LearnVest는 2009년 Alexa von Tobel이 여성에게 재정 계획을 제공한다는 목표로 설립되었습니다. 그들은 결국 모든 사람을 포함하도록 목표 시장을 확장할 것입니다. 한때 부자들의 영역으로 여겨졌던 많은 미국인들은 전문적인 재무 계획이 손이 닿지 않는 곳이라는 사실을 알게 되었습니다. LearnVest는 이를 극복하기 위해 설계되었습니다.
온라인 교육과 일련의 투자 및 예산 책정 도구를 통해 LearnVest는 이 목표를 염두에 두고 2,500만 달러 미만을 모금했습니다.
2015년에 LearnVest는 보고된 2억 5천만 달러에 Northwest Mutual에 인수되었습니다.
2018년에 우리는 LearnVest가 그들의 미래가 어디일지는 불분명하지만 어느 정도 선회할 것이라는 사실을 알게 되었습니다. 홈페이지에 다음과 같은 메시지가 있습니다.
여기 LearnVest에서 우리는 완벽함이 아니라 진보에 관한 것입니다.
그리고 우리도 진행 중인 작업입니다. 우리는 콘텐츠를 다음 단계로 끌어올리기 위해 노력하고 있지만 계속해서 수익을 올릴 수 있도록 곧 다시 돌아올 것입니다.그 동안 우리가 도울 수 있는 일이 있으면 [email protected]으로 연락할 수 있습니다.
LearnVest의 대안을 찾고 있다면 지출을 추적하는 데 도움이 될 수 있는 몇 가지 옵션이 있습니다. 299달러 재무 계획에 19달러를 더한 핵심 제품을 제공할 회사는 없지만 월 사용료. 그것들을 완전히 대체하기는 어렵지만 아래 목록에서 몇 가지 아이디어를 찾을 수 있습니다.
목차
- 개인 자본
- 개량
- 민트
- 브라이트플랜
Personal Capital은 LearnVest의 무료 버전에 가장 가깝습니다. 동일한 투자 및 예산 책정 도구와 은퇴 계획 도구 해당 데이터를 기반으로 합니다. 많은 LearnVest를 생각나게 하는 풍부한 도구 모음이 있습니다. 자동 거래 집계의 경우에도 무료 서비스이며 금융 전문가와 무료 통화를 할 수 있습니다.
Personal Capital에는 LearnVest의 Premium 버전과 유사한 자문 서비스도 있습니다. 그들은 65억 달러 이상의 자산을 관리하며 귀하는 100,000달러 이상의 관리 자산에 대해 0.89%의 비용으로 개인 고문이 됩니다(1백만 달러 이상의 자산의 경우 0.79% ~ 0.49%). 이 고문과 그들의 팀은 LearnVest의 프리미엄 버전과 매우 유사한 계획을 세우는 데 도움을 줄 것입니다.
LearnVest의 제품만큼 포괄적이지는 않지만 LearnVest는 $299에 월별 요금을 청구했습니다. Personal Capital은 무료로 사용할 수 있으며 계획 측면은 관리 중인 자산을 기반으로 합니다.
Betterment는 가장 큰 로보어드바이저 중 하나이며 그들의 도구를 통해 주택 구입, 자녀 출산, 은퇴, 더.
완전히 무료인 이 계획을 수립하면 관리할 저축을 그들에게 제공하거나 외부 계정을 연결하여 계획이 어떻게 진행되고 있는지 확인할 수 있습니다. 투자 계좌에서 은행 계좌에 이르기까지 모든 것을 연결할 수 있으므로 전체 상황을 파악할 수 있으며 재정 상황을 개선하기 위한 권장 사항도 제공할 수 있습니다.
우리는 그들의 제안에 대해 훨씬 더 자세히 설명하는 Better에 대한 전체 검토를 수행했습니다.
민트의 강점은 예산 책정 도구입니다(그러나 그들은 또한 투자를 추적하지만 Personal Capital과 같은 다른 것들만큼은 아닙니다). LearnVest를 주로 예산 및 지출 도구로 사용했다면 Mint가 예산 추적에서 가장 강력한 도구 중 하나이기 때문에 Mint를 살펴보고 싶을 것입니다. 불행히도, 그들은 최근에 가장 큰 장점 중 하나인 Bill Pay를 빼앗겼지만 다른 서비스는 여전히 강력합니다.
BrightPlan은 다양한 목표를 만들고, 계정을 연결하고, 이러한 목표를 달성하고 있는지 확인할 수 있는 목표 기반 플래너입니다. 재무 계획자가 목표를 요구하고, 필요한 금액을 계산하고, 이를 달성하기 위한 저축 및 투자 계획을 수립할 수 있지만 BrightPlan은 알고리즘을 사용하여 속도를 높입니다. 당신이 원한다면 그들은 당신의 돈을 관리할 것입니다. TD 아메리트레이드) 또는 자산 할당에 대한 제안을 제공합니다.
다음은 그들의 서비스에 대한 간단한 마케팅 비디오입니다.
그들의 서비스 비용은 한 달에 $20입니다.