Titan Invest Review: 저비용 헤지 펀드 유형 투자

타이탄 투자 투자 전략에 헤지를 사용하는 독특한 투자 상품입니다. 모든 사람을 위한 것은 아니지만 더 높은 수익을 위해 더 많은 위험을 감수할 의향이 있다면 전체 투자 포트폴리오의 일부에 탁월한 선택이 될 수 있습니다.

대부분의 로보어드바이저가 하는 방식이 아니라 시장을 능가할 기회를 찾고 있다면 Titan Invest를 고려하십시오. 로보어드바이저도 아니고 투자 펀드도 아닙니다. 대신 성장에 중점을 둔 적극적으로 관리되는 포트폴리오입니다.

로보어드바이저보다 위험하지만 포트폴리오의 작은 부분에 적합할 수 있습니다. 그리고 위험이 더 높은 경향이 있지만 Titan Invest는 각 포트폴리오에서 헤지를 사용하여 위험을 줄이려고 시도합니다.

목차

1. 타이탄 인베스트란?
2. 타이탄 투자 방법론
1. 헤징 
2. 재조정 
3. 타이탄 기함
4. 타이탄 기회 
3. 타이탄 투자 기능
4. Titan Invest에 가입하는 방법
5. 타이탄 투자 찬반 양론
6. Titan Invest와 함께 투자해야 합니까?

타이탄 인베스트란?

타이탄 투자 시장을 능가하도록 특별히 설계된 적극적인 투자 관리 서비스입니다. 그들은 매년 평균 15% 이상의 수익을 올리는 것을 목표로 하고 있으며, 이를 통해 5년마다 투자를 두 배로 늘릴 수 있습니다.

그들은 현재 두 가지 투자 전략을 제공하지만 더 많은 것을 시작할 계획입니다. 이것은 펀드가 아니라 투자 전략입니다. 양적 분석과 정성적 분석을 혼합하여 각 전략은 미국에서 약 20개의 최고의 회사를 식별한 다음 장기적으로 유지하려고 시도합니다.

Titan Invest로 투자하면 앱을 통해 매일 업데이트를 수신하므로 귀하의 돈으로 무슨 일이 일어나고 있는지 정확히 알 수 있습니다.

Titan Invest는 현재 25,000명이 넘는 고객을 보유하고 있으며 관리 중인 자산은 거의 5억 달러입니다.

회사 이름은 "2020년 최고의 투자 고문", US News의 "2020년 최고의 고문” 벤징가 글로벌 핀테크 어워드에서. 이 회사는 또한 2020년 4분기 및 2019년 4분기 동안 Robo Report의 자기자본 수익률 및 총 포트폴리오 수익률에 대해 "Robo-Advisor 순위 1위"로 선정되었습니다.

타이탄 투자 방법론

Titan Invest는 일반적으로 로보어드바이저에서 찾을 수 없는 투자 전략을 사용합니다. 귀하의 포트폴리오에는 향후 3~5년 동안 실적에 가장 적합한 후보로 간주되는 약 20개의 주식이 포함됩니다.

그리고 소수의 주식에 투자하는 데 내재된 위험을 최소화하기 위해 Titan Invest는 격변하는 시장에서 하방 위험을 최소화하는 헤지를 포트폴리오에 추가합니다.

헤징 

이것은 시장 침체 동안 손실을 줄이기 위해 Titan Invest가 사용하는 전략입니다. 이것은 다음을 사용하여 수행됩니다. 숏 포지션 선택한 포트폴리오 전략을 기반으로 주가지수 대비. 주식에 매도 포지션을 취하면 주식 가치가 하락할 때 돈을 벌게 됩니다.

Titan Invest는 전략이 장기간의 침체를 경험할 위험이 더 높다고 생각할 때 이 기술을 사용합니다.

이것은 시장의 타이밍을 맞추려는 시도이며, 액티브 운용 펀드가 궁극적으로 시장 수익보다 더 높은 수익을 올리기 위해 시도하는 것입니다. 더 높은 수익을 위한 시장의 타이밍을 잡는 것은 장기적으로 매우 어렵기 때문에 활성 관리 펀드에 포트폴리오의 작은 비율만 보유하는 것이 좋습니다.

Titan 플래그십 포트폴리오에 투자하는 경우 S&P 500 지수는 보유 지분의 일정 비율을 기준으로 공매도됩니다. Titan Opportunities 전략의 경우 Russell 2000 지수는 다시 포트폴리오의 특정 비율만큼 공매도됩니다.

헤지되는 포트폴리오의 비율은 경기 침체 중에 증가하고 경기 침체가 끝났다고 생각되면 감소합니다. 헤지는 현재 Titan Invest가 제공하는 두 투자 포트폴리오에 모두 사용됩니다. 그러나 회사는 헤지 전략을 사용하지만 그들의 투자가 카테고리 헤지 펀드가 아니라는 점을 매우 구체적으로 지적합니다.

헤지되는 포트폴리오의 비율은 위험 허용 범위와 시장 상황의 조합에 따라 다릅니다. 일반 매개변수는 다음과 같습니다.

위험 감수 / 헤지 비율	시장일 때 경기 침체가 아닌	때 시장 IS는 침체기
보수적 인	10%	20%
보통의	5%	10%
공격적인	0%	5%

위의 표에서 볼 수 있듯이 시장 손실의 변동성이 덜하다고 생각하는 보수적인 투자자의 경우 헤지 전략이 더 높습니다. 어느 방향으로든 시장을 주도하려는 욕구가 더 크기 때문에 공격적인 투자자에게는 최소한의 투자입니다.

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재조정 

투자 포트폴리오는 특정 간격이 아닌 필요에 따라 재조정됩니다. 포트폴리오에 있는 각 주식의 동일한 가중치를 유지하기 위해 포트폴리오 내 유가 증권의 가치가 4~6% 가중치 범위를 벗어날 때 재조정이 발생합니다.

Titan Invest는 현재 2개의 투자 펀드를 제공하고 있으며 앞으로 더 추가될 전망입니다.

타이탄 기함

이것은 Titan Invest의 첫 번째 투자 전략. 2018년 2월 20일에 출범한 이 펀드는 시가 총액이 100억 달러 이상인 회사에 투자하려는 미국 대형주 성장 펀드입니다. 이 전략의 목표는 3~5년 동안 S&P 500을 능가하는 것입니다.

이 포트폴리오에 투자할 때 개인의 위험 허용 범위에 따라 개인화된 헤지가 포함됩니다. 그 목적은 경기 침체 동안 시장 노출을 줄이는 것입니다.

포트폴리오는 대략 동일한 가중의 장기 포지션에 약 20개의 주식을 보유하고 있습니다. 지속적인 경쟁 우위, 강력한 성장 전망, 탁월한 리더십 및 매력적인 가치 평가를 가진 회사에 중점을 둡니다.

포트폴리오는 "상당히 낮은 연간 회전율"과 가끔 재조정되는 특징이 있습니다. 이는 가중치가 위치 간에 크게 벗어날 때만 발생합니다.

시작 이후 포트폴리오 성과는 다음과 같습니다(수수료 제외).

2018년 2월 출시 시점까지 거슬러 올라가는 이 전략의 투자 성과는 다음과 같습니다.

• 2018 – (7.0%), S&P 500의 (6.1%) 대비
• 2019년 – 33.7%, S&P 500 지수 31.5% 대비
• 2020년 – 44.7%, S&P 500 18.4% 대비
• 2021년 1월 31일까지 – (4.0%), S&P 500의 (1.0%) 대비

최소 투자: $100 

자문 수수료: 계정 잔액이 $10,000 미만인 경우 월 $5 $10,000 이상 잔액 1%

타이탄 기회 

와 함께 타이탄 기함 대형주에 중점을 둔 Titan Opportunities는 소규모 미국 기업에 집중합니다. 포트폴리오는 2020년 8월 17일에 시작되었으며 미국 주식에만 투자합니다. 포트폴리오에 포함된 20개 주식의 평균 시가총액은 70억 달러입니다. 보다 구체적으로, 그것은 총 시가 총액이 100억 달러 미만인 회사에 투자하려고 합니다.

더 광범위하게, Titan Flagship은 S&P 500보다 더 나은 성과를 내고자 하는 반면 Titan Opportunities는 Russell 2000을 능가하는 성과를 목표로 합니다.

플래그십 전략과 유사하게, 각 투자자는 개인의 위험 허용 범위를 기반으로 포트폴리오의 일부에 대해 헤지를 가지고 있습니다.

포트폴리오 성과는 아래와 같습니다. 그러나 219%의 연간 수익률은 2020년 8월 17일과 12월 31일 사이에 57.4%를 반환했다는 사실로 인해 왜곡됩니다. 연간 수익률은 약 4개월 반 동안 달성한 57.4%의 실제 수익률을 반영한 다음 전체 연도에 적용됩니다.

2020년(8월 17일부터 12월 31일까지) 포트폴리오의 연간 수익률은 57.4%로 Russell 2000의 경우 25.2%였습니다. 2021년 1월 31일까지 포트폴리오의 수익률은 7.4%로 Russell 2000의 수익률은 5%였습니다.

최소 투자: $100 

자문 수수료: 계정 잔액이 $10,000 미만인 경우 월 $5 $10,000 이상 잔액 1%

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타이탄 투자 기능

계정 유형: 과세 대상 투자 계정과 기존 Roth 및 롤오버 IRA 계정.

최소 초기 투자: 과세 대상 투자 계정의 경우 $100, IRA의 경우 $500.

사용된 투자: 각 투자 포트폴리오에 약 20개의 개별 주식과 변동성을 줄이기 위한 헤지.

계정 관리자: 에이펙스 클리어링.

모바일 앱: Android 기기의 경우 Google Play 5.0 이상, iOS 기기의 경우 App Store 11.0 이상에서 사용할 수 있습니다. iPhone, iPad 및 iPod touch와 호환됩니다. macOS 11 이상이 설치된 Mac 장치 및 Apple M1 칩이 설치된 Mac에서도 사용할 수 있습니다.

계정 보안: 각 계정은 다음이 적용됩니다. 최대 $500,000의 SIPC 현금 및 유가 증권으로 최대 $250,000 현금 포함. 커버리지는 시장 상황으로 인한 손실이 아니라 브로커 실패로부터의 보호입니다. 또한 256비트 암호화 및 SSL(Secure Sockets Layer)을 사용하여 돈, 개인 정보 및 신원을 보호합니다.

수수료: 계정 잔액이 $10,000 미만인 경우 월 $5의 수수료가 있습니다. $10,000 이상 잔액에 대해 1%. 거래 수수료나 성과 수수료가 없습니다.

추천 프로그램: Titan Invest는 귀하가 서비스에 추천하는 자격을 갖춘 각 사람에 대해 귀하의 계정에 부과하는 자문 수수료를 0.25%씩 낮출 것입니다. 추천하는 사람도 마찬가지로 0.25%의 자문료 할인을 받습니다. 4번의 추천에 대해 자문 수수료를 절감하여 수수료를 0으로 낮출 수 있습니다. 귀하가 추천한 사람(사람)이 Titan Invest에 활성 계정을 유지하는 한 감소가 유지됩니다.

고객 서비스: 이메일로만 가능([email protected]). 채팅 기능을 사용할 수 있지만 응답 시간은 하루입니다.

세금 소프트웨어 통합: Titan Invest는 TurboTax, H&R Block 및 기타 일반 세금 소프트웨어 서비스에 대한 직접 통합을 제공합니다.

Titan Invest에 가입하는 방법

계정 자격을 얻으려면 타이탄 투자, 다음 요구 사항을 충족해야 합니다.

• 18세 이상이어야 합니다.
• 유효한 사회 보장 번호가 있어야 합니다.
• 50개 주 내에서 합법적인 미국 거주 주소가 있어야 합니다.
• 미국 시민, 영주권자 또는 유효한 비자 소지자여야 합니다.

다음 정보를 제공해야 합니다.

1. 귀하의 이름
2. 이메일 주소
3. 생일
4. 사회 보장 번호
5. 집 주소
6. 전화 번호
7. 고용 상태

자금 조달을 위해 은행 계좌를 Titan Invest 계정에 연결해야 합니다. ACH 이체 한도를 피하기 위해 당좌예금을 사용하는 것이 좋습니다. 은행 계좌를 처음 연결할 때 확인을 위해 두 번의 테스트 입금이 수행됩니다. Titan Invest가 완료하고 귀하가 확인하면 귀하의 은행 계좌가 완전히 연결됩니다.

계정이 개설되면 자동 입금을 설정할 수 있습니다. 매주, 격주, 매월 또는 사용자 지정 기준으로 설정할 수 있습니다. 각 자동 입금은 최소 $250 이상이어야 합니다.

연결된 은행 계좌의 대안으로 은행 송금으로 계좌에 자금을 입금할 수 있습니다.

귀하의 계정으로 이체할 수 있는 최대 금액은 하루에 $50,000 이하로 제한됩니다.

계좌 인출은 영업일 기준 2~4일 이내에 완료될 수 있습니다.

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타이탄 투자 찬반 양론

Titan Invest와 함께 투자해야 합니까?

Titan Invest는 S&P 500 및 Russell 2000 지수와 같은 인기 있는 주식 시장 지수를 능가하는 데 중점을 둡니다. 이는 장기 투자 잠재력을 추가하지만 포트폴리오에 더 큰 위험을 추가합니다.

각 투자 포트폴리오가 투자하는 회사는 약 20주로 제한됩니다. 제한된 수의 증권은 광범위한 지수와 비교할 때 더 큰 위험을 수반합니다. 그리고 적극적으로 관리되는 투자 계정으로서 귀하의 수익은 포트폴리오 관리자가 귀하의 돈을 성공적으로 투자할 수 있는 능력보다 크지 않을 것입니다.

Titan Invest는 주식에 전적으로 투자하므로 적절한 분산을 제공하지 않습니다. 채권과 현금을 포함한 다른 투자와 자산군을 다른 계좌에 유지하는 것이 현명할 것입니다.

위의 모든 사항을 고려할 때 Titan Invest는 포트폴리오의 작은 비율 이하로 권장됩니다. 초점은 자본 보존이 아닌 성장에 완전히 있으며, 이는 하락하는 시장에서 변동성을 유발할 수 있습니다.

여기에서 Titan Invest에 대해 자세히 알아보십시오..