მნებისმიერი მიიჩნევს, რომ 2000 -იანი წლები არის "დაკარგული ათწლეული" საფონდო ბირჟის ინვესტორებისთვის. ეს მოსაზრება გასაკვირი არ არის, რადგან 2000 -იან წლებში აღინიშნა S&P 500 -ის ყველაზე დიდი დანაკარგი ნებისმიერი ათწლეულის განმავლობაში, მათ შორის 1930 -იან წლებში. თუმცა, ეს არ იყო ის, რაც შენ ჩადე, არამედ ის, თუ როგორ ჩადე ის ყველაზე მნიშვნელოვანი 2000 -იან წლებში. ზოგიერთმა ინვესტორმა მიაღწია წარმატებას 2000 -იან წლებში და ეს გაკვეთილები შეიძლება გამოყენებულ იქნას 2010 -იან წლებში.
რა არის საუკეთესო ინვესტიცია 2010 წლისთვის?
ჩვენ ხშირად გვეკითხებიან: რა არის საუკეთესო ინვესტიცია 2010 წლისთვის? თუმცა, თავად კითხვა გულისხმობს არასწორ მიდგომას იმის შესახებ, თუ როგორ უნდა მოხდეს საუკეთესო ინვესტიცია 2010 -იან წლებში. ინვესტიციის ყველაზე ეფექტური მიდგომა სავარაუდოდ არ იქნება ერთი ინვესტიციის განხორციელება მთელი ათწლეულის განმავლობაში. სამაგიეროდ, თანმიმდევრული მიდგომა გადარჩენის და ტაქტიკურად ყიდულობს და ყიდის უამრავ ინვესტიციას სხვადასხვა გარემო და პირობები უფრო მეტად გამოიწვევს ინვესტიციის შესაძლებლობებს ათწლეულის განმავლობაში მთლიანი
ჩვენი პერსპექტივა 2010-იანი წლებისათვის არის მოკრძალებული ყიდვა-გაყიდვის შემოსავლები და არასტაბილურობის ალბათობა, რადგან ბევრი ფაქტორი ახდენს გავლენას ბაზრებზე. თუმცა, წარმატებული ინვესტიციის შესახებ ჩვენი აზრის საილუსტრაციოდ, გადავხედოთ 2000 -იანებს, როდესაც პოზიტიური შემოსავლების მიღწევა კიდევ უფრო რთული იყო. 2000 -იანებმა ტაქტიკურ ინვესტორებს შესთავაზეს მრავალი შესაძლებლობა, დაემატებინათ ღირებულება ინდექსების არასაკმარისი შესრულების მიღმა; ჩვენ ველით, რომ 2010 წლები ასევე შესთავაზებს მსგავს შესაძლებლობებს.
რამდენი დაკარგული ათწლეული იყო 2000 -იანი წლები?
ეს დამოკიდებულია იმაზე, თუ რამდენად თანმიმდევრულად დაზოგეთ და ტაქტიკურად ჩადეთ ინვესტიცია. როგორც ხედავთ [დიაგრამა 1 -ში] $ 120,000 ინვესტიცია S & P 500 ათწლეულის დასაწყისში, ის მხოლოდ 109,082 აშშ დოლარი ღირდა (დივიდენდების ჩათვლით) 10 წლის შემდეგ, დაახლოებით 11,000 აშშ დოლარის ზარალით. ასე რომ შევხედოთ, 2000 -იანი წლები ნამდვილად დაკარგული ათწლეული იყო - ან, სულ მცირე, დანაკარგების ათწლეული.
თუმცა, ეს არ იყო ერთადერთი ინვესტორის გამოცდილება 2000 -იან წლებში. შეიძლება ჩანდეს, რომ 2000 -იანი წლების განმავლობაში ფულის ინვესტიცია, ალბათ, სურდა, რომ არ ჰქონოდათ. ფაქტობრივად, მათთვის, ვინც ათწლეულების მანძილზე დაემატა მათ ინვესტიციებს, გამოცდილება ძალიან განსხვავებული იყო. მათთვის, ვინც მუდმივად ახორციელებდა $ 1,000 თვეში S&P 500– ში, ათწლეულმა გამოიმუშავა მოკრძალებული მოგება $ 8,000 – ზე, $ 11,000 – ის ზარალის ნაცვლად. ერთსა და იმავე ინვესტიციაში განთავსებულმა 120,000 აშშ დოლარმა ძალიან განსხვავებული შედეგი გამოიღო. მიუხედავად იმისა, რომ მოგება არ არის დიდი, ის კითხვის ნიშნის ქვეშ აყენებს თუ არა 2000 -იანი წლები დაკარგული ათწლეულია. [დიაგრამა 2]
წყარო: LPL Financial, ბლუმბერგი
- ეს არის ჰიპოთეტური მაგალითი და არ წარმოადგენს რაიმე კონკრეტულ სიტუაციას. თქვენი შედეგები შეიძლება განსხვავდებოდეს. გამოყენებული ანაზღაურების განაკვეთები არ ასახავს ინვესტიციისათვის დამახასიათებელ საფასურსა და გადასახადს.
- S&P 500 არის უმართავი ინდექსი, რომლის ინვესტიციაც პირდაპირ არ შეიძლება. წარსული შესრულება არ არის მომავალი შედეგების გარანტია.
წყარო: LPL Financial, ბლუმბერგი
- ეს არის ჰიპოთეტური მაგალითი და არ წარმოადგენს რაიმე კონკრეტულ სიტუაციას. თქვენი შედეგები შეიძლება განსხვავდებოდეს. გამოყენებული ანაზღაურების განაკვეთები არ ასახავს ინვესტიციისათვის დამახასიათებელ საფასურსა და გადასახადს.
- S&P 500 არის უმართავი ინდექსი, რომლის ინვესტიციაც პირდაპირ არ შეიძლება. წარსული შესრულება არ არის მომავალი შედეგების გარანტია.
რაც მთავარია, იმ ინვესტორებმა, რომლებმაც გამოიყენეს ტაქტიკური აქტივების განაწილების მიდგომა (აქ წარმოდგენილია LPL ფინანსური SAM/კვლევის რეკომენდაცია ათწლეულის განმავლობაში) ურთიერთდახმარების ფონდის მოდელების ზრდა შემოსავლების დივერსიფიცირებული და დივერსიფიცირებული პლუს პორტფოლიოებით), რადგან მათ თანმიმდევრულად ჩადეს 1000 აშშ დოლარი თვეში, დასრულდა 41,000 აშშ დოლარის მოგებით. ათწლეული. ეს 52,000 აშშ დოლარით უკეთესია, ვიდრე 11,000 აშშ დოლარის ზარალი, რომელიც წარმოდგენილია პირველ მაგალითში იმავე 120,000 აშშ დოლარით. აქ დაკარგული ათწლეული არ არის!
ეს როგორ აკეთებ ამას
მოკლედ რომ ვთქვათ, ეს არ არის ის, რაშიც ჩადე ინვესტიცია; ეს არის ის, თუ როგორ ჩადე ინვესტიცია, რაც მნიშვნელოვანი იყო 2000 -იან წლებში. ჩვენ გვჯერა, რომ ეს არის ასევე წარმატების ინვესტიციის საიდუმლო 2010 -იან წლებში. მაშინაც კი, თუ 2010 წლები გვთავაზობენ "დაკარგული" 2000 -იანი წლების მხოლოდ განმეორებით შესრულებას, ინვესტორებს შეუძლიათ იპოვონ ინვესტიციისა და მოგების შესაძლებლობები ინვესტიციების თანმიმდევრული დაზოგვით და ტაქტიკურად მართვით მათი პორტფოლიო. იმის ნაცვლად, რომ სინანულით გადახედოთ იმას, რაც შეიძლება დაკარგული ათწლეული იყოს, ჩვენ მოვუწოდებთ ინვესტორებს მოელოდნენ ახლად აღმოჩენილი სიბრძნით და ჩადონ ინვესტიცია წარმატებისათვის 2010 -იან წლებში.
მნიშვნელოვანი გამჟღავნება
- ეს მომზადებულია LPL Financial– ის მიერ. ამ მასალაში გაჟღერებული მოსაზრებები მხოლოდ ზოგადი ინფორმაციისთვისაა და არ არის გამიზნული რაიმე კონკრეტული ადამიანისთვის კონკრეტული რჩევების ან რეკომენდაციების გაცემისთვის. იმის დასადგენად, თუ რომელი ინვესტიცია (ინვესტიცია) შეიძლება იყოს თქვენთვის შესაფერისი, ინვესტიციამდე კონსულტაციები გაუწიეთ თქვენს ფინანსურ მრჩეველს. ყველა შესრულების მითითება არის ისტორიული და არ არის მომავალი შედეგების გარანტია. ყველა ინდექსი უმართავია და მათი ინვესტიცია პირდაპირ შეუძლებელია.
- საერთაშორისო და განვითარებადი ბაზრების ინვესტიციამ შეიძლება გამოიწვიოს დამატებითი რისკები, როგორიცაა ვალუტის მერყეობა და პოლიტიკური არასტაბილურობა. მცირე კაპიტალის აქციებში ინვესტიცია მოიცავს კონკრეტულ რისკებს, როგორიცაა უფრო დიდი არასტაბილურობა და პოტენციურად ნაკლები ლიკვიდურობა.
- საფონდო ინვესტიცია მოიცავს რისკს, მათ შორის პრინციპულის დაკარგვას, წარსული საქმიანობა არ არის მომავალი შედეგების გარანტია.
- მცირე კაპიტალის აქციები შეიძლება დაექვემდებაროს რისკის უფრო მაღალ ხარისხს, ვიდრე უფრო ჩამოყალიბებული კომპანიების ფასიანი ქაღალდები. მცირე კაპიტალის ბაზრის არალიკვიდურობამ შეიძლება უარყოფითად იმოქმედოს ამ ინვესტიციების ღირებულებაზე.
- ობლიგაციები ექვემდებარება საბაზრო და საპროცენტო განაკვეთის რისკს, თუ გაიყიდება დაფარვამდე. ობლიგაციების ღირებულება შემცირდება საპროცენტო განაკვეთის ზრდასთან ერთად, ექვემდებარება ხელმისაწვდომობას და ფასის ცვლილებას.
