საყოველთაოდ ცნობილია, რომ აქტიური ფონდების მენეჯერების დიდი უმრავლესობა ვერ აჯობებს თავიანთ საორიენტაციო ინდექსებს.
ყოველწლიურად წერს უორენ ბაფეტი წერილი Berkshire Hathaway-ის აქციონერებს და პირველი გვერდი არის ცხრილი, რომელიც ადარებს Berkshire Hathaway-ის საბაზრო ღირებულების წლიურ ცვლილებას. S&P 500 დივიდენდების ჩათვლით.
2022 წლისთვის მისი კომბინირებული შემოსავალი შთამბეჭდავია (19.8% vs. 9.9%), მაგრამ იშვიათია, რომ მან ყოველწლიურად დაამარცხოს S&P 500 (და Berkshire Hathaway ფლობს მთელ კერძო კომპანიებს, გარდა რამდენიმე საჯარო კომპანიის წილებისა).
თუ ყველაზე აქტიური ფონდების მენეჯერები ამას ვერ ახერხებენ და უორენ ბაფეტი, ყველა დროის ერთ-ერთი ყველაზე წარმატებული ინვესტორი, არ შეუძლია ამის გაკეთება… როგორ შეგიძლია?
მაგრამ ადამიანები ყოველდღე ცდილობენ. და ზოგჯერ ისინი წარმატებას მიაღწევენ.
და გამოიცანით რა ხდება, როცა აკეთებენ? არაფერი.
Სარჩევი
- 🏁 დაიწყეთ დასასრულის გათვალისწინებით
- 😋 იცით თუ არა დანინგ-კრუგერის შესახებ?
- 💵 საკმარისად დიდ ფსონს არ დადებთ
- ⏰ დრო სასრული რესურსია
- 🎊 სახალისოა და ეს კარგია
🏁 დაიწყეთ დასასრულის გათვალისწინებით
რა მოხდება, თუ 9.9%-ის ნაცვლად მიიღებთ 10%-იან ანაზღაურებას? თქვენი პორტფოლიო ცოტა უფრო დიდია.
რა მოხდება, თუ 9,9%-ის ნაცვლად მიიღებთ 12%-ს? ის კიდევ უფრო დიდია.
მაგრამ აქ არის საიდუმლო - არაფერი მოხდება, თუ ბაზარს დაამარცხებ.
მაგრამ შენი მცდელობები ბაზრის დამარცხება დაგიჯდებათ. შეიძლება ფული დაგიჯდეს, იმ დროს, როცა ბაზარს არ აჯობებ. ეს ასევე დაგიჯდებათ დრო, რადგან თქვენ დახარჯავთ დროს კვლევაზე, ყიდვა-გაყიდვაზე და ყველა სხვა სისულელეზე, რასაც აკეთებთ ამის მხარდასაჭერად.
შესაძლებელია თუ არა ბაზრის დამარცხება? Რა თქმა უნდა.
შესაძლებელია თუ არა მისი თანმიმდევრულად ცემა? დიახ, მაგრამ უკიდურესად ნაკლებად სავარაუდოა. და ღირს თუ არა მინუსის რისკი?
😋 იცით თუ არა დანინგ-კრუგერის შესახებ?
დანინგ-კრუგერის ეფექტი არის მზაკვრული და დამღუპველი კოგნიტური მიკერძოება. ეს არის მაშინ, როცა გადაჭარბებულად აფასებ საკუთარ შესაძლებლობებს ისეთ სფეროში, სადაც შეზღუდული ცოდნა და გამოცდილება გაქვს. სწორედ ამიტომ Twitter/X ივსებოდა „სამედიცინო ექსპერტებით“ პანდემიის დროს და „იურიდიული მეცნიერებით“ Depp v. მოისმინა სასამართლო პროცესი.
ასევე, ამიტომ ბევრი ადამიანი ფიქრობს, რომ მათ შეუძლიათ ბაზრის დამარცხება.
და ფინანსური გართობის მრავალი ფორმა ხელს უწყობს ამ მიკერძოებას. ისინი გაჩვენებთ ტიკერებს და ანალიზს, სქემებს და საუკეთესოთა სიებს, რათა აღფრთოვანებულიყვნენ და „დაგეხმარონ“ უკეთ ინვესტირებაში. შეხედე ყველა ინფორმაციას, რაც გაქვს!
ისინი ცდილობენ მოგყიდონ საინვესტიციო კონსულტაციის სერვისებზე, რათა დაგეხმაროთ აირჩიეთ შემდეგი ცხელი საფონდო ინვესტიცია. მათ უნდათ, რომ უყუროთ მათ შოუებს, რადგან თვალის კაკლები ყიდიან რეკლამას.
მაგრამ რეალობა ისაა, რომ მომავლის წინასწარმეტყველება არავის შეუძლია. მაშინაც კი, თუ თქვენ ხართ მომავალში, თქვენ არ იცით, როგორ მოიქცევიან ბაზრის სხვა აქტორები და როგორ იმოქმედებს ეს აქციების შესრულებაზე.
💵 საკმარისად დიდ ფსონს არ დადებთ
როდესაც გორჯ სოროსი"დაარღვია ინგლისის ბანკი1992 წელს მან დადო 10 მილიარდი დოლარი თავისი ჰეჯ-ფონდების მეშვეობით და, მას შემდეგ რაც მთელი მტვერი მოგვარდა, მან დაახლოებით მილიარდი დოლარის მოგება მიიღო. მოკრძალებული 10%. ეს იყო მასიური რიცხვის მხოლოდ 10%.
10000 დოლარის დადება აქციაზე 1000$-ის გამომუშავებისთვის კარგი ამბავია, მაგრამ ის ნემსს არ ამოძრავებს, განსაკუთრებით იმ რისკის ოდენობის გათვალისწინებით, რომელიც თქვენ აიღეთ.
ჭეშმარიტად წარმატებული ინვესტორები ეყრდნობიან მასიურ ფსონებს მასიური აღმავლობით. ისინი არ აპირებენ ინვესტიციიდან 10%-იანი ანაზღაურების შემცირებას. მათ, როგორც წესი, უნდათ, რომ ეს იყოს სახლში გაშვება ან გაფიცვა. მათ შეუძლიათ გაფიცვის საშუალება, განსაკუთრებით თუ ისინი არიან ფონდი, რომელიც სხვა ადამიანების ფულს ინვესტირებას ახდენს, მაგრამ შეგიძლიათ?
რამდენი შეტევა თამაშიდან გასვლამდე?
⏰ დრო სასრული რესურსია
თქვენ შეგიძლიათ მიიღოთ ბაზრის ანაზღაურება უბრალოდ ინდექსის ფონდის ყიდვა. თქვენ მიიღებთ საფონდო ბირჟის საშუალო შემოსავალი მაგრამ ამას თითქმის დრო არ სჭირდება. ეს არის ყველაზე მარტივი უაზრო მსოფლიოში.
თუ გსურთ გახადოთ ეს კიდევ უფრო ნაკლები ტვინი, იყიდეთ სამიზნე თარიღის ფონდი. სამიზნე თარიღის ფონდები ასევე გაუმკლავდებიან აქტივების განაწილებას, თქვენი ასაკის მიხედვით.
რამდენი დრო უნდა დაუთმოთ ყველაფერს კომპანიის კვლევა გჭირდებათ დარწმუნებული იყოთ, რომ შეძლებთ ბაზრის დამარცხებას? გინდა წაიკითხეთ საფონდო სქემები და ფინანსური ანგარიშები? ეს რა თქმა უნდა ნულზე მეტია.
ეს ის საათებია, რომლებსაც არ ხარჯავთ სხვა საკითხებზე, როგორიცაა თქვენი საყვარელი ჰობი, მეგობრები, ოჯახი, ფიტნესი და ა.შ.
თქვენი ფსონი არ არის მხოლოდ თქვენი ფული, არამედ თქვენი დროც. თქვენ დაკარგავთ მთელ თქვენს დროს, საკითხავია, ითარგმნება თუ არა ეს თქვენი ფულის უფრო დიდ ანაზღაურებაზე.
🎊 სახალისოა და ეს კარგია
მე ვაღიარებ, რომ სიამოვნებაა ინვესტიცია და ცოტა უფრო პრაქტიკული მიდგომა. საინტერესოა, რომ ნახოთ თქვენი აქციების არჩევა.
მაგრამ ჩვენ ვიცით, რომ ეს აზარტული თამაშია.
თუ თქვენ შეხვალთ მასში იმავე აზროვნებით, რაც გქონდეთ ბლექჯეკის მაგიდასთან, კარგად ხართ. თქვენ იცით 11-ზე გაორმაგება და 8-ის გაყოფა. თქვენ მზად ხართ დათმოთ რამდენიმე პროცენტული ქულა შანსებით და სანაცვლოდ მიიღებთ გართობას.
მეც მაქვს ეგ ქავილი. ამ ქავილს კრეფისას ვკაწრავ დივიდენდის ზრდის აქციები. მე ვაღიარებ, რომ ეს ნაკლებად ეფექტურია, ვიდრე ინვესტიცია დივიდენდების ზრდის ETF-ში ან რაიმე მსგავსში.
მაგრამ ის უფრო მეტად აფერხებს ქავილს, რაც უფრო საპასუხისმგებლო ჩანს, ვიდრე ზრდის აქციების არჩევა.
კარგია, რომ გქონდეთ მცირე განაწილება, რომლითაც თამაშობთ, მაგრამ გააცნობიერეთ, რომ სწორედ ამას აკეთებთ. თქვენ საკუთარ თავს გართობთ, არ ინვესტირებას. და ეს კარგია!
და გულწრფელად რომ ვთქვათ, არავის აინტერესებს თქვენი საოცარი ინვესტიციის ამბავი. 😂
შესახებ ჯიმ ვანგი
ჯიმ ვანგი არის ორმოცდაათი წლის ოთხი შვილის მამა, რომელიც ხშირად მონაწილეობს Forbes და ავანგარდის ბლოგი. მას ასევე გაუმართლა გამოჩნდა New York Times-ში, Baltimore Sun-ში, Entrepreneur-სა და Marketplace Money-ში.
ჯიმს აქვს B.S. კომპიუტერულ მეცნიერებასა და ეკონომიკაში კარნეგი მელონის უნივერსიტეტიდან, M.S. საინფორმაციო ტექნოლოგიებში - პროგრამული უზრუნველყოფის ინჟინერია კარნეგი მელონის უნივერსიტეტიდან, ასევე ბიზნესის ადმინისტრირების მაგისტრი ჯონს ჰოპკინსისგან უნივერსიტეტი. მისი მიდგომა პირადი ფინანსების მიმართ არის ინჟინრის მიდგომა, რომელიც არღვევს რთულ საგნებს ნაკბენის ზომის ადვილად გასაგებ ცნებებად, რომლებიც შეგიძლიათ გამოიყენოთ თქვენს ყოველდღიურ ცხოვრებაში.
მისი ერთ-ერთი საყვარელი ინსტრუმენტი (აქ არის ჩემი საგანძური ხელსაწყოების სკივრი,, ყველაფერი რასაც ვიყენებ) არის პირადი კაპიტალი, რაც მას საშუალებას აძლევს მართოს თავისი ფინანსები ყოველთვიურად მხოლოდ 15 წუთში. ისინი ასევე გვთავაზობენ ფინანსურ დაგეგმვას, როგორიცაა საპენსიო დაგეგმვის ინსტრუმენტი, რომელიც გეტყვით, აპირებთ თუ არა პენსიაზე გასვლას, როცა გინდათ. Უფასოა.
ის ასევე დივერსიფიკაციას უკეთებს თავის საინვესტიციო პორტფელს ცოტაოდენი უძრავი ქონების დამატებით. მაგრამ არა სახლების გაქირავება, რადგან მას არ სურს მეორე სამუშაო, ეს არის დივერსიფიცირებული მცირე ინვესტიციები რამდენიმე კომერციულ საკუთრებაში და ფერმაში ილინოისში, ლუიზიანასა და კალიფორნიაში. AcreTrader.
ცოტა ხნის წინ მან ინვესტიცია ჩადო ხელოვნების რამდენიმე ნიმუშში შედევრები ძალიან.
>> წაიკითხეთ ჯიმის მეტი სტატია
აქ გამოთქმული მოსაზრებები მხოლოდ ავტორისაა და არა რომელიმე ბანკის ან ფინანსური ინსტიტუტის. ეს კონტენტი არ არის განხილული, დამტკიცებული ან სხვაგვარად დამტკიცებული რომელიმე ამ ერთეულის მიერ.