DeFi란 무엇이며 투자자로서 DeFi로 무엇을 할 수 있습니까?

DeFi라고도 알려진 분산 금융은 오늘날 금융 세계에서 일어나고 있는 많은 혁신의 최전선에 있습니다. 블록체인 기술을 사용하여 구축된 이 제품은 소비자가 기존 금융 시스템과 동일한 많은 서비스에 액세스할 수 있지만 더 많은 투명성과 접근성을 제공합니다.

그리고 금융 환경이 변화함에 따라 더 많은 서비스를 창출할 것입니다. 스마트 계약과 기본 DeFi 아키텍처를 사용하여 돈을 빌리고, 투자하고, 보험에 가입하는 등의 작업을 할 수 있습니다.

그러나 DeFi는 실제로 어떻게 작동합니까? 탈중앙화 금융의 핵심 특성, 용도 및 위험을 알아보려면 계속 읽으십시오.

DeFi(탈중앙화 금융)란 무엇입니까?

DeFi는 다음을 사용하여 만든 대체 금융 시스템입니다. 블록체인 기술. 은행 및 게이트키퍼 역할을 하는 기타 금융 기관과 같은 중개자를 우회합니다.

DeFi를 통해 소비자는 기존 금융 시스템과 동일한 작업을 더 투명하게 수행할 수 있습니다. 주로 사용하여 작동합니다. 스마트 계약, 특정 조건이 충족되면 자동으로 실행되는 자동 계약입니다.

DeFi는 기존 금융과 어떻게 다릅니까?

여러 면에서 DeFi는 전통적인 금융 시스템을 복제합니다. 그러나 거래를 촉진하기 위해 금융 기관이 아닌 기술에 의존합니다.

DeFi를 사용하면 다음을 포함하여 기존 금융 시스템과 동일한 활동을 많이 할 수 있습니다.

• 투자
• 송금
• 차용
• 대출
• 절약

DeFi와 전통적인 금융은 동일한 기능을 많이 가지고 있지만 모두 완전히 다르게 발생합니다. 금융 기관과 정부가 전통적인 금융 시스템을 운영하는 반면 DeFi는 중앙 권력 없이 디지털 방식으로 운영됩니다.

투명도

분산 금융은 일반적으로 투명합니다. 블록체인은 오픈 소스 기술을 기반으로 하며 누구나 코드를 보고 감사할 수 있습니다. 소비자들은 전통적인 금융 기관의 배후에서 무슨 일이 일어나는지 거의 알지 못합니다.

무허가

DeFi와 기존 금융 시스템의 또 다른 차이점은 생성 및 참여 권한이 없다는 것입니다. 기존 은행의 경우 규제로 인해 신규 기업의 진입 장벽이 발생합니다. 또한 대부분의 금융 서비스를 제공하려면 신청하고 승인을 받아야 하기 때문에 자격이 있는 사람은 거의 없습니다.

하지만 DeFi에는 그런 규정이 없기 때문에 누구나 이 공간에 합류하여 앱과 금융 스타트업을 만들 수 있습니다. 그리고 소비자는 입국 거부의 위험 없이 이러한 서비스를 이용할 수 있습니다.

영업 시간

대부분의 전통적인 금융 회사는 하루 중 특정 시간에만 문을 엽니다. 예를 들어 증권 거래소가 열려 있을 때만 주식을 사고 팔 수 있습니다. 소비자는 은행이 개설된 경우에만 은행 계좌의 특정 기능에 액세스할 수 있습니다. 그리고 정상 업무 시간에도 은행 송금과 같은 특정 활동을 처리하는 데 며칠이 걸립니다.

그러나 DeFi는 운영 시간을 준수하지 않습니다. 서비스는 항상 사용 가능하며 대부분의 경우 거의 즉각적입니다.

그렇다고 전통적인 금융 시스템에 장점이 없는 것은 아닙니다. 금융 산업은 엄격한 규제를 받고 있습니다. 그게 때로는 부담인 것 같다. 그러나 이는 나쁜 행위자로부터 소비자를 보호하는 많은 시스템이 있음을 의미합니다.

DeFi는 어떻게 구축됩니까?

분산 금융은 "소프트웨어 스택"으로 알려진 다층 아키텍처를 기반으로 합니다. 각 레이어는 다른 레이어를 기반으로 합니다. 이것은 모든 DeFi 거래가 작동하는 시스템을 만듭니다.

다음은 DeFi 아키텍처의 5가지 구성 요소입니다.

• 합의: 이 첫 번째 레이어는 나머지 DeFi가 구축하는 기반을 형성합니다. 이 레이어는 블록체인과 기본 프로토콜 자산(주로 비트코인 또는 이더 리움).
• 자산: 이 두 번째 레이어는 모든 암호화폐 및 DeFi의 기타 자산. 여기에는 다음이 포함됩니다. NFT — 또는 대체 불가능한 토큰, 이 문서의 뒷부분에서 설명합니다.
• 규약: 다양한 작업 및 활동에 대한 표준(프로토콜)이 이 계층을 구성합니다. 프로토콜은 스마트 계약을 통해 구현되며 암호화폐 거래소, 부채 시장 및 파생 상품.
• 애플리케이션: 애플리케이션 계층을 통해 소비자는 DeFi와 쉽게 상호 작용할 수 있습니다. 소비자 애플리케이션은 기본 스마트 계약 및 프로토콜에서 실행됩니다.
• 집합: 이 최상위 계층은 응용 프로그램 계층을 확장합니다. 이 계층에서 애그리게이터는 여러 애플리케이션을 함께 가져와 여러 프로토콜이 필요한 DeFi 트랜잭션을 용이하게 합니다.

오늘 DeFi로 무엇을 할 수 있습니까?

분산 금융이 점점 대중화되고 다양해짐에 따라 이를 통해 할 수 있는 일의 목록이 계속 늘어납니다. 오늘날에는 전통적인 금융 시스템에서 볼 수 있는 것과 동일한 많은 거래를 용이하게 할 수 있습니다.

돈을 보내다

DeFi를 매력적으로 만든 첫 번째 기능 중 하나는 전 세계 어디에서나 즉시 저렴하게 송금할 수 있는 기능입니다. 전통적인 금융 시스템에서 특히 국제적으로 송금하는 것은 길고 비용이 많이 드는 과정이 될 수 있습니다. 그러나 분산 금융은 저렴하고 쉽게 만듭니다.

돈을 저장

전통적인 은행을 사용하여 돈을 저장하는 것처럼 DeFi를 사용하면 다음을 사용하여 자신의 통화를 저장할 수 있습니다. 암호화 지갑. 그리고 더욱 최근의 혁신에서는 Donut과 같은 서비스를 통해 소비자가 본질적으로 고수익 저축 계좌에 암호화폐를 저장할 수 있습니다. 귀하의 돈은 계정에 보관하는 한 이자를 얻습니다.

빌리고 빌려주다

DeFi는 대출과 대출을 더 쉽고 더 쉽게 만듭니다. 대출은 두 가지 다른 형태로 이루어집니다. 첫째, P2P 대출이 있습니다. 여기에서 한 개인이 다른 개인에게서 빌립니다. 다른 유형의 대출은 풀 기반입니다. 이를 통해 여러 대출 기관이 돈을 모아서 차용인이 빌릴 수 있습니다.

전통적인 금융 시스템에서 빌리는 것과 달리 DeFi로 빌리면 신원을 공개하거나 신용 조회를 받을 필요가 없습니다. 그러나 대출을 상환하지 않을 경우 대출 기관이 완전한 상태가 되도록 담보를 제공해야 합니다.

DeFi는 전통적인 환경에서 빌리는 데 어려움을 겪을 수 있는 사람들에게도 잘 작동합니다. 그리고 다른 사람들이 암호화폐를 빌려줌으로써 더 높은 수익을 올릴 수 있습니다.

암호화폐 거래

DeFi의 초석 중 하나는 많은 사람들이 알고 있는 암호 화폐를 사고파는 기능입니다. 중앙 집중식 암호화 거래소는 기존 주식 거래 플랫폼과 유사하게 작동합니다. 중앙 권한이 있으며 종종 은행 계좌를 연결하여 신원을 공개하고 자산을 예치해야 합니다. 하지만 암호화폐 거래소 밖에서는 누구나 할 수 있습니다. 다른 사람과 직접 거래 신원을 공개하거나 자금을 예치하지 않고. 스마트 계약은 연중무휴 24시간 거래를 촉진합니다.

거래 토큰

DeFi에서 거래할 수 있는 것은 암호화폐만이 아닙니다. 혁신가들은 보다 전통적인 자산의 토큰화된 버전을 만들었습니다.

당신은 구입할 수 있습니다 토큰화된 버전 전통주, 상장지수펀드(ETF) 및 기타 금융 자산.

예를 들어 Tesla 주식의 토큰화된 버전을 구입할 수 있습니다. 실제로 Tesla 주식을 소유하지는 않지만 Tesla 주식의 성과를 추적하는 토큰을 소유하게 됩니다.

또는 NFT 구매(및 판매), 실제 자산을 나타내는 디지털 자산. NFT를 Tesla 주식의 토큰화된 버전을 구매하는 방법과 같이 NFT가 나타내는 자산의 토큰화된 버전으로 생각하십시오. 예술, 음악 등을 위한 NFT가 있습니다.

크라우드펀딩

기존 금융 시스템을 사용하여 아이디어를 크라우드 펀딩할 수 있는 것처럼 분산형 금융을 사용하여 동일한 작업을 수행할 수 있습니다. 블록체인 기술(및 DeFi)은 투명성을 위해 구축되었기 때문에 자금 제공자는 기여금이 시스템을 통해 이동하고 사용되는 방식을 볼 수 있습니다.

보험 가입

DeFi의 또 다른 기능은 보험에 가입할 수 있는 기능입니다. 이더리움 웹사이트에 따르면 DeFi 보험은 보다 저렴하고 자동화되며 투명하며 지불이 더 빠릅니다. 회사에서 작업하는 보험 종류 에테르 비행 지연, 허리케인, 암호화 지갑 도난, 사망 또는 질병 등에 대한 보호를 제공합니다.

이더리움과 디파이

비트코인과 그 블록체인 기술은 시장에 처음 등장했습니다. 그러나 그 이후로 향상된 블록체인 기술로 다른 디지털 통화가 만들어졌습니다. 시가총액 2위의 암호화폐인 이더리움은 DeFi 시스템에 더 적합한 블록체인 기술을 사용합니다. 결과적으로 DeFi는 주로 이더리움 블록체인에 구축됩니다.

이더리움의 블록체인 기술은 비트코인보다 사용하기 쉽습니다. 그러나 더 중요한 것은 대부분의 DeFi 거래가 사용하는 스마트 계약을 허용한다는 것입니다. Bitcoin의 기본 기술은 이러한 스마트 계약을 허용하지 않습니다.

Ethereum 프로젝트는 현재 생성 중입니다. 이더리움 2.0, 이더리움 기술과 DeFi를 보다 확장 가능하고 안전하며 지속 가능하게 만들기 위해 설계된 일련의 업그레이드입니다.

DeFi를 구축하는 방법

탈중앙화 금융의 핵심 특징 중 하나는 누구나 참여할 수 있다는 것입니다. 결과적으로 누구나 자신의 DeFi 프로젝트를 만들고 배포할 수 있습니다. DeFi 앱을 구축하려면 상당한 기술이 필요하다는 것은 의심의 여지가 없습니다. Ethereum 웹 사이트에 따르면 5 단계가 필요합니다. 이 프로세스는 스마트 계약을 만들고 테스트하기 위한 올바른 환경을 만드는 것으로 시작됩니다.

1. 트러플과 가나슈를 설치합니다.
2. ERC20 토큰을 생성합니다.
3. ERC20 토큰을 컴파일합니다.
4. ERC20 토큰을 배포합니다.
5. FarmToken 스마트 계약을 생성합니다.

방문 이더리움 홈페이지 DeFi 프로젝트 생성 및 시작에 대한 보다 심층적인 가이드.

사용하는 것이 안전합니까?

DeFi가 점점 더 대중화되고 그 어느 때보다 더 많이 사용되지만 여전히 많은 위험이 따른다는 점에 유의하는 것이 중요합니다.

첫째, 전통적인 금융 시스템과 달리 DeFi는 규제가 심하지 않습니다. 전통적인 은행은 고객을 보호하기 위해 규정을 따릅니다. 그리고 은행에 돈을 보관했는데 은행이 문을 닫는다면, FDIC 보험 당신의 돈을 보호하기 위해 시작합니다. 아래에 해당하는 브로커에게 투자하면, SIPC 보험 당신의 주식을 보장합니다. 그러나 현재 DeFi 서비스에는 그러한 보호 기능이 없습니다.

분산 금융의 두 번째 위험은 기술과 함께 제공됩니다. 모든 기술과 마찬가지로 오류와 버그의 여지가 있습니다. 그리고 스마트 계약은 일단 구축되면 자동화되기 때문에 나중에 오류를 쉽게 제거할 수 없습니다.

셋째, DeFi 투자에는 많은 돈을 잃을 위험이 있습니다. 암호화폐 및 기타 토큰은 휘발성 자산입니다. 그리고 살펴볼 긴 역사가 없기 때문에 폭풍우를 견뎌내는 방법과 충돌 후 얼마나 빨리 반등할지 아는 것은 불가능합니다.

결론

DeFi가 어떻게 확장되고 성장할지 말할 수는 없지만, 우리 금융 시스템에서 점점 더 중요한 부분이 될 것입니다. 그것이 제공하는 투명성과 접근성 때문에 많은 사람들이 전통적인 금융 시스템보다 DeFi를 더 신뢰합니다. 분산 금융은 더 많은 혁신을 위한 여지를 제공하며 우리 삶의 다른 영역에서 발생하는 더 많은 거래를 복제하는 것을 거의 확실히 보게 될 것입니다.