조심해야 할 암호화폐 사기

당신이 대부분의 사람들과 같다면, 적어도 한 명의 나이지리아 왕자가 7자리 유산에 관해 당신에게 연락한 적이 있을 것입니다. 당신이 해야 할 일은 은행 계좌 정보, 사회 보장 번호, 그리고 상금을 받기 위해 몇 천 달러를 보내는 것뿐이었습니다.

내 말은, 무엇이 잘못될 수 있습니까?

분명히 이러한 유형의 사기는 발견하기 쉽습니다. 당신은 나이지리아의 왕자를 알지 못하며 수백만 달러를 주고 싶어하는 사람은 아마 당신의 예전 핫메일 계정에 이메일을 보내지 않았을 것입니다.

문제는 이러한 사기가 때때로 실제로 작동하기 때문에 해커와 도둑이 결코 사라지지 않는 것입니다. 사실, 연방거래위원회(FTC) 최근에 2020년 소비자로부터 210만 건의 사기 신고를 받았다고 보고했습니다.

보고된 가장 일반적인 사기 유형은 "사기 사기"로, 포식자가 자신이 아닌 다른 사람을 가장하는 것입니다. 에이전시에 따르면 소비자들은 2019년 18억 달러에서 2020년 사기로 인해 33억 달러 이상을 잃었습니다.

증가하는 암호화폐 사기

암호 화폐가 점점 더 대중화되고 암호를 추적하기가 훨씬 더 어려워짐에 따라 전통적인 은행 송금, 암호 화폐 사기가 전 세계적으로 혼란을 일으키고 있다는 것은 놀라운 일이 아닙니다. 국가.

2021년 5월 통계에 따르면 연방거래위원회(FTC), 2020년 10월 이후 거의 7,000명의 소비자가 암호화폐 사기로 인한 손실을 보고했습니다. 보고된 사기로 인한 총 손실은 2020년 10월부터 2021년 5월까지 8천만 달러에 달했으며 사기를 보고한 개인은 중앙값 1,900달러를 잃었습니다.

당신에게 일어날 수 없다고 생각한다면 다시 생각하십시오. 크립토 사기꾼은 전략에 정통한 것으로 악명이 높으며 그 과정에서 신뢰를 얻는 방법을 정확히 알고 있습니다. 나는 최근에 내 팟캐스트에서 누군가를 인터뷰했습니다. 암호 화폐 사기꾼의 표적, 그리고 그것이 내려간 방식은 너무 놀라워서 내가 들은 것을 거의 믿을 수 없었습니다.

팟캐스트를 들으시려면 팟캐스트를 확인해주세요. Spotify의 Good Financial Cents 팟캐스트. 에피소드는 다음과 같습니다.

다음은 Wealth Hacker의 에피소드입니다.

암호화폐 사기: 실화

내 팟캐스트를 위해 인터뷰한 사람은 익명을 유지하기를 원했기 때문에 제3자의 관점에서 무슨 일이 일어났는지 말해야 할 것입니다. 이 이야기의 목적을 위해 그를 "존"이라고 부르겠습니다.

간단히 말해서 John은 이미 투자에 어느 정도 관심이 있었지만 데이트 앱을 통해 만났던 한 여자를 만났습니다. 암호화 투자에 손을 대다 몇 가지 다른 웹사이트를 통해

그 여성은 당시 외국에서 살고 있었지만 미국으로 돌아갈 계획이 있었습니다. 그녀와 John은 온갖 종류의 주제에 대해 끝없이 이야기했고, 결국 그녀는 John이 시작해야 한다고 확신했습니다. 그녀가 선호하는 비트코인 ​​거래 플랫폼, Binance.com 및 다른 웹사이트를 통해 그녀와 함께 투자 "비트론트."

이제 우리는 바이낸스가 ~이다 합법적인 암호화 웹사이트이지만 John은 Bitlont에 대해 들어본 적이 없습니다. 어느 쪽이든, 그는 암호화폐를 Coinbase에서 Binance와 Bitlont로 이전하여 소액의 돈을 투자하기 시작했습니다.

John은 처음에는 약간 회의적이었습니다. 그래서 그는 자신이 투자하고 이익을 얻은 다음 궁극적으로 암호화폐를 현금화할 수 있는지 확인하기 위해 몇 가지 "테스트"를 했습니다. 이 시점까지 모든 것이 제대로 작동하고 있었습니다.

John은 Bitlont가 어떻게 작동하는지 완전히 확신하지 못했지만 웹 사이트에는 유용한 기능이 많이 있다고 말했습니다. 그는 기본적이지만 반드시 일반적이지는 않다고 말했다. 그리고 주식 시장 지표를 추적하지 않았지만 Bitlont 웹사이트와 앱을 통해 다른 거래자들이 실시간으로 무엇을 하고 있는지 볼 수 있습니다. 충분히 미쳤고 그는 Bitlont 고객 서비스에 전화로 몇 번 이야기했으며 서비스가 완벽하다고 말했습니다.

시간이 지남에 따라 John은 Bitlont를 통해 투자하고 약간의 돈을 벌고 Binance를 통해 다시 자신의 은행 계좌로 이체하는 데 익숙해졌습니다.

결국 상황은 무거워졌다. 그가 이야기하던 소녀가 Bitlont의 멤버십 패키지에 대해 이야기하기 시작했습니다. 멤버십을 통해 월 5,000달러를 입금하면 하루에 일정 금액의 수익이 보장됩니다. 한 달에 $10,000를 투자하기로 약정하고 거기에서 이익만 올라간 경우에도 마찬가지였습니다.

한편, 존의 애인은 그녀가 미국에 다시 도착하면 두 사람이 만나 데이트를 시작할 것이라고 말했습니다. 그녀의 문자 메시지는 더욱 낭만적이 되었고 그녀는 그에게 절대적으로 실제처럼 보이는 자신의 사진을 많이 보냈습니다.

어느 시점에서 John은 다음 회원 등급에 도달하기 위해 더 많은 투자를 하기 위해 신용 카드를 사용하기 시작했고, 그 때부터 모든 것이 무너지기 시작했다고 말했습니다.

분명히, 그가 이야기하고 있던 여성은 다음 달에 수익을 올릴 수 없다는 암시와 함께 월말 이전에 더 많은 투자에 대해 그에게 잔소리를 시작했습니다. 그것은 의미가 없었습니다. 왜 할 수 없었다 그들은 이전 달에 했던 것처럼 다음 달에 이익을 얻습니까?

결국 그는 그 여자에게 지금 일어나고 있는 일이 모두 사실인지 물었습니다. 그를 안심시키거나 자신이 누구인지 증명하는 대신에 그녀는 오히려 화를 냈습니다.

거기에서 John은 회사를 조사하고 더 많은 위험 신호를 찾기 시작했습니다. Bitlont가 2021년 6월에 새로 오픈한 곳으로 한 곳에서는 회사 웹 사이트의 다른 곳에서 서비스 10년을 축하한다고 했습니다. 그것은 의미가 없었습니다.

말도 안되는 소리에 지친 John은 Bitlont에서 자신의 계정을 현금화하려고 했습니다. 이 과정을 통해 그들은 그의 계정에 의심스러운 활동이 있으며 그의 돈에 액세스하려면 1,500달러를 추가로 지불해야 한다고 말했습니다.

분명히, 우리는 그곳에서 무슨 일이 일어났는지 알고 있습니다. Bitlont에 잠겨 있던 John의 자산이 모두 사라졌고, 그 직후 웹사이트(및 그 여성)가 불가사의하게 사라졌습니다. John은 그의 현금 중 일부가 여전히 Binance에 의해 보유되고 있었다는 것이 약간 운이 좋았다고 말합니다. 그가 사기를 단 몇 주 후에 발견했다면 아마도 더 많은 것을 잃었을 것입니다.

주의해야 할 다른 암호 화폐 사기

일반적인 암호 화폐 사기에 대해 읽기 시작하면 "John's" 사기 이야기가 전혀 드문 일이 아님을 쉽게 알 수 있습니다. FTC는 암호 사기꾼이 일반적으로 현장에 섞이려고 하며 온라인으로 모여 자신의 투자에 대해 이야기하는 암호 애호가로 가장하는 경향이 있다고 보고합니다.

뿐만 아니라 FTC는 사이버 로맨스와 암호 화폐가 "불타는 조합"이 될 수 있다고 말합니다.

FTC는 “사기꾼은 사람의 신뢰를 얻기 위해 장거리 연애의 기교를 사용하여 암호화폐 투자 사기에 휘말리는 것으로 알려져 있습니다. 그들은 또한 금융 사기로 돈을 잃은 개인의 20%가 암호화 자산을 온라인으로 보냈고 로맨스의 베일을 통해 그렇게 했다는 점에 주목합니다.

"많은 사람들이 사랑하는 연인이 추천하는 투자를 하고 있다고 생각했습니다." 그들이 적다.

또한 아는 사람이나 신뢰할 수 있어야 하는 업계 전문가에게 사기를 당할 수 있습니다. 에 따르면 반전의 이야기, Stefan Quin으로 알려진 24세의 암호 헤지 펀드 매니저는 올해 초 자신의 수익에 대해 수년간 투자자들에게 거짓말을 했다고 고백한 후 유죄를 인정했습니다. 투자자들이 자신의 9천만 달러 펀드에 더 많은 돈을 쏟아붓도록 유인하기 위해 거짓 데이터를 공유한 그는 이제 20년형을 선고받게 됩니다.

하루가 끝나면 알아야 할 수많은 다른 사기가 있으며 피하기 위해 최선을 다해야 합니다. 가장 일반적인 암호화 사기 사기는 다음과 같습니다.

• 유명인의 이름을 도용하는 암호화폐 사업: 어떤 경우에는 암호화폐 도둑이 유명인의 이름을 사용하여 비즈니스에 대한 신뢰를 얻으려고 할 것입니다. FTC는 이 사기로 인해 사람들이 프로파일링한 6개월 동안 Elon Musk 사칭자들에게 2백만 달러 이상의 암호화폐를 보냈다고 밝혔습니다.
• 암호화 구인 사기: 일부 암호화폐 사기꾼은 개인을 모집하여 다른 사람에게 암호화폐를 판매하려고 시도하며 잠재적으로 암호화폐로 지불될 수도 있습니다. 그러나 은행 세부 정보와 개인 정보를 손에 넣는 것은 모두 속임수입니다. Inverse에 따르면 이 사기는 일반적으로 상위 투자자들이 모든 이익을 긁어모으고 하위 투자자를 속이는 피라미드 계획처럼 설정됩니다.
• 협박 이메일: 다른 경우 사기꾼은 대상의 민감한 정보나 사진을 공개하지 않는 대가로 암호화폐 지불을 요구하는 위협적인 이메일을 보냅니다.
• 소셜 미디어 암호화 사기: FTC는 또한 트윗, 문자, 이메일을 읽거나 소셜 미디어에서 암호 화폐를 보내라는 메시지를 받는 경우 분명히 사기라고 지적합니다. 이것은 메시지가 유명인이나 아는 사람에게서 온 경우에도 마찬가지입니다.
• 경품 사기: Inverse의 이야기는 또한 일종의 경품 사기에 대해 설명합니다. 일반적으로 누군가가 자신의 계정에 보유하고 있는 암호화폐의 양을 "2배" 또는 "3배"로 약속하는 것과 관련이 있습니다. 사기가 작동하고 피해자가 암호를 사기꾼의 지갑으로 보내는 경우 해당 자산은 단순히 "사라집니다".

결론

어떤 것이 사실이라고 하기에는 너무 좋아 보인다면 아마도 그럴 것입니다. 이것은 우리 친구 John이 너무 늦게 깨달았을 수도 있지만 우리 모두가 배우고 일상 생활에 적용할 수 있는 교훈입니다.

크립토 사기는 이미 일반적이지만 여기에서 유병률이 증가할 것입니다. 암호 화폐에 투자하여 앞서 나가려면 세상을 약속하지만 가방을 들고 있는 사기꾼을 피해야 합니다.