부동산은 잘 이해되고 있지만 종종 제대로 실행되지 않는 부를 쌓는 방법입니다. HGTV 하우스 플리핑 쇼의 한 에피소드만 있으면 천재가 필요하지 않다는 것을 알 수 있습니다. 하지만 천재라도 잘못된 실행으로 엉망이 될 수 있습니다.
당신이 매수 후 보유 투자자라면, 그것을 엉망으로 만들 가능성은 적지만 "천 종이에 의한 죽음"에 빠지게 됩니다. 잘라.” 유지 보수, 수리, 세입자 찾기, 데드비트 쫓아내기, 새벽 2시 배관공 전화, 청소 … 그것
부동산 투자에 관한 책을 읽으면 모든 것이 너무 간단하게 들립니다. 그리고 간단합니다. 하지만 쉽지 않습니다.
그들이 말했듯이 악마는 세부 사항입니다.
그래서 많은 사람들이 부동산 투자 신탁(REIT)에 투자합니다. A REIT는 작업 없이 부동산에 대한 노출을 제공합니다. 뱅가드의 REIT 펀드 비용 비율은 0.12%에 불과하며 다양한 상업용 부동산 회사에 노출됩니다. 투자한 $10,000당 $12에 불과합니다!
창고, 사무실 공원, 쇼핑몰에만 투자하는 펀드를 소유하고 싶지 않다면 어떻게 될까요? 최근까지 당신은 운이 없었습니다. 해당 지역에서 부동산 신디케이트를 찾으려고 할 수 있지만 위험이 없는 것은 아닙니다.
최선의 선택은 크라우드펀딩 부동산 투자 플랫폼.
최고의 부동산 크라우드 펀딩 사이트 요약
| 대지 | 전문화 | 최저한의 | 인증 필수의? |
더 알아보기 |
|---|---|---|---|---|
| 모금 | eREIT(펀드) | $500 | 모든 투자자 | 더 알아보기 |
| 스트레이트와이즈 | eREIT(펀드) | $5,000 | 모든 투자자 | 더 알아보기 |
| 에이커 트레이더 | 농지에 투자하는 저렴한 수수료 | $3k-$10k | 공인 투자자 | 더 알아보기 |
| 간부 | 기관급 상용 RE | $50,000 | 공인 투자자 | 더 알아보기 |
| 크라우드스트리트 | 상업용 부동산 | $25,000-$100,000 | 공인 투자자 | 더 알아보기 |
| 일드스트리트 | 다양한 투자 기회 | $1k-$5k | 모든 투자자 | 더 알아보기 |
| 루프스톡 | 턴키 방식의 단독 주택 임대 부동산 | 다양하다 | 모든 투자자 | 더 알아보기 |
| RealtyMogul | 상업용 부동산 직접 또는 펀드를 통해 |
$1k-$5k | 모든 투자자 | 더 알아보기 |
| EquityMultiple | 기관 상업 부동산 |
$5,000 | 공인 투자자 | 더 알아보기 |
| 1층 | 안전하고 담보된 단기 부채 | $10 | 모든 투자자 | 더 알아보기 |
목차
- 기금 모금 – 다각화에 좋습니다.
- Streitwise – 낮은 최소 투자
- AcreTrader – 농지에 가장 적합
- 간부 – 기관 품질의 부동산에 가장 적합
- CrowdStreet – 상업용 부동산에 가장 적합
- Yieldstreet - 다양한 부동산 자산
- 루프스톡 – 임대 부동산에 투자
- RealtyMogul – 상업용 부동산에 대한 액세스
- EquityMultiple – 부채 및 주식 투자
- 1층 – 단기 고수익 부채
- 나머지 팩
- 이러한 거래에 투자해야 합니까?
모금 – 다각화에 좋음
Fundrise는 공인되지 않은 투자자를 위한 최고의 크라우드 펀딩 부동산 투자 플랫폼 중 하나입니다. eREIT라고 하는 차량에 대한 개별 투자 패키지를 제공하기 때문입니다. 공인 투자자가 되는 것은 일반적으로 부동산 플랫폼에 투자하는 가장 큰 장애물 중 하나입니다. Fundrise는 높은 기준을 충족하지 못하는 사람들에게 대안을 제공합니다.
eREIT는 제공 문서에서 볼 수 있는 투자 전략을 따릅니다. 최소값이 1,000달러라는 점을 제외하면 일반 REIT와 비슷합니다. 공개 시장에서 거래되는 일반 REIT와 달리 공개적으로 거래되지 않습니다. 분기별로만 주식을 상환할 수 있습니다. 그들은 신디케이트보다 더 유동적이며 뮤추얼 펀드보다 덜 유동적입니다.
우리는 Fundrise의 전체 검토.
펀드라이즈에 대해 자세히 알아보기
(공인투자자와 비공인투자자 모두 해당)
스트레이트와이즈 – 낮은 최소 투자
Streitwise는 광고하는 부동산 투자 신탁입니다. 8.4% 수익률 낮은 최소 투자로. 공인되지 않은 투자자에게 열려 있습니다.
수수료 구조는 모금된 금액의 3%에 관리 자산에 대한 수수료 2%를 더한 것입니다. 다른 거래의 수수료를 검토할 때 그러한 수수료가 금액에 포함되어 있는 것을 종종 볼 수 있습니다. (취득 수수료, 융자 수수료, 성과 수수료 등의 형태로) 지출. 3%의 인상과 2%의 관리 자산을 갖는 것은 다른 것보다 구조가 훨씬 명확합니다.
REIT이기 때문에 분기별로 배당금을 분배하고 해당 구조를 유지하기 위해 매년 과세 소득의 90%를 분배해야 합니다. 매 분기마다 1년 잠금 및 상환 기간이 있기 때문에 일정 기간 동안 Streitwise에 대한 투자를 보류할 것으로 예상해야 합니다. 원하는 경우 배당금을 재투자할 수도 있습니다.
최소 투자 금액은 $5,000이며, 여기에서 Streitwise에 대한 전체 검토.
Streitwise에 대해 자세히 알아보기
(공인투자자와 비공인투자자 모두 해당)
농지에 투자할 수 있다는 사실을 알고 계셨습니까?
AcreTrader는 농지를 전문으로 하는 새로운 부동산 플랫폼입니다. 그들은 모든 거래를 조사하고 그 중 5% 미만을 선택하고 LLC를 통해 농장을 인수합니다. 임대료를 통해 소득을 얻을 수 있을 뿐만 아니라 토지 자체에서 감사를 볼 수 있습니다. 당신은 알고 계십니까 미국 농지의 40%가 임대 또는 임대?
최소 투자 금액은 일반적으로 $3,000~$10,000입니다. 이것은 에이커당 가격과 농장의 총 비용을 기반으로 한 투자 간에 다릅니다.
그들은 농장 가치의 0.75%만을 연간 관리비와 각 거래의 마감 비용으로 청구합니다. 일반적인 보유 기간은 3-5년이지만 일부 거래는 5-10년이지만 시장에서 주식을 판매할 수 있습니다. 그리고 당신은 자기 주도 IRA에서 이것을 할 수 있습니다!
다른 플랫폼에서는 얻을 수 없는 매력적인 자산 클래스입니다. 자세한 내용은 전체 Acretrader 리뷰를 읽어보십시오.
AcreTrader에 대해 자세히 알아보기
(공인투자자 대상)
더 많은 농지 거래를 보고 싶다면 또 다른 스타트업이 팜투게더. 나는 AcreTrader보다 그들에 대해 덜 알고 있지만 비슷한 플랫폼입니다. 또한 공인 투자자 및 거래의 경우 일반적으로 최소 $10,000~$50,000입니다. 분기별, 반기별 또는 연간 기준으로 현금 수익률을 얻을 수 있습니다. 가입도 무료이므로 거래를 보기 위해 가입할 수도 있습니다. 우리는 FarmTogether의 자세한 리뷰는 여기.
간부 – 기관 품질의 부동산에 가장 적합
간부 "기관 수준"의 상업용 부동산 투자에 접근할 수 있는 투자 플랫폼입니다. 그게 무슨 뜻이야? 이는 다른 많은 "크라우드 펀딩" 부동산 플랫폼과는 다른 방식으로 금융 기관과 함께 투자하고 있음을 의미합니다. 실제로 Cadre는 관련된 모든 거래에 공동 투자하며 다른 플랫폼과 차별화됩니다.
간부 Direct Access Fund와 "Deal-by-Deal"의 두 가지 옵션이 있습니다. 이것은 braoder "fund"옵션과 특정 거래 옵션을 제공하는 다른 플랫폼과 유사합니다. Cadre Direct Access Fund는 최소 $50,000이며 개별 거래의 경우 최소 투자 금액도 $50,000입니다.
간디에 대해 더 알아보기
(공인투자자 대상)
크라우드스트리트 – 상업용 부동산에 가장 적합
Crowdstreet는 다양한 보유 기간을 가진 개별 상업용 부동산 투자를 전문으로 합니다(현재 투자 2021년 5월 현재 기회는 2년에서 9년 사이였으며 매우 매력적인 대상 투자자 내부 수익률(10대 초반) 20대 이하). 분산형 펀드가 아닌 특정 부동산에 대한 투자이므로 공인 투자자여야 합니다.
그들은 거의 500건의 거래를 시작했으며 20억 달러에 가까운 자본 조달로 2014년 설립 이후 활발하게 활동했습니다. 최소 투자 금액은 일반적으로 $25,000이지만 일부 거래는 규모에 따라 최소 $100,000가 필요합니다.
CrowdStreet에 대해 자세히 알아보기
(공인투자자 대상)
일드스트리트 – 다양한 부동산 자산
일드스트리트 부동산을 포함하되 이에 국한되지 않는 다양한 투자 상품을 제공하는 플랫폼입니다. 귀하의 투자를 분산시키는 멀티 자산 클래스 펀드(비공인 투자자)에 투자할 수 있습니다. 여러 자산 클래스에 걸쳐 또는 개별 오퍼를 선택할 수 있습니다. 자귀.
다중 자산 클래스 펀드(Yieldstreet Prism Fund, NE 또는 ND에서는 사용할 수 없음)의 최소 투자 금액은 $1,000인 반면 개별 상품의 최소 투자 금액은 $5,000입니다. 세 번째 옵션은 단기 어음(3-6개월)에 투자하는 것입니다. 이 옵션은 최소 $1,000이지만 공인 투자자만 사용할 수 있습니다.
가입은 무료입니다 일드스트리트 그래서 당신은 가입하고 자신을 둘러볼 수 있습니다. 또는 더 많은 정보를 원하시면 저희 일드스트리트 리뷰 더 자세히 들어갑니다.
$500 보너스 제안: 제한된 시간 동안, 일드스트리트 계정을 개설하고 자금을 예치할 때 최대 $500를 얻을 수 있는 새로운 계정 프로모션을 진행 중입니다. $10,000 이상을 입금하면 $500 보너스까지 $1,000 입금에 대해 $50를 받습니다.
일드스트리트에 대해 더 알아보기
(공인투자자와 비공인투자자 모두 해당)
루프스톡 – 임대 부동산에 투자
Roofstock은 턴키 방식의 단독 주택 임대 부동산을 단 20% 다운으로 구입할 수 있는 부동산 투자 시장입니다. 가입은 무료이며 정가, 위치, 월세, 학교 등과 같은 다양한 요소를 기반으로 부동산 시장을 탐색할 수 있습니다. 그리고 1031 Exchange에 대해 잘 알고 있다면 해당 거래소에서도 어떤 부동산이 이에 해당하는지 알려줄 것입니다.
다음은 2019년 6월 11일 현재 사용 가능한 일부 속성의 스냅샷입니다.
왜 그들이 목록에 있는지 궁금하다면 다른 사이트에서 거래의 주식을 사는 것과 유사하게 부동산의 주식을 살 수도 있기 때문입니다(직접 사지 않음). 맞춤형 포트폴리오(본질적으로 비공개 REIT)에 투자할 수 있으므로 약간의 분산 투자가 가능합니다. 예를 들어, 세인트루이스에 6채의 단독 주택으로 구성된 포트폴리오가 하나 있었습니다. 중서부에 7개의 단독 주택이 있는 또 다른 집이 있었습니다.
주택에 투자하면 주택을 소유한 것이며 부동산 관리 서비스(운영하지 않고 해당 지역에 있는 주택과 연결해줌), 보험 등에 의지할 수 있습니다.
마지막으로, 이런 말을 하는 것은 어리석게 느껴지지만 30일 환불 보장이 있습니다. 귀하가 부동산을 구입하고 만족하지 않으면, 그들은 그것을 환불해 줄 것입니다(기술적으로, 그들은 그것을 자신의 시장에 무료로 나열하고 그것이 팔리면 돈을 돌려줍니다).
다음은 Roofstock에 대한 전체 리뷰입니다. 가입은 무료입니다.
루프스톡에 대해 자세히 알아보기
(공인투자자와 비공인투자자 모두 해당)
RealtyMogul – 상업용 부동산에 대한 액세스
RealtyMogul은 2013년에 시작되었으며 공인 및 비공인 투자자에게 상업용 부동산에 투자할 수 있는 방법을 제공합니다. 공인 투자자는 특정 거래에 투자할 수 있고 비공인 투자자는 MogulREIT에 기여할 수 있습니다. 그들은 거래하지 않습니다 모든 주거 거래와 함께 일반 투자자가 접근할 수 없는 표적 상업용 부동산 거래에 투자하려고 합니다. NS.
더 큰 REITs는 Simon Property Group(몰 소유자/운영자) 및 Public Storage(거대한 저장 시설 운영자), RealtyMogul은 아파트 커뮤니티, 소매 센터 및 A급 사무실에 투자하려고 합니다. 건물.
개별 프로젝트의 최소 투자 규모는 $5,000이지만 REIT인 MogulREIT의 경우 최소 $1,000에 참여할 수 있습니다. 당신은 할 수 있습니다 RealtyMogul에 대한 전체 리뷰를 확인하세요. 더 많은 것을 배우기 위해.
RealtyMogul에 대해 자세히 알아보기
(공인투자자와 비공인투자자 모두 해당)
Equity Multiple은 다음과 같은 부채 및 지분 투자를 제공합니다. 독점적으로 기관 상업용 부동산에 중점을 둡니다. 그들은 또한 신디케이트 대출을 가지고 있으며 거래 파이프 라인을 돕는 기존의 국가 부동산 자문 회사 (Mission Capital)의 지원을받습니다.
최소 금액은 $5,000이며 수수료 구조는 투자 유형에 따라 투자자의 이해 관계를 조정하도록 설계되었습니다. 일반적으로 관리 비용을 충당하기 위한 연간 수수료 0.5%와 초기 투자금을 모두 회수한 후 이익의 10%가 있습니다. 우선주 및 부채 거래에서 그들은 또한 차용인에게 부과되는 이자율과 귀하에게 지불되는 금액 사이의 "스프레드"에 서비스 수수료를 받습니다. 마지막으로 모든 거래에서 모금된 총 금액의 일부를 징수합니다. 이 수수료 구조는 일반적이며 각각의 특정 숫자를 알기 위해 특정 거래 조건을 검토해야 합니다.
EquityMultiple에 대해 자세히 알아보기
(공인투자자에 한함)
1층 – 단기 고수익 부채
1층 공인인증서가 필요 없는 모든 유형의 투자자가 부동산을 담보로 한 단기 고수익 채권에 투자할 수 있는 플랫폼입니다. 부동산에 대한 지분을 소유하는 것이 아니라 12-18개월의 짧은 기간을 가질 수 있는 부채를 소유하고 있는 것입니다. 애틀랜타에 기반을 두고 있으며 2013년부터 사용되었습니다.
LendingClub과 같은 P2P 대출 플랫폼에 익숙하다면 10달러만 있으면 대출에 투자할 수 있다는 점에서 비슷합니다. 무담보 채권인 P2P 대출 플랫폼과 달리 이러한 대출은 부동산 자체에 의해 담보되며 일반적인 가치 대비 대출 비율은 40-70%입니다.
여기 우리의 Groundfloor의 전체 검토 자세한 내용을 보려면.
그라운드플로어에 대해 자세히 알아보기
(공인투자자와 비공인투자자 모두 해당)
나머지 팩
더 많은 사이트가 나타나면 계속해서 사이트가 어떻게 다른지 살펴보겠습니다.
이 목록은 제가 자세히 살펴보지 않은 회사 또는 사이트입니다. 그러나 들어본 이후로 여러분도 확인하고 싶었습니다. 그들 중 하나를 자세히 살펴보고 싶다면 저에게 이메일을 보내주십시오.
- 프로디지 네트워크 – 최소 $50,000와 맨해튼의 기관 등급 투자에 중점을 둔 이 회사는 집중도가 높으며 보다 개인화된 서비스 매력을 가지고 있습니다. (공인투자자에 한함)
- 땅의 패치 – PeerStreet와 유사하며 최소 $5,000의 공인 투자자를 위한 P2P 부동산 대출 시장. 그들은 기존 부동산 프로젝트를 개선하는 부동산 개발자와 함께 일하기를 원합니다. (공인투자자에 한함)
- 렌딩홈 – 한 자릿수 자산을 보유한 차용인에게 12개월 대출을 제공하는 샌프란시스코 기반 마켓플레이스. 부동산은 재건 프로젝트이며 상당히 보수적입니다(뉴욕 타임즈의 인터뷰에 따르면 평균 LTV는 62%). 최소 $5,000. (공인투자자에 한함)
- 작은 변화 – 이동성과 같은 "변화 지표"를 기반으로 상업용 및 주거용 부동산 프로젝트에 투자합니다. (보행성, 자전거 이용 가능), 지속 가능성 (녹색 건물, 적응 재사용) 및 경제 활력 (일자리 창출, 저렴한 주택). 프로젝트별 최소 금액이 있으며 공인 및 비공인 투자자 모두를 위한 옵션이 있습니다.
- 뒤집힌 펀드 – $5,000 단위로 검증된 주거용 부동산 대출(경성 자금 대출)을 확인하고 거래에 대한 사전 자금을 조달합니다. 계정을 만들지 않고도 열린 거래를 볼 수 있습니다. (공인투자자에 한함)
- 아버크라우드 – Arbor Family of Companies(Arbor Realty Trust, Arbor Commercial Mortgage, AMAC)의 지원을 받아 대규모 상업 투자 기회를 얻을 수 있습니다. 앨라배마의 다가구 부동산에 대한 최근 $12.7mm 거래는 3-5년 기간 동안 16-18%의 IRR을 예상했습니다. 거래는 더 큰 경향이 있으며 최소 투자 금액은 $25,000입니다. (공인투자자에 한함)
- 알파플로우 – PeerStreet와 같이 이 목록에 있는 다른 회사의 부채 제공으로 부동산 대출 포트폴리오를 구축하여 위험과 수익을 최적화합니다. 그들은 또한 필요에 따라 펀드의 균형을 조정하고 조정할 것이며, 월 수입을 인출하거나 재투자할 수 있습니다. 최소 $10,000. (공인투자자에 한함)
- 노인 생활 기금 – Senior Living Fund는 노인 주택을 전문으로 하는 플랫폼이며 13%-21% 범위의 수익률을 예상합니다. 그들은 새로운 노인 주택 커뮤니티에 자금을 지원하고 개발하지만 세부 사항에 있어서는 너무 많은 것을 제공하지 않습니다. 전문화의 좋은 예라 공유하지만 그 외에는 잘 모르겠습니다.
이러한 거래에 투자해야 합니까?
이러한 새로운 플랫폼이 확실하지 않다면 어떻게 하시겠습니까? 그들은 좋은 선택을 나타내는가?
우리는 따라 잡았습니다 랄프 임 교수, Sacred Heart University의 Jack Welch 경영대학 재무 및 경제학 부교수. 우리는 그에게 몇 가지 질문을 했고 그는 몇 가지 통찰력을 제공할 만큼 충분히 친절했습니다.
투자와 관련하여 포트폴리오에 부동산이 얼마나 포함되어야 합니까?포트폴리오의 10~15% 정도를 부동산 관련 투자에 투자하는 것이 좋습니다. 이것은 평균적인 위험 감수성을 가진 투자자를 가정합니다. 위험에 대한 내성이 낮은 사람들(예: 매우 보수적인 투자자)은 아마도 부동산에 아무것도 가지고 있지 않아야 합니다.
이 새로운 부류의 부동산 투자가 사람들이 추구해야 하는 것이라고 생각하십니까? 그 이유는 무엇?
부동산 담보권에 투자하는 새로운 옵션은 부동산을 포트폴리오에 포함하는 다소 보수적인 옵션으로 보입니다. 일반적으로 부동산에 의해 담보된 어음은 부동산 지분 소유자보다 우선합니다. 이는 부채가 자본보다 우선한다는 개념과 유사합니다.
따라서 이 경우 투자자는 기초 부동산이 뒷받침하는 부채를 보유하는 것처럼 보일 것입니다. 투자자는 부동산 지분을 보유하고 있지 않습니다. 그러나 투자자는 이 옵션을 선택하기 전에 투자 설명서나 제안 회람을 주의 깊게 읽어야 합니다.
이러한 새로운 옵션은 기존 투자 옵션과 어떻게 비교됩니까?
부동산에 대한 지분을 보유하는 대신 이 새로운 옵션은 투자자에게 부채 부분에 투자할 수 있는 기회를 제공합니다. 위험은 지분 소유보다 적지만 잠재적인 이익도 마찬가지입니다. 부채에 대한 투자는 일반적으로 투자자를 이자 수익과 원금 반환으로 제한합니다.
일반적으로 부채 투자자는 부동산 가치 상승으로 인한 잠재적 지분 이익에 참여하지 않습니다. 물론, 사업 설명서나 제안서를 읽어보십시오.
크라우드 펀딩 부동산 사이트에는 다양한 투자 옵션이 있습니다. 임 교수가 말했듯이 일부는 부채이고 다른 일부는 자본입니다. 일부는 두 가지가 혼합되어 있으므로 투자 설명서 또는 제안서를 검토하여 투자 대상을 파악하는 것이 항상 중요합니다.
지금까지 크라우드 펀딩된 부동산 투자 사이트에서 어떤 경험을 했습니까?