긍정적인 검토: 맞춤형 재무 고문 추천

마음이 맞는 재정 고문을 찾는 것은 어려울 수 있습니다. 좋은 상대를 찾기 전에 재정 고문과 인터뷰하는 데 몇 주를 보낼 수 있습니다. 또는 최악의 경우, 나중에 귀하의 상황에 가장 적합한 조언이 아님을 알게 된 조언자와 함께 작업을 시작하십시오.

긍정적으로 개인화된 금융 조언을 찾는 데 도움이 되는 온라인 플랫폼입니다. 이 서비스는 무료 재무 성격 퀴즈를 제공하며 결과를 사용하여 호환 가능한 재무 고문과 짝을 이룰 수 있습니다.

목차

1. 긍정적으로 무엇입니까?
2. 긍정적으로 작동하는 방법
1. 임팩트 투자 강조
3. 긍정적인 기능
1. 무료 금융 성격 퀴즈
2. 맞춤형 투자 아이디어
3. 재정 고문 찾기
4. 확실히 안전한가요?
5. 긍정적인 장단점
1. 장점
2. 단점
6. 누가 긍정적으로 사용해야합니까?
7. 자주 묻는 질문
1. 긍정적으로 무료입니까?
2. 최소한의 잔액이 필요합니까?
3. 어드바이저 매칭 서비스는 어떻게 작동합니까?
4. 포지티브 어드바이저는 라이센스가 있습니까?
5. 관리 투자를 위해 특정 중개업체가 확실히 필요합니까?
8. 요약

긍정적으로 무엇입니까?

긍정적으로 개인화된 투자 안내를 제공하기 위해 재정 고문과 짝을 이룰 수 있는 온라인 서비스입니다.

플랫폼은 개인 투자자를 위한 세 가지 기본 서비스를 제공합니다.

1. 무료 재무 성격 퀴즈
2. 맞춤형 투자 추천
3. 적합한 재정 고문 찾기 

고문에 가입해야 하는 요구 사항이 없으며 고압적인 영업 프레젠테이션도 없습니다. 또한 무료 성격 퀴즈 서비스만 사용하여 투자 결정을 내리는 방법에 대해 자세히 알아볼 수 있습니다.

긍정적으로 작동하는 방법

단순히 특정 원칙을 고수하는 재정 고문의 온라인 디렉토리가 아닌, 긍정적으로 행동 금융 방법을 사용하여 귀하의 재정적 성격에 대해 배우고 귀하의 기질에 맞는 SEC 등록 고문을 추천합니다.

재정 고문을 찾는 데 시간을 보냈다면 수년간의 경험이 있더라도 연결되는 고문을 찾는 데 얼마나 많은 시간이 소요될 수 있는지 알 것입니다.

대부분의 경우 경험이 풍부한 고문이 재정 상황을 개선하는 데 도움을 줄 수 있습니다. 그러나 마음가짐을 공유하는 사람을 찾으면 더 나은 결과를 얻을 수 있고 쉽게 신뢰를 구축할 수 있습니다.

최고의 조언자를 찾는 데 도움이 되도록 먼저 3분 재무 성격 퀴즈를 푸십시오. 이 퀴즈는 온라인 중개인이 모델 투자 포트폴리오를 추천하기 위해 제공할 수 있는 위험 감수성 퀴즈와 유사합니다.

그러나 위험 기반 자산 할당(예: 주식 80% 및 20%)을 받는 대신 채권), 퀴즈 결과는 투자 가치와 의사 결정의 4가지 차원을 강조합니다. 경향.

그런 다음 Postivly 고문에게 무료 포트폴리오 분석을 요청할 수 있습니다. 매칭 서비스는 귀하의 퀴즈 점수에 잘 맞는 조언자를 짝지어 드립니다. 이 무료 포트폴리오 분석은 이 고문을 고용하는 것이 좋은지 아니면 계속 검색하는 것이 좋은지 결정하는 데 도움이 될 수 있습니다.

임팩트 투자 강조

포지티브리를 다른 자문 서비스와 차별화하는 한 가지 특성은 임팩트 투자 및 ESG 투자(환경, 사회 및 거버넌스)에 대한 강조입니다.

많은 투자 자문가와 로보어드바이저는 주식과 채권의 패시브 인덱스 펀드를 추천합니다. 이 펀드는 최저 비용 수수료를 가지고 있지만 벤치마크 지수를 구성하는 회사에도 투자합니다.

예를 들어, S&P 500 인덱스 펀드는 Exxon Mobil 및 Chevron과 같은 "빅 오일" 회사의 포지션을 보유하고 있습니다. 그러나 부정적인 환경 영향 때문에 화석 연료 에너지 회사를 피하고 싶을 수도 있습니다.

포지티브 어드바이저는 ESG 친화적 투자 추천을 귀하의 포트폴리오에 추가할 수 있습니다.

포지티브에 대해 자세히 알아보기

긍정적인 기능

이 플랫폼이 제공하는 것을 자세히 살펴보십시오.

무료 금융 성격 퀴즈

너 무료 재무 성격 퀴즈를 풀고 시작하십시오. 21문항으로 구성되어 있으며 소요시간은 약 3분입니다.

이 퀴즈는 귀하의 재정적 성격을 결정하고 재정 고문이 개별 투자 조언을 제공하는 데 도움이 될 수 있습니다.

퀴즈 질문 중 일부는 다음과 같습니다.

• 주식 시장 조정 중에 편안한 최대 포트폴리오 풀백은 무엇입니까?
• 윤리적, 환경적, 사회적 이유로 구매를 기피한 적이 있습니까?
• 당신의 비전과 목적에 부합하는 회사에서만 일하시겠습니까?
• 귀하는 연간 수입의 몇 퍼센트를 기부하십니까?
• 확신에 찬 투자 아이디어에 얼마나 많은 수입을 걸겠습니까?
• 최근의 세계 사건에 대해 얼마나 자주 생각하십니까?

이 질문에 답한 후 이름과 이메일 주소를 입력하면 결과를 볼 수 있습니다.

퀴즈 결과는 다음과 유사합니다. 마이어스-브릭스 지표 (즉, ENFJ, ISTJ, ESFP 등) 당신의 사회적 성격에 대해 배우십시오. 대학 오리엔테이션이나 기업 문화 과정에서 이 시험을 치렀습니다.

당신이 외향적인지 또는 사고 과정을 분석하는지 알려주는 대신, 긍정적인 퀴즈는 당신의 인지 편향 투자 선호도를 결정하기 위한 4가지 점수 요소.

4가지 재무 성격 측정 요소는 다음과 같습니다.

• 목적: 가치 기반 투자(예: ESG 및 임팩트 투자)
• 보안: 안정적인 투자를 선호합니까, 아니면 더 위험하고 성장 중심의 투자를 선호합니까?
• 만지다: 당신은 고문과 친구들의 직접적인 투자 안내를 선호합니까?
• 관점: 부문, 지역 또는 주제별 펀드에 투자

퀴즈 결과에는 PSTV 점수와 귀하의 성격이 각 요인과 어떻게 관련되어 있는지에 대한 간략한 요약이 표시됩니다.

결과는 예산 책정 스타일이나 비투자 재정 우선 순위 대신 현재 투자 사고 방식에 초점을 맞춥니다. 따라서 재정 고문을 위해 해당 주제를 저장할 수 있습니다.

맞춤형 투자 아이디어

퀴즈 요약은 귀하의 성격에 적합할 수 있는 몇 가지 투자 아이디어로 끝납니다.

예를 들어, 청정 에너지, 물 지속 가능성 또는 탄소 배출량 감소와 같은 가치 있는 원인을 홍보하는 ETF에 대한 몇 가지 권장 사항을 받을 수 있습니다.

대부분의 자금에서 이 자금을 구입할 수 있습니다. 투자 앱 그러나 자신의 연구를 수행해야 합니다.

투자 아이디어 섹션은 모델 포트폴리오 또는 자산 배분을 권장하지 않습니다.

귀하의 재정적 성격을 확인하는 것이 이 퀴즈를 풀어야 하는 가장 좋은 이유입니다. 투자 조언의 경우, 고문과 함께 일하는 것이 여전히 더 나은 선택입니다.

이러한 권장 사항은 개별 투자 조언이 아닙니다. 비슷한 재정적 성격을 가진 다른 퀴즈 응시자에게 동일한 투자 자금을 나열할 가능성이 가장 높습니다.

개별화된 조언을 얻으려면 면허가 있는 재정 고문과 협력해야 합니다.

포지티브에 대해 자세히 알아보기

재정 고문 찾기

퀴즈를 완료한 후 재무 고문으로부터 무료 포트폴리오 분석을 받을 수 있습니다.

이 서비스는 선택 사항이지만 사용하는 주된 이유입니다. 긍정적으로. 등록하려면 전화번호와 우편번호를 입력합니다. 그런 다음 가상 회의를 위해 가까운 시일 내에 귀하에게 연락할 고문을 적극적으로 추천합니다.

상담을 요청하기 위해 귀하의 투자 포트폴리오 또는 연령 및 연간 소득과 같은 기타 개인 정보를 Positivly 플랫폼에 업로드하지 않습니다. 대신 상담자 약속을 위해 이러한 세부 정보를 저장합니다.

퀴즈 중에 포지티브리가 묻는 한 가지 질문은 현재 투자 가능한 자산의 양입니다. 이 질문은 장래의 고문에게 당신이 부를 늘리려는 것인지 아니면 자산 관리 전략으로 전환하려는 것인지에 대한 통찰력을 제공합니다.

재정 고문을 고용하기 위해 포지티브리를 사용하든 다른 리소스를 사용하든, 무료 초기 상담은 기본입니다. 현재 재정 상태를 검토하고 고문이 다양한 목표를 달성하는 데 도움이 될 수 있는지 결정하는 연습을 하십시오.

초기 상담 후 고문은 재무 계획을 수립하고 투자 포트폴리오를 관리하는 데 도움을 줄 수 있습니다. 재무 계획 프로세스 및 투자 중개 옵션은 고문에 따라 다릅니다.

위험 조정 포트폴리오

투자 관리를 위해 고문을 사용하는 것의 한 가지 이점은 두 번째 눈을 가질 수 있다는 것입니다. 첫째, 고문은 포트폴리오 위험을 줄이기 위해 개선 영역을 찾을 수 있습니다.

불가피한 시장 조정이 발생하면 귀하의 고문은 공황 판매 및 기타 성급한 결정을 방지하기 위해 변동성이 심한 시기에 2차 의견을 제공할 수도 있습니다.

보관 통합

포지티브리는 비교적 새로운 플랫폼이지만 기존 온라인 중개업체와 통합됩니다.

귀하의 고문은 다음 플랫폼에서 투자 권장 사항을 거래할 수 있습니다.

• 찰스 슈왑
• TD 아메리트레이드
• 피델리티 기관

현재 다른 곳에 투자하고 계시다면 이 자문 매칭 서비스를 계속 이용하실 수 있습니다. 귀하의 고문은 다른 직접 중개 연결 옵션을 가질 수 있습니다.

주제별 투자

포트폴리오에 주제별 투자 테마를 추가하려는 경우 긍정적인 조언자를 고용하는 것도 고려할 수 있습니다.

이러한 테마는 다음 특성 중 하나를 가진 자산에 투자하는 데 도움이 될 수 있습니다.

• 부문: 청정 에너지 또는 인공 지능과 같은 특정 산업 분야에 투자
• 지리적: 특정 국가 또는 대륙에 노출
• 테마: 건강한 생활, 교육 또는 부동산과 같은 주제에 투자하십시오.

더 많은 투자자들이 자신의 투자 전략이 자신의 개인적 가치를 반영하고 잠재적인 이해 상충을 일으킬 수 있는 자산을 피하기를 원합니다.

다양한 투자 테마에 투자할 수 있으며, 고문은 귀하의 옵션을 비교하고 포트폴리오에 대한 새로운 자산 배분을 추천할 수 있습니다.

확실히 안전한가요?

긍정적으로 SEC 등록 고문과만 일치합니다. 지속적인 관계에 동의하기 전에 고문의 평판과 자격 증명에 대한 자체 조사를 수행하기로 결정할 수 있습니다.

포지티브리 어드바이저를 고용하기로 결정했다면 전문적인 서비스가 필요한 투자 상품에 대한 맞춤형 조언을 받아 추천받을 수 있습니다.

또한 긍정적인 금융 성격 퀴즈는 무료이며 민감한 개인 정보를 수집하지 않으며 서비스나 구독 구매를 요구하지 않습니다.

퀴즈에는 관심이 있을 수 있는 몇 가지 투자 아이디어가 나열되어 있지만 이러한 권장 사항을 구매하거나 피하기로 결정합니다.

긍정적인 기능에 대해 질문이 있는 경우 라이브 채팅 지원이 월요일~금요일 오전 10시부터 오후 7시(동부 표준시)에 제공됩니다.

포지티브에 대해 자세히 알아보기

긍정적인 장단점

다음은 이 서비스를 사용하는 몇 가지 장점과 단점입니다.

장점

• 무료 3분 재무 성격 퀴즈
• 투자 가치에 대해 자세히 알아보기
• 호환되는 재정 고문과 일치 할 수 있습니다.
• 관리 투자 포트폴리오

단점

• 개인화된 조언을 위해 고문을 고용해야 함
• 무료 퀴즈는 일반적인 성격 통찰력만 제공합니다.
• 무료 투자 아이디어는 기본 권장 사항입니다.
• 한 명을 고용하기 위해 여러 명의 고문을 인터뷰해야 할 수 있음

누가 긍정적으로 사용해야합니까?

긍정적으로 투자 가치를 공유하는 독립적인 재정 고문을 찾고 있다면 탁월한 선택입니다.

귀하의 지역에 많은 고문이 있을 수 있지만 그들은 귀하가 원하는 방식으로 귀하의 포트폴리오를 관리하기를 원하지 않을 수 있습니다.

이 플랫폼은 ESG 및 테마 투자에 대해 잘 알고 있는 어드바이저를 찾는 데 도움이 될 수 있습니다.

고문 고용에 대해 확신이 서지 않더라도 무료 퀴즈는 흥미진진하고 이전 설문조사와 다른 통찰력을 제공할 수 있습니다.

자주 묻는 질문

다음은 이 긍정적인 검토를 통해 명확히 할 수 있는 몇 가지 질문입니다.

긍정적으로 무료입니까?

네, 금융인격퀴즈 및 어드바이저 매칭 서비스 초기컨설팅 이용은 무료입니다. 매칭된 어드바이저를 계속 사용하는 경우 일반 자문 수수료가 적용됩니다. 개별 고문이 이 비율을 설정합니다.

최소한의 잔액이 필요합니까?

퀴즈를 풀거나 어드바이저 매치를 요청하기 위한 최소 잔액 요구 사항은 없습니다. 그러나 자산 수준에 맞는 적절한 조언자와 짝을 이루기 위해 투자 가능한 자산의 정확한 측정을 포함해야 합니다.

어드바이저 매칭 서비스는 어떻게 작동합니까?

무료 금융 퀴즈를 완료한 후, 긍정적인 성격 유형을 사용하여 유사한 조언자를 찾습니다. 전화번호와 이메일을 제출합니다. 다음으로 잠재적인 고문이 무료 포트폴리오 검토 일정을 잡기 위해 연락합니다.

포지티브 어드바이저는 라이센스가 있습니까?

예, 모든 고문은 SEC에 등록되어 있습니다. 인증은 다를 수 있지만 이 서비스는 개인화된 투자 조언을 제공하는 데 중점을 둡니다.

관리 투자를 위해 특정 중개업체가 확실히 필요합니까?

반드시는 아닙니다. 각 고문은 자체 중개 연결을 가지고 있습니다.

요약

긍정적으로 재정 우선순위에 대한 명확한 이해를 제공하고 상황에 맞는 맞춤형 조언을 제공할 수 있는 재정 고문을 더 쉽게 선택할 수 있습니다.

이 서비스는 무료이며 포트폴리오에 대한 두 번째 시선을 원하고 가치 중심 투자 전략에 대한 실질적인 도움을 원하는 경우 시도해 볼 가치가 있습니다.