9 საუკეთესო დივიდენდის აქციები შემოსავლიანი ინვესტორებისთვის

რეგულარულ აქციებში ინვესტიცია კარგი სტრატეგიაა ინვესტორისთვის, რომელიც ცდილობს კომპანიის გრძელვადიანი ზრდის კაპიტალიზაციას, ხოლო დივიდენდის აქციები ასევე უზრუნველყოფს ფულადი სახსრების ნაკადის რეგულარულ წყაროს. ეს ფულადი ნაკადი შეიძლება გამოყენებულ იქნას საპენსიო ცხოვრების ხარჯების გასამყარებლად ან თქვენს პორტფელში რეინვესტირებისთვის. ეს სტატია ხაზს უსვამს რამდენიმე საუკეთესო თვიურ დივიდენდის აქციას, რათა გამოიყენოს როგორც გრძელვადიანი შეფასება, ასევე მოკლევადიანი ფულადი ნაკადები.

საფონდო	ტიკერი	TL; DR
AGNC Investment Corp	AGNC	REIT, რომელიც ყიდულობს მთავრობის მიერ მხარდაჭერილ იპოთეკებს და იპოთეკით მხარდაჭერილ ფასიან ქაღალდებს.
Broadmark Realty Capital Inc.	BRMK	უძრავი ქონების დაფინანსების კომპანია, რომელიც ანაწილებს კაპიტალს უძრავი ქონების ინვესტორებსა და დეველოპერებზე.
Ellington Financial Inc.	EFC	REIT, რომელიც ინვესტირებას ახდენს საცხოვრებელ და კომერციულ სესხებსა და ფასიან ქაღალდებში.
პროსპექტ კაპიტალ კორპ.	PSEC	ბიზნესის განვითარების კომპანია, რომელიც უზრუნველყოფს კაპიტალს საშუალო ბაზრის ბიზნესებისთვის.
EPR თვისებები	EPR	ექსპერიმენტული REIT, რომელიც ინვესტირებას ახორციელებს გრძელვადიან იჯარაში ისეთ საკუთრებაში, როგორიცაა კინოთეატრები, მუზეუმები და სათხილამურო კურორტები.
LTC Properties Inc.	ვიცე-პოლკოვნიკი	REIT, რომელიც აფინანსებს უფროსი ასაკის საცხოვრებელ და ჯანდაცვის საკუთრებებს.
Agree Realty Corp.	ADC	REIT, რომელიც ფოკუსირებულია საცალო ვაჭრობის აუცილებელ თვისებებზე, როგორიცაა სასურსათო მაღაზიები, დიდი ყუთების საცალო ვაჭრობა, სახლის გაუმჯობესების მაღაზიები და აფთიაქები.
გლადსტონი კომერციული კორპორაცია	კარგი	REIT, რომელიც ინვესტიციას ახორციელებს ერთ მოიჯარეზე ან მრავალ მოიჯარეზე წმინდა იჯარით გაცემულ სამრეწველო და საოფისე საკუთრებაში.
Pembina Pipeline Corporation	PBA	კანადური ენერგოტრანსპორტი და შუამდინარეთის პროვაიდერი, რომელიც ფლობს მილსადენებსა და ობიექტებს, რომლებიც ამუშავებენ ნავთობსა და ბუნებრივ გაზს

AGNC Investment Corp. (AGNC)

• ამჟამინდელი ფასი: $9.81
• 12 თვის მაქსიმალური: $16,03
• 12 თვის დაბალი ფასი: $7,30
• 1-წლიანი სამიზნე: $8,98
• საბაზრო კაპიტალიზაცია: $5,608 მილიარდი

AGNC Investment Corp. არის უძრავი ქონების საინვესტიციო ტრესტი ან REIT. ბევრი მაღალი დივიდენდის აქცია არის REIT. ინვესტორებზე დასაბეგრი შემოსავლის 90%-ის განაწილების სანაცვლოდ, REIT-ები იღებენ გარკვეულ საგადასახადო შეღავათებს. იმის გამო, რომ მათ მოეთხოვებათ დივიდენდების გადახდა, REIT არის ფულადი სახსრების ნაკადის სანდო და საიმედო წყარო.

AGNC ყიდულობს იპოთეკასთან დაკავშირებულ ფასიან ქაღალდებს გარანტირებული მთავრობის მიერ დაფინანსებული საწარმოების მიერ, როგორიცაა Fannie Mae. სახელმწიფო მხარდაჭერა ამ ფასიან ქაღალდებს ნაკლებად სარისკო ხდის, ვიდრე სხვა სახის დაფინანსების ვარიანტები. AGNC ინვესტორები სარგებლობენ 14,37% დივიდენდის სარგებელით, რომელიც ყოველთვიურად იხდის 0,12 აშშ დოლარს აქციაზე.

>> დაკავშირებული:როგორ ჩადოთ ინვესტიცია დივიდენდის აქციებში

Broadmark Realty Capital Inc. (BRMK)

• ამჟამინდელი ფასი: $4.065
• 12 თვის მაქსიმალური: $9,85
• 12 თვის დაბალი ფასი: $4,06
• 1 წლის სამიზნე: $5.00
• საბაზრო კაპიტალიზაცია: $540,328 მილიონი

Broadmark Realty Capital Inc. არის უძრავი ქონების დაფინანსების კომპანია, რომელიც მუშაობს უძრავი ქონების ინვესტორებთან და დეველოპერებთან. ისინი უძრავ ქონებას გირაოს სახით იყენებენ დეველოპერებისთვის და ინვესტორებისთვის, რომლებიც მუშაობენ საცხოვრებელი და კომერციული რემონტისა და განვითარების პროექტებზე. დღეისათვის მათ 4 მილიარდი დოლარის ინვესტიცია მოახდინეს 2000-ზე მეტ უძრავი ქონების ტრანზაქციაში 30 შტატში. Broadmark-ს აქვს 20.19% დივიდენდის სარგებელი, რომელიც ყოველთვიურად იხდის $0.07 აქციას.

Ellington Financial Inc. (EFC)

• ამჟამინდელი ფასი: $13.82
• 12 თვის მაქსიმალური: $18,13
• 12 თვის დაბალი ღირებულება: $10,81
• 1-წლიანი სამიზნე: $15,16
• საბაზრო კაპიტალიზაცია: $834,055 მილიონი

Ellington Financial Inc. არის კიდევ ერთი იპოთეკური REIT, რომელიც ინვესტირებას ახდენს საცხოვრებელ და კომერციულ სესხებსა და ფასიან ქაღალდებში. ეს მოიცავს მრავალფეროვან ინვესტიციებს, დაწყებული გირაო სესხებიდან დაწყებული იპოთეკური ფასიანი ქაღალდებით. მათ აქვთ 10,3 მილიარდი დოლარის აქტივები მართვის ქვეშ. ელინგტონს აქვს 12,82% დივიდენდის სარგებელი და იხდის 0,15 დოლარს თითო აქციაზე თვეში.

პროსპექტ კაპიტალ კორპ. (PSEC)

• ამჟამინდელი ფასი: $7.66
• 12 თვის მაქსიმალური: $8,95
• 12 თვის დაბალი ფასი: $6,09
• 1-წლიანი სამიზნე: $6.00
• საბაზრო კაპიტალიზაცია: $3,044 მილიარდი

პროსპექტ კაპიტალ კორპ. არის ბიზნესის განვითარების კომპანია, რომელიც უზრუნველყოფს კაპიტალს საშუალო ბაზრის ბიზნესებისთვის. მათ ინვესტიცია განახორციელეს 7,7 მილიარდი დოლარის აქტივებში, 3,8 მილიარდი დოლარის გამოცხადებული დივიდენდებით. პროსპექტ კაპიტალს აქვს 9.21% დივიდენდის სარგებელი, რომელიც ყოველთვიურად იხდის $0.06 აქციას.

>> დაკავშირებული:როგორ მივიღოთ სტაბილური შემოსავალი დივიდენდებით

EPR თვისებები (EPR)

• ამჟამინდელი ფასი: $40.29
• 12 თვის მაქსიმალური: $56,38
• 12 თვის დაბალი ღირებულება: $34,58
• 1-წლიანი სამიზნე: $47,38
• საბაზრო კაპიტალიზაცია: $3,023 მილიარდი

EPR Properties არის ექსპერიმენტული REIT. ისინი ინვესტირებას ახდენენ გრძელვადიან იჯარაში საკუთრებაში, როგორიცაა კინოთეატრები, მუზეუმები და სათხილამურო კურორტები. სამმაგი ქსელის იჯარა ნიშნავს, რომ მოიჯარეები პასუხისმგებელნი არიან ქონების მოვლაზე და არა EPR-ზე. იმის ნაცვლად, რომ გადაიხადოს ისეთი რამ, როგორიცაა უძრავი ქონების გადასახადები, დაზღვევა და შენობის მოვლა, EPR გადასცემს მას მოიჯარეს, ხოლო ხარჯების დაზოგვას ინვესტორს. დღეისათვის EPR-მა განახორციელა 6,6 მილიარდი დოლარის ინვესტიცია 356 სხვადასხვა საკუთრებაში. EPR-ს აქვს 8.01% დივიდენდის სარგებელი, რომელიც იხდის 0.275 აშშ დოლარს თითო აქციაზე თვეში.

LTC Properties Inc. (LTC)

• ამჟამინდელი ფასი: $38.04
• 12 თვის მაქსიმალური: $45,49
• 12 თვის დაბალი ფასი: $31,36
• 1 წლის სამიზნე: $40,25
• საბაზრო კაპიტალიზაცია: $1,541 მილიარდი

LTC Properties არის REIT, რომელიც აფინანსებს უფროსი ასაკის საცხოვრებელ და ჯანდაცვის საკუთრებებს. LTC-ის პორტფელის დაახლოებით 50% არის ხანდაზმული საცხოვრებელი, ხოლო დანარჩენი 50% არის კვალიფიციური საექთნო დაწესებულებები. ისინი უზრუნველყოფენ ინვესტიციებს გაყიდვა-იჯარის, იპოთეკის, სამშენებლო და ერთობლივი საწარმოების მეშვეობით. LTC-ს აქვს 5.9% დივიდენდის სარგებელი და ყოველთვიურად იხდის 0.19 აშშ დოლარის დივიდენდს თითო აქციაზე.

Agree Realty Corp. (ADC)

• ამჟამინდელი ფასი: $68,43
• 12 თვის მაქსიმალური: $80,44
• 12 თვის დაბალი ღირებულება: $61,62
• 1-წლიანი სამიზნე: $75,97
• საბაზრო კაპიტალიზაცია: $6,085 მილიარდი

Agree Realty Corp. არის REIT, რომელიც ფოკუსირებულია საცალო ვაჭრობის აუცილებელ თვისებებზე, როგორიცაა სასურსათო მაღაზიები, დიდი ყუთების საცალო ვაჭრობა, სახლის გაუმჯობესების მაღაზიები და აფთიაქები. ეს ქონება უზრუნველყოფილია სამმაგი ქსელის იჯარით. Agree Realty ახორციელებს 1707 საკუთრებას შეერთებული შტატების მასშტაბით. მათ გაზარდეს ყოველთვიური დივიდენდის გადახდა 2022 წლის ოქტომბერში. 2021 წელს Agree დივიდენდის კვარტალური გადახდებიდან ყოველთვიურად გადავიდა. ახლა ისინი ყოველთვიურად იხდიან 0,24 დოლარს თითო აქციაზე, 2022 წელს ადრე გადახდილი 0,234 აშშ დოლარიდან. მათი დივიდენდური სარგებელი ამჟამად 4.21%-ია.

Gladstone Commercial Corporation (GOOD)

• ამჟამინდელი ფასი: $18.38
• 12 თვის მაქსიმალური: $26,13
• 12 თვის დაბალი ფასი: $15,02
• 1 წლის სამიზნე: $19,50
• საბაზრო კაპიტალიზაცია: $740,918 მილიონი

Gladstone Commercial Corporation არის REIT, რომელიც ინვესტიციას ახორციელებს ერთ მოიჯარეზე ან მრავალ მოიჯარეზე წმინდა იჯარით გაცემულ სამრეწველო და საოფისე საკუთრებაში. წმინდა იჯარით გაცემულ ქონებასთან ერთად, ზოგიერთი ქონების გადასახადი – როგორიცაა უძრავი ქონების გადასახადი – გადაეცემა მოიჯარეებს. გლადსტონის საინვესტიციო სტრატეგია პრიორიტეტად ანიჭებს საკუთრებებს კარგ ადგილებში მიწის ძლიერი ღირებულებით. ისინი ამჟამად მოქმედებენ 27 შტატში. გლადსტონი ყოველთვიურად იხდის 0,1254 აშშ დოლარის დივიდენდს თითო აქციაზე და აქვს 8,004% სარგებელი.

Pembina Pipeline Corporation (PBA)

• ამჟამინდელი ფასი: $35.22
• 12 თვის მაქსიმალური: $42,74
• 12 თვის დაბალი ღირებულება: $28,89
• 1-წლიანი სამიზნე: $38,12
• საბაზრო კაპიტალიზაცია: $19,546 მილიარდი

Pembina Pipeline Corporation არის კანადური ენერგეტიკული ტრანსპორტირებისა და შუამდინარეთის პროვაიდერი. ისინი ფლობენ მილსადენებსა და ობიექტებს, რომლებიც ამუშავებენ ნავთობსა და ბუნებრივ გაზს ჩრდილოეთ ამერიკაში განაწილებისთვის. Pembina იხდის ყოველთვიურ დივიდენდს $0,2175 CAD თითო აქციაზე და აქვს სარგებელი 5,51%.

მაღალი დივიდენდის აქციებში ინვესტირების სხვა გზები

იმის ნაცვლად, რომ ინვესტიცია განახორციელოთ ინდივიდუალურ მაღალ დივიდენდულ აქციებში, შეგიძლიათ ინვესტიცია განახორციელოთ დივიდენდების ბირჟაზე ვაჭრობის ფონდში - ან ETF - როგორიცაა Vanguard Real Estate Index Fund ETF (VNQ). ეს ETF შედგება მრავალი REIT-ისგან სხვადასხვა სექტორში, მათ შორის საცხოვრებელი, ჯანდაცვის, ინდუსტრიული და სასტუმროებისა და კურორტების ჩათვლით.

როდესაც ყიდულობთ ETF-ის წილს, თქვენ ყიდულობთ სხვადასხვა REIT-ების კალათაში. ეს ETF, როგორც წესი, იხდის კვარტალურ დივიდენდს, რომელიც შეიძლება იყოს უფრო მაღალი ვიდრე ინვესტიცია ინდივიდუალურ REIT-ში. თუმცა არსებობს კომპრომისი: REIT ETFs მოდის საფასური. მაგალითად, VNQ-ს აქვს ხარჯების კოეფიციენტი 0,12%.

ობლიგაციები ასევე შეიძლება იყოს მაღალი დივიდენდების საინვესტიციო ვარიანტი. ანალოგიურად, შეგიძლიათ ინვესტირება ობლიგაციების ETF-ში. Vanguard Total Bond Market ETF (BND) იხდის ყოველთვიურ დივიდენდს დაახლოებით $0.16 თითო აქციაზე, ხარჯების კოეფიციენტით 0.03%. თუ თქვენ გირჩევნიათ ურთიერთდახმარების ფონდები, არსებობს ექვივალენტური ურთიერთდახმარების ფონდი ობლიგაციებისთვისაც.

უნდა ჩადოთ ინვესტიცია ყოველთვიურ დივიდენდის აქციებში?

დივიდენდის აქციები ინვესტორებისთვის პასიური შემოსავლის გამომუშავების შესანიშნავი გზაა. REIT-ები განსაკუთრებით კარგი პასიური შემოსავლის გენერატორებია, რადგან მათ მოეთხოვებათ გადაიხადონ თავიანთი შემოსავლის ნაწილი ინვესტორებისთვის. ამ გადახდების უმეტესობა ხორციელდება ყოველთვიური დივიდენდების სახით, რომელთა რეინვესტირება შესაძლებელია თქვენი პორტფელის უფრო სწრაფად გაზრდის მიზნით, ვიდრე სხვა ტიპის დივიდენდების აქციები.

ყოველთვიურ დივიდენდების აქციებში ინვესტიციის ერთი მინუსი არის ის, რომ აქციები, რომლებსაც აქვთ უმაღლესი დივიდენდები, კონცენტრირებულია უძრავ ქონებაში. ელექტრონული კომერციის ზრდისა და დისტანციური მუშაობის წყალობით, კომერციული უძრავი ქონების ცვლილება ამჟამად მიმდინარეობს. მიუხედავად იმისა, რომ ამან არ გამოიწვია ზემოთ ჩამოთვლილი მრავალი REIT-ის მიერ გამოქვეყნებული დივიდენდების შემცირება, ეს შეიძლება შეიცვალოს უახლოეს მომავალში.

სხვა აქტივები, როგორიცაა ენერგეტიკული ინფრასტრუქტურა, ასევე რისკის ქვეშაა წიაღისეული საწვავის გარშემო მომხმარებელთა და მარეგულირებელი მოლოდინების ცვლილების გამო. ნახშირბადის დაბალი შემცველობის ეკონომიკისკენ სვლამ შეიძლება გამოიწვიოს აქტივების ბლოკირება. მიუხედავად იმისა, რომ REIT-ები კარგია ყოველთვიური შემოსავლის შესაქმნელად, მათი გრძელვადიანი სიცოცხლისუნარიანობა ეკონომიკის გარკვეულ სექტორებში გაურკვეველია.

>> დაკავშირებული:დივიდენდის არისტოკრატების სია

ქვედა ხაზი

აქციები, რომლებიც იხდიან მაღალ დივიდენდებს, კარგი პასიური შემოსავლის გენერატორია. ეს აქციები თქვენს ფულს ამუშავებენ და გეხმარებათ ინვესტიციის დაბრუნებაში ბევრად უფრო სწრაფად, ვიდრე ჩვეულებრივი კაპიტალის აქციები. თქვენ მიერ მიღებული დივიდენდები შეიძლება გამოყენებულ იქნას რეინვესტირებისთვის ან თქვენი ცხოვრების ხარჯების დასაფინანსებლად.

საუკეთესო ადგილი მაღალი დივიდენდის გადამხდელი აქციების საპოვნელად არის REIT. ეს არის უძრავი ქონების კომპანიები, რომლებიც ვალდებულნი არიან გადაიხადონ დივიდენდები თავიანთ ინვესტორებს. ეს ნიშნავს, რომ მაშინაც კი, როდესაც ეკონომიკა ვარდნას განიცდის, თქვენ მაინც შეგიძლიათ ელოდოთ, რომ კვლავ გამოიმუშავებთ შემოსავალს ამ აქციებიდან.