ჩემი პირველი ბიზნესის გაყიდვის შემდეგ დავიწყე დაინტერესება სხვადასხვა ინვესტიციებით.
მე ვეძებდი შექმენით შემოსავლის მრავალი ნაკადი ბიზნესიდან მიღებული შემოსავლის ჩანაცვლება. ამან განაპირობა საკმაოდ დიდი ზომის შექმნა დივიდენდების ზრდის პორტფელი რომ ყოველთვიურად მიგზავნის (ფიგურალურ) ჩეკს.
რამდენიმე სულელი გახადა ანგელოზის ინვესტიციები, რომელთაგან ზოგიერთი ჯერ კიდევ რეალურად მიდის, მაგრამ ასევე ჩაუღრმავდა ჰეჯ-ფონდების და ვენჩურული ფონდების სამყაროს.
გავიგე აკრედიტებული ინვესტორის შესახებ, რაც ჩვეულებრივი რამ არის სასოფლო-სამეურნეო მიწის ინვესტიციები, მაგრამ მალევე დაინახა სხვა ტერმინი – ა კვალიფიციური შემსყიდველი. ეს არის ფონდებისთვის, რომლებსაც სურთ 100-ზე მეტი ინვესტორი - რასაც ხშირად ხედავთ ჰეჯირებისა და ვენჩურული ფონდებისთვის.
გაინტერესებთ რა არის საჭირო იმისათვის, რომ გახდეთ კვალიფიციური მყიდველი? წაიკითხეთ.
Სარჩევი
- რა არის კვალიფიციური შემსყიდველი?
- რატომ სჭირდებათ ფონდებს კვალიფიციური მყიდველები
- რაში შეუძლიათ კვალიფიციურ მყიდველებს ინვესტიცია?
- როგორ გავხდეთ კვალიფიციური მყიდველი
- თქვენ ეს არ გჭირდებათ
რა არის კვალიფიციური შემსყიდველი?
კვალიფიციური შემსყიდველი არის ინდივიდუალური ან ბიზნესი, რომელსაც აქვს 5 მილიონი აშშ დოლარი ან მეტი ინვესტიცია, გამოკლებით ბიზნესის საკუთრებაში არსებული ძირითადი საცხოვრებელი ან ქონება.
საკმაოდ მარტივია, არა?
ეს განსხვავდება ა აკრედიტებული ინვესტორი სხვადასხვა გზით, მაგრამ ყველაზე მნიშვნელოვანი – აქტივების დაბრკოლება ითვალისწინებს მხოლოდ ინვესტიციებს და არა თქვენს მთლიანობას წმინდა ღირებულება. ასევე არ არსებობს კვალიფიკაციის ამაღლების საშუალება შემოსავლის ან თქვენი სერთიფიკატების საფუძველზე (თუმცა არსებობს სხვათა საინვესტიციო აქტივების მართვისთვის).
ის, რაც ითვლება ინვესტიციად, საკმაოდ ფართოა - ის მოიცავს აქციებს, ობლიგაციებს, ფიუჩერსებს, საქონელს, უძრავ ქონებას და სხვა ალტერნატიული ინვესტიციები. აქ მთავარი იდეა ისაა, რომ მათ სურთ დაინახონ, რომ თქვენ გაქვთ მნიშვნელოვანი ინვესტიციები თქვენი ძირითადი რეზიდენციის გარეთ. უძრავი ქონება სრულიად წესრიგშია, ის უბრალოდ არ შეიძლება იყოს თქვენი სახლი.
ზუსტი განმარტება, რომელიც ოდნავ უფრო ფართოა, ვიდრე ეს არის კვალიფიკაციის რამდენიმე სხვა „გზა“, დაფარულია საინვესტიციო კომპანიის აქტის 2(a)(51) განყოფილებაში. (დაწვრილებით ამის შესახებ ქვემოთ).
რატომ სჭირდებათ ფონდებს კვალიფიციური მყიდველები
თუ თქვენ ხართ ფონდი და ითხოვთ ინვესტიციებს მხოლოდ კვალიფიციური შემსყიდველებისგან, თქვენი ფონდი გათავისუფლებულია SEC-ის რამდენიმე რეგულაციებისგან. კერძოდ, იგი ცნობილია, როგორც 3(c)(7) გათავისუფლება საინვესტიციო კომპანიის აქტი 1940 წ. ICA-ს კანონში ხელი მოაწერა პრეზიდენტმა რუზველტმა და აძლევს SEC-ს უფლებამოსილებას დაარეგულიროს საინვესტიციო ტრასტები და საინვესტიციო მრჩევლები.
თუ თქვენ ინვესტირებას აკეთებთ ფონდში, ეს არის კანონი, რომელიც არეგულირებს ფონდს, მის ანგარიშგების მოთხოვნებს და ის მიზნად ისახავს ინვესტორების დაცვას.
თქვენ შეიძლება გსმენიათ 3(c)(1) ფონდის შესახებ ადრე (ან 3C1 ფონდი) და ეს არის ის, რასაც იყენებენ მრავალი ქრაუდფანდინგი უძრავი ქონების კომპანია. ამ თანხებს შეუძლიათ მოითხოვონ აკრედიტებული ინვესტორები, მაგრამ შემოიფარგლება მაქსიმუმ 100 ინვესტორებით. სწორედ ამიტომ, ხანდახან ხედავთ სახსრებს უფრო მაღალი მინიმუმით გარიგებისთვის - თუ ქონების ნაწილი ეღირება $5,000,000, მაშინ მათი მინიმალური უნდა იყოს $50,000, რადგან მათ შეუძლიათ მხოლოდ 100 ინვესტორის მიღება.
არაგონივრული ჩანს, რომ არსებობს უფრო დაბალი ბარი, მაგრამ უფრო მაღალი მინიმუმი, მაგრამ ეს არის კანონის პროდუქტი და რაშიც ეძებენ სახსრების ინვესტირებას.
3(c)(7) ფონდით (ან 3C7 ფონდით), თქვენ უნდა მოითხოვოთ კვალიფიციური მყიდველები, მაგრამ ახლა არ არსებობს ლიმიტი (თუ ისინი აღემატება 2000-ს, მაშინ არსებობს დამატებითი SEC შემოწმება, მაგრამ არა მკაცრი ლიმიტი, როგორიცაა 3C1 სახსრები). ეს აძლევს ფონდს უფრო მეტ მოქნილობას, რადგან 100 ადამიანის ლიმიტი შეიძლება საკმაოდ შემზღუდავი იყოს.
3C7 სახსრებით ნაკლებია მოხსენების მოთხოვნები - მათ არ სჭირდებათ ინფორმაციის გამჟღავნება ან მათი პოზიციების დახატვა. ეს შეიძლება იყოს სტრატეგიული უპირატესობა.
დაბოლოს, არსებობს ბუნებრივი სარგებელი, თუ მოითხოვთ მხოლოდ 5 მილიონი აშშ დოლარის ან მეტი ინვესტიციის მქონე პირებს – მათ უფრო დიდი დოლარის ოდენობის ინვესტიცია სურთ.
SEC-ის პერსპექტივიდან, თუ თქვენ გაქვთ 5 მილიონი დოლარის ინვესტიცია, თქვენ საკმარისად დახვეწილი ხართ იმისათვის, რომ აირჩიოთ თქვენი საკუთარი ფსონები მათ გარეშე.
რაში შეუძლიათ კვალიფიციურ მყიდველებს ინვესტიცია?
არაფერი!
მაშინ როცა აკრედიტებულ ინვესტორს შეუძლია ინვესტირება მხოლოდ 3C1 ფონდებში, კვალიფიციურ მყიდველს შეუძლია ინვესტირება 3C1 და 3C7 ფონდებში. თუ თქვენ ხართ კვალიფიციური მყიდველი, თქვენ ასევე ხართ აკრედიტებული ინვესტორი.
ბევრი ჰეჯ-ფონდი არის 3C7 ფონდი, ასე რომ, თუ არ ხართ კვალიფიციური მყიდველი, ვერ მიიღებთ მათზე წვდომას.
როგორ გავხდეთ კვალიფიციური მყიდველი
პასუხი მარტივია - გქონდეთ 5 მილიონი დოლარის ინვესტიცია!
თუ თქვენ ხართ აკრედიტებული ინვესტორი, ბევრი ფონდი მოითხოვს თქვენ დამოწმებას ისეთი სერვისის საშუალებით, როგორიცაა VerifyInvestor.com. VerifyInvestor.com-ზე თქვენ წარადგენთ თქვენს დოკუმენტაციას, რომელიც აჩვენებს, რომ თქვენ კვალიფიცირდება როგორც აკრედიტებული ინვესტორი და ისინი იღებენ ბუღალტერი, იურისტი, ფინანსური მრჩეველი ან საფონდო ბროკერი (ვინმე, რომელსაც აქვს ლიცენზია), რათა დაადასტუროს, რომ თქვენ ხართ აკრედიტებული თქვენი დოკუმენტები.
როგორც კვალიფიციური შემსყიდველი, ბევრი ფონდი მოითხოვს მხოლოდ თვითდამოწმებას. ზოგიერთმა შეიძლება არც მოგთხოვოთ დამხმარე დოკუმენტაცია.
ამ დეტალების დადასტურების ვალდებულება ეკისრება ემიტენტს (ფონდს), რადგან ისინი არიან რისკის ქვეშ.
თქვენ ეს არ გჭირდებათ
ბევრი ინვესტიცია, რომელიც მოითხოვს იყოთ კვალიფიციური შემსყიდველი, არ არის საჭირო იმისათვის, რომ შექმნათ (მეტი) სიმდიდრე. თუ თქვენ უკვე მიაღწიეთ 5 მილიონი აშშ დოლარის ინვესტიციების დონეს (ჯანდაბა, თუნდაც 5 მილიონი დოლარის წმინდა ღირებულება თქვენი პირველადი რეზიდენცია), თქვენ ალბათ გაქვთ საკმარისი ფინანსური ცოდნა, რომ გააცნობიეროთ, რომ ეს ინსტრუმენტები შეიძლება იყოს სახალისო, მაგრამ არა საჭირო.
საწარმოს ფონდში ინვესტიცია შეიძლება იყოს სახალისო – თქვენ დაიბრუნებთ ადამიანებს, რომლებსაც აქვთ დომენის დიდი გამოცდილება, ფართო ქსელი და წვდომა ზოგიერთ ფანტასტიკურ გარიგებაზე.
მაგრამ ვენჩურული ფონდის ეკონომიკა სასტიკია - ისინი მხოლოდ თავიანთი ინვესტიციების მცირე ნაწილის ანაზღაურებას ელიან. დანარჩენი ნულამდე მიდის.
თქვენ შეგიძლიათ შექმნათ სიმდიდრე მათ გარეშე ინდექსის ფონდებისა და ურთიერთდახმარების ფონდების გამოყენებით, რომლებიც არ საჭიროებენ რაიმე აკრედიტაციას ან კვალიფიკაციას.
აირჩიე ა ავანგარდული ფონდი და თქვენ მზად ხართ - VTSAX გამარჯვებისთვის! 🙂
შესახებ ჯიმ ვანგი
ჯიმ ვანგი ოცდაათი წლის ოთხი შვილის მამაა, რომელიც ხშირად მონაწილეობს Forbes და ავანგარდის ბლოგი. მას ასევე გაუმართლა გამოჩნდა New York Times-ში, Baltimore Sun-ში, Entrepreneur-სა და Marketplace Money-ში.
ჯიმს აქვს B.S. კომპიუტერულ მეცნიერებასა და ეკონომიკაში კარნეგი მელონის უნივერსიტეტიდან, M.S. საინფორმაციო ტექნოლოგიებში - პროგრამული უზრუნველყოფის ინჟინერია კარნეგი მელონის უნივერსიტეტიდან, ასევე ბიზნესის ადმინისტრირების მაგისტრი ჯონს ჰოპკინსისგან უნივერსიტეტი. მისი მიდგომა პერსონალურ ფინანსებთან არის ინჟინრის მიდგომა, რომელიც არღვევს რთულ საგნებს ნაკბენის ზომის ადვილად გასაგებ ცნებებად, რომლებიც შეგიძლიათ გამოიყენოთ თქვენს ყოველდღიურ ცხოვრებაში.
მისი ერთ-ერთი საყვარელი ინსტრუმენტი (აქ არის ჩემი საგანძური ხელსაწყოების სკივრი,, ყველაფერი რასაც ვიყენებ) არის პირადი კაპიტალი, რაც მას საშუალებას აძლევს მართოს თავისი ფინანსები ყოველთვიურად სულ რაღაც 15 წუთში. ისინი ასევე გვთავაზობენ ფინანსურ დაგეგმვას, როგორიცაა საპენსიო დაგეგმვის ინსტრუმენტი, რომელიც გეტყვით, აპირებთ თუ არა პენსიაზე გასვლას, როცა გინდათ. Უფასოა.
ის ასევე დივერსიფიკაციას უკეთებს თავის საინვესტიციო პორტფელს ცოტაოდენი უძრავი ქონების დამატებით. მაგრამ არა სახლების გაქირავება, რადგან მას არ სურს მეორე სამუშაო, ეს არის დივერსიფიცირებული მცირე ინვესტიციები რამდენიმე კომერციულ საკუთრებაში და ფერმაში ილინოისში, ლუიზიანასა და კალიფორნიაში. AcreTrader.
ცოტა ხნის წინ მან ინვესტიცია ჩადო ხელოვნების რამდენიმე ნიმუშში შედევრები ძალიან.
აქ გამოთქმული მოსაზრებები მხოლოდ ავტორისაა და არა რომელიმე ბანკის ან ფინანსური ინსტიტუტის. ეს კონტენტი არ არის განხილული, დამტკიცებული ან სხვაგვარად დამტკიცებული რომელიმე ამ ერთეულის მიერ.