J.P. Morgan Self-Directed Investing Review 2022

JPMorgan Chase არის საბანკო და ფინანსური მომსახურების კომპანია, რომელიც მუშაობს 100-ზე მეტ ქვეყანაში. და მისი თვითმართული საინვესტიციო ანგარიშით, Chase-ის მომხმარებლები იღებენ ვაჭრობას საკომისიოს გარეშე და შეუძლიათ ანგარიშის გახსნა მხოლოდ $0-ით.

მაგრამ სანამ ჯ. პ. Morgan Self-Directed Investing ცნობილია თავისი საკომისიოს გარეშე ურთიერთდახმარების ფონდებით ვაჭრობით, ის არ არის საუკეთესო ბროკერი ყველა ინვესტორისთვის. სწორედ ამიტომ, ჩვენი მიმოხილვა მოიცავს მის მახასიათებლებს, დადებით და უარყოფით მხარეებს და ფასებს, ასე რომ თქვენ შეგიძლიათ გადაწყვიტოთ, არის თუ არა ის თქვენთვის სწორი ბროკერი.

დადებითი და უარყოფითი მხარეები

ვისთვის არის ინვესტიცია J.P. Morgan თვითმართული?

ყოველგვარი სავაჭრო გადასახადის გარეშე მის ყველა ერთობლივ ფონდზე, J.P. Morgan Self-Directed Investing ეს არის ნათელი არჩევანი, თუ ურთიერთდახმარების ფონდები თქვენი პორტფელის მნიშვნელოვან ნაწილს შეადგენს.

და რადგან ის ინტეგრირებულია Chase-ის მობილურ და ვებ ბანკინგის პლატფორმასთან, ეს ბროკერი ეხმარება Chase-ის მომხმარებლებს ყველა ანგარიშის კონსოლიდაციაში.

რა ხდის J.P. Morgan-ის თვითმართულ ინვესტიციას დიდებულს?

თუ გსურთ საფონდო ბროკერი მზის ქვეშ ყველა სავაჭრო ინსტრუმენტებით, ეს არ არის თქვენთვის შესაფერისი ბროკერი. მაგრამ J.P. Morgan Self-Directed Investing-ს აქვს რამდენიმე მახასიათებელი, რაც გასათვალისწინებელია, განსაკუთრებით ურთიერთდახმარების ფონდის მოყვარულთათვის.

არ არის მინიმალური ბალანსი მოთხოვნა

J.P. Morgan Self-Directed ინვესტიციას აქვს 0$-ის ანგარიშის ბალანსის მოთხოვნა, ასე რომ, ეს ეფექტური გზაა. დაიწყეთ ინვესტიცია მცირე ფულით. ეს $0 ​​მოთხოვნა ასევე არის ყველა ტიპის ანგარიშისთვის: ინდივიდუალური დასაბეგრი ანგარიშები და საპენსიო ანგარიშები, როგორიცაა ტრადიციული IRA ან Roth IRA.

საკომისიო უფასო ვაჭრობა მოიცავს ურთიერთდახმარების ფონდებს

Ამ დღეებში, ონლაინ ბროკერების უმეტესობა საკომისიოს გარეშეა. ეს ნიშნავს, რომ შეგიძლიათ აქციებით ვაჭრობა და საბირჟო ვაჭრობის ფონდები (ETF) საბროკერო გადასახადის გადახდის გარეშე. ბროკერების უმეტესობა ასევე გვთავაზობს ხელმისაწვდომ ოფციონებზე ვაჭრობას 0,65 დოლარად თითო კონტრაქტზე.

J.P. Morgan Self-Directed Investing ასევე უფასოა, როგორც კონკურსი. მაგრამ მისი გაყიდვის ერთ-ერთი მთავარი წერტილი არის ის, რომ ის გთავაზობთ საკომისიოს გარეშე ურთიერთდახმარების ფონდი ვაჭრობა. ბევრი ბროკერი გვთავაზობს ზოგიერთი ურთიერთდახმარების ფონდები ტრანზაქციის გადასახადის გარეშე, მაგრამ J.P. Morgan ავრცელებს ამას ყველა ურთიერთდახმარების ფონდზე, რომელსაც მხარს უჭერს.

ეს ნულოვანი გადასახადის სტრუქტურა ხდის მას ერთ-ერთ საუკეთესო ბროკერები ურთიერთდახმარების ფონდებისთვის იქით. თუმცა, არსებობს მიზეზი, რის გამოც ბევრი ინვესტორი ერიდება ურთიერთდახმარების ფონდებს: მენეჯმენტის საკომისიოები, როგორც წესი, ბევრად აღემატება ETF-ის გადასახადებს და ხშირ შემთხვევაში შეიძლება ყოველწლიურად 1%-ზე მეტს მიაღწიოს. თუ გსურთ ურთიერთდახმარების ფონდები თქვენს პორტფელში, J.P. Morgan Self-Directed Investing შეიძლება იყოს თქვენთვის, მაგრამ გაითვალისწინეთ ეს საფასური.

პორტფოლიოს შემქმნელის კვლევის ინსტრუმენტი

პორტფოლიოს შემქმნელი ხელსაწყოს საშუალებით თქვენ გეხმარებათ პორტფელის შექმნაში, რომელიც შეესაბამება თქვენს დონეს რისკის ტოლერანტობა და სასურველი აქტივების განაწილება. მას შემდეგ რაც შეიტყობთ იმ ჩარჩოს, რომელშიც იმყოფებით, შეგიძლიათ ნახოთ, თუ როგორ იმოქმედებს სხვადასხვა აქციები და ETF ინვესტიციები თქვენი პორტფელის შემადგენლობაზე.

Portfolio Builder ინსტრუმენტს აქვს $2,500 მინიმუმი, რაც უმნიშვნელო მინუსია. J.P. Morgan ასევე ხაზს უსვამს იმას, რომ ის არ აანალიზებს თქვენს საინვესტიციო პორტფელს ან არ აკეთებს რეკომენდაციებს იმის შესახებ, უნდა იყიდოთ, შეინახოთ ან გაყიდოთ სხვადასხვა ფასიანი ქაღალდები. მთლიანობაში, ეს უფრო სახელმძღვანელო ინსტრუმენტია და არა ნამდვილად პერსონალიზებული ფინანსური რჩევები, როგორსაც თქვენ მიიღებთ ფინანსური მრჩეველი.

ინტეგრირდება Chase Mobile-თან

თუ მობილური ვაჭრობის მოყვარული ხართ, J.P. Morgan Self-Directed Investing-ის ინტეგრაცია Chase აპთან შესანიშნავი სიახლეა. ეს ბროკერი მასპინძლობს Chase აპსა და ეკოსისტემაში, ამიტომ იდეალურია არსებობისთვის ჩაის ბანკი კლიენტებს. თქვენ ასევე შეგიძლიათ ვაჭრობა Chase.com-ის საშუალებით, ასე რომ ეს არ არის მხოლოდ მობილურით ვაჭრობისთვის.

თუ თქვენ უკვე ხართ Chase-თან, თქვენი ყველა ანგარიშის ერთი სახურავის ქვეშ გაერთიანება ასევე დაგეხმარებათ თქვენი ფინანსების ბევრად უფრო მარტივად მართვაში.

რეგისტრაციის ბონუსი

ახალ J.P. Morgan Self-Directed Investing მომხმარებლებს შეუძლიათ გამოიმუშაონ $625-მდე ანგარიშის გახსნისთვის. რამდენს გამოიმუშავებთ დამოკიდებულია იმაზე, თუ რამდენს აფინანსებთ თქვენს ანგარიშს:

• მიიღეთ $125 ანგარიშის დასაფინანსებლად $25,000 – $99,000
• მიიღეთ $300 ანგარიშის დასაფინანსებლად $100,000 – $249,999
• მიიღეთ $625 ანგარიშის დასაფინანსებლად $250,000+

რა თქმა უნდა, პირველი ბონუსების მისაღებად გარკვეული სერიოზული ფულია საჭირო, მაგრამ უფასო 125 დოლარიც კი კარგია ონლაინ ბროკერის ხელშეწყობა.

რა არის J.P. Morgan Self-Directed Investing-ის ნაკლოვანებები?

მიუხედავად იმისა, რომ შესანიშნავია ურთიერთდახმარების ფონდების გულშემატკივრებისთვის და Chase-ის არსებული მომხმარებლებისთვის, J.P. Morgan Self-Directed Investing მაინც აქვს მნიშვნელოვანი ნაკლოვანებები, განსაკუთრებით კონკურენტებთან შედარებით.

არ არის გაფართოებული სავაჭრო პარამეტრები

თუ გსურთ მარჟაზე ვაჭრობა ან ფიუჩერსებით გათიშვა, J.P. Morgan Self-Directed Investing არ არის თქვენთვის. ეს ბროკერი იცავს საფუძვლებს და ოფციონებით ვაჭრობა არის როგორც მოწინავე.

შეზღუდული ანგარიშის ტიპები

თქვენ შეგიძლიათ გახსნათ დასაბეგრი ანგარიშები ან ტრადიციული და Roth IRA ანგარიშები J.P. Morgan Self-Directed Investing-თან. მაგრამ პატიმრობის, SEP IRA, 529, Solo 401(k) და სხვა ტიპის ანგარიშების ნაკლებობა უარყოფითი მხარეა.

შეზღუდული კვლევისა და სავაჭრო ინსტრუმენტები

სხვა ბროკერებთან შედარებით, J.P. Morgan არ იძლევა ინდუსტრიის უამრავ კვლევას ინვესტორების განათლებაში დასახმარებლად. მას აქვს საფონდო სკრინინგები და შეგიძლიათ დააყენოთ საკონტროლო სიები, რომ მიიღოთ ფასების გაფრთხილებები თქვენთვის დაინტერესებული კომპანიების შესახებ. და J.P. Morgan უზრუნველყოფს საკუთარ კვლევისა და ბაზრის ანალიზის შინაარსს თავის მომხმარებლებს.

მაგრამ შედარებით ბროკერებს მოსწონს TD Ameritrade და მერილ ეჯი, ის ოდნავ ჩამორჩება კვლევისა და სავაჭრო ინსტრუმენტების ფრონტზე.

კრიპტოვალუტის მხარდაჭერა არ არის

Თუ გინდა ინვესტიცია კრიპტოვალუტაში, J.P. Morgan Self-Directed Investing არ არის თქვენთვის ბროკერი. ის არ უჭერს მხარს კრიპტოვალუტებს კონკურენტი ბროკერებისგან განსხვავებით, როგორიცაა eToro, რომელიც მხარს უჭერს 30-ზე მეტ ციფრულ აქტივს, როგორიცაა ბიტკოინი და ეთერიუმი.

თუ გსურთ როგორც რეგულარული ინვესტიციების, ისე კრიპტო-ს საუკეთესო, ჩვენ გირჩევთ ისეთ პლატფორმებს, როგორიცაა eToro და რობინჰუდი რადგან ისინი მხარს უჭერენ პოპულარულ კრიპტოვალუტებს და ასევე გვთავაზობენ საკომისიოს უფასო აქციებს და ETF ვაჭრობას.

არ არის ფრაქციული აქციები

0$ ანგარიშის მინიმუმი კარგია, მაგრამ კლიენტებს არ შეუძლიათ ინვესტიციის ჩადება ფრაქციულ აქციებში, რაც უარყოფითი მხარეა. ეს ნიშნავს, რომ ძვირადღირებული აქციები კომპანიებისგან, როგორიცაა Amazon და Tesla, არ არის მაგიდაზე მცირე კაპიტალის მქონე ინვესტორებისთვის.

რა თქმა უნდა, შეგიძლიათ შეიძინოთ ETF-ები, რომლებიც შეიცავს ამ კომპანიებს, რათა კვლავ დაამატოთ ისინი თქვენს პორტფოლიოში. მაგრამ ფრაქციული წილის ინვესტიციისთვის, ისეთი ვარიანტები, როგორიცაა რობინჰუდი და ვებული უკეთესი არჩევანია.

Robo-Advisor ვარიანტი არ არის კონკურენტუნარიანი

J.P. Morgan ასევე გთავაზობთ ა რობო-მრჩეველი თუ თქვენ უფრო დაინტერესებული ხართ ავტომატური ინვესტიციით. არის $500 მინიმალური ინვესტიციის მოთხოვნა. სხვა რობო მრჩევლების მსგავსად, თქვენ ავსებთ კითხვარს, რომელიც დაგეხმარებათ აირჩიოთ ინვესტიციები, რომლებიც შეესაბამება თქვენს რისკის ტოლერანტობას და საერთო მიზნებს.

პორტფოლიოები აგებულია J.P. Morgan ETF-ების მრავალფეროვნებით და არჩევანის ოთხი ვარიანტი არსებობს:

• კონსერვატიული: 75% ფიქსირებული შემოსავალი, 25% კაპიტალი.
• ზომიერი: 50% ფიქსირებული შემოსავალი, 50% კაპიტალი.
• ზრდა: 25% ფიქსირებული შემოსავალი, 75% კაპიტალი.
• აგრესიული: 10% ფიქსირებული შემოსავალი, 90% კაპიტალი.

ამ ვარიანტის ქონა კარგია, მაგრამ თქვენ იხდით 0.35%-ს წლიურ გადასახადში. ეს 0,10%-ით მეტია, ვიდრე ის, რასაც იღებთ რობო-მრჩევლების მსგავსად გაუმჯობესება. და Betterment-ს აქვს $0 დაფინანსების მინიმალური და მეტი პორტფელის მრავალფეროვნება. რობო-მრჩევლებს მოსწონთ სიმდიდრის ფრონტი ასევე ყოველწლიურად მხოლოდ 0.25% გადაიხდით და უკეთესი ვარიანტია პასიური ინვესტორებისთვის.

მთლიანობაში, J.P. Morgan Self-Directed Investing შესანიშნავია, თუ გსურთ ინვესტიცია განახორციელოთ ურთიერთდახმარების ფონდებში და უკვე ბანკი გაქვთ Chase-თან. მაგრამ მისი რობო-მრჩეველი შეთავაზება კონკურენციას ჩამორჩება.

J.P. Morgan Self-Directed Investing Trading & Account Fees

როგორც აღვნიშნეთ, J.P. Morgan Self-Directed Investing არის საკომისიო უფასო აქციებისთვის, ETF-ებისთვის და ურთიერთდახმარების ფონდებისთვის. ოფციები იწყება $0,65-დან თითო კონტრაქტზე, როგორც ბევრი სხვა ბროკერი. ამისთვის ობლიგაციებიახალი ემისიების ობლიგაციებზე გადასახადი არ არის. მაგრამ თქვენ იხდით $1 თითო ობლიგაციით $10 მინიმალური და $250 მაქსიმალური თითო ვაჭრობით.

სხვა პოტენციური გადასახადები, რომელთა გადახდაც შეგიძლიათ, მოიცავს:

• • საბროკერო ანგარიშის გადარიცხვა და შეწყვეტა: $75.
  • ბროკერის დახმარებით ვაჭრობა: $20 – $30
  • Საკაბელო გადაცემა: $25.
  • შეაჩერე გადახდები: $30

როგორ დავუკავშირდეთ J.P. Morgan

თუ თქვენ გაქვთ შეკითხვები თვითმართვის საინვესტიციო ანგარიშთან დაკავშირებით, შეგიძლიათ დარეკოთ 1-800-392-5749. სამუშაო საათებია ორშაბათიდან პარასკევის ჩათვლით დილის 8:00 საათიდან საღამოს 9:00 საათამდე და შაბათს დილის 9:00 საათიდან საღამოს 5:00 საათამდე ET.

თქვენ ასევე შეგიძლიათ დაგეგმოთ შეხვედრა Chase-ის ადგილობრივ ფილიალში და Chase-ს აქვს 5000-ზე მეტი ლოკაცია ქვეყნის მასშტაბით. ეს ჰგავს Merrill Edge-ს, რომელიც საშუალებას გაძლევთ დანიშნოთ შეხვედრები ამერიკის ბანკის შერჩეულ ფილიალებში და მშვენიერი განსხვავებაა სრულიად ონლაინ ბროკერებისგან.

საუკეთესო ალტერნატივები

J.P. Morgan Self-Directed Investing არის ერთ-ერთი საუკეთესო ბროკერი ურთიერთდახმარების ფონდებისთვის. და მისი მარტივი ინტეგრაცია Chase-ის ეკოსისტემასთან შეიძლება გახდეს ბუნებრივი არჩევანი, თუ უკვე იმ ბანკში ხართ.

თუმცა, სხვა ბროკერები შეიძლება უპირატესობდნენ, თუ არ ინვესტირებას აკეთებთ ურთიერთდახმარების ფონდებში უკეთესი სავაჭრო ინსტრუმენტების და მეტი ინვესტიციის შერჩევის გამო.

Ჩვენ მოგვწონს TD Ameritrade როგორც ალტერნატივა, თუ გსურთ მეტი სავაჭრო ინსტრუმენტი და კვლევის შეთავაზება. ეს ბროკერი ასევე უფასოა საფონდო და ETF-ებისთვის და ასევე გთავაზობთ მარჟის და ფიუჩერსებით ვაჭრობას J.P. Morgan-ისგან განსხვავებით.

და თუ გსურთ კრიპტო ექსპოზიცია და ფრაქციული აქციები, გირჩევთ გამოიყენოთ eToro. ეს ბროკერი მხარს უჭერს 30+ პოპულარულ კრიპტოვალს, აქვს ვაჭრობა საკომისიოს გარეშე და გაძლევთ საშუალებას ინვესტირებას ფრაქციულ აქციებში, რაც სასარგებლოა მცირე თანხის ინვესტიციის შემთხვევაში.

ქვედა ხაზი

თუ რეგულარულად ინვესტირებას ახდენთ ურთიერთდახმარების ფონდებში, გადადით J.P. Morgan Self-Directed Investing შეიძლება დაზოგოს მნიშვნელოვანი თანხა საფასურში. და თუ ბანკს აწარმოებთ Chase-თან და გსურთ ცხოვრება მარტივი იყოს, შეგიძლიათ სცადოთ ეს ბროკერი.

ამის თქმით, ჩვენ ურჩევნიათ ისეთი ვარიანტები, როგორიცაა TD Ameritrade და eToro რადგან თქვენ გაქვთ მეტი ინვესტიციის შესაძლებლობა და სავაჭრო ინსტრუმენტები. და თუ უფრო მეტად გაინტერესებთ რობო-მრჩეველი, გირჩევთ წასვლა გაუმჯობესება

საბოლოო ჯამში, სწორი ბროკერის არჩევა ნიშნავს საკომისიოს, ინვესტიციის შერჩევის, ანგარიშის ტიპებისა და ინსტრუმენტების გათვალისწინებას. J.P. Morgan-ს აქვს ის, რაც დამწყებ ინვესტორებს სჭირდებათ, ფრაქციული აქციების გამოკლებით. მაგრამ უფრო გამოცდილმა პირებმა სავარაუდოდ სხვაგან უნდა ეძებონ.

რეკლამის გამჟღავნება – ეს რეკლამა შეიცავს ინფორმაციას და მასალებს, რომლებიც მოწოდებულია Robinhood Financial LLC-ისა და მისი შვილობილი კომპანიების („Robinhood“) და InvestorJunkie-ის მიერ, მესამე მხარის მიერ, რომელიც არ არის დაკავშირებული Robinhood-თან. ყველა ინვესტიცია მოიცავს რისკს და ფასიანი ქაღალდის წარსული შესრულება, ან ფინანსური პროდუქტი არ იძლევა მომავალ შედეგებს ან მოგებას. ფასიანი ქაღალდები შემოთავაზებული Robinhood Financial LLC-ისა და Robinhood Securities LLC-ის მეშვეობით, რომლებიც არიან FINRA-სა და SIPC-ის წევრები. InvestorJunkie არ არის FINRA-ს ან SIPC-ის წევრი.