미국 경제는 정치·경제적 혼란으로 한동안 침체 국면에 접어들었다. 최근 코로나 바이러스 감염병 세계적 유행 가장자리를 밀 수 있습니다.
여러 분석가들이 잠재적 가능성을 예측했습니다. 주식 시장 침체 내년에. 최소한 이 버블링 경제 문제의 가마솥과 함께 올해는 거래자들에게 많은 지그재그와 재그를 보여줄 것입니다.
그렇다면 이를 갈고 Maalox에 손을 뻗는 것보다 어떻게 해야 할까요?
좋은 소식이 있습니다. 지금 경기 침체에 대비할 수 있습니다. 경기 침체가 언제 시작될지 또는 얼마나 심각한지 알 수 있는 방법은 없습니다. 따라서 지금은 그것을 준비하기에 좋은 시기입니다.
여기 있습니다 취해야 할 여덟 가지 행동 이는 시장의 다음 경기 침체에 대비하는 데 도움이 될 것입니다.
1. 주식에서 새로운 현금을 유지
지속적으로 상승하는 가치를 활용하기 위해 지난 몇 년 동안 주식에 돈을 쏟아 부었다면 이러한 구매를 중단하는 것이 필요한 단계입니다. 이러한 방식으로 앞으로 주식에 대한 노출을 제한할 수 있습니다.
주식 포지션의 도매 청산을 시작하는 것은 훨씬 덜 필요하고 일반적으로 바람직하지 않습니다. 시장 하락의 시기와 그 정도가 어느 정도일지 아무도 알 수 없기 때문이다. 모든 주식을 청산하고 시장이 10% 하락한 후 빠르게 20% 상승하면 랠리를 놓치게 됩니다.
경기 침체에도 주식 시장에서 완전히 벗어나는 것은 결코 이치에 맞지 않습니다.
2. 현금 보유고를 늘리십시오
현금은 아마 NS 시장 침체기에 최고의 장소. 이는 일반적인 현금 투자가 제공하는 이자율이 미미하더라도 시장이 하락하는 동안 가치를 잃지 않기 때문입니다.
아이디어는 포트폴리오의 전반적인 변동성을 줄이기 위해 현금 포지션을 늘리는 것입니다. 현금을 보유한다는 것은 자산의 적어도 일부가 쇠퇴로부터 안전하다는 것을 의미합니다. 그리고 시장 침체가 끝날 때 큰 현금 포지션보다 더 가치 있는 것은 없습니다. 머니 마켓 펀드, 예금 증서 또는 미국 재무부 청구서는 최고의 현금 피난처입니다. 멋진 것은 필요하지 않습니다.
3. 채권을 조심하십시오
채권이 주식에 대한 균형을 나타낸다는 일반적인 믿음이 있습니다. 특정 유형의 시장 침체에서는 그것이 사실일 수 있지만(디플레이션이 확실히 떠오릅니다) 주식과 채권이 종종 함께 움직이는 것도 사실입니다. 그리고 주가를 상승시키는 요인이 채권 가격을 상승시키는 것과 마찬가지로, 주식에 타격을 주는 요인은 채권에도 영향을 미칠 수 있습니다. 금리 인상이나 인플레이션을 생각해 보십시오.
특히 시장 침체기에 채권이 만기까지 보유되지 않는 한 장기 채권은 원금 보호를 제공하지 않는다는 점을 이해하는 것이 중요합니다. 시장의 힘으로 인해 채권 가격이 하락하면 채권 보유 가치도 떨어지고 주식에서 실질적인 분산을 제공하지 못합니다.
4. 부동산 투자 신탁을 확인하십시오
부동산 투자 신탁, 또는 REITs는 특히 시장 침체기에 주식에 대한 훌륭한 대안이 될 수 있습니다. 이것은 적어도 부분적으로 부동산 시장이 주식 시장보다 느리게 움직이기 때문입니다. 또한 부동산 시장은 주식과 완전히 독립적인 자체 궤적으로 운영될 수 있습니다.
예를 들어, 부동산은 주식의 강세장에서 부실한 투자가 될 수 있지만 주식이 반대로 돈이 주식 시장에서 빠져나가 실물 자산에 대한 유형 투자를 찾음에 따라 부동산이 증가할 수 있습니다.
현재 시장 환경에서 REITs는 대부분의 주식보다 높은 수익률을 제공하며 그 수입은 불확실한 금융 환경에서 환영받는 현금 흐름이 될 수 있습니다.
5. 주식 매도 선택적으로
다시 한 번, 시장 하락을 예상하여 주식을 도매로 매도하는 것은 일반적으로 손실 전략입니다. 그러나 시장 정상은 선택한 기준으로 주식을 매도하기 시작하기에 좋은 장소입니다.
그러나 애널리스트들이 흔히 "후발주"라고 부르는 성과가 낮은 주식에서 벗어나고 싶을 수도 있습니다. 주식이 6년 이상의 강세장 이후 좋은 성과를 거두지 못했다면 시장 하락으로 인해 더 많이 하락하기 전에 주식에서 벗어나는 것이 좋을 것입니다. 당신은 또한 아주 좋은 성과를 낸 몇몇 주식을 가지고 있을 수 있지만, 불안정해 보이거나 더 이상 특정 회사에 유리하지 않을 수 있는 시장 역학의 변화를 볼 수 있습니다. 부문.
시장 침체에 대비하는 것은 의심스러운 주식 포트폴리오를 정리하기 시작하는 훌륭한 이유입니다. 그리고 나머지 보유 자산은 근본적으로 건전하다면 보유할 가치가 있습니다.
6. 고배당 주식에 집중
고배당 주식 시장 침체의 영향을 받지는 않지만 그들이 제공하는 수익률은 투자로부터 관대한 현금 흐름을 계속 받는 동시에 시장 침체를 극복할 수 있게 해줍니다. 이는 배당금을 전혀 지급하지 않는 순수 성장주보다 장기간 하락하는 동안 보유하는 것이 더 논리적이 될 것입니다.
또한 주가가 하락함에 따라 배당주 수익률이 증가합니다. 수익률은 더 높은 수익을 추구하는 투자자의 새로운 물결을 불러일으킬 수준에 도달할 수 있습니다. 이는 다음 강세장에서 반등할 첫 번째 주식 중 고배당 주식이 될 수 있습니다.
7. 가치가 여전히 높을 때 조치를 취하십시오
시장 침체 전략이 효과를 발휘하려면 침체가 일반 시장에 명백해지기 전에 포트폴리오를 변경해야 합니다. 시장이 예를 들어 20% 하락할 때까지 조치를 취하지 않으면 포트폴리오는 이미 상당한 가치를 상실한 것입니다. 그리고 그 후에는 주식을 더 매력적으로 매도할 수 있는 반등을 기대하면서 주식을 더 낮게 쫓는 자신을 발견할 수 있습니다.
또한 하락하기 전에 현금 준비금을 쌓기 시작하는 것이 특히 중요합니다. 시장이 바닥에 도달할 때까지 현금 포지션이 높은지 확인하고 싶습니다. 시장 하락이 이미 충분히 진행될 때까지 기다리면 시장이 안정되면 필요한 현금을 모을 시간이 충분하지 않을 수 있습니다.
8. 하락을 잠재적인 구매 기회로 보기
주식의 하락은 결코 언덕을 향해 달려가라는 신호로 간주되어서는 안 됩니다. 대신, 그것은 완벽한 기회로 다루어져야 합니다. 다음 강세장에 대비하여 포트폴리오를 미리 포지셔닝하십시오.. 오늘날 좋아 보이는 모든 투자 기회는 시장이 상당한 이발을 한 후에 더욱 좋아질 것입니다.
시장 침체, 특히 심각한 경기 침체는 좋은 주식이든 나쁜 주식이든 거의 모든 주식을 하락시키는 경향이 있습니다. 경기 침체가 오기 전에 포트폴리오를 크게 조정하면 다음 시장의 물결을 타기 위한 탁월한 위치, 게임 초반에 투자 기회가 가장 많을 것입니다.