시장 침체에서 살아남기 위해 필요한 9가지

때때로 주식 시장은 트레이더들을 보통의 아기 단계 대신 거친 롤러 코스터 타기로 데려갈 수 있습니다. 이번 주에 다우존스 산업과 S&P 500에서 일어난 일입니다. 코로나 바이러스 공포에 현기증 나는 뛰어 들었다.

일반 투자자는 어떻게 시장 침체에 대처하다? 주식 시장 다이빙에서 살아남기 위해 필요한 9가지가 있습니다.

1. 차분하고 장기적인 사고

주식 시장 투자자로서 당신은 하우스 에지가 있는 카지노에서 게임을 하고 있습니다. 당신의 장기적으로 유리합니다. 그러나 때때로 당신은 패배하는 해를 경험할 것입니다.

고려하다 S&P 500 지수, 미국의 대규모 자본 투자 수익률에 대한 벤치마크. 1985년부터 2015년까지 S&P 500은 30년 중 5년 동안 손실을 입었고 1년 동안 37%의 손실을 입었습니다. 나머지 25년은 이익으로 끝났다. 그 30년 동안, 장기 투자자는 6년 중 5년을 "승리"했습니다!

친구, 동료 및 TV에서 말하는 헤드가 지금은 상황이 좋지 않기 때문에 당황하고 매도할 때라고 말할 수 있지만 그 조언을 무시하십시오. 긴 게임을 하면 결국 승리의 손을 잡을 것입니다.

2. 좋은 조언

자금 관리자의 조언에 의존한다면 지금은 포트폴리오에서 충동적인 결정을 내리기 전에 고문과 상의할 때입니다. 대부분의 경우 투자 목표를 달성하기 위해 많은 일을 할 필요는 없습니다. 당신의 고문은 모든 것을 파는 절벽에서 당신을 말할 수 있으므로 그러한 생각을 가지고 있다면 전화할 가치가 있습니다.
우리는 사용하는 것이 좋습니다 피셔 인베스트먼트 귀하의 재정 고문으로 사용하거나 팔라딘 당신을 위한 최고의 재정 고문을 찾기 위해.

3. 소득의 은닉처

마음의 평화를 위해 일상적으로 투자에서 발생하는 모든 배당금을 살펴보십시오. 시장 붕괴에서 배당금은 일반적으로 기본 주식 가치만큼 떨어지지 않습니다.

S&P 500 지수를 다시 살펴보겠습니다. 지수 가치는 2007년 고점에서 2009년 저점까지 50% 이상 하락한 반면, 지수의 배당금은 그 폭락 기간 동안 20% 더 소폭 하락했습니다. 아직 일을 하고 있거나 은퇴, 소득에 초점을 맞추면 하락장에서 손실을 처리하는 데 도움이 됩니다.

여전히 일하고 있다면 배당금을 재투자하여 경기 침체기에 더 저렴한 가격에 더 많은 주식을 살 수 있습니다.

은퇴하고 주식 매각에 의존하여 생활비를 마련하는 대신 배당금으로 생활하는 경우 S&P 500에서 자산의 100%를 보유했다면 소득이 20%만 감소했을 것입니다. 인덱스.

4. 진정한 가치에 대한 알림

귀하의 주식은 모두 여전히 있습니다. 그들은 경기 침체기에 가치가 조금 떨어집니다. 주가 폭락 전 주당 $100에서 폭락 후 주당 $80로 하락한 주식은 여전히 ​​해당 회사의 자산과 미래 수익에 대한 동일한 주장을 나타냅니다.

귀하의 중개 내역서에는 해당 포지션의 가치가 20% 손실된 것으로 표시되지만, 귀하는 여전히 폭락 직전에 한 일을 정확히 소유하고 있습니다.

5. 다각화 및 적절한 자산 배분

자산 할당을 설정하는 가장 좋은 시간은 ~ 전에 주요 주식 시장 침체. 그러나 포트폴리오를 적절하게 할당하기에 너무 늦은 때는 없습니다.

분산된 주식과 고정 수입 투자의 적절한 비율을 유지하는 것은 얼마나 많은 위험을 감수할 수 있는지에 따라 포트폴리오의 변동성을 통제하는 데 중요합니다. 쉽게 공황 상태에 빠져 시장이 크게 하락할 때 매도하는 경우, 다음과 같은 고정 수입 투자에 대한 할당을 영구적으로 늘리는 것을 고려해야 합니다. 채권, CD 현금.

다음 번에 시장이 다년간 연속 연승을 기록할 때 높은 주식 배분으로 돌아가고 싶은 유혹에 빠지지 마십시오. 그것은 투자자들이 해야 하는 것과 정반대인 고가에서 사서 저가로 파는 것입니다.

6. 공황 없는 사고방식

하락하는 주식 시장은 정말로 당신의 일상 생활에 영향을? 다음 주와 다음 달에 식탁에 음식을 놓을 수 있습니까? 모기지가 제때 갚을 것인가? 견인차가 새벽 3시에 나타나서 차를 회수할까요? 아마 그렇지 않을 것입니다.

시장은 장기 성장 엔진이므로 일일 또는 월간 지출 요구 사항에 대해 강력한 주식 시장 수익에 의존해서는 안됩니다. 많은 변동성 단기적으로.

7. 시장 역사

좋아하는 뮤추얼 펀드, ETF 또는 주식의 차트를 확대하면 5%, 8%, 10% 또는 그 이상의 많은 하락을 볼 수 있습니다. 다년간의 기간으로 축소하면 이러한 수정의 대부분은 일반적으로 상승 추세선에서 거의 눈에 띄지 않는 하락 신호로 바뀝니다. 광범위한 시장의 전반적인 추세가 상승하고 있지만 조정은 일상적으로 발생합니다.

8. 바텀 피더 태도

내려가는 길에 떨어지는 칼날을 잡기는 어렵지만 여유 자금이 있다면 한 번 해보자. 시장 침체는 대폭 할인된 증권을 선택하기에 좋은 시기입니다. 당신은 다른 사람들이 모두 팔 때 사고 싶어합니다.

당신은 아마도 시장의 절대 최저점을 선택하지 않을 것입니다. 그러나 불과 몇 개월 전 거래했던 것과 비교하여 10% 이상 할인된 가격으로 주식을 얻는 것은 분명한 승리입니다.

9. 꾸준한 투자

"바닥 피더가 되십시오"라는 결과로 시장 침체 기간 동안 정기적으로 계속 투자하십시오. 401(k)를 충돌 전과 마찬가지로 자동 투자로 설정하십시오. 경기 침체는 한 달 동안 지속될 수도 있고 1년 이상 지속될 수도 있습니다.

당신의 돈을 맡겨서 달러 비용 평균 경기 침체 기간 동안 투자에 투자하면 폭락 전 고점에 비해 저점에서 매수할 수 있습니다. 저는 개인적으로 2008-2009년의 마지막 주요 경기 침체 한가운데서 이 전략을 따랐고 그 이후로 많은 ETF와 뮤추얼 펀드 포지션이 두 배로 증가하는 것을 보았습니다.

투자 경력을 통틀어 셀 수 없이 많은 수정과 충돌이 있을 것입니다. 좋을 때나 나쁠 때나 투자를 지속하면 단순한 시장 투기꾼이나 데이 트레이더가 아닌 투자자가 됩니다.