შვაბის ინდექსის 8 საუკეთესო ფონდი დღეს ინვესტირებისთვის

ინდექსის ფონდები პოპულარული საინვესტიციო საშუალებაა, რადგან ისინი საშუალებას აძლევს ინვესტორებს განახორციელონ პასიური ინვესტიციები გამოყენებით ურთიერთდახმარების ფონდები და ETFs. კონკრეტულად რა არის ინდექსის ფონდი? ისინი იმართება სახსრები, რომლებიც წარმოადგენენ კომპანიების კალათას, რომლებიც ასახავს კონკრეტულ ინდექსებს ფართო ეკონომიკაში.

ზოგიერთი ინდექსის ფონდი აკონტროლებს კომპანიებს მაღალი საბაზრო კაპიტალიზაციით, ზოგი კი აკონტროლებს თითოეულს საჯარო სავაჭრო კომპანია შეერთებულ შტატებში. თითოეულ ინდექს ფონდს აქვს რისკისა და ჯილდოს განსხვავებული დონე. ეს საშუალებას აძლევს ინვესტორებს ისარგებლონ ეკონომიკის სხვადასხვა სექტორში არსებული ზრდით, ყველა კვერცხის ერთ კალათაში ჩაყრის გარეშე.

დაარსდა 1971 წელს, ჩარლზ შვაბი არის ფინანსური მომსახურების კომპანია, რომელიც ინვესტორებს სთავაზობს ინდექსის სახსრების ფართო სპექტრს. მათი ბევრი ფონდი აკონტროლებს Dow Jones-ის მიერ შედგენილ სხვადასხვა ინდექსებს (^ DJI) და Financial Times Stock Exchange 100 Index (^ FTSE).

Schwab არის რეპუტაციის მქონე კომპანია, სხვადასხვა პროდუქტებით, რომლებიც შესაფერისია ნებისმიერი ინვესტორისთვის. 2020 წელს შვაბმა შეიძინა პოპულარული საბროკერო ფირმა

TD Ameritrade. თან საგანმანათლებლო მასალების ვრცელი ბიბლიოთეკა, Schwab შეიძლება იყოს შესანიშნავი რესურსი ახალი ინვესტორებისთვის, რომლებსაც სურთ გამოიყენონ ინდექსის სახსრები ინვესტიციის დასაწყებად.

ეს არის შვაბის საუკეთესო ინდექსის ფონდები ინვესტორებისთვის, რომლებიც ცდილობენ გამოიყენონ ეკონომიკური ზრდა, გამოიმუშაონ პასიური შემოსავალი. დივიდენდები, და შერბილება ინფლაცია. (ეფექტურობის მონაცემები 2022 წლის ოქტომბრისთვის.)

ინდექსი ფონდი	ტიკერი	TLDR (ძალიან გრძელი; არ წამიკითხავს)
Schwab აშშ ფართო ბაზრის ETF	SCHB	ასახავს მთელ ეკონომიკას, აკონტროლებს 2,5000 აშშ-ში დაფუძნებულ კომპანიას
Schwab US Large-Cap ETF	SCHX	მოიცავს 750 უმსხვილეს კომპანიას საბაზრო კაპიტალიზაციის მიხედვით
Schwab 1000 ინდექსი ETF	SCHK	აკონტროლებს აშშ-ში დაფუძნებულ 1000 საუკეთესო კომპანიას საბაზრო კაპიტალიზაციის მიხედვით
Schwab US Dividend Equity ETF	SCHD	თვალყურს ადევნებს მაღალი სარგებელი დივიდენდების აქციებს Dow Jones-ში
Schwab US TIPS ETF	SCHP	აშშ სახაზინო ობლიგაციების ინდექსი
შვაბის დაბალანსებული ფონდი	SWOBX	მოიცავს როგორც ობლიგაციებს, ასევე აქციებს, რომლებიც ინვესტორებს აფასებენ და აძლევენ შემოსავლებს
შვაბი აშშ REIT ETF	SCHH	უძრავი ქონების ინვესტიციების თვალთვალის ინდექსი
Schwab International Equity ETF	SCHF	მოიცავს 1500 მრავალეროვნულ კომპანიას განვითარებად ბაზრებზე შეერთებული შტატების გარეთ

? აშშ ფართო ბაზრის ETF (SCHB)

• ხარჯების თანაფარდობა: 0.03%
• 1 წლიანი შესრულება: -17.93%
• შესრულება დაარსებიდან: 12.05%
• დივიდენდის სარგებელი: 1.67%

Schwab US Broad Market ETF (SCHB) მიჰყვება Dow Jones-ის აშშ-ის ფართო საფონდო ბირჟის ინდექსს. ფონდის მიზანია რაც შეიძლება ფართოდ ასახოს საფონდო ბაზარი. იგი მოიცავს 2500-ზე მეტ აშშ-ში დაფუძნებულ კომპანიას, რაც ინვესტორებს საფონდო ბაზრის სხვადასხვა სექტორში აქცევს.

იმის გამო, რომ SCHB აკონტროლებს მთელ ეკონომიკას, ის არის კარგი საბაზისო ინდექსის ფონდი ინვესტორებისთვის. ფონდი ასევე გასცემს კვარტალურ დივიდენდებს, რაც ინვესტორებს პასიური შემოსავლის მიღების შესაძლებლობას აძლევს.

დაწვრილებით >>>პასიური შემოსავლის მიღების საუკეთესო გზები

? Schwab US Large-Cap ETF (SCHX)

• ხარჯების თანაფარდობა: 0.03%
• 1 წლიანი შესრულება: -17.34%
• შესრულება დაარსებიდან: 12.15%
• დივიდენდის სარგებელი: 1.69%

Schwab US Large-Cap ETF (SCHX) მიჰყვება Dow Jones-ის აშშ-ს დიდი კაპიტალის საფონდო ბირჟის ინდექსს. 2009 წელს შექმნილი ფონდი მოიცავს 750 უმსხვილეს აშშ-ში დაფუძნებულ კომპანიას საბაზრო კაპიტალიზაციის მიხედვით. ფონდის დაახლოებით 27 პროცენტი ინფორმაციულ ტექნოლოგიებზეა გამოყოფილი, რასაც მოჰყვება ჯანდაცვა და ფინანსები. მისი ტოპ ჰოლდინგია Apple, Microsoft, Amazon და Google-ის დედა კომპანია, Alphabet.

მსხვილი კაპიტალის ინდექსის ფონდები უფრო მეტ რისკს ატარებენ, ვიდრე ინდექსის ფონდები, რომლებიც აკონტროლებენ კომპანიების ფართო სპექტრს. მაღალი საბაზრო კაპიტალიზაციის მქონე კომპანიები კონცენტრირდებიან რამდენიმე ეკონომიკურ სექტორზე, როგორიცაა ტექნიკური. ამის მიუხედავად, ეს კომპანიები ასევე, როგორც წესი, არიან მაღალი შემსრულებლები, რომლებიც გვთავაზობენ ჯილდოს პოტენციალს, რომელსაც შეუძლია რისკის საწინააღმდეგოდ.

? Schwab 1000 Index ETF (SCHK)

• ხარჯების თანაფარდობა: 0.05%
• 1 წლიანი შესრულება: -17.58%
• შესრულება დაარსებიდან: 8.54%
• დივიდენდის სარგებელი: 1.66%

Schwab 1000 Index ETF (SCHK) აკონტროლებს Schwab 1000 ინდექსს. ეს მოიცავს 1000 უმსხვილეს კომპანიას შეერთებულ შტატებში საბაზრო კაპიტალიზაციის მიხედვით. მის ტოპ ჰოლდინგებში შედის Apple, Microsoft, Amazon, Tesla და Alphabet, ფონდის მთლიანი საკუთრების მეოთხედით საინფორმაციო ტექნოლოგიებში.

ეს ფონდი ასევე უაღრესად კონცენტრირებულია ტექ. ეს კონცენტრაცია ქმნის გარკვეულ რისკს, რომელიც შეიძლება კომპენსირდება ფონდში შემავალი კომპანიების ზრდით.

? Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)

• ხარჯების თანაფარდობა: 0.06%
• 1 წლიანი შესრულება: -7.46%
• შესრულება დაარსებიდან: 12.73%
• დივიდენდის სარგებელი: 3.74%

Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) თვალყურს ადევნებს Dow Jones-ის აშშ-ის დივიდენდის 100 ინდექსს. ეს ინდექსი მოიცავს მაღალი დივიდენდის მომგებიან აქციებს მყარი საფუძვლების მქონე კომპანიებისგან და დივიდენდების თანმიმდევრული გადახდების მქონე კომპანიებისგან. ეს ETF შეიძლება სასარგებლო იყოს ინვესტორებისთვის პორტფოლიოში ჩართვისთვის, რომლებიც ცდილობენ გამოიმუშაონ ფულადი სახსრები თავიანთი ინვესტიციებიდან.

ინვესტორებმა უნდა გაითვალისწინონ, რომ ამ ინდექსის ფონდს აქვს ხარჯების უფრო მაღალი კოეფიციენტი, ვიდრე სხვა ფონდებს. თუმცა, დამატებითი ხარჯები კომპენსირდება მაღალი დივიდენდების შემოსავლით. დივიდენდები გაიცემა ყოველ კვარტალში.

? Schwab US TIPS ETF (SCHP)

• ხარჯების თანაფარდობა: 0.04%
• 1 წლიანი შესრულება: -11.76%
• შესრულება დაარსებიდან: 2.41%
• დივიდენდის სარგებელი: 7.09%

Schwab U.S. TIPS ETF (SCHP) თვალყურს ადევნებს Bloomberg-ის აშშ-ს სახაზინო ინფლაციასთან დაკავშირებული ობლიგაციების ინდექსს. ეს ინდექსი მოიცავს საჯაროდ გამოშვებულ აშშ-ს სახაზინო ობლიგაციებს, რომელთა დაფარვამდე დარჩა ერთ წელზე ნაკლები და 500 მილიონი აშშ დოლარი ან მეტი გამოჩენილი ნომინალური ღირებულებით.

SCHP-ს აქვს დივიდენდის მაღალი ანაზღაურება, რაც შეიძლება დაეხმაროს ინვესტორებს, რომლებიც ცდილობენ გამოიმუშავონ ფულადი სახსრები თავიანთი ინვესტიციებიდან. აშშ-ის მიერ მხარდაჭერილი სახელმწიფო სახაზინო ობლიგაციები ასევე შეიძლება სასარგებლო იყოს ინვესტორებისთვის ინფლაციის წინააღმდეგ ჰეჯირების მიზნით, რადგან მათ მხარს უჭერს აშშ-ს მთავრობის სრული რწმენა.

მეტი სახაზინო ობლიგაციებზე >>>რატომ ვაკეთებ ინვესტიციას სახაზინო ობლიგაციებში საფონდო ბირჟის ნაცვლად

? შვაბის დაბალანსებული ფონდი (SWOBX)

• ხარჯების თანაფარდობა: 0.50%
• 1 წლიანი შესრულება: -18.44%
• შესრულება დაარსებიდან: 6.15%
• დივიდენდის სარგებელი: 5.40%

Schwab Balanced Fund (SWBOX) ორივეს ფლობს აქციები და ობლიგაციები, რომლებიც აძლევენ ინვესტორებს ორივე სამყაროს საუკეთესოს. ეს ფონდი შექმნილია იმისთვის, რომ ინვესტორებს უზრუნველყოს კაპიტალის ზრდა და შემოსავალი. SWBOX-ის ხარჯების კოეფიციენტი სხვა ფონდებთან შედარებით უფრო მაღალია. თუმცა, ეს შედგება ყოველწლიურად გადახდილი მაღალი დივიდენდების შემოსავალში.

? Schwab US REIT ETF (SCHH)

• ხარჯების თანაფარდობა: 0.07%
• 1 წლიანი შესრულება: -16.33%
• შესრულება დაარსებიდან: 6.12%
• დივიდენდის სარგებელი: 3.38%

Schwab US REIT ETF (SCHH) თვალყურს ადევნებს Dow Jones Equity All REIT Capped Index-თან ერთად. ეს ინდექსი შედგება უძრავი ქონების საინვესტიციო Trusts - ან REITs. REITs არის შესანიშნავი გზა ინვესტორებისთვის, რომ ისარგებლონ უძრავი ქონების მადლიერებით ფიზიკურ ქონებაში ინვესტირების გარეშე.

ფონდში ინვესტიციის ერთ-ერთი უპირატესობა, რომელიც აკონტროლებს REIT ინდექსს, არის ის, რომ REIT-ებმა უნდა გადაიხადონ თავიანთი მოგების ნაწილი დივიდენდების სახით. ეს უზრუნველყოფს ინვესტორებს შემოსავლის თანმიმდევრულ და საიმედო ნაკადს. SCHH არის კარგი გზა ინვესტორებისთვის, რათა დივერსიფიკაცია მოახდინონ რისკზე აქციებისა და ობლიგაციებისგან მოშორებით პასიური შემოსავლის გამომუშავება.

დაწვრილებით >>>როგორ ჩადოთ ინვესტიცია REIT-ებში: უნდა დაამატოთ ისინი თქვენს პორტფოლიოში?

? Schwab International Equity ETF (SCHF)

• ხარჯების თანაფარდობა: 0.06%
• 1 წლიანი შესრულება: -24.97%
• შესრულება დაარსებიდან: 3.57%
• დივიდენდის სარგებელი: 2.96%

Schwab International Equity EFT (SCHF) თვალყურს ადევნებს FTSE Developed ex US Index-თან ერთად. ფონდი მოიცავს 1538 მრავალეროვნულ კომპანიას შეერთებული შტატების ფარგლებს გარეთ. მის ზოგიერთ ტოპ ჰოლდინგს მიეკუთვნება Nestle, Roche, Shell და Samsung.

მიუხედავად იმისა, რომ საერთაშორისო კომპანიებს, როგორც წესი, არ შესთავაზებენ ინვესტიციების საუკეთესო ანაზღაურებას, ისინი ინვესტორებს საშუალებას აძლევენ დაიჭირონ ზრდა განვითარებად ბაზრებზე. ამ ტიპის ფონდი ასევე საშუალებას აძლევს ინვესტორებს შეამსუბუქონ რისკი აშშ-ში დაფუძნებულ კომპანიებში განხორციელებულ ინვესტიციებზე ზედმეტი კონცენტრაციის თავიდან აცილების გზით.

დედააზრი: უნდა დაამატოთ თუ არა შვაბის ინდექსის სახსრები თქვენს პორტფოლიოში?

ინდექსის ფონდები შესანიშნავი საშუალებაა ინვესტორებისთვის ინვესტიციებისთვის კომპანიების ფართო კალათაში, რომლებიც თვალყურს ადევნებენ კონკრეტულ ეკონომიკურ მაჩვენებლებს. Schwab-ის ინდექსის ბევრი ფონდი მოიცავს ჰოლდნებს ყველაზე წარმატებულ კომპანიებში, როგორიცაა Apple, Amazon, Microsoft და Tesla. ეს ინდექსის ფონდები ეხმარება ინვესტორებს აითვისონ ზრდის შესაძლებლობები რომელიმე კონკრეტულ კომპანიაში ინდივიდუალური აქციების გარეშე.

ფონდები, როგორიცაა Schwab 1000 Index ETF, საშუალებას აძლევს ინვესტორებს აითვისონ ტექნიკური აქციების ზრდა, ხოლო Schwab U.S. TIPS ETF უფრო ფრთხილ ინვესტორებს აძლევს შანსს დაიცვან თავიანთი აქტივები ინფლაციისგან.

შვაბი და ახლახან შეძენილი TD Ameritrade აქვს ვრცელი რესურსები, რათა დაეხმაროს ახალ ინვესტორებს გაეცნონ სხვადასხვა საინვესტიციო სტრატეგიებს. ინდექსის ფონდები არის მარტივი გზა ახალი ინვესტორებისთვის, რომ ისწავლონ თავიანთი საინვესტიციო პორტფელის ზრდისას.

შექმენით თქვენი პორტფოლიო:

• VOO vs. VTI: რა არის გონივრული არჩევანი 2022 წელს?
• უძრავი ქონება vs. აქციები: რატომ ავირჩიოთ ერთი მეორეზე?
• როგორ გავხდეთ დამოუკიდებლად მდიდარი