როდესაც პირველად დავიწყე ინვესტიცია, ვცადე საინვესტიციო პორტფელის მართვის თითქმის ყველა პროგრამა. მე მქონდა რამდენიმე საბროკერო ანგარიში და გამოწვევა იყო ჩემი აქტივების განაწილების და თვალყურის დევნება ჩემი პორტფელის მუშაობის ერთ ადგილზე.
და მაშინ, იარაღები საკმაოდ მარტივი იყო.
ისინი იყენებდნენ აგრეგატორებს, როგორიცაა Yodlee, თქვენი ანგარიშების გასასუფთავებლად და აჩვენეს თქვენი ქონება უბრალო დაფაზე. ძალიან ცოტა იყო თქვენი პორტფელის ანალიზი, რადგან ისინი ნამდვილად ცდილობდნენ მოგყიდათ თქვენი სიმდიდრის მენეჯმენტი და საინვესტიციო მომსახურება.
დღესდღეობით იარაღები ბევრად უკეთესია. მე ყოველდღიურად არ ვაანალიზებ ჩემს პორტფელს (ეს ზედმეტია), მაგრამ ამ პროგრამულ პაკეტებს შეუძლიათ სწრაფად დაათვალიერონ ძალიან მარტივად, როცა გინდა.
შეიძლება არ გაგიკვირდეთ, როცა გესმით, რომ მუდმივად მეკითხებიან – „რა არის საუკეთესო საინვესტიციო პორტფელის მართვის პროგრამული უზრუნველყოფა?“
პასუხი არის ის, რომელიც აკმაყოფილებს თქვენს საჭიროებებს.
მე გეტყვით, რა მომეწონა თითოეულ მათგანში და ნახავთ, რომელია თქვენთვის საუკეთესო.
Სარჩევი
- პირადი კაპიტალი
- StockRover პორტფელის მენეჯმენტი
- ზიგმა
- Morningstar პორტფოლიოს მენეჯერი
- Kubera Portfolio Tracker
- Google Sheets ფუნქციებით
- საბოლოო განაჩენი
პირადი კაპიტალი
მე ვიყენებდი პირადი კაპიტალი წლების განმავლობაში და ეს არის ჩემი ერთ-ერთი საყვარელი ინსტრუმენტი. თუ გსურთ თქვენი მთლიანი ფინანსების სწრაფი ანაბეჭდი, ეს ხელსაწყო გაძლევს მას საკმაოდ სწრაფად, როგორც კი დააკავშირებთ თქვენს მონაცემთა ყველა წყაროს. მე ვიტყოდი, რომ არ უნდა შეამოწმოთ თქვენი ფინანსები ყოველ წუთს ყოველდღე (რადგან ეს არის დროის ფლანგვა), პირადი კაპიტალი ისე აქცევს, რომ დროის ფუჭად კარგვა გაცილებით ნაკლებად რეალური ხდება დრო.
პირადი კაპიტალი უსაფრთხოა, მას აქვს საინვესტიციო შემოწმების ინსტრუმენტი, რომელიც მოგცემთ წარმოდგენას, არის თუ არა თქვენი ინვესტიციები გზაზე და მას აქვს საკმაოდ კარგი საპენსიო კალკულატორიც თქვენს მონაცემებზე დაყრდნობით. თუ თქვენ გჭირდებათ ბიუჯეტირება, მას ასევე შეუძლია თვალყური ადევნოს ხარჯებს, მაგრამ ეს არ არის ისეთი კარგი, როგორც ბიუჯეტის სპეციალური ხელსაწყოები.
პირადი კაპიტალით, თქვენ მიიღებთ უამრავ ფუნქციას სრულიად უფასოდ. და თუ გსურთ ისაუბროთ ფინანსურ მრჩეველთან, ეს ასევე ყოველთვის არის ვარიანტი. ეს არ არის საჭირო, მაგრამ მისი ხელმისაწვდომობა ყოველთვის სასიამოვნოა.
შეიტყვეთ მეტი პირადი კაპიტალის შესახებ
StockRover პორტფელის მენეჯმენტი
StockRover გთავაზობთ შესაძლებლობას დააკავშიროთ თქვენი საბროკერო ანგარიში და გამოიყენოთ მისი ძლიერი ანალიზის ინსტრუმენტები თქვენი კონკრეტული საბროკერო მონაცემების გამოყენებით. თქვენ შეძლებთ გააანალიზოთ თქვენი პორტფოლიო კრიტერიუმების მიხედვით და მიიღოთ საკვანძო გადაწყვეტილებები მონაცემების გამოყენებით, ვიდრე გონივრული შეგრძნებების ან ვარაუდების გამოყენებით. თუ არ გსურთ თქვენი ბროკერის დაკავშირება, შეგიძლიათ ხელით შეიყვანოთ იგი ან გამოიყენოთ ცხრილების იმპორტიც. ისინი მხარს უჭერენ ათასობით ანგარიშს, მათ შორის Vanguard, Charles Schwab, Fidelity, TD Ameritrade, Wells Fargo, E*Trade, Chase და სხვა.
მას შემდეგ რაც დააყენებთ, შეგიძლიათ მიიღოთ ყოველდღიური, ყოველკვირეული ან ყოველთვიური ანგარიშები, რომლებიც აჩვენებს შესრულებას ასევე გააანალიზეთ იგი სხვადასხვა მეტრიკებისთვის, როგორიცაა რისკის კორექტირებული ანაზღაურება, ცვალებადობა, ბეტა, IRR, Sharpe თანაფარდობა და მეტი. ეს არის ყოვლისმომცველი და ბევრად უფრო დეტალური, ვიდრე ბევრი სხვა ამ სიაში. ეს ნამდვილად დამოკიდებულია იმაზე, თუ რამდენად ღრმად გსურთ წასვლა.
StockRover-ს აქვს უფასო დონე, მაგრამ თქვენ მეტს მიიღებთ ფასიან სერვისებზე დარეგისტრირებისას.
შეამოწმეთ StockRover Portfolio Management
ზიგმა
ზიგმა არის პორტფელის თვალთვალის ინსტრუმენტი, რომელიც საშუალებას გაძლევთ დააკავშიროთ თქვენი საბროკერო ანგარიშები, რათა გააანალიზოთ თქვენი პორტფელი ერთ ადგილას სხვადასხვა ფაქტორზე. მასში პირველად შესვლა შეიძლება ცოტა დამაშინებელი იყოს, თუ გავითვალისწინებთ თუ რამდენად ხელმისაწვდომია ინფორმაცია ასე მარტივად, მაგრამ დროთა განმავლობაში თქვენ ეჩვევით მას და ძალიან სწრაფად იპოვით ინფორმაციას.
მაგალითად, როგორც კი დააკავშირებთ თქვენს ანგარიშებს, ხედავთ, რამდენად დივერსიფიცირებული ხართ ხუთ ფაქტორზე (კომპანიები, სექტორი, აქტივების კლასი, ქვეყანა და მათი „ზიგმას ქულა“. (ზიგმას ქულა მათი საკუთრებაა ქულების სისტემა)
დივიდენდის ინვესტორებისთვის, არსებობს თუნდაც სწრაფი სქემა თქვენი 12-თვიანი ფულადი ნაკადების და შემოსავლის შესახებ.
ერთი ფაქტორი, რომელიც სხვაგან არ მინახავს, არის კლიმატის ქულა და ნახშირბადის კვალი თქვენი პორტფოლიოსთვის. ნახშირბადის კვალი არის თქვენი კომპანიების 1 და 2 ნახშირბადის ემისიების მთლიანი წლიური ჯამი, მეტრულ ტონებში, როდესაც ეს ინფორმაცია ხელმისაწვდომია.
ეს მხოლოდ დასაწყისია – თქვენ შეგიძლიათ გათხაროთ თქვენი კვლევა სხვა სკრინინგებთან, პორტფელის სიმულატორებთან, უკანა ტესტირების ხელსაწყოებთან და სხვა.
Ziggma-ს აქვს უფასო გეგმა, რომელიც მოიცავს ამ პორტფელის ტრეკერს, ასე რომ თქვენ შეგიძლიათ დარეგისტრირდეთ და ნახოთ ნამდვილად მოგწონთ თუ არა. იგი ასევე მოიცავს საფონდო და ETF სკრინინერს, Ziggma ქულებს, კლიმატის ქულებს და სხვა ანალიზს.
პრემიუმ გეგმა, რომელიც არის $9,90 თვეში ან $89 წელიწადში 7-დღიანი უფასო საცდელი პერიოდის შემდეგ, ამატებს პორტფელის სიმულატორს, გაფრთხილებებს, მოდელის პორტფოლიოებს და ბექტესტირებას.
შეამოწმეთ Ziggma
Morningstar პორტფოლიოს მენეჯერი
დიდი ხანია არ ვიყენებ მაგრამ Morningstar პორტფოლიოს მენეჯერი არის ინსტრუმენტი, რომელიც საუკუნეების განმავლობაში არსებობს. ეს გაძლევთ შესაძლებლობას თვალყური ადევნოთ ყველა თქვენს ინვესტიციას ერთ ადგილას, თვალყური ადევნოთ ფასების ცვლილებებს, შეიყვანეთ ვარსკვლავების რეიტინგები და Morningstar-ის სხვა მონაცემები, ამავდროულად მოგცემთ ინფორმაციას და კვლევას Ცისკრის ვარსკვლავი. პორტფელის მენეჯერი არ აკავშირებს თქვენს ანგარიშებს, ასე რომ თქვენ უნდა შეიყვანოთ თქვენი მონაცემები ხელით (რაც შეიძლება იყოს პლუსი, თუ გაწუხებთ უსაფრთხოების რისკი).
ის ხელმისაწვდომია უფასო წევრობისთვის. თუ პრემიუმ წევრი ხართ, მიიღებთ წვდომას უფრო მეტ ინსტრუმენტზე – მაგრამ თვალთვალი უფასოა. მე მესმის, რომ ეს ყველაფერი საკმაოდ ბუნდოვანია, მაგრამ მინდოდა შემეტანა სიაში, რადგან ისინი მაინც გვთავაზობენ და არის რაღაც სათქმელი დღეგრძელობისთვის.
პრემიუმ სერვისს ასევე აქვს 14-დღიანი უფასო საცდელი ვერსია, ასე რომ თქვენ შეგიძლიათ შეამოწმოთ იგი უფასოდ ორი კვირის განმავლობაში, რომ ნახოთ მუშაობს თუ არა თქვენთვის. ასევე, ჩვენი ბმულის საშუალებით, თქვენ მიიღებთ 50 დოლარამდე ფასდაკლებას Morningstar Investor-ის გამოწერის ფასზე, თუ გადაწყვეტთ გამოწერას საცდელი პერიოდის შემდეგ.
შეამოწმეთ Morningstar პორტფოლიოს მენეჯერი
Kubera Portfolio Tracker
კუბერა არის სიაში ერთ-ერთი ახალი აბიტურიენტი და არის „თანამედროვე“ პორტფელის ტრეკერი იმით, რომ ის კარგად არის ინტეგრირებული საბროკეროებთან, ასევე გლობალურ ბანკებთან, ვალუტებთან და ვალუტებთან. კრიპტო. კრიპტო კომპონენტი არის ის, რაც მას თანამედროვეს ხდის ალტერნატივებთან შედარებით. თუ გსურთ თვალყური ადევნოთ თქვენს კრიპტოვალს სხვა ნაცნობ აქტივებთან ერთად, ღირს კუბერას ნახვა.
ის აერთიანებს ყველა ძირითადს ონლაინ საბროკერო ანგარიშები, ის სინქრონიზებულია ყველა მსხვილ ბანკთან, აქვს შესაძლებლობა თვალყური ადევნოს ვალუტას, კრიპტო აქტივებს (მათ შორის DeFi მრავალ ჯაჭვზე), სახლის ღირებულება (გამოიყენება Zillow), მანქანები, ლითონები, დომენის სახელები და, რა თქმა უნდა, თქვენი ბანკი ანგარიშები.
ერთი კარგი თვისება ის არის, რომ მას აქვს „Life Beat Check“, რომელიც ამოწმებს უმოქმედობის ხანგრძლივ პერიოდს და შეუძლია თქვენი პორტფელი გაგზავნოს დანიშნულ ბენეფიციართან. თუ რამე დაგემართებათ, მათ ეცნობებათ - სასიამოვნო პატარა შეღავათი.
მას აქვს ერთი დოლარის 14 დღიანი საცდელი პერიოდი, მაგრამ შემდეგ ღირს $15 თვეში ან $150 წელიწადში.
შეამოწმეთ კუბერა
Google Sheets ფუნქციებით
თუ გსურთ სრული პერსონალიზაცია და თქვენი მონაცემები დაცულია Google სერვერებზე, შეგიძლიათ შექმნათ თქვენი საკუთარი Google Sheet და ამოიღოთ მონაცემები Google-ის მიერ მოწოდებული ფუნქციის გამოყენებით. ნაკლი ის არის, რომ თქვენ გჭირდებათ მისი მორგება და ეს იქნება ძალიან ხელით პროცესი, მაგრამ თქვენ აკონტროლებთ მას და ის ყოველთვის უფასო იქნება. თქვენ გაქვთ რისკი, რომ GoogleFinance ფუნქცია შეიცვალოს თქვენს ქვეშ, მაგრამ ჯერჯერობით ეს არ მომხდარა მრავალი წლის განმავლობაში.
აქციების ფასების გაზრდის ძირითადი ფუნქცია მარტივია:
=GoogleFinance("TICKER", "ფასი")
სადაც TICKER არის აქციის სიმბოლო, რომელსაც თქვენ თვალს ადევნებთ. ეს მონაცემები შეიძლება გადაიდოს 20 წუთამდე.
თუ გსურთ შეამოწმოთ ამაზონი, ჩადეთ ეს უჯრედში და ის დასახლდება:
=GoogleFinance("AMZN", "ფასი")
ფუნქციის სინტაქსი ხელმისაწვდომია აქ. არის უზარმაზარი მენიუ, რაც შეგიძლიათ გააკეთოთ ფუნქციით, მათ შორის ისტორიული მონაცემების ჩვენება, ცხრილები და ა.შ. ის ძალიან მყარია და დიდად არ შეცვლილა, მიუხედავად იმისა, რომ Google Finance უფრო მჭიდროდ არის ინტეგრირებული Google Search-ში.
საბოლოო განაჩენი
თქვენ შეძლებთ იპოვოთ საფონდო პორტფელის ტრეკერი ზემოთ მოცემული ერთ-ერთი ვარიანტიდან.
თუ გსურთ რაიმე შედარებით მსუბუქი და მოსახერხებელი, Personal Capital-ს შეუძლია გააანალიზოს თქვენი პორტფელი და დაგეხმაროთ გაიგოთ, აპირებთ თუ არა პენსიაზე გასვლას თქვენთვის საჭირო აქტივებით. Morningstar და Stock Rover არსებობს მათთვის, ვისაც სურს მეტი ინფორმაცია და მეტი დეტალი მათი საინვესტიციო ჰოლდინგის შესახებ.
ელცხრილების მოყვარულთათვის ყოველთვის გაქვთ Google Sheets ან თქვენი საკუთარი ცხრილები, რომელთა მორგება შეგიძლიათ ზუსტად იმაზე, რაც გსურთ. ეს ყველაფერი იმაზეა, თუ რის მიღწევას იმედოვნებთ და რამდენი შრომა გჭირდებათ ამის მისაღწევად.