6 რეალისტური გზა ინვესტიციისთვის მრავალბინიან შენობებში

ისტორიულად, უძრავი ქონება პოპულარული იყო ალტერნატიული ინვესტიცია რომელსაც შეუძლია უზრუნველყოს ფულადი სახსრების სტაბილური ნაკადი და დაგეხმაროთ თქვენი პორტფელის დივერსიფიკაციაში. და ეს არ ეხება მხოლოდ საოფისე შენობებს და კომერციულ უძრავ ქონებას; მრავალსაოჯახო სახლები და საცხოვრებელი კორპუსები ასევე შეიძლება იყოს შესანიშნავი ინვესტიცია.

ხელმისაწვდომობის ყიდვისას მარტოხელა სახლის მიღწევა ახალი დაბალი ამ წელს ბევრი ბინის მყიდველი გადავიდა გვერდით და არჩია გამქირავებლად დარჩენა. მოთხოვნის ეს ზრდა, სავარაუდოდ, გაზრდის ქირის ფასებს, რაც აპარტამენტებს აქცევს საინტერესო ინვესტიციის შესაძლებლობას ახლა.

თუმცა, არსებობს მრავალი გზა ინვესტირების აქტივებში, როგორიცაა საცხოვრებელი კორპუსები, თქვენი გამოცდილებისა და კაპიტალის მიხედვით. ზოგიერთი მეთოდი ასევე შეესაბამება სხვადასხვა მიზნებს, როგორიცაა შემოსავალი ზრდის წინააღმდეგ და რისკის ტოლერანტობის სხვადასხვა დონე.

სწორედ ამიტომ, ეს სახელმძღვანელო მოიცავს, თუ როგორ უნდა ჩადოთ ინვესტიცია ბინის შენობებში, პლუს ამ აქტივების კლასის დადებითი და უარყოფითი მხარეები, ასე რომ თქვენ შეგიძლიათ გადაწყვიტოთ, არის თუ არა ის თქვენთვის სწორი.

როგორ ჩადოთ ინვესტიცია მრავალბინიან შენობებში

ბინის შენობებში ინვესტიცია ერთი შეხედვით შეიძლება ძალიან რთული ჩანდეს. საბედნიეროდ, არსებობს უამრავი დამწყებთათვის მეგობრული სტრატეგია დასაწყებად, ისევე როგორც ღონისძიებები, რომლებიც შეესაბამება აკრედიტებულ ინვესტორებს.

1. ინვესტირება საკუთარ თავს

ბინის კორპუსებში ინვესტირების ერთ-ერთი ვარიანტია უბრალოდ იმუშაოთ უძრავი ქონების აგენტთან, რომელიც სპეციალიზირებულია ამ ტიპის უძრავ ქონებაში და განახორციელოთ საკუთარი ინვესტიცია. თუმცა, ეს მიდგომა მოითხოვს უზარმაზარ კაპიტალს, განსაკუთრებით თუ თქვენ ეძებთ უფრო დიდ შენობებს მრავალი დონისა და ათობით ერთეულით.

გარდა ამისა, თუ მარტო ინვესტიციას განახორციელებთ, ბინის შენობის მართვა ასევე თქვენი პასუხისმგებლობაა. მემამულეები ხშირად მუშაობენ ქონების მენეჯმენტ კომპანიებთან, რათა დაეხმარონ მოიჯარეების პოვნაში, დაიცვან გადახდები და გააგრძელონ ტექნიკური სამუშაოები. მაგრამ კიდევ ერთხელ, ამ სოლო ინვესტიციისთვის შესვლის ბარიერი სავარაუდოდ ძალიან მაღალია ინვესტორების უმეტესობისთვის.

2. REIT-ები

უძრავი ქონების საინვესტიციო ტრასტები, ან REIT-ები, უზრუნველყოს დამწყებთათვის უფრო მოსახერხებელი გზა ბინებში ან სხვა სახის კომერციულ და საცხოვრებელ უძრავ ქონებაში ინვესტირებისთვის. და თუ გაინტერესებს ფიქსირებული შემოსავალი, REIT-ები, რა თქმა უნდა, იმსახურებენ ადგილს თქვენს საინვესტიციო რადარში.

REIT არის კომპანია, რომელიც ფლობს ან მართავს შემოსავლის მომტან უძრავ ქონებას. კანონის თანახმად, მათ მოეთხოვებათ წლიური დასაბეგრი შემოსავლის მინიმუმ 90% დაუბრუნონ აქციონერებს დივიდენდის სახით. და რადგან ბევრი REIT-ის საჯარო ვაჭრობა ხდება, შეგიძლიათ აქციების შეძენა თქვენი მეშვეობით ონლაინ საფონდო ბროკერი ძალიან მარტივად. ეს მოიცავს საცხოვრებელ REIT-ებს, რომლებიც ინვესტიციას ახდენენ მრავალ საოჯახო სახლებში და ბინების კომპლექსებში.

REIT-ების მთავარი უპირატესობა ის არის, რომ თქვენ შეგიძლიათ მიიღოთ შემოსავალი მათთან. და თუ დაიცავთ საჯაროდ ვაჭრობის REIT-ებს, ლიკვიდურობა არ არის ისეთი მაღალი შეშფოთება, როგორც კერძო REIT-ები.

თუმცა, ზრდის პოტენციალი უფრო დაბალია REIT-ებისთვის, ვიდრე მსგავსი რამ ზრდის აქციები. ეს იმის გამო ხდება, რომ REIT-ებმა უნდა გადაანაწილონ დასაბეგრი შემოსავლის 90% აქციონერებზე, რაც ზღუდავს რამდენი კაპიტალი შეიძლება დაბრუნდეს ზრდაში. მაგრამ თუ უძრავი ქონების შემოსავალი თქვენი მიზანია, REIT-ები შესანიშნავი ინვესტიციაა.

3. უძრავი ქონების Crowdfunding

REIT-ების მსგავსად, უძრავი ქონების crowdfunding პლატფორმები წარმოადგინეთ კიდევ ერთი დაბალი ბარიერის ვარიანტი ბინის შენობებში და სხვა საცხოვრებელ ან საცხოვრებელ კორპუსებში ინვესტირებისთვის კომერციული უძრავი ქონება გარიგებები. Crowdfunding კომპანიები აერთიანებენ ფულს ინვესტორებისგან, რათა შეიძინონ და აწარმოონ შემოსავლის მომტანი უძრავი ქონება. ბევრ პლატფორმას აქვს საკუთარი eREIT, რომელიც ინვესტირებას ახდენს მრავალ საკუთრებაში, ხოლო ზოგიერთი პლატფორმა ასევე გვთავაზობს ინდივიდუალურ გარიგებებს, რომლებშიც შეგიძლიათ შეიძინოთ.

მაჩვენებლები
რეიტინგი	9/10	9/10	7/10
მინიმალური ინვესტიცია	$10	$5,000	$5,000
ანგარიშის საკომისიო	1%/წელიწადში	აქტივების მართვის საკომისიო 1-1,25%/წელიწადში	2% წლიური მართვის საფასური
პირადი REIT
დარეგისტრირდითწაიკითხეთ მიმოხილვა	დარეგისტრირდით წაიკითხეთ მიმოხილვა	დარეგისტრირდით Streitwise მიმოხილვა

ფონდის მოძიება არის ჩვენი ერთ-ერთი საყვარელი პლატფორმა, რადგან მისი მინიმალური 10$ გაძლევთ საშუალებას ინვესტიცია უძრავ ქონებაში დიდი ფულის გარეშე. მას ასევე აქვს ძალიან დაბალი წლიური გადასახადი და ისტორიულად უბრუნდება ყოველწლიურად დაახლოებით 8-9%. სტრეიტვაისი და CrowdStreet აქვს ინდივიდუალური გარიგებების ნაზავი და ასევე განშტოება eREIT-ებში, თუმცა ორივე ორიენტირებულია კომერციულ უძრავ ქონებაზე, როგორიცაა საოფისე შენობები.

ნებისმიერ შემთხვევაში, crowdfunding არის ეფექტური გზა, რომ დაამატოთ უძრავი ქონება თქვენს პორტფელში დიდი კაპიტალის გარეშე. თქვენ მაინც შეგიძლიათ საიმედოდ მიიღოთ დივიდენდები REIT-ების მსგავსად.

ეს არის ჩვენება Fundrise-თან პარტნიორობით. ჩვენ ვიღებთ საკომისიოს პარტნიორი ბმულებიდან Investor Junkie-ზე. ყველა აზრი ჩვენია.

4. პარტნიორთან მუშაობა

თუ მოგწონთ საკუთარი ბინის შენობის ფლობის იდეა, მაგრამ არ გაქვთ საკმარისი კაპიტალი ან გსურთ შეამციროთ გარკვეული რისკი, შეგიძლიათ განიხილოთ ინვესტიცია პარტნიორთან. ეს მარშრუტი აადვილებს კაპიტალის შეძენას პირველ რიგში ინვესტირებისთვის. და თქვენ და თქვენს პარტნიორს შეგიძლიათ გაყოთ ერთმანეთის მიწოდების და მენეჯმენტის პასუხისმგებლობა ისე, როგორც თქვენ მიზანშეწონილად თვლით.

ამ სტრატეგიის მთავარი მინუსი არის ის, რომ თქვენ უარს იტყვით გარკვეულ კონტროლზე. ეს შეიძლება არ იყოს მნიშვნელოვანი ყოველდღიური მენეჯმენტისთვის, როგორც კი მოიჯარეები გადაინაცვლებენ და ყველაფერი ფუნქციონირებს. მაგრამ რაც შეეხება მოვლა-პატრონობას, პოტენციურ რემონტს და გადაწყვეტილების მიღებას, როდის გაყიდოთ, შეიძლება უფრო რთული იყოს ყოველთვის ერთსა და იმავე გვერდზე ყოფნა.

5. სინდიკა

ერთ პარტნიორთან ინვესტიციის მსგავსად, თქვენ ასევე შეგიძლიათ შეისწავლოთ უძრავი ქონების გაერთიანების ხელშეკრულებები ბინის კორპუსებში ან სხვა სახის უძრავ ქონებაში ინვესტირებისთვის.

ამ შეთანხმებაში, სპონსორი ზოგადად ინვესტირებას ახდენს ბინის კორპუსისთვის საჭირო კაპიტალის დიდ პროცენტს და შემდეგ ახორციელებს აქტიურ მენეჯმენტს. სინდიკაციის სხვა წევრები შეზღუდული პარტნიორები არიან, რაც იმას ნიშნავს, რომ ისინი პასიური ინვესტორები არიან, მაგრამ უზრუნველყოფენ დამატებით სახსრებს გარიგების დასასრულებლად.

ყველას სინდიკაში შეუძლია ისარგებლოს გაქირავების შემოსავლის განაწილებით და ქონების პოტენციური მადლიერებით. მაგრამ ეს არის სპონსორი, რომელიც აკონტროლებს ქონებას და მართვას. ეს შეიძლება იდეალურად გამოვიდეს ყველა მხარისთვის, იმ პირობით, რომ ყველა ეთანხმება სპონსორს.

ასევე გაითვალისწინეთ, რომ უძრავი ქონების ინვესტიციის მრავალი ფორმის მსგავსად, რომელიც მოითხოვს დიდ კაპიტალს, თქვენ უნდა იყოთ აკრედიტებული ინვესტორი მონაწილეობა მიიღოს სინდიკაციის ხელშეკრულებაში. ეს ნიშნავს, რომ წლიური შემოსავალი გქონდეს მინიმუმ $200,000 ($300,000 მეუღლესთან ერთად) ან გქონდეს წმინდა ღირებულება $1 მილიონი ან მეტი.

6. უძრავი ქონების ფონდები

როგორც სახელი გვთავაზობს, უძრავი ქონების ფონდი არის ფონდი, რომელიც ინვესტირებას ახდენს უძრავ ქონებაში. როგორც წესი, უძრავი ქონების სახსრები არის ან ETF-ები ან ურთიერთდახმარების ფონდები, და ზოგი აქტიურად იმართება, ზოგი კი პასიურია. ასევე არსებობს კერძო უძრავი ქონების ფონდები, რომლებიც ინვესტირებას ახდენენ ინდივიდუალურ საკუთრებაში, თუმცა ეს ხშირად მოითხოვს გაცილებით მაღალ საწყის ინვესტიციებს.

საჯაროდ ვაჭრობის REIT-ების მსგავსად, შეგიძლიათ შეიძინოთ მრავალი უძრავი ქონების ფონდი თქვენი ბროკერის გამოყენებით. და უამრავი ბროკერი გვთავაზობს საკუთარ სახსრებს, როგორიცაა MSCI უძრავი ქონების ETF (FREL) ერთგულება ან ავანგარდის უძრავი ქონების ETF (VNQ).

მთავარი განსხვავება REIT-ებსა და უძრავი ქონების ფონდებს შორის არის ის, რომ REIT-ები უხდიან დასაბეგრი შემოსავლის 90%-ს აქციონერებს, მაშინ როდესაც უძრავი ქონების ფონდები ძირითადად იღებენ მადლიერებას. თუ ფიქსირებული შემოსავალი თქვენი მიზანია, ბინის შენობების საინვესტიციო სტრატეგიების უმეტესობა უკეთესი არჩევანია.

მრავალბინიან შენობებში ინვესტიციის დადებითი და უარყოფითი მხარეები

ვინ უნდა ჩადოს ინვესტიცია ბინებში?

უძრავი ქონების ინვესტიცია პოპულარული გზაა თქვენი პორტფოლიოს დივერსიფიკაცია. და ის ასევე შეიძლება იყოს კარგი ინფლაციის ჰეჯირება ხშირ შემთხვევაში. ორივე ეს უპირატესობა მოქმედებს ბინის კორპუსებში ინვესტიციებისთვის. თქვენ ასევე შეგიძლიათ შექმნათ გარკვეული ფულადი სახსრები, თუ შენობას ჰყავს გრძელვადიანი მოიჯარეები.

თუ თქვენ ძირითადად გაინტერესებთ პორტფელის ზრდა, ზოგიერთი ვარიანტი, როგორიცაა REITs ან crowdfunding, შესაძლოა არც ისე მიმზიდველი იყოს. და პირდაპირი საკუთრება, თუნდაც პარტნიორთან ან სინდიკატთან ერთად, დიდ კაპიტალს მოითხოვს.

ახალი ინვესტორებისთვის შეგიძლიათ შეისწავლოთ სხვადასხვა crowdfunding პლატფორმები ან დაიცავით REIT-ები და უძრავი ქონების სახსრები ბინის შენობებში ინვესტიციების ჩასატარებლად. და უფრო გამოცდილ ინვესტორებს სერიოზული ნაღდი ფულით შეუძლიათ განიხილონ პირდაპირი საკუთრება, იმ პირობით, რომ ისინი სათანადო შრომისმოყვარეობას გააკეთებენ და აცნობიერებენ მათ სამუშაოს.