모닝스타 리뷰 2021: 프리미엄이 가치가 있습니까?

오랜 기간 투자해 왔다면 모닝스타에 대해 들어본 적이 있을 것입니다. 이 회사는 뮤추얼 펀드에 대한 평가를 제공하는 것으로 유명하며 업계 전반에 걸쳐 널리 존경받고 크게 의존하고 있습니다.

하지만 지금은 모닝스타 프리미엄, 회사가 제공하는 통찰력과 분석을 활용하여 투자 성과를 개선할 수 있습니다.

다음 질문은 "모닝스타 구독이 그만한 가치가 있습니까?"입니다. 우리는 여기에서 예라고 대답합니다. 최고 수준의 연구 도구, 전체 펀드 스크리너 도구, 펀드 비용/수수료에 대한 자세한 분석, 정기적으로 업데이트되는 등급 및 훨씬 더. 이 기사의 나머지 부분을 읽고 구독할 가치가 있는 이유를 알아보세요.

모닝스타란?

시카고에 기반을 두고 1984년에 설립된 Morningstar는 투자 리서치 회사입니다. 업계에서 가장 영향력 있는 기업 중 하나로 간주됩니다. 회사는 투자자가 정보에 입각한 투자 결정을 내릴 수 있도록 평가 및 기타 정보와 도구를 제공합니다.

자산 관리 회사로서 2,200억 달러 이상의 자산을 관리하고 있습니다.

Morningstar 별점은 무엇을 나타냅니까? Morningstar에 따르면 유사한 펀드에 대한 펀드의 위험 조정 수익을 측정한 것입니다. 펀드는 별 1개에서 5개까지 등급이 매겨지며, 최고 성과자는 별 5개를, 최저 성과자는 별 하나를 받습니다.

모닝스타 프리미엄, 우리가 검토할 제품은 개인 투자자에게 주식, 채권, 상장지수펀드(ETF) 및 뮤추얼펀드.

14일 무료 평가판과 Morningstar Premium 최대 $100 할인

모닝스타 프리미엄 작동 방식

새벽의 명성 제공 개별 증권의 분석 및 평가 주식, 채권, ETF 등 그러나 주요 초점은 뮤추얼 펀드입니다. 이 서비스는 주로 뮤추얼 펀드와 함께 투자 활동을 가장 잘 수행할 수 있는 장기 매수 후 보유 투자자에게 이익이 될 것입니다.

모닝스타 프리미엄은 투자자들에게 다양한 투자 유형에 대한 자세한 정보를 제공하는 구독 서비스입니다. 또한 포트폴리오에 가장 적합한 뮤추얼 펀드를 선택하는 데 도움이 되도록 뮤추얼 펀드에 대한 등급을 제공합니다.

이 서비스에는 투자할 펀드를 좁히는 데 도움이 되는 선별 도구가 함께 제공됩니다. 서비스는 무료 및 프리미엄 계정 모두에서 사용할 수 있습니다.

보시다시피 무료 서비스는 상당히 제한적이지만 서비스를 느끼기에 충분합니다. 애널리스트 보고서와 최고의 투자 추천 상품을 원하신다면, 모닝스타 프리미엄은 연간 199달러입니다.. 이있다 모닝스타 프리미엄 구독료 할인 몇 년 동안 구독하는 경우.

모닝스타 프리미엄으로 무엇을 얻을 수 있습니까?

이 서비스는 투자를 준비하는 데 도움이 되는 도구와 워크시트를 제공합니다. 예에는 다음이 포함됩니다. 예산 워크시트, 목표 계획 워크시트, 순자산 워크시트 및 개인 현금 흐름표. Morningstar는 큰 그림의 재정 상황에 초점을 맞추고 있습니다.

그들은 또한 주식, 뮤추얼 펀드, ETF, 채권 및 적절한 포트폴리오 구성에 대해 가르치는 독학 코스인 "모닝스타 투자 교실"을 제공합니다. 또한 "투자 용어집"을 통해 수백 가지 투자 용어를 익히는 데 도움이 될 것입니다.

애널리스트 보고서

애널리스트 보고서는 모닝스타 애널리스트가 특정 투자에 대해 어떻게 생각하는지에 대한 심층 요약을 제공합니다. 분석가는 투자 전망에 대한 미래 지향적인 평가를 내립니다. 그들은 그것을 모닝스타 카테고리와 벤치마크 모두와 비교합니다.

Morningstar 보고서는 매우 포괄적이지만 가치는 전체 분석에 있습니다. 단 몇 분 만에 비즈니스의 현재 상태와 비즈니스의 현재 상태와 향후 진행 가능성을 파악할 수 있습니다.

전체 분석에는 다음이 포함됩니다.

• 애널리스트 노트
• 사업전략 및 전망
• 경제 해자
• 공정 가치 및 이익 동인
• 위험과 불확실성
• 스튜어드십

예를 들어, Abhinav Davuluri(섹터 전략가) 보고서가 작성한 Apple의 애널리스트 노트는 최신 분기 재무 보고서도 요약합니다. Apple이 수익 가이던스를 수정(이 경우 철회)했을 때와 같이 Apple이 이전에 말한 모든 것을 통합하는 것으로 예상. 어디에서나 찾을 수 있는 실적 발표 요약 그 이상입니다.

2019년 10월 30일자 비즈니스 및 전략 전망, 또한 Davuluri가 작성했지만 모든 것을 상황에 맞게 배치하여 회사 뒤에 숨은 이유를 이해할 수 있습니다. 애플이 잘하는 이유 “Apple의 경쟁 우위는 하드웨어, 소프트웨어, 서비스 및 타사 응용 프로그램을 세련되고 직관적이며 매력적인 장치에 패키징할 수 있는 능력에서 비롯됩니다. 이 전문 지식을 통해 회사는 대부분의 동종 업체와 달리 하드웨어에서 프리미엄을 확보할 수 있습니다.”

눈치채셨다면, 위의 목록에서 Apple은 단 두 개의 별을 가지고 있습니다. 이것은 회사에 대한 기소가 아니라 평가입니다. 각 주식에 대해 공정 가치(별 3개)를 계산하고 Apple이 20% 프리미엄으로 과대평가되어 있다고 판단하여 별 2개를 선택했습니다. 프리미엄을 사용하면 별 등급, 경제적 해자, 스튜어드십 등급 및 공정 가치 불확실성도 얻을 수 있습니다.

Apple에 대해 아무것도 모른다면 이 전체 분석을 읽으면 다른 곳에서는 이렇게 빨리 얻을 수 없다는 것을 이해하게 될 것입니다.

모든 회사에 분석 보고서가 있는 것은 아닙니다. ADT Inc와 같은 경우에 Morningstar는 정량적 등급을 사용하여 등급이 있는 동료 회사와 회사를 비교합니다. 별점 옆에 작은 Q가 표시됩니다.

최고의 투자 및 펀드 분석

포트폴리오에 가장 적합한 펀드를 선택하는 데 어려움을 겪고 있다면 이 기능을 통해 Morningstar가 220명의 독립 애널리스트로부터 수집한 최고의 투자 아이디어로 결정한 것을 제공합니다. 카테고리에는 5성 주식, ETF, 펀드, 하이일드 채권, 코어 채권 펀드, 해외 채권 펀드, 미국이 포함됩니다. 인덱스 펀드, 해외 인덱스 펀드, 채권 인덱스 펀드, "인플레이션 파이터", 목표 일자 펀드 및 스타터 자금.

Morningstar는 뮤추얼 펀드에 대해 무엇을 알려줍니까? VOO를 파헤쳐 보겠습니다. 뱅가드의 S&P 500 ETF:

펀드 분석에는 요약이 포함되며 펀드의 프로세스, 사람, 모회사, 성과 및 가격을 살펴봅니다. 인덱스 펀드에 대한 프로세스 섹션은 인덱스를 추적하기 때문에 그다지 흥미롭지 않지만 펀드 매니저에 대해 논의할 때 사람들을 읽는 것은 흥미로웠습니다.

100% 솔직히 말해서, 인덱스 펀드가 아닌 펀드 매니저를 본 적이 없습니다. Vanguard가 수행하는 방식에 대한 비하인드 스토리를 읽는 것은 흥미로웠습니다("Vanguard는 내부에서 홍보하는 문화가 있습니다. Index Analytics 팀의 구성원이 포트폴리오 관리 및 거래로 승격되었기 때문입니다.") 그러나 내가 필요로 하는 것은 아닙니다. 투자하다.

개별 기업을 선호한다면 최고의 기업을 보는 또 다른 방법 선택은 5성 주식을 보는 것입니다. – 모닝스타가 공정 가치보다 낮은 가격으로 결정한 기업입니다. 그런 다음 투자에서 수용할 의향이 있는 변동성 수준에 대해 공정 가치 불확실성을 기준으로 이러한 회사를 정렬할 수 있습니다.

포트폴리오 관리자

포트폴리오 관리자를 사용하면 투자를 추적하고, 전략을 평가하고, 잠재적 기회에 대한 감시 목록을 만들 수 있습니다. 그 가치는 Morningstar 보고서를 테이블에 대한 링크로 가져와 페이지에서 쉽게 볼 수 있다는 것입니다. 에 나열하는 이유 중 하나입니다. 최고의 포트폴리오 분석기 목록.

테스트 포트폴리오에 넣었습니다.

포트폴리오 엑스레이

포트폴리오를 구축하면 이 도구는 자산 할당과 섹터 가중치를 평가합니다. 집중된 위치와 뮤추얼 펀드의 주식 보유량을 드러내는 것으로 보입니다. 이렇게 하면 포트폴리오에서 동일한 회사가 중복되는 것을 방지하는 데 도움이 됩니다(또는 최소한 언제 발생하는지 알려줍니다).

Apple의 테스트 포트폴리오는 X-Ray만큼 흥미로운 결과를 내지 못합니다! 🙂

스크리너

새벽의 명성 "기본 펀드 스크리너"를 제공합니다. 카테고리, 등급 또는 실적별로 뮤추얼 펀드를 검색하고 필터링할 수 있는 도구입니다. 스크리너를 사용하여 선택한 투자 기준에 맞는 최상의 펀드를 찾을 수 있습니다.

"프리미엄 펀드 스크리너"를 사용하면 카테고리, 분석가 등급 또는 성과별로 뮤추얼 펀드를 검색하고 필터링할 수 있습니다. 특정 기준에는 Morningstar 등급 및 위험, 지속 가능성, 연간 수익률, 후행 수익률, 부하 조정 수익률, 세금 비용 비율, 수익률 및 기타 여러 기준이 포함됩니다. (이 도구는 무료 버전에서 사용할 수 없습니다.)

또 다른 유용한 도구는 "유사 자금" 기능입니다. 펀드 스크리너를 통해 분리한 것과 유사한 펀드 목록을 제공하여 더 많은 펀드를 선택할 수 있습니다.

도 있다 주식 및 ETF에 사용할 수 있는 스크리너.

기사 아카이브

모닝스타 프리미엄 다양한 계획 도구를 제공합니다. 여기에는 세금 계획, 개인 재정, 대학을 위해 저축 은퇴를 위한 투자뿐만 아니라 은퇴. 이러한 계획 도구의 대부분에는 특정 계획 활동과 관련된 일련의 기사가 포함됩니다.

유사 펀드

또 다른 유용한 스크리너는 유사 펀드 도구로, 목표 펀드와 유사한 뮤추얼 펀드를 찾는 데 도움이 됩니다. 이것은 몇 가지를 수행하려는 경우 매우 유용할 수 있습니다. 세금 손실 수확 자본 이득세를 줄이기 위해.

이 도구는 성과, 할당, 로드/지출 비율이 유사한 펀드를 보여줍니다. 사용할 수 있는 대체 자금을 찾는 빠른 방법입니다.

아이패드 / 아이폰 앱

Morningstar에는 웹사이트 인터페이스에서 포트폴리오를 동기화할 수 있는 기능을 제공하는 무료 앱이 있으므로 언제 어디서나 액세스할 수 있습니다. 앱은 여전히 ​​웹사이트의 기능에 뒤떨어져 있습니다. 아이디어를 얻고 휴대전화에서 웹사이트를 탐색할 필요 없이 빠른 조사를 하고 싶은 경우에 좋습니다.

개인 자본 연계

서비스에 처음 가입하면 다음을 통해 공인 고문과 일대일 재무 검토를 받을 수 있습니다. 개인 자본. 이를 위해서는 최소 $100,000의 투자 포트폴리오가 필요합니다. 리뷰와 함께 무료로 제공됩니다. 개인 자본 투자 관리에 도움이 되는 도구.

관심이 있는 경우 새로 등록한 모든 사용자에게 제공되므로 모닝스타를 거치지 않아도 됩니다. 개인 자본 연결된 자산이 $100,000 이상입니다.

모닝스타 프리미엄 요금제

모닝스타 프리미엄의 가격은 얼마인가요?

모닝스타 프리미엄 서비스를 평가할 수 있는 14일 무료 평가판이 있습니다. 계속하기로 선택하면 구독료는 월 $29.95 또는 연간 $199입니다. 연간 구독료를 지불하면 매월 지불하는 비용에서 $160를 절약할 수 있습니다.

여기 링크를 통해 가입하면 연간 구독에서 $30 할인을 받을 수 있으므로 단 $169입니다.

2년 약정을 원할 경우 정상 가격은 $349입니다. 여기 링크를 통해 가입하면 $70 할인을 받고 $279입니다.

3년을 약정할 수 있다면 일반적으로 $449입니다. 이 사이트의 링크를 통해 구독하면 $100 할인을 받을 수 있으며 단 $349입니다.

14일 무료 평가판과 Morningstar Premium 최대 $100 할인

모닝스타 프리미엄 장단점

장점:

• Morningstar는 개별 증권의 펀드에 대한 가장 존경받는 정보, 분석 및 평가 소스 중 하나로 간주됩니다. Morningstar Premium을 사용하면 해당 정보에 대한 전체 액세스 권한을 갖게 됩니다.
• 펀드 스크리너 도구는 매우 큰 펀드 분야를 소화할 수 있는 수로 좁히는 데 도움이 됩니다.
• 이 서비스는 투자하려는 펀드와 관련된 비용 및 수수료 내역을 제공하여 해당 펀드를 소유하기 위해 지불할 금액의 전체 영향을 확인할 수 있습니다.
• 등급은 정기적으로 업데이트되므로 항상 최신 정보에 액세스할 수 있습니다.
• 이 플랫폼에는 신규 또는 경험이 적은 투자자가 게임을 개선하는 데 도움이 되는 다양한 도구가 있습니다.

단점:

• 이 서비스는 주로 뮤추얼 펀드에 중점을 두고 있으며 ETF 및 개별 주식에 대한 비중은 낮습니다.
• 소액 투자자에게는 거의 $30에 달하는 월 구독료가 가파르게 느껴질 것입니다.
• 사용 가능한 무료 버전("기본")이 있지만 전문가 수준의 분석 보고서 및 평가에 대한 액세스를 제공하지 않습니다. 이는 서비스에 최소한의 가치만 제공합니다.

도구를 직접 보고 싶다면 모닝스타에서 프리미엄 제품에 대한 전체 액세스 권한을 제공하는 14일 무료 평가판을 제공합니다. 또한 모든 기능을 갖춘 평가판이므로 도구를 빠르게 사용할 수 있습니다.

또한 제한된 시간 동안 최대 $100까지 할인된 멤버십 가격을 제공합니다. 할인은 멤버십 기간을 기준으로 합니다. 1년 멤버십은 $30, 2-hear 멤버십은 $70, 3년 멤버십은 $100를 할인받을 수 있습니다.

1년 요금제에서는 연간 요금이 $199에서 $169로 또는 한 달에 약 $14로 낮아집니다. 진정한 문제는 효용성인 가격대입니다. 모닝스타 프리미엄을 사용할 수 있다면 매우 저렴합니다. 그것을 알아내는 가장 좋은 방법은 시도해 보는 것입니다!

모닝스타 경쟁사

개인 투자자를 위한 도구와 관련하여 모닝스타의 경쟁자를 찾을 때 유사한 서비스를 찾기가 어렵습니다.

주식 조언, 픽, 분석을 원하신다면 – 잡다한 바보 주식 고문 아마도 최선의 선택일 것입니다. 일반적으로 연간 $199이지만 30일 100% 멤버십 환불 기간을 포함하여 연간 $99로 할인하고 있습니다. 그들은 방대한 라이브러리를 가지고 있습니다. 주식 추천 및 분석 매달 새로운 주식을 선택합니다. 추천 항목은 멤버십의 일부일 뿐이며 투자 시작, 베스트 바이, 시장 뉴스 등과 같은 다양한 주제에 초점을 맞춘 광범위한 조언 칼럼도 보유하고 있습니다. 환불 기간은 가입을 의미하며 처음 30일 동안 만족하지 않으면 전액을 환불받습니다.

우리는 또한 Motley Fool Stock Advisor 서비스에 대한 포괄적인 검토 더 자세히 설명합니다.

(Stock Advisor는 프리미엄 서비스 중 하나일 뿐입니다. 여기에서 Motley Fool 프리미엄 서비스의 전체 목록)

기관 및 전문 투자자 사이트에는 Bloomberg, FactSet 및 Thomson Reuters Eikon과 같은 회사가 있습니다. 블룸버그 터미널은 업계에서 잘 알려져 있지만 연간 약 24,000달러의 비용이 듭니다. 이는 개인 투자자의 가격대를 벗어나는 것입니다. FactSet과 Thomson Reuters Eikon은 Bloomberg와 같은 브랜드 인지도는 없지만 비슷한 기관 수준의 데이터를 제공하며 구독료는 연간 5자리 숫자입니다.

개인 투자자의 경우 Morningstar Basic 가입자가 사용할 수 있는 심층 연구를 얻을 수 없지만 MarketWatch와 Reuters는 모두 개인 투자자를 위한 연구를 제공하는 사이트입니다. 그들은 일반 개인 금융 및 투자 콘텐츠에 더 중점을 둔 Morningstar보다 뉴스이지만 가장 가까운 비교입니다.

도구 영역에서는 다른 사이트에서 유사한 포트폴리오 관리 도구를 얻을 수 있지만 연구 자료를 놓치게 됩니다. 우리는 비교 5가지 최고의 무료 투자 포트폴리오 도구 사용 가능 오늘.

Morningstar 구독이 가치가 있습니까?

모닝스타 프리미엄 주로 자기 주도적 투자자를 위해 설계되었습니다. 그것은 당신을 위해 투자를 하지는 않지만(로보어드바이저입니다), 당신에게 모든 도구, 연구 및 분석 더 나은 투자자가 되어야 합니다.

또한 장기 투자자, 특히 뮤추얼 펀드를 통한 투자를 선호하는 투자자에게 가장 적합합니다. 이와 관련하여 이 서비스는 업계에서 가장 포괄적인 패키지 중 하나를 제공합니다. 그들이 제공하는 스크리너는 투자하고자 하는 펀드(심지어 주식까지)를 선택하고 비교 가능한 증권에 대한 제안을 하는 데 도움이 됩니다. 또한 ETF와 뮤추얼 펀드 모두에 대한 연간 수수료 내역을 제공합니다.

X-Ray 도구는 자산의 정확한 조합을 파악하기 위해 모든 뮤추얼 펀드의 보유 자산을 파헤치는 것이 불가능하기 때문에 자기 주도적 투자자에게 매우 유용할 수 있습니다. 개별 주식과 펀드를 모두 보유하고 있다면 포트폴리오에 특정 주식이 과도하게 할당되어 있음을 알 수 있습니다. 보유하고 있는 자금에 다른 곳에서 보유하고 있는 동일한 개별 주식의 큰 포지션도 포함될 수 있기 때문입니다. 그들의 도구는 각 펀드의 보유 보고서를 샅샅이 뒤지지 않고 가시성을 얻는 데 도움이 될 수 있습니다.

더 자세한 정보를 원하거나 평가판에 등록하려면 다음을 방문하십시오. 모닝스타 프리미엄 홈페이지. 우리 사이트의 링크를 사용하면 $100 할인을 받을 수 있습니다.

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