ისტორიულად, უძრავი ქონება სიმდიდრის სიმბოლო იყო. საუკუნეების განმავლობაში მიწის საკუთრება შემოიფარგლებოდა თავადაზნაურობითა და უზომოდ მდიდრებით. და მიუხედავად იმისა, რომ სახლის საკუთრება უფრო გავრცელებული გახდა თანამედროვე ეპოქაში, ჩვენ ვნახეთ, რომ საცხოვრებლის ფასების ზრდა ბევრს უქმნის სირთულეებს. პირველად სახლის მყიდველები.
საბედნიეროდ, უძრავი ქონების ინვესტიცია მაინც შესაძლებელია, მაშინაც კი, თუ ბევრი ფული არ გაქვთ. ფაქტობრივად, უძრავი ქონების ფრაქციული ინვესტიციის წყალობით, თქვენ შეგიძლიათ მიიღოთ აქცია $10-მდე დაბალი თანხებით.
ეს სახელმძღვანელო მოიცავს, თუ როგორ მუშაობს ფრაქციული უძრავი ქონების ინვესტიცია, მისი დადებითი და უარყოფითი მხარეები და რამდენიმე საუკეთესო კომპანია, რომელიც შეგიძლიათ გამოიყენოთ დასაწყებად.
რა არის ფრაქციული უძრავი ქონების ინვესტიცია?
ფრაქციული უძრავი ქონების ინვესტიცია არის ინდივიდუალური ქონების ან უძრავი ქონების ფონდში წილების ყიდვის პროცესი. სხვა სიტყვებით რომ ვთქვათ, თქვენ ინვესტირებას აკეთებთ უძრავი ქონების ჰოლდინგის მცირე ნაწილში, ვიდრე თავად აიღებთ მასზე სრულ მფლობელობას..
დროის აქციები არის უძრავი ქონების ფრაქციული ინვესტიციის შესანიშნავი და დიდი ხნის მაგალითი. იგივე შეიძლება ითქვას ფრაქციული სახლის საკუთრება, რომელიც ხშირად გულისხმობს მეორე სახლის შეძენას ადამიანთა უფრო მცირე ჯგუფთან ერთად.
თუმცა, ეს არის ფრაქციული უძრავი ქონების ინვესტიციის ძველი მოდელები და მათ, რა თქმა უნდა, აქვთ უარყოფითი მხარეები, რომლებსაც ქვემოთ განვიხილავ. მაგრამ ასევე არის მრავალრიცხოვანი უძრავი ქონების crowdfunding კომპანიები რომელიც საშუალებას გაძლევთ ინვესტირებას უძრავ ქონებაში დიდი ფულის გარეშე. და ამ პლატფორმებს არ აქვთ იგივე ნაკლოვანებები, როგორც დროის გაზიარება ან დასასვენებელი სახლის გაზიარება თქვენს მეგობრებთან, რადგან ისინი პასიური და პროფესიონალურად იმართება.
ფრაქციულ უძრავ ქონებაში ინვესტიციის დადებითი და უარყოფითი მხარეები
არ აქვს მნიშვნელობა უყურებ თუ არა ფრაქციული აქციები საფონდო ბირჟაზე ან უძრავ ქონებაზე; ინვესტორებისთვის შესვლის დაბალი ბარიერი ზოგადად კარგია. ბოლოს და ბოლოს, თუ გინდა ინვესტიცია უძრავ ქონებაში დიდი ფულის გარეშე, ისეთი ვარიანტები, როგორიცაა საქირავებელი ქონების ყიდვა, ცალსახაა.
თუმცა, უძრავი ქონების ინვესტიციის ამ სტილს აქვს გარკვეული დადებითი და უარყოფითი მხარეები, რომლებიც უნდა გაითვალისწინოთ:
დადებითი
- კაპიტალის ინვესტიცია: უძრავ ქონებაში ინვესტიცია, როგორც წესი, არის კაპიტალზე დაფუძნებული ინვესტიცია, თუ თქვენ არ აფინანსებთ ვალს. ეს ნიშნავს, რომ თქვენ შეგიძლიათ მიიღოთ შემოსავლის პოტენციური ქონების შეფასება.
- ქვედა კაპიტალის მოთხოვნები: ინვესტორთა ჯგუფთან შესვლა ნიშნავს, რომ ნაკლები კაპიტალი მოგიწევთ. და ზოგიერთ საუკეთესო უძრავი ქონების crowdfunding კომპანიას აქვს მხოლოდ $10 შესყიდვის მოთხოვნები.
- ფულადი ნაკადების პოტენციალი: უძრავი ქონება არის პოპულარული ინსტრუმენტი სიმდიდრის ასაშენებლად, რადგან თქვენ შეგიძლიათ გამოიმუშავოთ შემოსავალი მოიჯარეებისგან და ასევე ფლობდეთ ქონების დაფასებას.
- პირადი სიამოვნება: თუ ყიდულობთ დროის გაზიარებას ან მეორად დასასვენებელ სახლს სხვებთან ერთად, შეგიძლიათ ისარგებლოთ ქონებით წელიწადის ნაწილი.
- პორტფელის დივერსიფიკაცია: უძრავი ქონება არის ერთ-ერთი ყველაზე პოპულარული ალტერნატიული აქტივების კლასი და უზრუნველყოფს ეფექტურ გზას თქვენი პორტფოლიოს დივერსიფიკაცია საფონდო ბირჟისგან მოშორებით.
მინუსები
- ლიკვიდურობის შეშფოთება: ფრაქციული უძრავი ქონების ინვესტიციების ერთი მინუსი არის ის, რომ ისინი ხშირად არალიკვიდურია, რაც იმას ნიშნავს, რომ თქვენ არ შეგიძლიათ სწრაფად გაყიდოთ ისინი, თუ ფული გჭირდებათ. და ზოგიერთი crowdfunding პლატფორმა იბლოკება, სანამ ლიკვიდაცია არ მოხდება, რასაც შეიძლება წლები დასჭირდეს.
- პოტენციური ხარჯები: Crowdfunding კომპანიები ჩვეულებრივ იხდიან მენეჯმენტის წლიურ გადასახადს, თუ თქვენ ეძებთ პასიურ ინვესტიციას. და თუ გადაწყვეტთ ნაწილობრივ მართოთ მეორადი სახლი თავად, შესაძლოა ასევე წააწყდეთ ფარულ ხარჯებს, როგორიცაა რემონტი და საჭირო განახლება.
- მფლობელთა კონფლიქტები: თქვენ არ გექნებათ კონფლიქტი მფლობელებთან, თუ თქვენ მიდიხართ crowdfunding კომპანიაში, რადგან თქვენ ინვესტირებას აკეთებთ კომპანიის მეშვეობით, რომელიც მართავს ყველაფერს თქვენთვის. მაგრამ მეორადი ქონების შეძენამ რამდენიმე ინვესტორთან ერთად შეიძლება გამოიწვიოს გარკვეული დაძაბულობა ქონების მართვასთან დაკავშირებით.
- კვლევის მოთხოვნები: რაც უფრო მეტი წვრილმანი გაქვთ თქვენი უძრავი ქონების ინვესტიციის გეგმები, მით მეტი კვლევა უნდა გააკეთოთ. ეს გულისხმობს ბაზრების, უბნების კვლევას, აგენტებთან საუბარს და დახურვაზე მუშაობას. როცა ამას ადარებთ ინვესტიცია აქციებში ან ETF-ები, უძრავი ქონება გაცილებით მეტია.
- აკრედიტაციის მოთხოვნები: ზოგიერთი კომპანია მოითხოვს, რომ იყოთ აკრედიტებული ინვესტორი ინვესტირება უძრავ ქონებაში, თუნდაც ეს ფრაქციული ინვესტიცია იყოს.
5 საუკეთესო ფრაქციული უძრავი ქონების საინვესტიციო პლატფორმა
Investor Junkie-ში ჩვენ არ ვართ ფრაქციული ინვესტიციების მასიური გულშემატკივარი უძრავ ქონებაში, როგორიცაა დროის გაზიარება ან მეორადი სახლები ინვესტორების მცირე ჯგუფებთან. მთავარი მიზეზი ის არის, რომ ფარულმა ხარჯებმა და მოსაკრებლებმა შეიძლება სხვაგვარად დიდი ინვესტიცია კოშმარად აქციოს.
და თუ გსურთ გასვლა, ეს ხშირად წარმოუდგენლად რთულია. ფაქტობრივად, იმდენად რთულია დროებითი გაზიარების მსგავსი შეთანხმებებიდან გასვლა, რომ დროის გაზიარების იურისტების მთელი ინდუსტრია გაჩნდა დროის გაზიარების კომპანიებთან ბრძოლაში (რა თქმა უნდა, სოლიდური საფასურისთვის).
საბედნიეროდ, უფრო ადვილია, ვიდრე ოდესმე, ფრაქციული ინვესტიციების დაწყება უძრავ ქონებაში, Crowdfunding კომპანიების წყალობით. და ყველაზე კარგი ის არის, რომ ეს ინვესტიციები პროფესიონალურად იმართება, ამიტომ ისინი სრულად პასიურია. თქვენ კვლავ ისარგებლებთ რეგულარული შემოსავლით და პორტფელის დივერსიფიკაციით. ერთადერთი დაჭერა ის არის, რომ თქვენ არ შეგიძლიათ გამოიყენოთ ეს ქონება, როგორც თქვენი საზაფხულო დასასვენებელი სახლი.
ამის გათვალისწინებით, სწორად ჟღერს თუ არა თქვენთვის ფრაქციული უძრავი ქონების ინვესტიცია? თუ ასეა, ეს არის ჩვენი ხუთი საყვარელი პლატფორმა ახლავე გასათვალისწინებელი.
1. ფონდის მოძიება
საინვესტიციო მოთხოვნა: $10
საჭიროა აკრედიტაცია: არა
საშუალო წლიური შემოსავალი: დაახლოებით 8-9%
მოსაკრებლები: 1% წლიური მართვის საფასური
უძრავი ქონების ფრაქციული ინვესტიციის დასაწყებად ერთ-ერთი ყველაზე მარტივი გზაა გამოყენება ფონდის მოძიება. ამ crowdfunding კომპანიამ პოპულარობა მოიპოვა 10 დოლარის მინიმალური მოთხოვნისა და დაბალი წლიური გადასახადის გამო. ის გთავაზობთ მრავალფეროვან eREIT-ებს, რომლებშიც შეგიძლიათ ინვესტიცია განახორციელოთ თქვენი მიზნებიდან გამომდინარე და ინვესტორები იღებენ კვარტალურ დივიდენდებს.
ჩვენც მოგვწონს ფონდის მოძიება ვინაიდან მას აქვს მეორადი ბაზარი, სადაც შეგიძლიათ აქციების გაყიდვა. არსებობს მცირე ჯარიმები, თუ აქციებს ყიდით ხუთ წელზე ადრე, მაგრამ ეს დამატებითი ლიკვიდობა არის უპირატესობა.
2. მივიდა სახლებში
საინვესტიციო მოთხოვნა: $100
საჭიროა აკრედიტაცია: არა
საშუალო წლიური შემოსავალი: 3.2%-დან 7.2%-მდე დივიდენდის გადახდებში
მოსაკრებლები: დაახლოებით 1% ყოველწლიურად
დაიწყეთ ჩამოსული სახლებით
ფრაქციული უძრავი ქონების სამყაროში ერთი ახალი მოთამაშეა მივიდა სახლებში. ეს პლატფორმა საშუალებას აძლევს ინვესტორებს დაამატონ შემოსავლის მომტანი გაქირავებული სახლები თავიანთ პორტფელებში მხოლოდ 100 დოლარით. და რაც უნიკალურია პლატფორმაში არის ის, რომ მოიჯარეებს შეუძლიათ ინვესტიციები იმ სახლებშიც, რომლებშიც ისინი ცხოვრობენ, ამიტომ მათ აქვთ სტიმული შეინარჩუნონ ქონება.
კომპანიას ჯერ არ გაუყიდია არცერთი აქტივი, ამიტომ იჯარის შემოსავალი ჯერჯერობით ერთადერთი შემოსავალი იყო. მაგრამ Arrived Homes პროგნოზირებს 9.3%-დან 13.3%-მდე საშუალო წლიურ შემოსავალს, როდესაც აფასებს მადლიერებას..
3. ბედნიერი ბუდე
საინვესტიციო მოთხოვნა: $10
საჭიროა აკრედიტაცია: არა
საშუალო წლიური შემოსავალი: 6% დივიდენდის გადასახდელში
მოსაკრებლები: განსხვავდება ქონების მიხედვით
დაიწყეთ HappyNest-ით
მინიმუმ 10$-ით, ბედნიერი ბუდე არის კიდევ ერთი ეფექტური გზა თქვენი პორტფოლიოში ფრაქციული უძრავი ქონების დასამატებლად. ეს crowdfunding კომპანია სპეციალიზირებულია კომერციულ უძრავ ქონებაში, ყიდულობს შენობებს და ქირაობს მათ მსხვილ კორპორაციებზე, რათა გამოიმუშაოს გაქირავებული შემოსავალი აქციონერებისთვის.
თქვენ მართავთ თქვენს ქონებას მისი ადვილად გამოსაყენებელი მობილური აპლიკაციის საშუალებით და არის ისეთი ფუნქციები, როგორიცაა სათადარიგო ცვლილებების შეგროვება, რომლებიც გეხმარებათ თანმიმდევრულად ინვესტირებას უფრო მეტ აქციებში. თქვენ ასევე შეგიძლიათ შექმნათ წესებზე დაფუძნებული დაზოგვის მიზნები, როგორიცაა გარკვეული თანხის ყოველთვიური წვლილი, რათა გააგრძელოთ თქვენი პორტფელის ზრდა.
4. HoneyBricks
საინვესტიციო მოთხოვნა: $1,000
საჭიროა აკრედიტაცია: დიახ
საშუალო წლიური შემოსავალი: ჯერ არ არის ხელმისაწვდომი
მოსაკრებლები: 1% წლიური მართვის საფასური
დაიწყეთ HoneyBricks-ით
თუ გინდა ბლოკჩეინი და ვებ3 თქვენი უძრავი ქონების პორტფელი, HoneyBricks შეიძლება იყოს ის, რასაც ეძებთ. ეს სტარტაპი საშუალებას გაძლევთ ინვესტირებას ტოკენიზებულ უძრავ ქონებაში 1000 დოლარიდან დაწყებული. და როგორც მფლობელს, შეგიძლიათ მიიღოთ ანაზღაურება კრიპტოვალუტებში, როგორიცაა ბიტკოინი და ეთერიუმი, ფულადი დივიდენდის გადახდის ნაცვლად. თქვენ ასევე შეგიძლიათ შეიძინოთ ტოკენები კრიპტო-ს საშუალებით, რაც HoneyBricks-ს უფრო მოქნილს გახდის ყიდვის მხარესაც.
გარდა ამისა, თქვენ შეგიძლიათ სესხის აღება თქვენი ტოკენების საწინააღმდეგოდ, მათი გირაოს გამოყენებით, რასაც აკეთებენ კრიპტოკრედიტის კომპანიები. HoneyBricks-მა ასევე გააუმჯობესა ლიკვიდურობა, რადგან თქვენ შეგიძლიათ გაყიდოთ თქვენი ტოკენები კომპანიას პირდაპირ ან მეორად ბაზარზე.
მთავარი მინუსი არის ის, რომ თქვენ უნდა იყოთ აკრედიტებული ინვესტორი, რომ გამოიყენოთ HoneyBricks. მაგრამ უძრავი ქონების ტოკენიზაცია ისე, როგორც ამას HoneyBricks აკეთებს, ხელს უწყობს ლიკვიდობის გაუმჯობესებას და კრიპტო-ს მხარდაჭერა უნიკალური გაყიდვის წერტილია.
5. მაღალი.აი
საინვესტიციო მოთხოვნა: $50
საჭიროა აკრედიტაცია: არა
საშუალო წლიური შემოსავალი: განსხვავდება ქონების მიხედვით
მოსაკრებლები: განსხვავდება ქონების მიხედვით
დაიწყეთ Lofty-ით
უძრავი ქონების საინვესტიციო ერთი საბოლოო ფრაქციული პლატფორმა, რომელიც შეგიძლიათ განიხილოთ, არის მაღალი, კიდევ ერთი ახალი კომპანია სივრცეში. კომპანია საშუალებას გაძლევთ ინვესტირებას გაქირავებული ქონების აქციებში 50 დოლარიდან დაწყებული. ქირავნობის ერთეულებში თქვენს მფლობელობაში არსებული აქციები გიხდით დღიურ შემოსავალს გაქირავებიდან და შეგიძლიათ ნებისმიერ დროს გამოიტანოთ. თქვენ ასევე შეგიძლიათ მიიღოთ თქვენი აქციების მეშვეობით, თუ ქონების ღირებულება ფასდება.
წერის დროს, Lofty-ს აქვს ორი ათეული თვისება, სადაც შეგიძლიათ შეიძინოთ ტოკენები. დაბრუნების სამიზნე შიდა კოეფიციენტი (IRR) განსხვავდება ქონების მიხედვით, მაგრამ ხშირად 15%-ის დიაპაზონშია. HoneyBricks-ის მსგავსად, Lofty ასევე ეყრდნობა ბლოკჩეინს უძრავი ქონების აქციების ტოკენიზაციისთვის სწრაფი და ეფექტური ტრანზაქციისთვის.
უბრალოდ გაითვალისწინეთ, ჩვენ ურჩევნიათ ისეთი კომპანიები, როგორიცაა ფონდის მოძიება ამ დროს იმიტომ, რომ ეს უფრო ჩამოყალიბებულია, ასე რომ, ჩანაწერი უფრო გრძელია. ბევრი ფრაქციული უძრავი ქონების საინვესტიციო კომპანია გაჩნდა ბოლო დროს, რომლებმაც ჯერ ვერ გაუძლეს დროის გამოცდას.
ფრაქციული უძრავი ქონების ინვესტიციის ალტერნატივები
Crowdfunding კომპანიებმა ბოლო წლებში უფრო ხელმისაწვდომი გახადეს უძრავი ქონების ინვესტიცია, განსაკუთრებით არააკრედიტებული ინვესტორები. მაგრამ არსებობს სხვა ვარიანტები, რომლებსაც შეგიძლიათ მიმართოთ, თუ გსურთ ინვესტირება უძრავ ქონებაში, მაგრამ არ გაქვთ დიდი კაპიტალი, როგორიცაა:
- გამოყენებით თქვენი ონლაინ ბროკერი ინვესტირებას REIT-ებში
- უძრავი ქონების დაფუძნებული ETF-ების ან აქციების შეძენა
- ინვესტიცია უძრავი ქონების ვალში კომპანიებთან, როგორიცაა Საწყისი სართული
თუ მეტი კაპიტალი გაქვთ, ისეთი ვარიანტები, როგორიცაა სახლების გადაბრუნება ან ნაქირავებ ქონების ყიდვა ასევე გახსენი. მაგრამ ახალი ინვესტორებისთვის, crowdfunding კომპანიები ერთ-ერთი ყველაზე მარტივი გზაა უძრავი ქონებით საქმის დასაწყებად.
ვინ უნდა ჩადოს ინვესტიცია ფრაქციულ უძრავ ქონებაში?
თუ გსურთ თქვენი პორტფელის დივერსიფიკაცია უძრავი ქონებით, მაგრამ არ გაქვთ დიდი კაპიტალი, ფრაქციული უძრავი ქონების ინვესტიციები შეიძლება იყოს თქვენთვის შესაფერისი. ეს განსაკუთრებით ეხება, თუ თქვენ უკვე გაქვთ კარგი საფუძველი სხვა ინვესტიციებისთვის, როგორიცაა აქციები, ობლიგაციებიდა ETF-ები, მაგრამ გაფართოება მინდა. და crowdfunding კომპანიები შესანიშნავი გამოსავალია, თუ გსურთ პასიური ინვესტიცია დაბალი საკომისიოებით.
ჩვენ არ გირჩევთ ამ მარშრუტს, თუ გსურთ აქტიურად მართოთ უძრავი ქონება და გახდეთ მესაკუთრე. ამ სცენარში, ისეთი ვარიანტი, როგორიც არის სახლის გატეხვა, შეიძლება იყოს უკეთესი სტრატეგია თქვენი მიზნის მისაღწევად. და, როგორც აღვნიშნეთ, თქვენ ყოველთვის შეგიძლიათ მიიღოთ უძრავი ქონების ექსპოზიცია REIT ინვესტიცია ან სხვადასხვა უძრავი ქონების ETF-ებიც.
ქვედა ხაზი
თუ ვინმემ გეთქვათ ხუთი წლის წინ, რომ მალე შესაძლებელი იქნებოდა უძრავი ქონების ყიდვა სულ რაღაც 10 დოლარით ან ცოტათი ბიტკოინი თქვენ გაქვთ, თქვენ ალბათ არ დაიჯერებდით მათ. მაგრამ ტექნოლოგიებისა და crowdfunding-ის წყალობით, უძრავი ქონების ფრაქციული ინვესტიცია უფრო ხელმისაწვდომია, ვიდრე ოდესმე.
რა თქმა უნდა, ისეთი ღონისძიებები, როგორიცაა დროის გაზიარება და საერთო სახლის საკუთრება, დიდი ხანია არსებობს. თუმცა, crowdfunding კომპანიებმა მხოლოდ ახლახანს მისცეს საშუალება ინვესტორებს გამოემუშავებინათ პასიური შემოსავალი ისეთი ნივთების მცირე ნაწილის ფლობით, როგორიცაა ქონების დაქირავება და კომერციული უძრავი ქონება.
როგორ დაამატებთ უძრავი ქონების აქციებს თქვენს პორტფელში, საბოლოოდ თქვენზეა დამოკიდებული. მაგრამ თუ ამჟამად არ გაქვთ უძრავი ქონების ექსპოზიცია თქვენს პორტფელში, იფიქრეთ მთლიანობაში აქტივების განაწილება და სადაც შეიძლება შეესაბამებოდეს ფრაქციული უძრავი ქონების ინვესტიცია.