세금을 신고하지 않으면 어떻게 됩니까?

세금을 신고하지 않으면 어떻게 되는지 궁금하신가요? 아마도 당신은 번영하는 해로 인해 큰 세금 청구서를 두려워할 것입니다. 또는 IRS나 지역 국세청에 수표를 우편으로 보내는 것보다 현금을 더 효율적으로 사용할 수 있는 100가지 방법을 생각할 수 있습니다. 세금 신고서에 거짓말을 하면 감사를 받을 수 있다는 것은 상식입니다. 예를 들어, 모든 소득을 보고하지 않거나 부적절한 공제를 청구하는 경우.

하지만 세금을 내지 않으면 어떻게 될까요? 결국, IRS는 누락된 세금 보고서 중 하나를 인식할 수 있습니까? 1억 9500만 반환 매년 전자적으로 제출합니까? 레이더 아래로 몰래 들어갈 수는 있지만 엄격한 재정 및 법적 처벌이 있을 수 있습니다.

목차

1. 세금을 신고할 필요가 없는 이유
2. IRS 제한 법령
1. 수거 기한
2. 감사 마감
3. 세금을 내지 않을 경우의 결과
1. 이자가 붙은 세금 신고 처벌
2. 임금 압류
3. 세금 유치권
4. 탈세 혐의
5. 대체 세금 환급
6. 세금 환급 없음
7. 사회 보장 또는 장애 크레딧 없음
8. 대출을 받을 수 없음
4. 세금 환급 방법
1. 일시불
2. 할부 플랜
3. 세무사 고용
5. 요약

세금을 신고할 필요가 없는 이유

소득이 있다고 해서 반드시 소득이 있어야 하는 것은 아닙니다. 세금 보고를 하다. 법적으로 신고할 수 없는 경우는 다음과 같습니다.

• 비과세 사회 보장 혜택만 받으십시오
• 보다 적게 벌다 표준 공제 그리고 납세의무가 없다.
• 자영업 소득 $400 미만
• 의료 시장 프리미엄 세금 공제(양식 1095-A)에 대한 선지급을 받지 마십시오.

따라서 소득이 적고 급여세를 충분히 원천 징수하고 추가 세금 공제를 청구하거나 세금 환급을 받고 싶지 않다면 걱정 없이 세금 신고를 건너뛸 수 있습니다. 그러나 시간을 할애할 가치가 있으므로 세금 코드를 통해 법적으로 자격이 되는 추가 금액을 얻을 수 있습니다. 몇 가지 예에는 근로 소득 공제 및 자녀 세금 공제가 포함됩니다. 또한 마음의 평화를 위해 제출하는 것에 감사할 수도 있습니다.

IRS 제한 법령

세금을 제때 납부하지 않으면 다음 두 가지 중요한 IRS 마감일이 영향을 미칠 수 있습니다.

수거 기한

IRS는 현재 미납 세금을 징수하는 데 10년의 공소시효가 있습니다. 이 카운트다운은 일반적으로 신고 마감일 전에 세금을 신고하는 4월 15일에 시작됩니다. 그러나 보고서 제출을 연기하면 몇 년이 지나야 타이머가 시작될 수 있습니다. 개인 파산 선언 또는 국외 이사와 같은 중대한 사건은 징수 기간을 정지할 수 있지만 영향을 받은 달을 취소할 수는 없습니다.

감사 마감

IRS는 보고서 제출 후 3년 이내에 세금 감사를 시작해야 합니다. 이 기간 동안 수정된 보고서를 제출하여 오류를 수정할 수도 있습니다. 그러나 원래 적게 지불한 경우 벌금과 이자를 지불할 수 있습니다. 대부분의 법적 문제와 같이 이러한 마감일에는 예외가 있을 수 있으며 세무 변호사가 절차를 탐색하는 데 도움을 줄 수 있습니다.

세금을 내지 않을 경우의 결과

반품을 제출하지 않거나, 과소 지불하거나, 정확성 오류가 있는 경우 다양한 잠재적인 부정적인 결과가 있습니다. 심각도는 주로 귀하가 지불해야 하는 금액과 보고서 제출 시기에 따라 다릅니다. 다음은 발생할 수 있는 몇 가지 가능한 결과입니다.

이자가 붙은 세금 신고 처벌

다음은 가장 일반적인 소득세 과태료 두 가지입니다.

• 제출 실패: 세금 신고 마감일 전에 신고를 하지 않습니다. 마감일은 일반적으로 4월 15일이지만 2021년 세금은 2022년 4월 18일입니다.
• 지불 실패: 연방세 마감일 이전에 납부해야 하는 총 소득세를 납부하지 않습니다.

환불을 받아야 하는 경우 위약금이 적용되지 않습니다. 세금 연장을 요청하면 미신고 벌금을 피할 수 있습니다. 그러나 연간 제출 마감일까지 총액을 지불해야 합니다. 연방 마감일(4월 15일)까지 모든 세금 문서(스케줄 K-1 문서)가 없더라도 대부분의 연도에), 이자 벌칙은 연방 신고 마감일에 시작되며, 최종 신고 시점이 아닙니다. 반품.

벌금율은 일반적으로 신고를 하지 않거나 적게 지불할 때의 백분율입니다. 그러나 IRS 통지를 받는 경우 향후 청구를 피하기 위해 통지에 있는 고정 금액을 지불할 수 있습니다. 위약금에 추가로 지불해야 할 금액에 대한 이자를 지불해야 합니다. 그만큼 국세청 금리 분기별로 업데이트하고 매일 복합합니다. 예를 들어, 개인의 이자율은 연방 단기 이자율에 3%를 더한 것입니다(2022년 2월 약 3.59%).

과태료 미신고

월별 벌금은 미납 납세 의무의 5%이며 총 납부 금액의 25%를 초과하지 않습니다. 체납 과태료가 있는 경우 합산 과태료 비율은 5%입니다. 최소 벌금은 $435 또는 60일 이상 늦게 신고하는 경우 필요한 세금의 100%(둘 중 적은 금액)입니다. 에 대해 자세히 알아보기 IRS 과태료 신고 실패 여기.

벌금 미납

미납 벌금은 매월 미납 잔액의 0.5%에서 최대 25%까지 부과됩니다. 미신고 과태료도 납부하는 경우 합산 월 과태료율은 5%를 초과하지 않습니다(이 수수료는 4.5%로 감소). 제 시간에 신고했지만 정확한 금액을 지불하지 않으면 벌금이 달라질 수 있습니다.

• 지불 계획에 등록: 월 요율이 0.25%로 떨어집니다.
• IRS가 다음을 부과한다는 통지를 받은 후 10일 이내에 납부해야 하는 소득세를 내지 마십시오. 월세율은 1%

에 대해 자세히 알아보기 IRS 벌금 미납 여기.

임금 압류

연체된 세금을 상환하기 위해 임금을 압류하는 IRS 부과금을 받을 수 있습니다. 일반적으로 다음 네 가지 조건을 충족할 때까지 부담금을 받지 않습니다.

1. IRS는 귀하의 세금을 평가하고 귀하에게 통지 및 지불 요구(예: 세금 고지서)를 보냅니다.
2. 세금 고지서 납부를 게을리하거나 거부하는 경우
3. IRS는 추가 부담금이 발효되기 최소 30일 전에 추가 부담금에 대한 최종 통지 및 청문회에 대한 권리 통지(징수금 통지)를 귀하에게 보냅니다.
4. IRS는 제3자가 귀하의 세금 징수를 시작할 수 있다는 사전 통지를 귀하에게 보냅니다.

보시다시피 점진적인 절차가 있으며 초기 벌금을 내지 않거나 지불 계획을 협상하지 않으면 임금 압류가 발생합니다. IRS가 추가 부담금을 부과하면 압류 금액이 기재된 양식 1494를 받게 됩니다. 원천 징수는 급여 또는 은행 계좌에서 발생할 수 있습니다.

세금 유치권

IRS는 부동산이나 차량과 같은 물리적 자산에 유치권을 설정할 수도 있습니다. 유치권은 압류와 다르며 세무 기관이 귀하의 세금 채무를 충족시키기 위해 귀하의 재산을 압류할 가능성이 있음을 의미하지는 않습니다. 그러나 연방 세금 유치권은 다음과 같은 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다.

• 신용 보고서에 나타날 수 있습니다.
• 유치권 요건을 충족할 때까지 물리적 자산을 판매할 수 없습니다.
• 귀하의 비즈니스 자산에 첨부할 수 있습니다.

이 유치권은 파산 신청 후에도 계속 적용될 수 있습니다. IRS 서신에 대한 후속 조치는 세금 납부에 도움이 필요한 경우 이러한 조치를 피하는 데 도움이 될 수 있습니다.

탈세 혐의

그래도 세금을 신고하지 않거나 Caesar에 납부해야 할 금액을 제출하지 않으면 IRS에서 형사 처벌을 받을 수 있습니다. 20세기 갱스터 알 카포네 그의 시대에 많은 극악무도한 범죄를 저질렀다. 그러나 흥미롭게도 탈세(및 금주법 시대의 밀매)로 인해 그는 연방 교도소에 수감되었습니다.

카포네는 1931년 선고 당시 체납세와 이자로 21만5000달러를 빚졌다. 오늘날 가치로 환산하면 약 390만 달러(2022년 2월)입니다. 대부분의 체납 신고자는 감옥에 가지 않거나 형사 기소를 당하지 않지만 이러한 가능성은 오늘날에도 여전히 존재한다는 것을 기억하는 것이 중요합니다.

대체 세금 환급

IRS는 귀하의 고용주, ​​은행 및 투자 중개업체에서 제공한 세금 양식을 사용하여 귀하를 대신하여 대체 세금 보고서를 제출할 수 있습니다. 당신은 받게됩니다 결함 통지(CP3219N) 귀하의 세금 청구서를 추정하기 위해 대체 보고서를 생성할 때. 그런 다음 통지일로부터 90일(외국에 거주하는 경우 150일) 이내에 제안된 세금에 대해 이의를 제기하기 위해 미국 조세 법원에 청원서를 제출할 수 있습니다. 이 단계는 잠재적으로 세금 문제를 방지할 수 있지만 가장 중요한 것은 세금 공제 및 세금 공제.

세금 환급 없음

신고 마감일로부터 3년 이내에 신고서를 제출하지 않으면 법적으로 귀하의 세금 환급을 청구할 수 없습니다. 예를 들어, 표준 제출 마감일이 2022년 4월 18일인 과세 연도 2021년에 환급을 받을 자격이 있는 경우 2025년 4월 15일까지 보고서를 제출해야 합니다. 기한을 놓치면 환불 금액을 상실하게 됩니다.

사회 보장 또는 장애 크레딧 없음

제출하지 않은 기간 동안 크레딧을 받지 못하기 때문에 미래의 사회 보장 및 장애 보험 혜택은 줄어들 수 있습니다. 이 결과는 W-2 직원이 각 급여에서 원천징수된 급여세를 가지고 있기 때문에 주로 자영업자에게 영향을 미칩니다.

대출을 받을 수 없음

대출 기관이 최근 세금 신고서 사본을 요구할 때 간접적인 결과는 대출 자격이 되지 않습니다. 이 요건은 일반적으로 신규 주택 융자와 모기지 재융자를 위한 것입니다.

세금 환급 방법

불필요한 벌금과 이자를 피하기 위해 미납 세금을 IRS에 납부하는 것은 귀하의 책임입니다. 세금 고지서를 결제하는 방법에는 여러 가지가 있습니다.

일시불

빚이 적고 여유 자금이 있다면 일시불로 지불하는 것을 고려하십시오. 이것은 IRS와 좋은 관계를 회복하고 향후 재정적 부담을 피할 수 있는 가장 빠른 방법입니다.

할부 플랜

한 번에 세금을 납부할 수 없는 경우가 있습니다. 갑작스러운 세금 고지서가 당황스러울 수 있지만, 제때에 신고서를 제출하고 월별 요금제 좋은 신분을 유지하고 벌금과 이자를 최소화합니다. 당신은 또한 할 수 있습니다 국세청에 연락 상환 계획을 세우고, 항소를 제기하고, 재정적 어려움을 입증합니다.

세무사 고용

일부 세금 상황은 혼자 탐색하기에는 너무 복잡합니다. 세무 법원에 가야 하거나 세무 기관을 고소해야 하는 경우 세무 변호사에게 자문을 구하는 것이 최선의 선택이 될 수 있습니다.

요약

보시다시피, 세금을 내지 않으면 여러 재정적 및 법적 영향을 미칠 수 있습니다. 따라서 신속하게 세금을 신고하고 납세 의무를 납부하기 위해 가능한 모든 조치를 취하십시오. 더 좋은 점은 환불을 받아야 하며 잠재적인 세금 벌금을 피할 수 있다는 것입니다. 벌금과 이자를 지불하는 것이 불편할 수 있지만, 불리한 조세 상황을 나중에 해결하는 대신 다른 문제에 집중할 시간과 돈을 더 많이 확보할 수 있습니다. 재정적 우선순위 도로 아래로.