 같은 4가지 전략으로 투자할 수 있습니다.

• 기함: 미국 대형주들로 구성된 타이탄의 첫 번째 포트폴리오. 이 포트폴리오는 S&P 500을 능가하는 것을 목표로 하며 일부 미국 최대 기업을 포함합니다.
• 기회: 성장 잠재력이 더 큰 소규모 미국 기업을 포함합니다.
• 난바다 쪽으로 부는: 중국 및 라틴 아메리카와 같은 개발 도상국 시장에 투자하는 국제 전용 포트폴리오입니다.
• 암호화: 타이탄의 암호화폐 펀드는 약 5~10개의 주요 암호화폐에 투자합니다.

하나 이상의 Titan 전략으로 투자할 수 있습니다. 그리고 웹사이트는 과거 실적 및 보유 주식에 대한 추가 정보를 공유합니다.

기함	기회	난바다 쪽으로 부는	암호화
처음	2/20/2018	8/17/2020	4/6/2021	8/10/2021
자산	15-25 주식	15-25 주식	15-25 주식	5-10개의 암호화폐
위임	미국만	미국만	국제 전용	암호화폐만
평균 시가총액	$6800억	250억 달러	$144B	$1,520억
연간 수익률	13.7%	22.8%	-29.5%	27.2%

한 가지 단점은 모든 전략에 대한 실적이 매우 제한적이라는 것입니다.

주력 및 기회 전략은 지난 몇 년 동안 강력한 수익을 올렸지만 Offshore는 끔찍합니다. 그리고 Titan Crypto는 강세장에서 시작되었으므로, 만약 암호 겨울 정말 떨어진다.

그러나 이러한 다양한 전략으로 포트폴리오를 다양화할 수 있으므로 여러 옵션을 갖는 것이 여전히 유리합니다. 그리고 Titan은 자금을 적극적으로 관리하기 때문에 분기별과 같은 관행도 사용합니다. 포트폴리오 재조정 그리고 세금 손실 수확 수익을 극대화할 수 있습니다.

헤지 투자

Titan의 한 가지 독특한 측면은 주식 전략에 대한 헷지를 통해 하방 보호를 제공한다는 것입니다. 회사는 귀하의 위험 허용 범위에 따라 포트폴리오의 특정 비율을 공매도합니다. 이러한 숏 포지션으로 인해 시장이 하락하더라도 잠재적으로 여전히 이익을 얻을 수 있습니다.

헤징은 헤지 펀드의 이름이 있는 이유입니다. 이 전략의 주요 매력은 시장 변동성의 영향을 제한하고 투자자가 지속적으로 수익을 창출할 수 있도록 도와준다는 것입니다.

흥미롭게도 많은 헤지 펀드는 실제로 인덱스 펀드나 S&P 500을 능가하는 데 실패합니다. 워렌 버핏은 이것을 유명하게 증명했습니다. 패시브 투자가 대부분의 헤지 펀드를 능가할 것이라는 10년 간의 내기를 이긴 후. 그러나 많은 투자자들은 하방 보호와 보다 일관된 수익을 얻을 수 있는 가능성 때문에 이 사실을 개의치 않습니다.

Titan은 헤징이 코비드 19 기간 동안 주식 수익률에 대해 60개 이상의 다른 투자자문 중 1위를 차지한 이유라고 주장하지만, 이 순위의 출처는 밝히지 않았습니다.

타이탄 암호화폐 투자

Titan의 최신 전략은 암호화이며 포트폴리오에 디지털 자산을 추가하고 싶지만 어디서부터 시작해야 할지 모르는 경우에 유용합니다.

많은 로보어드바이저 그리고 자금은 여전히 ​​진정한 암호화폐 투자에 뒤쳐져 있습니다. 물론, 그들은 다음과 같은 펀드에 투자할 수 있습니다. 그레이스케일 비트코인 ​​트러스트그러나 그들은 알트코인을 사거나 실제로 암호화폐에 뛰어들지 않습니다.

대조적으로, Titna Crypto는 팀이 장기적 수익을 위한 위치에 있다고 생각하는 5~10개의 코인 바구니입니다.. 본질적으로 이것은 Titan이 향후 3~5년 내에 여전히 시장 리더가 될 것이라고 생각하는 암호화폐입니다. Titan은 또한 자산 할당을 결정할 때 유동성, 규제 문제, 전반적인 위험 대 보상과 같은 요소를 고려합니다.

그리고 Titan은 입증되지 않은 임의의 알트코인이 아닌 대형 암호화폐를 추구합니다. 여기에는 다음과 같은 명백한 선택이 포함됩니다. 비트코인 그리고 이더 리움 Cardano 및 Solana와 같은 유망한 동전뿐만 아니라.

다음을 사용하면 여전히 더 많은 제어와 선택을 얻을 수 있습니다. 암호 교환 처럼 코인베이스 또는 쌍둥이 자리 무역. 그러나 Titan이 적극적으로 관리되는 암호화 펀드를 가지고 있다는 사실은 상당히 독특합니다.

낮은 투자 최소

Titan에 투자하려면 100달러만 있으면 됩니다. 이것은 대부분의 것보다 약간 높습니다 온라인 주식 중개인 최소 $0입니다. 그러나 그것은 여전히 ​​​​훌륭한 방법입니다 적은 돈으로 투자하다, 적극적으로 운용되는 펀드에서 기대할 수 없는 것입니다.

Titan Opportunities 및 Titan Offshore 투자를 시작하려면 $10,000가 필요합니다.

사용 가능한 계정

개인 과세 대상 계정 또는 전통적, Roth 및 상속된 IRA와 같은 퇴직 계정을 통해 투자할 수 있습니다. 또한 401(k), IRA 롤오버 및 403(b) 계정을 지원합니다.

분수 주식

또 다른 장점은 지원한다는 것입니다. 분수 주식. 이렇게 하면 모든 자본을 일에 투입할 수 있으므로 부업에 남아 있는 유휴 현금이 없습니다.

플래그십 포트폴리오와 같은 전략은 주가가 수백 또는 수천 달러가 될 수 있는 대형 미국 기업에 투자하기 때문에 이는 또한 중요합니다.

락업 기간 없음

Titan은 돈을 잠그지 않아도 되며 언제든지 자금을 인출할 수 있습니다. 인출은 평균 2~4영업일이 소요되므로 유동성은 문제가 되지 않습니다.

타이탄의 단점은 무엇입니까?

로보어드바이저와 온라인 브로커의 혼잡한 시장에서 Titan은 완전히 다릅니다. 헤지펀드나 로보어드바이저가 아니라 양쪽에서 아이디어를 차용하는 액티브 펀드다.

그러나 보다 독특한 투자 접근 방식에도 불구하고 Titan에도 몇 가지 단점이 있습니다.

주식 및 암호화폐만 제공

다음과 같은 로보어드바이저를 사용할 때의 한 가지 이점은 개량 또는 웰스프론트 다음과 같은 다른 자산 클래스가 있는 포트폴리오에 투자할 수 있다는 것입니다. 채권 그리고 어떤 경우에는 뮤추얼 펀드까지. 대조적으로 Titan은 주식과 최근에는 암호화폐를 고수합니다.

상쇄 관계는 Titan이 채권 집중도가 높은 포트폴리오보다 평균적으로 더 높은 수익을 내야 한다는 것입니다. 하지만 선택할 수 있는 유연성이 더 안전한 고정 수입 투자 주식 투자는 일부 투자자에게 어필할 수 있습니다.

연간 관리비

Titan은 자산이 $10,000 미만인 계정에 대해 매월 $5, 자산이 $10,000 이상인 경우 연간 1%를 청구합니다.. 헤지펀드와 같은 성과 수수료를 부과하지 않지만 연간 1%를 지불하는 것은 대부분의 로보어드바이저에 비해 높습니다.

예를 들어, 개량 그리고 웰스프론트 각 요금은 연간 0.25%; 타이탄보다 4배 낮습니다.

물론 Titan은 적극적으로 관리되지만 가치가 있는지 결정할 때 더 높은 수수료를 고려하십시오.

제한된 역사적 성과

Titan의 주요 단점 중 하나는 포트폴리오의 실적이 제한적이라는 것입니다. 그리고 이것은 Titan Crypto와 같은 펀드를 보면 분명합니다. 론칭 직후 300%가 넘는 연수익률을 자랑했지만, 요즘은 연 평균 수익률이 27.2%로 기대를 모은다.

이는 많은 투자자들에게 여전히 우수한 수익률이지만 짧은 기간이 수치를 극적으로 변화시킬 수 있음을 보여줍니다.

현금 관리 계정 없음

이것은 작은 단점이지만 Titan은 유휴 현금을 저장할 수 있는 현금 관리 계정을 제공하지 않습니다. 이에 비해 Wealthfont와 같은 로보어드바이저는 자산가 현금 청구서를 지불하고 작성 시점에 0.85% APY를 적립할 수 있습니다.

Titan 수수료 및 가격

Titan에는 총 계정 잔액에 따라 두 가지 다른 가격 모델이 있습니다.

• $10,000 미만: 월 5달러를 지불합니다.
• $10,000 이상: 연간 관리비의 1%를 지불합니다.

Titan은 개별 계정이 아닌 관리 중인 자산의 총 가치를 고려합니다. 따라서 Titan Flagship 포트폴리오에 $5,000, Titan Crypto에 $10,000가 있는 경우 플래그십 계정에 $5, Crypto 계정에 1%가 아닌 총 잔액에 대해 1%를 지불합니다.

타이탄에 연락하는 방법

[email protected]으로 이메일을 보내 Titan에 문의할 수 있습니다. Titan의 Android 및 iOS 앱을 통해 고객 지원에 메시지를 보낼 수도 있습니다.

Titan은 안전합니까?

웹사이트에 따르면 Titan은 SSL 및 256비트 암호화를 사용하여 개인 및 금융 정보를 보호합니다. 그것은 또한 SEC에 등록되었으며 계정은 SIPC 보험으로 최대 $500,000를 받습니다. 전반적으로 이것은 Titan을 안전하고 안전하게 만들고 다른 FinTech 회사와 유사한 관행을 따릅니다.

회사는 또한 모든 유가 증권을 매각하고 폐쇄되는 경우 고객에게 자금을 반환할 것이라고 밝혔습니다. 그러나 모든 투자에는 어느 정도의 위험이 따르며 Titan이 미래의 성과를 보장하지 않거나 포트폴리오 가치가 하락할 수 없다는 점을 기억하십시오.

최고의 대안

헤지펀드 스타일의 투자를 원하고 믿고 싶다면 패시브 투자보다 액티브 운용, 타이탄은 탁월한 선택입니다. 시장 사용에 대한 몇 가지 옵션 단락 단점 보호의 한 형태로, 최소 투자 요건 $100는 누구나 Titan을 현실적으로 시작할 수 있음을 의미합니다.

즉, Titan의 주요 단점은 제한된 성능 이력과 1%의 연간 관리 수수료입니다. 더 오래 지속되고 낮은 수수료를 원한다면 로보어드바이저가 더 나은 선택이라고 생각합니다.

Titan이 Betterment, Personal Capital 및 Wealthfront와 같은 대안과 비교하는 방법은 다음과 같습니다.

하이라이트
평가	9.5/10	9/10	9/10
계좌 개설 최소	$100,000	$0	$500
401(k) 지원
이중 인증
조언 옵션	자동화, 인간 지원	자동화, 인간 지원	자동화
사회적 책임 투자
가입하기 개인 자본 검토	가입하기 개선 검토	가입하기 웰스프론트 리뷰

예를 들어, 개량 우리가 가장 좋아하는 로보어드바이저이며 자금 요구 사항은 $0입니다. 그리고 연회비가 0.25%로 Titan보다 더 저렴합니다. 또한 다음을 포함한 다양한 포트폴리오에 액세스할 수 있습니다. 사회적 책임 투자 그리고 고정 수입.

웰스프론트 또한 수수료가 저렴하기 때문에 훌륭한 대안입니다. $500의 최소 요구 사항이 있지만 Wealthfront는 또한 포트폴리오에 있는 ETF에 대한 더 많은 통제를 제공합니다.

드디어, 개인 자본 는 투자할 $100,000가 넘는 경우에 이상적인 종합적인 자산 관리 도구입니다. 이것은 실제로 로보어드바이저가 아니며 자산 관리 서비스를 통해 인간 고문에게 접근할 수 있습니다. 0.89%의 연회비가 있으며, 이는 여전히 Titan보다 저렴하고 많은 것보다 저렴합니다. 재정 고문. 또한 플랫폼에는 유용한 은퇴 플래너 및 투자 수수료 분석기와 같은 무료 도구가 많이 있습니다.

분명히, Titan은 헤지 펀드를 반영하고 하방 보호를 위해 공매도를 사용하기 때문에 이러한 플랫폼과 다르게 투자합니다. 이 스타일이 당신이 찾고 있는 것이라면 Titan과 함께 가십시오. 그러나 낮은 수수료와 수동 투자의 경우 로보어드바이저나 Personal Capital과 같은 회사가 더 좋습니다.

결론

헤지펀드도 아니고 로보어드바이저도 아닙니다. 그러나 Titan은 몇 가지 유망한 전략을 가진 투자자에게 흥미롭고 색다른 옵션입니다.

시간만이 Titan의 전략이 전체 시장 수익 및 보다 수동적인 투자에 대해 어떻게 작용하는지 알려줄 것입니다. 일부 펀드에서는 성공의 초기 징후를 보이고 다른 펀드에서는 낮은 수익률을 보입니다. 그러나 최소 100달러와 위험 허용 범위에 맞는 공매도를 통해 많은 자본 없이 헤지 펀드처럼 투자하는 것이 가장 좋은 방법입니다.