CrowdStreet Review 2021: 크라우드 펀딩 상업용 부동산 투자

부동산에 투자하고 싶지만 부동산 투자 신탁(REIT) 아이디어에 완전히 매도되지 않습니까? 그렇다면 자세히 살펴보시면 좋을 것 같습니다. 크라우드스트리트.

CrowdStreet는 종종 부동산이라고 하는 새롭고 빠르게 성장하는 부동산 투자 수단 클래스의 일부입니다. 크라우드 펀딩, 투자자들이 부동산에서 제공하는 부동산 프로젝트에 돈을 투자하기 위해 모이는 것 후원자.

CrowdStreet는 부동산에 투자할 수 있는 기회를 제공할 뿐만 아니라 기관과 부유한 개인 사이에서 가장 인기 있는 부동산 투자 중 하나인 상업용 부동산에도 투자할 수 있습니다. 부동산은 잠재적으로 기초 자산의 최종 매각 시 안정적인 정기 수입과 시세 차익을 모두 제공할 수 있는 이점이 있습니다.

상업용 부동산에 투자하는 이유는 무엇입니까? NAREIT에 따르면, 주식 기반 부동산 투자는 1978년과 2016년 사이에 12.87%의 수익을 올렸습니다.. 같은 기간 동안 11.64%의 수익을 올린 S&P500과 비교하십시오. 부동산이 왜 그렇게 매력적인 투자인지 알 수 있습니다.

CrowdStreet는 상업용 부동산에 투자하고 이러한 잠재적 수익을 활용하는 한 가지 방법입니다.

CrowdStreet는 누구입니까?

오리건주 포틀랜드에 본사를 둔, 크라우드스트리트 2014년부터 사업을 하고 있습니다. 긴 시간이 아닌 것처럼 들릴 수도 있지만 부동산 크라우드 펀딩의 전체 비즈니스는 Jumpstart Our Business Startups(JOBS)법 2012 년에. 그 법안의 주요 결과 중 하나는 상업용 부동산 프로젝트를 포함한 사모 투자에 대한 접근을 더 많은 투자자에게 개방한 것입니다.

그때까지는 상업용 부동산 투자에 대한 접근이 부유한 투자자와 연금 및 보험 회사와 같은 기관 자금으로 제한되었습니다.

CrowdStreet는 불과 6년 만에 430개 이상의 상업용 부동산 투자 상품에 자금을 지원하여 12억 2천만 달러 이상의 자본을 조달했습니다. 그 중 33개의 프로젝트가 이후 종료(판매)되었습니다.

CrowdStreet는 공인 투자자 전용입니까?

짧은 대답은 예입니다. CrowdStreet 투자의 높은 위험/높은 보상 특성으로 인해 공인 투자자 자격이 필요합니다.

자격을 갖추려면 공인 투자자 상태, 다음과 같이 연간 소득 또는 순자산 요건을 충족해야 합니다.

1. 연간 개인 소득이 각각 최소 $200,000(또는 배우자와 함께 $300,000) 이상이어야 합니다. 지난 2년 동안, 현재 연도에 동일한 소득에 도달할 것으로 합리적으로 예상하고, 또는
2. 개인 거주지를 포함하지 않은 최소 순자산이 100만 달러 이상이어야 합니다.

공인 투자자 상태만 자체 인증해야 하는 일부 투자 플랫폼과 달리 CrowdStreet는 독립적인 인증이 필요합니다. 다음 중 하나를 사용하여 이 작업을 수행할 수 있습니다. 확인Investor.com CrowdStreet 거래 센터를 통하거나 CPA, 변호사 또는 자산 고문과 같은 독립적인 제3자 검증인이 인증합니다. 제3자는 CrowdStreet를 통해 템플릿 형식으로 제공되는 확인 편지를 제공하여 확인을 제공할 수 있습니다.

소득세 신고서, W-2 또는 재무제표 제공과 같은 자체 인증 형식을 보내는 것은 허용되지 않는 확인 형식입니다.

공인 투자자는 아니지만 부동산 투자에 관심이 있는 경우 다음을 고려하십시오. 스트레이트와이즈. 그들은 주식 REIT를 제공하며 인증이 필요하지 않습니다. 전체 리뷰는 다음과 같습니다..

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최소 초기 투자

일부 거래는 최소 $100,000가 필요할 수 있지만 일반적인 최소 금액은 $25,000입니다. 최소 투자는 일반적으로 개별 투자 세부 정보에 나열됩니다.

지금 당장 부동산에 투자할 25,000달러가 없다면, 1,000달러로 시작하는 몇 가지 방법이 있습니다..

제공되는 계정 유형

Crowdstreet는 SDIRA(전문 자기 주도 IRA)에 포함될 경우 개인 또는 공동 투자 계정 또는 IRA를 제공합니다. 이들은 투자 중개 회사에서 제공하는 것과 같은 일반적인 자기 주도 IRA 계정이 아닙니다. 그들은 일반적으로 사모펀드 상업용 부동산을 포함하여 대체 투자와 특별히 협력하는 고도로 전문화된 IRA 관리인입니다.

CrowdStreet는 특히 IRA 계정을 위해 Millennium Trust, Entrust 및 Equity Trust와의 온라인 통합을 구축했습니다.

소득 분배 빈도

거래에 따라 일부 투자자는 보류 기간 동안 소득 분배를 받을 수 있지만 대부분의 분배는 부동산이 팔릴 때 옵니다.

투자 가능성

CrowdStreet 거래는 50개 주 모두에서 이용 가능하며 미국 투자자들에게 열려 있습니다.

고객 지원

고객 지원은 현장 이메일로만 가능합니다. 전화 연락처가 표시되지 않으며 모바일 앱이 없습니다.

계정 보안

대부분의 투자와 마찬가지로 CrowdStreet는 FDIC 또는 SIPC에 의해 보호되지 않습니다.

크라우드스트리트 투자

크라우드스트리트 60년 이상의 경력을 가진 부동산 전문가 팀이 투자를 소싱하고 검토합니다. 사모펀드 부동산 경험 및 총 부동산 투자액 65억 달러 이상 업무.

플랫폼에서 제공되는 각 부동산 거래는 3단계 프로세스를 통과해야 합니다.

1. 후원자 심사. 여기에서 부동산 개발업자 또는 운영자의 배경과 실적을 조사하고 전문성을 평가합니다. 여기에는 심층 배경 확인, 참조 확인 및 후원자의 이전 프로젝트 검토가 포함됩니다. 스폰서는 신흥, 노련한, 기업 또는 종신으로 분류됩니다.
2. 거래 심사. 이 단계에는 투자 자체에 대한 평가가 포함됩니다. CrowdStreet는 제안된 투자가 후원자의 배경 및 CrowdStreet의 일반 투자 논문과 일치하는지 확인합니다.
3. 제안 조건 검토. 제안된 제안 및 관련 문서의 조건은 CrowdStreet의 표준 투자자 거래 조건 기준 매트릭스에 따라 검토됩니다. 이 단계에서는 스폰서가 특정 세부 정보를 조정하거나 거래가 완전히 거부될 수 있습니다.

예를 들어, 모든 거래 스폰서는 거래에 공동 투자해야 하며 주식 공모에 대한 공동 투자 금액을 명시해야 합니다.

세 가지 기준이 모두 충족되어야만 거래가 플랫폼에서 투자용으로 제공됩니다.

CrowdStreet의 거래는 네 가지 위험 범주로 나뉩니다. 두 개는 더 보수적인 수익을 제공하고 위험이 적습니다. 반면 다른 두 개는 더 높은 수익과 더 높은 위험 수준을 제공합니다.

네 가지 위험 프로필은 다음과 같습니다.

기회주의적 거래

이들은 가장 높은 수익을 목표로 하지만 가장 큰 위험을 안고 있는 부동산 투자입니다. 이 범주에는 현금 흐름이 거의 또는 전혀 없고 종종 매우 복잡한 사업 계획을 나타내는 기초 개발이 포함됩니다.

현재까지 CrowdStreet는 102개의 기회주의적 거래를 발표했으며 그 중 7개는 매각되어 완전히 종료되었습니다.

부가 가치 거래

이것은 자산 가치를 크게 높이는 것이 목표인 또 다른 위험 프로필입니다. 이것은 재산에 대한 대규모 개선을 통해 이루어집니다.

크라우드스트리트 투자자들에게 227건의 부가 가치 거래에 참여하도록 제안했으며 그 중 23건이 매각 및 종료되었습니다.

코어 플러스 딜

코어 플러스 투자는 대부분 점유되어 있지만 향후 유지 관리 및 업그레이드를 위해 일부 월 수입이 할당되는 고품질 자산입니다. 다시 말해, 잠재적 연간 수익이 더 낮은 보수적인 투자입니다. 70개 제품 중 3개가 종료되었습니다.

핵심 거래

핵심 거래는 안정적이고 예측 가능한 현금 흐름을 갖고 주요 시장에 위치하며 일반적으로 완전히 채워져 있어 큰 개선이 필요하지 않습니다.

Marketplace에서 덜 일반적인 거래인 CrowdStreet는 아직 종료된 적이 없는 5개의 핵심 거래만 게시했습니다.

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CrowdStreet와 함께 투자하기

CrowdStreet에 투자하면 개별 거래 및/또는 펀드 및 차량에 투자할 수 있습니다.

개별 거래

개별 부동산에 투자하는 경우 플랫폼은 각 거래의 특정 매개변수에 대한 세부 정보를 제공합니다. 예를 들어 다음과 같은 5가지 기본 정보를 제공합니다.

• 타겟 투자자 IRR – 보유 기간 동안의 평균 연간 현금 흐름과 자본 수익률을 모두 고려하여 거래 완료 시 예상되는 평균 연간 수익률.
• 목표 주식 멀티플 – 누적 분배 수익을 납입자본금으로 나눈 값. 예를 들어, $100,000를 거래에 넣고 완료 ​​시 $200,000의 총 수익을 얻을 것으로 예상하는 경우 목표 자산 배수는 2배가 됩니다.
• 목표 평균 현금 수익률 – 투자에 대해 받게 될 소득 분배에 대한 예상 연간 수익률.
• 목표 투자 기간 – 초기 투자와 부동산 매각 사이에 예상되는 시간. 개별 거래에 따라 2년에서 10년까지 가능하며 평균적으로 3년에서 5년입니다.

위의 기준과 자신의 투자 기대치에 얼마나 잘 맞는지에 따라 투자하려는 개별 부동산을 선택할 수 있습니다.

플랫폼은 또한 IRR, 거래 조건, 소득을 기반으로 투자 선택 범위를 좁힐 수 있는 필터링 검색을 제공합니다. 분배 빈도, 최소 투자 규모 및 투자 구조(부채, 자본, 메자닌 부채, 포트폴리오, 우선주 또는 리츠).

국가의 지리적 지역과 토지와 같은 부동산 유형을 기준으로 필터링할 수도 있습니다. 접객, 산업, 의료 사무실, 다가구, 소매, 학생 또는 노인 주택, 복합 용도 속성.

자금 및 차량

크라우드스트리트 상업용 부동산 펀드도 제공합니다. 이들은 단일의 다양한 포트폴리오 내에서 여러 자산에 분산된 투자로 구성됩니다.

단일 스폰서 펀드는 단일 부동산 회사에서 관리하며 해당 회사의 전문 분야에 중점을 둡니다. 이는 지리적 지역이나 소매점, 사무실 또는 다가구 단지와 같은 특정 유형의 상업용 부동산을 기반으로 할 수 있습니다.

CrowdStreet 자금은 CrowdStreet 자체에서 관리합니다. 다양한 투자 전략에 따라 다양한 펀드가 제공됩니다.

CrowdStreet 찬반 양론

장점:

• 상업용 부동산에 투자할 수 있는 기회입니다. 이는 가장 높은 수익을 내는 장기 투자 중 하나입니다.
• 높은 수익의 가능성 – 일반적인 투자는 연간 분배 시 22%의 목표 IRR을 갖습니다. 부동산 매각 시 시세차익이 포함되지만, 사례별로 검토해야 합니다. 기초.
• 개별 부동산 또는 투자 펀드에 투자할 수 있습니다.
• 대규모 아파트 단지, 소매 또는 사무실 공간, 접대, 학생 숙소 등을 포함하여 투자하려는 지리적 위치와 특정 부동산 유형을 모두 선택할 수 있습니다.

단점:

• 공인 투자자 상태가 필요하며 확인됩니다.
• $25,000에서 시작하는 높은 최소 초기 투자.
• 유동성 부족 – 이는 모든 부동산 크라우드 펀딩 투자에 공통적입니다. 왜냐하면 각각은 조기 종료를 위한 공개 교환을 제공하지 않는 독립 거래이기 때문입니다.
• 투자 약정 – 기간은 최소 2년에서 최대 10년까지 가능합니다.
• 매우 제한된 연락 - 이메일 연락만 가능하며 전화 연락은 제공되지 않습니다.
• 투자를 추적할 수 있는 모바일 앱이 없습니다.
• 다음과 같은 보험 보장이 제공되지 않습니다. FDIC 또는 SIPC. 그러나 귀하의 투자는 첨부된 기본 부동산에 의해 보호됩니다.

CrowdStreet의 거래는 좋은 투자입니까?

자신의 위험 감수성, 투자 목표, 시간 범위 및 개인 선호도에 따라 자신에게 적합한 투자가 무엇인지 결정할 수 있습니다.

공인 투자자 자격이 있더라도 CrowdStreet 또는 기타 단일 부동산 크라우드 펀딩 플랫폼. 부동산은 전체 포트폴리오 자산 할당의 백분율을 나타내야 하며, 그 금액을 여러 투자에 걸쳐 분산시켜야 합니다. 이것은 개별 부동산 거래에 투자하는 경우 특히 중요합니다.

그러나 재정적 여유가 있고 포트폴리오에 진정한 대안 투자를 추가하려는 경우 평균보다 훨씬 높은 기대 수익률과 주식과 유리하게 경쟁하는 CrowdStreet 가능성.

더 많은 정보를 원하시거나 투자를 원하시면 크라우드스트리트 웹사이트.

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부인 성명:
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