ეკონომიკური ინდიკატორები, რომლებიც ყველა ინვესტორმა უნდა იცოდეს

ეკონომიკური ინდიკატორები შეიძლება იყოს სასარგებლო ინსტრუმენტები ეკონომიკაში მიმდინარე მოვლენების გასაგებად. პოლიტიკოსები და ეკონომისტები იყენებენ ამ მეტრიკას, როდესაც ისინი წერენ ფისკალურ და მონეტარული პოლიტიკას. ინდივიდუალური ინვესტორები ასევე იყენებენ მათ საინვესტიციო სტრატეგიის შესაქმნელად ან თუნდაც მნიშვნელოვანი შესყიდვის გადაწყვეტილებების მისაღებად.

იყენებთ თუ არა ეკონომიკურ ინდიკატორებს ფინანსური გადაწყვეტილებების მისაღებად, მნიშვნელოვანია გვესმოდეს, რა არის ინდიკატორები და რას ნიშნავს თითოეული მათგანი. ამ სახელმძღვანელოში ჩვენ განვიხილავთ კონკრეტულად რა არის ეკონომიკური ინდიკატორი, რა არის ყველაზე მნიშვნელოვანი ეკონომიკური მაჩვენებლები და როგორ შეგიძლიათ გამოიყენოთ ისინი, როგორც ინვესტორი.

რა არის ეკონომიკური ინდიკატორი?

ეკონომიკური ინდიკატორი არის მეტრიკა, რომელიც საშუალებას მოგცემთ გაეცნოთ კონკრეტული ქვეყნის ეკონომიკურ მაჩვენებელს. კომპანიები შიდა მიზნებისთვის იყენებენ ეკონომიკურ მაჩვენებლებს. მაგრამ ადამიანები ასევე იყენებენ ამ მეტრიკას მაკროეკონომიკურ დონეზე, რათა შეაფასონ მთლიანი ეკონომიკის ჯანმრთელობა.

ფართომასშტაბიანი ეკონომიკური ინდიკატორები ეხმარება ეკონომისტებს და სახელმწიფო მოხელეებს პოლიტიკის შემუშავებაში. და უფრო მცირე მასშტაბით, ეს ინდიკატორები ეხმარება ინდივიდუალურ მომხმარებლებს და ინვესტორებს გადაწყვეტილების მიღებაში ფულის შესახებ.

ეკონომიკური ინდიკატორები ზოგადად იყოფა სამ კატეგორიად: წამყვანი, ჩამორჩენილი და დამთხვევა.

• წამყვანი მაჩვენებელი არის ის, რომელიც შეიძლება გამოყენებულ იქნას სხვა ეკონომიკური მეტრიკის ცვლილებების პროგნოზირებისთვის. ეკონომისტები და პოლიტიკოსები იყენებენ წამყვან ინდიკატორებს პროგნოზირებისა და ფისკალური და მონეტარული პოლიტიკის შესაქმნელად. ინვესტორები და ბიზნესი ასევე მიიჩნევენ, რომ ისინი სასარგებლოა. წამყვანი ინდიკატორების მაგალითებია გრძელვადიანი საქონლის შეკვეთები, საფონდო ბაზარი, მოსავლიანობის მრუდი და სხვა.
• ჩამორჩენილი ინდიკატორები აჩვენებს ეკონომიკურ ტენდენციას, რომელიც უკვე მოხდა. სხვა სიტყვებით რომ ვთქვათ, ისინი არ შეიძლება გამოყენებულ იქნას მომავალი ტენდენციების პროგნოზირებისთვის. ხალხი იყენებს მათ ტენდენციების დასადასტურებლად და ეკონომიკაში გარდამტეხი წერტილების დასადგენად. ჩამორჩენილი ინდიკატორების მაგალითებია უმუშევრობის დონე, სამომხმარებლო ფასების ინდექსი (CPI) და სხვა.
• დაბოლოს, დამთხვევის მაჩვენებელი არის ის, რომელიც იძლევა სასარგებლო მონაცემებს ეკონომიკური მოვლენის შესახებ, რომელიც ამჟამად ხდება. ეკონომისტები, პოლიტიკოსები და სხვა გადაწყვეტილების მიმღები პირები ხშირად იყენებენ მათ. ეს ინდიკატორები უზრუნველყოფენ ყველაზე ახლოს რეალურ დროში მონაცემებთან. დამთხვევა ეკონომიკური მაჩვენებლები მოიცავს მთლიან შიდა პროდუქტს (მშპ), საცალო გაყიდვებს და დასაქმების დონეს.

ეკონომიკური ინდიკატორები, რომლებიც უნდა იცოდეთ, როგორც ინვესტორმა

არსებობს მრავალი ეკონომიკური ინდიკატორი, რომელიც ეკონომისტებს, პოლიტიკოსებს, ინვესტორებს და ბიზნესის მფლობელებს შეუძლიათ გამოიყენონ ეკონომიკის ფინანსური სიჯანსაღის შესაფასებლად. თუმცა, არსებობს რამდენიმე აუცილებელი ეკონომიკური ინდიკატორი, რომელიც ყველაზე სასარგებლოა და რომელიც ყველა ინვესტორმა უნდა გაიგოს.

მშპ

ქვეყნის მთლიანი შიდა პროდუქტი (მშპ) ზომავს ქვეყანაში წარმოებული ყველა საქონლისა და მომსახურების ღირებულებას გარკვეული პერიოდის განმავლობაში. მთლიანი შიდა პროდუქტი ზოგადად გამოიყენება, როგორც ქვეყნის მთლიანი ეკონომიკური სიჯანსაღის საანგარიშო ბარათი.

აშშ-ს ვაჭრობის დეპარტამენტი მშპ-ს ყოველკვარტალურად ავრცელებს. ზოგადად, მშპ-ს ზრდა დადებით ტენდენციად ითვლება. კლება უარყოფითად განიხილება.

მშპ ორივეშია მოხსენებული ნომინალური და რეალური ნომრები. ნომინალური (ან სტანდარტული) მშპ სულაც არ ასახავს ეკონომიკის რეალურ ზრდას, რადგან ის არ ითვალისწინებს ინფლაციას. რეალური მშპ აკლებს ინფლაციის მაჩვენებელს მშპ-ს. და ეს იძლევა უფრო ზუსტ სურათს.

მშპ-ს გამოთვლაზე უფრო მნიშვნელოვანია მშპ-ს გაზომვა ზრდის ტემპი. ეს ზრდის ტემპი გვიჩვენებს, თუ რამდენად გაიზარდა - ან შემცირდა ეკონომიკა ბოლო საანგარიშო პერიოდის შემდეგ.

მაგალითად, 2020 წელს, აშშ-ს მშპ იყო $20,937 ტრილიონი, მონაცემების მიხედვით. Მსოფლიო ბანკი. კონტექსტის გარეშე, ძნელია იმის ცოდნა, თუ რას ნიშნავს ეს. მაგრამ როდესაც ვუყურებთ წინა წლის მშპ-ს, ვხედავთ, რომ ეკონომიკას რეალურად ჰქონდა უარყოფითი ზრდა, ვინაიდან 2019 წლის მშპ 21,433 ტრილიონი დოლარი იყო.

Უმუშევრობის დონე

ყოველთვიურად, აშშ-ს შრომის სტატისტიკის ბიურო (BLM) აქვეყნებს მონაცემებს ქვეყანაში მთლიანი არაფერმერული დასაქმების შესახებ. იგი ასევე ასახავს უმუშევრობის დონეს, ან იმ მუშაკთა პროცენტულ მაჩვენებელს, რომლებიც ამჟამად უმუშევრები არიან და აქტიურად ეძებენ და ხელმისაწვდომნი არიან სამუშაოდ. უმუშევრობის დონე გამორიცხავს მუშებს, რომლებიც აქტიურად არ ეძებენ სამუშაოს, გარდა მათ, ვინც ეძებს სამუშაოს უმუშევრები და სურთ სამუშაო, მაგრამ ამჟამად არ ეძებენ, რადგან თვლიან, რომ სამუშაო არ არის ხელმისაწვდომი.

დასაქმების მონაცემები ეკონომიკაში ერთ-ერთი ყველაზე მნიშვნელოვანი მეტრიკაა. ის ასევე არის ერთ-ერთი ყველაზე ფართოდ განხილული ეკონომისტების, პოლიტიკოსების, მედიისა და ინდივიდუალური მომხმარებლების მიერ. ეს გავლენას ახდენს ინდივიდებზე, ბიზნესებზე, საფონდო ბირჟაზე და პოლიტიკოსების გადაწყვეტილებებზე. ზოგადად, უმუშევრობის დაბალი დონე გვიჩვენებს, რომ ეკონომიკა ყვავის და იმის გამო, რომ ბიზნესი ასაქმებს, ისინი დარწმუნებულნი არიან თავიანთ ზრდაში.

შედეგად, უმუშევრობის დაბალი დონე ხშირად დადებით გავლენას ახდენს საფონდო ბირჟაზე. მეორე მხრივ, უმუშევრობის მზარდი მაჩვენებელი უარყოფითად მოქმედებს საფონდო ბირჟაზე. მზარდი მაჩვენებელი აჩვენებს, რომ ბიზნესი არ ასაქმებს და, შესაბამისად, შეიძლება არ გაიზარდოს.

Საფონდო ბაზარზე

საფონდო ბაზარი უდავოდ არის ერთ-ერთი ეკონომიკური მაჩვენებელი, რომელიც ყველაზე დიდ ყურადღებას იქცევს. და ინვესტორები ხედავენ ამის შედეგებს ყოველდღე, როდესაც ამოწმებენ თავიანთ საპენსიო და სხვა საბროკერო ანგარიშებს.

Საფონდო ბაზარზე ფართოდ ეხება ყველა ბირჟას, სადაც აქციები ყიდულობენ და იყიდება. თუმცა, როდესაც ადამიანები აანალიზებენ საფონდო ბირჟის მოძრაობას, ისინი ჩვეულებრივ ითვალისწინებენ მხოლოდ ძირითად ინდექსებს, როგორიცაა S&P 500 ან Dow Jones Industrial Average.

საფონდო ბაზარი ძირითადად პროაქტიულია, ვიდრე რეაქტიული. ის მიუთითებს იმაზე, თუ რას ელიან ინვესტორები ეკონომიკაში და არა იმაზე, რაც უკვე მოხდა. საფონდო ბაზარი იზრდება, თუ ინვესტორები ელიან ეკონომიკის ზრდას. მეორეს მხრივ, საფონდო ბაზარი სავარაუდოდ შენელდება ან უარესობისკენ წავა, თუ ინვესტორები მოელის ეკონომიური კრიზისი.

ფასების ინდექსები

არსებობს ორი ძირითადი ფასების ინდექსი, რომლებიც გამოიყენება როგორც ეკონომიკური მაჩვენებლები: სამომხმარებლო ფასების ინდექსი (CPI) და მწარმოებლის ფასების ინდექსი (PPI).

CPI არის საქონლისა და მომსახურების ფასების საზომი. BLM ითვლის ამ რიცხვს ფასების საშუალო ცვლილების მიხედვით, რომელსაც იხდიან ურბანული მომხმარებლები საქონელსა და მომსახურებაში. მათ შორისაა საკვები, ტანსაცმელი, ტრანსპორტი, ჯანდაცვა და სხვა. BLM აქვეყნებს CPI-ს ყოველთვიურად. CPI ეხმარება ეკონომისტებს გაზომონ ინფლაცია. საქონელსა და მომსახურებაზე ფასების ზრდა ინფლაციაზე მიუთითებს. ფასების დაცემა მიუთითებს დეფლაციაზე.

PPI არის შიდა მწარმოებლების მიერ მიღებული ფასების საზომი. CPI-ის მსგავსად, PPI ზომავს ფასების ცვლილებებს. CPI ზომავს ფასს, რომელსაც მომხმარებლები იხდიან. PPI ზომავს გასაყიდ ფასს, რომელსაც იღებენ მწარმოებლები. PPI ზოგადად ასახავს ინფლაციას CPI-მდე. შედეგად, ეს შეიძლება იყოს მომავალი მოვლენების ნიშანი.

PPI ასევე ზომავს ნივთების უფრო ფართო არჩევანს. CPI ზომავს მხოლოდ ფასებს, რომლებსაც იხდიან ურბანული მომხმარებლები. PPI მოიცავს მთელ ქვეყანას. CPI ზომავს საქონლისა და მომსახურების მხოლოდ ნიმუშს. PPI ზომავს ყველა ინდუსტრიას.

Საპროცენტო განაკვეთები

საპროცენტო განაკვეთი არის პროცენტი, რომელსაც კრედიტორები უხდიან მსესხებლებს სესხებზე და სხვა ვალებზე. იმის ნაცვლად, რომ იყოს ნიშანი იმისა, თუ რა მოელის ეკონომიკაში, საპროცენტო განაკვეთები არის ინსტრუმენტი, რომელიც Ფედერალური რეზერვი იყენებს ეკონომიკური ზრდის გასაკონტროლებლად.

როდესაც ეკონომიკა სწრაფად იზრდება, Fed ხშირად ზრდის საპროცენტო განაკვეთებს ეკონომიკური ზრდის და შესაბამისად ინფლაციის შენელების გზაზე. და როდესაც ეკონომიკა ჩამორჩება, Fed სავარაუდოდ შეამცირებს საპროცენტო განაკვეთებს ეკონომიკური ზრდის სტიმულირებისთვის.

საპროცენტო განაკვეთები შეიძლება იყოს სასარგებლო ინსტრუმენტი ინვესტორებისთვის. ისინი მიუთითებენ, თუ როგორ აღიქვამს მთავრობა ეკონომიკის ჯანმრთელობას. საპროცენტო განაკვეთები ასევე ეხმარება ინდივიდებსა და ბიზნესებს შესყიდვის გადაწყვეტილების მიღებაში. დაბალი საპროცენტო განაკვეთი ნიშნავს, რომ ფულის სესხება უფრო იაფია. ადამიანები ხშირად აკეთებენ დიდ შესყიდვებს, როდესაც საპროცენტო განაკვეთები დაბალია.

შეიტყვეთ მეტი: რატომ სურს Fed-ს ინფლაცია?

მომხმარებელთა ნდობა და მომხმარებელთა განწყობილება

მომხმარებელთა ნდობის ინდექსი (CCI) და მომხმარებელთა განწყობის ინდექსი (CSI) არის იმის ნიშნები, თუ როგორ მომხმარებლები გრძნობენ ეკონომიკის ამჟამინდელ მდგომარეობას. ორივე აჩვენებს, თუ რამდენად დარწმუნებულები არიან მომხმარებლები მიმდინარე ეკონომიკაში. კონფერენციის საბჭო აქვეყნებს CCI-ს ყოველი თვის ბოლო სამშაბათს. მიჩიგანის უნივერსიტეტი აქვეყნებს CSI-ს თვეში ორჯერ.

საცალო გაყიდვები

ყოველთვიურად, აშშ-ს აღწერის ბიურო აქვეყნებს საცალო გაყიდვების ანგარიში, რომელიც არის აშშ-ს საცალო მაღაზიების ყველა გაყიდვის საზომი. საცალო გაყიდვები შეიძლება იყოს მომხმარებელთა ნდობის მაჩვენებელი. სამომხმარებლო დანახარჯების ზრდა ზოგადად ნიშნავს, რომ მომხმარებლები ეკონომიკაში თავდაჯერებულად გრძნობენ თავს. შედეგად, საცალო გაყიდვების ზრდა ხშირად იწვევს საფონდო ბირჟის ზრდას. მეორეს მხრივ, საცალო გაყიდვების შემცირება მიუთითებს მომხმარებელთა ნდობის ნაკლებობაზე და შეიძლება გამოიწვიოს საფონდო ბირჟის ვარდნა.

გამძლე საქონლის შეკვეთები

გრძელვადიანი საქონელი, ასევე ცნობილი როგორც სამომხმარებლო გამძლეობა, არის ის პროდუქტები, რომლებსაც მომხმარებლები ჩვეულებრივ ყიდულობენ უფრო იშვიათად, ვიდრე ყოველ სამ წელიწადში ერთხელ. მათ შორისაა უფრო ძვირი ნივთები, როგორიცაა მანქანები და საყოფაცხოვრებო ტექნიკა. ყოველთვიურად, აღწერის ბიურო აქვეყნებს ანგარიშს გრძელვადიანი საქონლის შესახებ. საცალო გაყიდვების მონაცემების მსგავსად, გრძელვადიანი საქონლის შეკვეთები შეიძლება იყოს მომხმარებელთა ნდობის ნიშანი ეკონომიკის მიმართ. გრძელვადიანი საქონლის შეკვეთების ზრდა ზოგადად კარგ ეკონომიკურ ჯანმრთელობაზე მიუთითებს. შეკვეთების შემცირება შეიძლება მომავალი უბედურების ნიშანი იყოს.

როგორ გამოვიყენოთ ეკონომიკური მონაცემები ინდიკატორად

ერთია იმის ცოდნა, თუ რა არის ყველაზე მნიშვნელოვანი ეკონომიკური მაჩვენებლები. სრულიად განსხვავებული რამ არის მათი გამოყენების ცოდნა. ყოველივე ამის შემდეგ, თუ გესმით, რას ნიშნავს სხვადასხვა ეკონომიკური ინდიკატორები, შეგიძლიათ გამოიყენოთ ისინი გონივრული ინვესტიციისა და შესყიდვის გადაწყვეტილებების მისაღებად. თქვენ ასევე შეგიძლიათ მიიღოთ გარკვეული ინფორმაცია იმის შესახებ, თუ რატომ იღებენ Fed და პოლიტიკოსები გარკვეულ გადაწყვეტილებებს.

პირველ რიგში, გაიგეთ, რომელი ინდიკატორებია თქვენთვის, როგორც ინვესტორისთვის შესაბამისი. ბევრი განსხვავებული მაჩვენებელია. თითქმის შეუძლებელი იქნება ყველა მათგანზე განახლებული ყოფნა, თუ ეს თქვენი სამუშაო არ არის. ასე რომ, გადაწყვიტეთ რომელი ინდიკატორები შეესაბამება თქვენს სიტუაციას.

ასევე მნიშვნელოვანია იმის გაგება, თუ რას ნიშნავს თითოეული მაჩვენებელი. ჩამორჩენილი ინდიკატორის ყურება, როგორც მომავალი მოვლენების ნიშანი, უბრალოდ არ იქნება გამოსადეგი. ეს მაჩვენებლები ასახავს უკვე მომხდარ ეკონომიკურ მოვლენებს. ანალოგიურად, წამყვანი ინდიკატორი შეიძლება არ იყოს გამოსადეგი იმის სათქმელად, თუ როგორ დგას ეკონომიკა დღეს. ისინი პროგნოზირებენ მომავალ ეკონომიკურ მოვლენებს.

ასევე იცოდეთ, რომ წარმატებული ინვესტორი რომ იყოთ, არ გჭირდებათ ყურადღებით მიჰყვეთ ყველა ეკონომიკური ინდიკატორის. ზოგადად, დრო in ბაზარი სცემს დროის განაწილება ბაზარი. საუკეთესო ეკონომისტებს და ყველაზე წარმატებულ ინვესტორებსაც კი არ შეუძლიათ სრულყოფილად განსაზღვრონ ბაზარი. ინდექსური ფონდის ინვესტირების გრძელვადიანი საინვესტიციო სტრატეგიით ან ყიდვა-დააჩერე ინვესტიცია, ბაზრის ვარდნა და ნაკადი არ იქნება ისეთი მნიშვნელოვანი.

თუ ყურადღებით ადევნებთ თვალყურს ეკონომიკურ მაჩვენებლებს და იყენებთ მათ თქვენს საინვესტიციო სტრატეგია, მიიღეთ ისინი მარილის მარცვლებთან ერთად და მოერიდეთ იმპულსურ და ემოციურ გადაწყვეტილებებს. მიიღეთ გაზომილი მიდგომა, რადგან ინდივიდუალური ინდიკატორები შეიძლება არ წარმოადგენენ დიდ კონტექსტს და შეიძლება არ თქვან მთელი ამბავი.

ქვედა ხაზი

ეკონომიკური ინდიკატორები შეიძლება იყოს სასარგებლო ინსტრუმენტები ეკონომიკის ამჟამინდელი მდგომარეობის გასაგებად და იმის პროგნოზირებისთვის, თუ რა შეიძლება მოხდეს მომავალში. ზოგიერთი ყველაზე მნიშვნელოვანი ინდიკატორი მოიცავს მშპ, CPI და უმუშევრობის დონეს. მიუხედავად იმისა, რომ ეს ინდიკატორები დაგეხმარებათ თქვენი საინვესტიციო გადაწყვეტილების მიღებაში, მნიშვნელოვანია მათი განხილვა უფრო ფართო კონტექსტში.