이 이야기는 매우 친숙합니다.
온라인으로 양식을 작성하거나 일부 광고에 답변합니다. 일반적으로 매우 공식적인 레터헤드를 사용하는 이 회사는 수천 달러의 거액 수표를 우편으로 보냅니다. 수표를 예치하고 기프트 카드로 수백 또는 수천 달러를 구입하고 사진을 찍어 이메일로 다시 보내고 잔돈을 수수료로 유지하라는 지시를 받습니다. "직무"의 일부로 경험을 작성해야 합니다.
충분히 "안전"하다고 들립니까? 수표를 예치하면 하루 만에 자금을 사용할 수 있으며 일을 하러 갑니다. 며칠 후를 제외하고는 수표가 반송되고 은행에서 자금을 회수하며 이제 지출한 금액은 모두 소진되었습니다.
그것은 계속해서 반복해서 일어났습니다.
다음은 두 가지 실제 사례와 이를 방지할 수 있는 방법입니다.
목차
- 이 사기가 많은 사람들을 속이는 이유
- 이 사기는 실생활에서 어떻게 생겼습니까?
- 미스터리 쇼핑 사기 #1
- 미스터리 쇼핑 사기 #2
- 이 사기에 대한 대규모 위험 신호
- 가짜 수표로 무엇을해야합니까?
이 사기가 많은 사람들을 속이는 이유
공식 수표(미국 재무부, 정부 수표, 자기앞 수표와 같은 은행 수표, 인증된 수표 은행 수표), 연방법에 따라 은행은 영업일 기준 1일 이내에 귀하에게 자금을 제공해야 합니다.
비공식 수표(개인, 기업)의 경우 은행은 영업일 기준 1일 후에 처음 $200를 사용할 수 있도록 하고 나머지는 다른 날 이후에 사용할 수 있도록 해야 합니다.
그러나 그것이 수표가 지워졌다는 것을 의미하지는 않습니다! 그리고 그것은 명확하지 않을 것입니다!
자금을 사용할 수 있지만 은행에서 수표가 양호한지 확인하지 않았습니다. 그 과정은 며칠에서 몇 일이 걸릴 수 있습니다. 주. 은행에서 확인할 때까지 책임은 귀하에게 있습니다.
사기꾼은 시스템의 결함을 이용합니다. 수표를 예치하면 연방법에 따라 은행에서 해당 자금에 대한 액세스 권한을 부여해야 합니다. (비록 은행에서 수표를 받지 않았음에도 계정.
사기꾼은 가능한 한 빨리 기프트 카드에 돈을 쓰도록 합니다(그래서 너무 성급합니다). 그들은 결국 은행이 당신에게 수표가 불량하다고 말하고 돈을 (정당하게) 회수하고 당신은 그것을 위해 곤경에 있기 때문에 이것을합니다.
그렇기 때문에 모든 수표는 미스터리 쇼핑 회사와 같은 비즈니스 수표가 아닌 "공식" 수표(캐셔스 수표 등)가 됩니다.
이 사기는 실생활에서 어떻게 생겼습니까?
두 가지 실제 사례를 보고 나면 실제가 아니기 때문에 이러한 "캐셔의 수표"에 따옴표로 묶인 정보가 얼마나 많은지 놀랍습니다.
은행의 실제 자기앞 수표는 매우 간단합니다. 이 수표는 공식적으로 보이는 쓰레기로 가득 차 있습니다.
계산원 수표에는 구매자가 없기 때문에 "구매자"가 없습니다. 수표는 기술적으로 은행 자체에서 발행됩니다. 또한 은행이 발행하기 때문에 Walmart 또는 MoneyGram과 같은 발행자 위치를 나열하지 않습니다.
그것만으로도 위험합니다(낯선 사람이 당신이 그것을 가지고 뛰지 않기를 바라는 마음으로 당신에게 수천 달러를 보냈다는 사실 외에). 그러나 그것은 당신이 계산원의 수표에 익숙할 때만 가능합니다.
두 가지 실제 사례를 살펴보겠습니다.
한 독자가 미스터리 쇼핑 회사에서 모집했기 때문에 이메일을 보냈습니다. 적어도 그들은 그렇게 생각했습니다.
그들은 회사를 조사하고 다음에 대한 내 게시물을 발견했습니다. 미스터리 쇼핑 사기, OK 회사 목록에서 함께 일하고 있는 회사를 보았지만 여전히 의심스러웠습니다(좋습니다!).
누구나 로고를 복사하고 지역 코드와 일치하는 Google 보이스 번호를 받고 해당 회사의 직원인 것처럼 가장할 수 있습니다. 이 경우 그들은 미스터리 쇼핑 공급자 협회(MSPA)에 등록된 애틀랜타 소재 미스터리 쇼핑 회사 어바웃 페이스(About Face)의 직원인 척했습니다.
그녀는 나에게 수표와 매우 공식적인 편지의 사진을 보냈습니다.
첫째, 체크의 거대한 크기는 클래식 초과 지불 사기 확인. Craigslist에서 이것을 볼 수 있습니다. 당신은 500달러 정도에 thneed를 판매하고 있고 누군가는 "오 여기 다른 jabroni가 보낸 3,250달러 수표가 있지만 나는 할 수 없습니다. 현금화할 수 있습니까? 현금화할 수 있습니까? 돈과 여분의 현금을 저에게 주고 100달러를 추가로 보관해 두십시오.” 또는 일부 BS 같은 저것.
(캐셔스 수표는 누구나 현금으로 바꿀 수 있기 때문에 BS다, 공식 은행 수표다!)
큰 금액 외에도 수표에는 Moneygram Payment Systems에서 발행한 것으로 표시되고(응?) Drawee에는 BOKF, NA, Eufaula, OK라고 표시됩니다. 이상한 것 같죠?
사기라고 확신한 것은 ABA 라우팅 번호였습니다. 103100551은 수표의 은행 이름과 일치하지 않습니다. 103100551 일치하는 Bank of Oklahoma, A Division of BOKF, 전국 협회 그러나 수표는 "Jordan Credit Union"에서 왔습니다. (여기에서 ABA 번호를 찾아보세요)
BOKF는 Drawee에서 말하는 것입니다... Jordan Credit Union 또는 BOKF의 수표도 마찬가지입니까? 아 잠깐, 머니그램에서 발행하는 공식 수표인데, 거기에 그렇게 적혀있어요!
Jordan Credit Union이 진짜라고 믿는다면 (나는 그렇지 않습니다), 당신은 확인할 수 있습니다 NCUA.gov 웹사이트 수표에는 주소(또 다른 붉은 깃발)가 없기 때문에 확인하기 어렵습니다. 유타에 Jordan Credit Union이 있고 동일한 로고를 공유합니다… 하지만 애틀랜타에 기반을 둔 회사가 유타에서 신용 조합을 사용하는 이유는 무엇입니까? (그리고 ABA 라우팅 번호는 103100551이 아니라 324379705임)
대답…. 그들이하지 않을 것입니다. 그들은 당신에게 무료로 사업 수표를 쓸 수 있을 때 Moneygram을 사용하지 않을 것입니다.
그러나 사기꾼은 다음과 같은 이유로 이를 설정합니다. 수표 처리 방법.
이것은 소문에 따르면 표적, 여기 수표와 편지가 있습니다.
이것에 대해 비린내가 무엇입니까? 많이.
첫 번째 의심스러운 점은 이메일 서신이 [email protected]으로 이루어질 것이라는 점입니다. Target이 하는 일은 아닙니다. 내 말은 진지하게… 당신은 그보다 더 잘해야 합니다.
지침에 따라 해당 이메일 주소를 이메일로 보냈습니다. (당연히 일회용 이메일 주소로, 날 얼마나 바보로 여기니???) 응답이 없으므로 귀찮게 다루지 마십시오. 나는 감히 문자를 보내지 않았다. 🙂
또한 Google 전화번호(585-391-0687)에서 사기에 대한 보고가 있는지 확인할 수 있습니다. AngryCitizen.com에서 최소한 하나를 찾았습니다.
이것이 내부 사기 경보를 울리기에 충분하지 않은 경우 ABA 번호를 살펴보십시오.
ABA 라우팅 번호(314972853)는 우드포레스트 내셔널 뱅크 매치 그러나 텍사스에는 없습니다. 텍사스에서는 113008465를 사용합니다(텍사스주 레퓨지오에 있는 지점 제외).
안좋다. 불량을 확인합니다.
이 사기에 대한 대규모 위험 신호
내가 찾는 것은 다음과 같습니다.
- 그들이 당신에게 무엇이든 지불하도록 요구하는 경우. 신청 수수료나 인증 수수료를 지불하거나 유료 수업을 듣도록 요구하는 경우 사기입니다. 특별 목록에 액세스하기 위해 회비를 지불하거나 우선 액세스를 얻기 위해 추가 비용을 지불하도록 요구하는 경우 사기입니다. 합법적인 회사에 비용을 지불하지 않습니다.
- 높은 달러 수표 – 왜 그들은 당신에게 수천 달러를 기프트 카드로 쓰도록 하기 위해 당신에게 수천 달러를 지불하겠습니까? 우편환, 등? 그들은 당신에게 $3,000를 주고 $2,700를 쓰고 $300를 유지하게 했습니까? 그들은 그것이 될 것이기 때문에하지 않을 것입니다 정신 이상의. 그것이 아마도 당신이 처음에 이 페이지를 찾은 이유일 것입니다.
- 자기앞수표나 우편환 사용 – 당신이 대기업이고 이러한 리뷰를 지속적으로 수행했다면 우편환이나 자기앞수표를 받기 위해 왜 수수료를 지불하겠습니까? 일반 수표만큼 쉽게 잘라낼 수 있습니다. 단 하루 만에 정산하기 위해 정기적인 수표를 요구하는 법률이 없는 경우를 제외하고는 사기꾼이 사용하는 허점입니다.
- 온라인 게시를 통해 연락한 경우. 이력서를 온라인에 게시하고 이메일을 스캔하면 이런 일이 많이 발생합니다. 미스터리 쇼핑 회사는 종종 기회보다 쇼핑객이 더 많기 때문에 사기일 가능성이 높습니다.
- 민감한 개인정보를 요구하는 경우. 그들은 당신에게 수표(또는 Paypal의 경우 이메일)를 보내기 위해 당신의 이름과 주소 이상을 필요로 하지 않습니다. 그들은 당신의 사회 보장 번호가 필요하지 않습니다. 그것은 큰 위험 신호입니다.
- 그들은 무료 이메일 계정을 사용합니다 – 평판이 좋은 회사는 Gmail, Yahoo, Hotmail, Outlook 등의 이메일 주소가 아닌 자신의 이름과 일치하는 이메일 주소를 얻을 수 있습니다.
- 그들이 겉보기에 터무니없는 약속을 하는 경우. 많은 상품을 보관할 수 있습니까? 일자리가 넘쳐날 것인가? 당신은 재산을 만들 것인가? 하루에 몇 분 밖에 걸리지 않습니까? 모든 거짓말과 일반적으로 이러한 약속은 귀하가 수수료를 지불하도록 하기 위한 것입니다. 현실은 약 $15-20의 작업을 받게 됩니다. 그것은 좋은 추가 현금이지만 당신은하지 않습니다 부자가 되다.
- ABA 라우팅 번호 확인 – 사기는 불량 수표에 의존하지만 확인하는 데 하루 이상 걸리므로 ABA 라우팅 실제이지만 은행과 일치하지 않는 숫자는 시스템을 잠시 속일 수 있는 좋은 방법 중 하나입니다. 동안.
- 항상 은행에 전화하여 수표를 확인할 수 있습니다. – 예, 당신이 할 수 있는 한 많은 조사를 하고 모든 것이 100% 합법적인 것처럼 보이지만 당신은 나를 믿지 않는다고 가정해 봅시다. 3,000달러에 3,000달러 수표를 보내는 것이 비정상이라고 말할 때... 은행의 수표 확인 서비스를 확인. 수표에 있는 번호로 전화하지 말고 온라인으로 은행을 찾아 전화하십시오.
- UPS나 FedEx로 오셨습니까? 이것은 가벼운 위험 신호에 가깝지만 사기꾼은 미국 우편 서비스에서 보낸 경우 메일 사기이기 때문에 이러한 서비스를 사용합니다. 메일 사기는 연방 범죄.
- 그들은 미스터리 쇼퍼 공급자 협회에 속해 있지 않습니다. 합법적인 미스터리 쇼핑 회사는 충분합니다. MSPA에서 나는 당신이 그 안에 없는 것들은 건너뛰어야 한다고 확신합니다. 자신에게 호의를 베풀고 먼저 시작하십시오.
마지막으로, 확실하지 않은 경우… 완벽한 사기 방지 전략: 5명의 친구에게 물어보세요. 그들은 당신을 똑바로 설정합니다.
다음은 우리가 알고 있는 평판 좋은 회사(모두 MSPA에 있음)입니다.
- 시크릿 쇼퍼
- 마켓포스
- 얼굴 정보
- 콘페로
- 베스트 마크
- 레벨 쇼퍼 보기
- 누구에게도 뒤지지 않는
- 인텔리샵
이전 스캐머가 Target에서 왔다고 말한 것처럼 스캐머는 이러한 회사 중 하나의 회사인 것처럼 가장할 수 있음을 기억하십시오.
가짜 수표로 무엇을해야합니까?
가짜라고 생각되면 관계 당국에 신고할 때입니다.
다음과 같은 방법으로 위조 수표를 당국에 신고해야 합니다.
- 다음을 사용하여 FTC에 불만 제기 FTC 민원 도우미.
- 전화 걸기 현지 FBI 현장 사무소 그들이 조사를 원하는지 확인하기 위해.
- 지역 우체국장에게 보고하십시오(자세한 내용은 USPS)
- 검찰총장에게 보고하고, 지역 AG 찾기.
그들은 그것을 조사하고 바라건대 사기꾼이나 사기꾼을 잡을 것입니다.