პოზიტიური მიმოხილვა: მორგებული ფინანსური მრჩევლის რეკომენდაციები

რთულია თანამოაზრე ფინანსური მრჩეველის პოვნა. თქვენ შეიძლება რამდენიმე კვირა გაატაროთ ფინანსურ მრჩევლებთან გასაუბრებაზე, სანამ კარგ შესატყვისს იპოვით. ან უარესი, დაიწყეთ კონსულტანტთან მუშაობა, რომელიც მოგვიანებით გაარკვიეთ, რომ არ იყო საუკეთესო თქვენი სიტუაციისთვის.

პოზიტიურად არის ონლაინ პლატფორმა, რომელიც დაგეხმარებათ პერსონალური ფინანსური რჩევების პოვნაში. სერვისი გთავაზობთ უფასო ფინანსური პიროვნების ვიქტორინას და შეუძლია გამოიყენოს თქვენი შედეგები შესატყვისი ფინანსური მრჩეველთან.

Სარჩევი

1. რა არის პოზიტივი?
2. როგორ მუშაობს პოზიტიურად
1. ზემოქმედების ინვესტიციის აქცენტი
3. პოზიტიური მახასიათებლები
1. უფასო ვიქტორინა ფინანსური პიროვნების შესახებ
2. პერსონალური საინვესტიციო იდეები
3. იპოვნეთ ფინანსური მრჩეველი
4. პოზიტიურად უსაფრთხოა?
5. პოზიტიურად დადებითი და უარყოფითი მხარეები
1. Დადებითი
2. მინუსები
6. ვინ უნდა გამოიყენოს პოზიტიურად?
7. ხშირად დასმული კითხვები
1. პოზიტიურად უფასოა?
2. მოითხოვს პოზიტიურად მინიმალურ ბალანსს?
3. როგორ მუშაობს მრჩეველის შესატყვისი სერვისი?
4. არიან თუ არა პოზიტიური მრჩევლები ლიცენზირებული?
5. მოითხოვს პოზიტიურად კონკრეტული საბროკერო მართული ინვესტიციისთვის?
8. Შემაჯამებელი

რა არის პოზიტივი?

პოზიტიურად არის ონლაინ სერვისი, რომელსაც შეუძლია დააკავშიროს ფინანსურ მრჩეველთან პერსონალური საინვესტიციო ხელმძღვანელობის უზრუნველსაყოფად.

პლატფორმა გთავაზობთ სამ ძირითად მომსახურებას ინდივიდუალური ინვესტორებისთვის:

1. უფასო ვიქტორინა ფინანსური პიროვნებისთვის
2. პერსონალური საინვესტიციო რეკომენდაციები
3. იპოვნეთ თავსებადი ფინანსური მრჩეველი 

არ არის რაიმე მოთხოვნა დარეგისტრირდეთ მრჩეველზე და არ არსებობს მაღალი წნევის გაყიდვები. თქვენ ასევე შეგიძლიათ გამოიყენოთ სერვისი მხოლოდ პიროვნების უფასო ვიქტორინისთვის, რათა გაიგოთ მეტი იმის შესახებ, თუ როგორ იღებთ თქვენს საინვესტიციო გადაწყვეტილებებს.

როგორ მუშაობს პოზიტიურად

იმის ნაცვლად, რომ იყოთ ფინანსური მრჩევლების ონლაინ დირექტორია, რომელიც იცავს გარკვეულ პრინციპებს, პოზიტიურად იყენებს ქცევითი ფინანსების მეთოდებს, რომლებიც დაგეხმარებათ გაეცნოთ თქვენს ფინანსურ პიროვნებას და გირჩევთ SEC- ის მიერ რეგისტრირებულ მრჩეველს, რომელიც შეესაბამება თქვენს ტემპერამენტს.

თუ თქვენ დრო გაატარეთ ფინანსური მრჩევლის მოსაძებნად, თქვენ იცით რამდენად შრომატევადი შეიძლება იყოს ისეთი მრჩეველის პოვნა, რომელსაც თქვენ დაუკავშირდებით, თუნდაც მათ ჰქონდეთ მრავალწლიანი გამოცდილება.

უმეტესწილად, ნებისმიერ გამოცდილ მრჩეველს შეუძლია გააუმჯობესოს თქვენი ფინანსური მდგომარეობა. მაგრამ ისეთი აზრის პოვნა, რომელიც თქვენს აზროვნებას იზიარებს, შეიძლება უკეთესი შედეგის მომტანი და ნდობის დამყარება.

საუკეთესო მრჩევლის პოვნაში რომ დაგეხმაროთ, დაიწყეთ 3-წუთიანი ფინანსური პიროვნების ვიქტორინით. ეს ვიქტორინა მსგავსია რისკების შემწყნარებლობის ვიქტორინისა, რომელსაც თქვენს ონლაინ ბროკერმა შეიძლება შესთავაზოს რეკომენდაცია გაუწიოს საინვესტიციო პორტფელის მოდელს.

თუმცა, იმის ნაცვლად, რომ მიიღოთ რეკომენდაცია რისკზე დაფუძნებული აქტივების განაწილებაზე (ანუ 80% მარაგი და 20% ობლიგაციები), ვიქტორინის შედეგები ხაზს უსვამს თქვენი ინვესტიციის ღირებულებებისა და გადაწყვეტილების მიღების ოთხ განზომილებას ტენდენციები.

შემდეგ, შეგიძლიათ მოითხოვოთ პორტფელის უფასო ანალიზი Postivly მრჩეველთან. შესატყვისი სერვისი დაგიკავშირდებათ მრჩეველთან, რომელიც შეიძლება კარგად მოერგოს თქვენს ვიქტორინის ქულას. პორტფოლიოს ეს უფასო ანალიზი დაგეხმარებათ გადაწყვიტოთ კარგია თუ არა ამ მრჩევლის დაქირავება თუ ძიების გაგრძელება.

ზემოქმედების ინვესტიციის აქცენტი

ერთი თვისება, რომელიც პოზიტიურად განასხვავებს სხვა საკონსულტაციო მომსახურებებს, არის მისი აქცენტი ინვესტიციებზე და ესგ ინვესტიციებზე (გარემო, სოციალური და მმართველობა).

ბევრი საინვესტიციო მრჩეველი და რობო-მრჩეველი გვირჩევს აქციებისა და ობლიგაციების პასიური ინდექსის სახსრებს. ამ თანხებს აქვთ ყველაზე დაბალი ხარჯები, მაგრამ ასევე ინვესტიცია ჩადებენ კომპანიებში, რომლებიც შეადგენენ საორიენტაციო ინდექსს.

მაგალითად, S&P 500 ინდექსის ფონდი იკავებს პოზიციებს "დიდ ნავთობის" კომპანიებში, როგორიცაა Exxon Mobil და Chevron. თუმცა, თქვენ შეიძლება მოგინდეთ თავიდან აიცილოთ წიაღისეული საწვავის ენერგეტიკული კომპანიები მათი უარყოფითი გარემოზე ზემოქმედების გამო.

პოზიტიურად მრჩეველს შეუძლია დაამატოთ ESG– სთან დაკავშირებული საინვესტიციო რეკომენდაციები თქვენს პორტფელს.

შეიტყვეთ მეტი პოზიტივის შესახებ

პოზიტიური მახასიათებლები

აქ არის უფრო ახლოს, თუ რას გვთავაზობს ეს პლატფორმა.

უფასო ვიქტორინა ფინანსური პიროვნების შესახებ

შენ დაიწყეთ უფასო ფინანსური პიროვნების ვიქტორინით შედგება 21 კითხვისგან და იღებს დაახლოებით სამ წუთს.

ეს ვიქტორინა განსაზღვრავს თქვენს ფინანსურ პიროვნებას და დაეხმარება თქვენს ფინანსურ მრჩეველს ინდივიდუალური საინვესტიციო რჩევების გაცემაში.

ვიქტორინის ზოგიერთი კითხვა მოიცავს:

• რა არის პორტფელის მაქსიმალური უკან დახევა, რომელსაც კომფორტულად გრძნობთ საფონდო ბირჟის კორექტირების დროს?
• ერიდებოდით თუ არა ნივთების ყიდვას ეთიკური, გარემოსდაცვითი ან სოციალური მიზეზების გამო?
• იმუშავებთ მხოლოდ კომპანიაში, რომელიც შეესაბამება თქვენს ხედვას და მიზანს?
• თქვენი წლიური შემოსავლის რამდენ პროცენტს აბარებთ?
• რამდენ შემოსავალს დადებდით მაღალი რანგის საინვესტიციო იდეაზე?
• რამდენად ხშირად ფიქრობთ ბოლოდროინდელ მსოფლიო მოვლენებზე?

ამ კითხვებზე პასუხის გაცემის შემდეგ თქვენ შეიყვანთ თქვენს სახელს და ელ.ფოსტის მისამართს თქვენი შედეგების სანახავად.

ვიქტორინის შედეგები მსგავსია მაიერს-ბრიგსის მაჩვენებელი (ანუ, ENFJ, ISTJ, ESFP და ა.შ.) გაეცანით თქვენს სოციალურ პიროვნებას. თქვენ ჩააბარეთ ეს ტესტი კოლეჯში ორიენტაციის ან კორპორატიული კულტურის კურსის დროს.

იმის ნაცვლად, რომ გითხრათ, ხართ ექსტროვერტი ან გაანალიზოთ თქვენი აზროვნების პროცესი, პოზიტიური ვიქტორინა დაგეხმარებათ გაზომოთ თქვენი შემეცნებითი მიკერძოება ოთხი საგოლე ფაქტორით თქვენი ინვესტიციის პრეფერენციების დასადგენად.

ოთხი ფინანსური პიროვნების გაზომვის ფაქტორია:

• მიზანი: ღირებულებებზე დაფუძნებული ინვესტიცია (მაგ., ESG და გავლენის ინვესტიცია)
• უსაფრთხოება: გირჩევნიათ სტაბილური ინვესტიციები თუ უფრო სარისკო, ზრდაზე ორიენტირებული ინვესტიციები?
• შეხება: გირჩევნიათ მრჩევლებისა და მეგობრების პრაქტიკული საინვესტიციო მითითებები?
• შეხედულებები: ინვესტიცია სექტორულ, გეოგრაფიულ ან თემატურ ფონდებში

თქვენი ვიქტორინის შედეგები აჩვენებს თქვენს PSTV ქულას და მოკლე შინაარსს, თუ როგორ უკავშირდება თქვენი პიროვნება თითოეულ ფაქტორს.

შედეგები ორიენტირებულია თქვენს ამჟამინდელ საინვესტიციო აზროვნებაზე, თქვენი ბიუჯეტის სტილის ან არაინვესტიციული ფინანსური პრიორიტეტების ნაცვლად. ასე რომ, თქვენ შეგიძლიათ შეინახოთ ეს თემები თქვენი ფინანსური მრჩევლისთვის.

პერსონალური საინვესტიციო იდეები

თქვენი ვიქტორინის შეჯამება მთავრდება რამდენიმე საინვესტიციო იდეით, რომელიც შეიძლება კარგად მოერგოს თქვენს პიროვნებას.

მაგალითად, თქვენ შეიძლება მიიღოთ რამდენიმე რეკომენდაცია ETF– ებისთვის, რომლებიც ხელს უწყობენ ღირსეულ მიზეზებს, როგორიცაა სუფთა ენერგია, წყლის მდგრადობა ან ნახშირბადის გამონაბოლქვის შემცირება.

თქვენ შეგიძლიათ შეიძინოთ ეს თანხები უმეტესობისგან აპლიკაციების ინვესტიცია მაგრამ თქვენ უნდა ჩაატაროთ საკუთარი კვლევა.

საინვესტიციო იდეების განყოფილება არ გირჩევთ მოდელის პორტფელს ან აქტივების გამოყოფას.

თქვენი ფინანსური პიროვნების დანახვა არის საუკეთესო მიზეზი ამ ვიქტორინის ჩასატარებლად. საინვესტიციო რჩევებისთვის, მრჩეველთან მუშაობა მაინც უკეთესი ვარიანტია.

ეს რეკომენდაციები არ არის ინდივიდუალური ინვესტიციის რჩევა. პოზიტიურად, სავარაუდოდ, ჩამოთვლილია ერთი და იგივე საინვესტიციო ფონდები სხვა ვიქტორინალებისთვის, რომლებსაც აქვთ მსგავსი ფინანსური ხასიათი.

ინდივიდუალური რჩევების მისაღებად, თქვენ უნდა იმუშაოთ ლიცენზირებულ ფინანსურ მრჩეველთან.

შეიტყვეთ მეტი პოზიტივის შესახებ

იპოვნეთ ფინანსური მრჩეველი

ვიქტორინის დასრულების შემდეგ, თქვენ გაქვთ შესაძლებლობა მიიღოთ უფასო პორტფელის ანალიზი ფინანსური მრჩეველისგან.

ეს სერვისი არჩევითია, მაგრამ არის გამოყენების ძირითადი მიზეზი პოზიტიურად. რეგისტრაციისთვის შეიყვანეთ თქვენი ტელეფონის ნომერი და საფოსტო კოდი. შემდეგ პოზიტიურად გირჩევთ მრჩეველს, რომელიც დაგიკავშირდებათ უახლოეს დღეებში ვირტუალური შეხვედრისთვის.

თქვენ არ ატვირთავთ თქვენი ინვესტიციის პორტფელს ან სხვა პირად დეტალებს, როგორიცაა თქვენი ასაკი და წლიური შემოსავალი პოზიტივურ პლატფორმაზე კონსულტაციის მოთხოვნის მიზნით. ამის ნაცვლად, თქვენ შეინახავთ ამ დეტალებს თქვენი მრჩევლის დანიშვნისათვის.

ერთი კითხვა, რომელიც პოზიტიურად სვამს ვიქტორინის დროს არის თქვენი მიმდინარე ინვესტირებადი აქტივები. ეს კითხვა აძლევს თქვენს მომავალ მრჩეველს იმის გარკვევას, ცდილობთ თუ არა სიმდიდრის გაზრდას ან გადასვლას სიმდიდრის მართვის სტრატეგიაზე.

იყენებთ პოზიტივს თუ სხვა რესურსს ფინანსური მრჩეველის დასაქირავებლად, უფასო პირველადი კონსულტაცია სტანდარტულია ივარჯიშეთ გადახედოთ თქვენს ამჟამინდელ ფინანსურ მდგომარეობას და გადაწყვიტეთ, დაგეხმარებათ თუ არა მრჩეველი თქვენი სხვადასხვა მიზნების მიღწევაში.

პირველადი კონსულტაციის შემდეგ, თქვენი მრჩეველი დაგეხმარებათ ფინანსური გეგმის შემუშავებაში და თქვენი საინვესტიციო პორტფელის მართვაში. ფინანსური დაგეგმვის პროცესი და საინვესტიციო საბროკერო პარამეტრები განსხვავდება მრჩევლის მიხედვით.

რისკით მორგებული პორტფოლიო

თქვენი ინვესტიციების მართვისთვის მრჩეველის გამოყენების ერთი უპირატესობა არის მეორე თვალის ქონა. პირველ რიგში, თქვენს მრჩეველს შეუძლია მოძებნოს გაუმჯობესების სფერო პორტფელის რისკის შესამცირებლად.

როდესაც ბაზრის გარდაუვალი კორექტირება მოხდება, თქვენს მრჩეველს ასევე შეუძლია გამოთქვას მეორე აზრი არასტაბილურ დროს, რათა თავიდან აიცილოს პანიკური გაყიდვები და სხვა ნაჩქარევი გადაწყვეტილებები.

მეურვეობის ინტეგრაცია

პოზიტივი შედარებით ახალი პლატფორმაა, მაგრამ ინტეგრირებულია ტრადიციულ ონლაინ ბროკერებთან.

თქვენს მრჩეველს შეუძლია განახორციელოს საინვესტიციო რეკომენდაციები ამ პლატფორმებზე:

• ჩარლზ შვაბი
• TD Ameritrade
• ერთგულება ინსტიტუციონალური

თუ ამჟამად ინვესტიციას სხვაგან აკეთებთ, მაინც შეგიძლიათ გამოიყენოთ ეს საკონსულტაციო შესატყვისი სერვისი. თქვენს მრჩეველს შეიძლება ჰქონდეს განსხვავებული პირდაპირი საბროკერო კავშირის პარამეტრები.

თემატური ინვესტიცია

თქვენ ასევე შეგიძლიათ განიხილოთ პოზიტიური მრჩევლის აყვანა, თუ გსურთ დაამატოთ თემატური საინვესტიციო თემები თქვენს პორტფელში.

ეს თემები დაგეხმარებათ ინვესტიცია მოახდინოთ აქტივებში ერთ – ერთი შემდეგი თვისებით:

• სექტორი: ინვესტიცია განახორციელეთ ინდუსტრიის კონკრეტულ სექტორში, როგორიცაა სუფთა ენერგია ან ხელოვნური ინტელექტი
• გეოგრაფიული: გაეცანით კონკრეტულ ქვეყანას ან კონტინენტს
• თემები: ინვესტიცია განახორციელეთ ისეთ თემებში, როგორიცაა ჯანსაღი ცხოვრება, განათლება ან უძრავი ქონება

უფრო მეტ ინვესტორს სურს, რომ მათმა საინვესტიციო სტრატეგიამ ასახოს მათი პირადი ღირებულებები და თავიდან აიცილოს აქტივები, რომლებსაც შეუძლიათ წარმოადგინონ პოტენციური ინტერესთა კონფლიქტი.

თქვენ შეგიძლიათ ჩადოთ ინვესტიცია სხვადასხვა საინვესტიციო თემებში და მრჩეველს შეუძლია შეადაროს თქვენი ვარიანტები და გირჩიოთ ახალი პორტფელისთვის აქტივების გამოყოფა.

პოზიტიურად უსაფრთხოა?

პოზიტიურად ემთხვევა თქვენ მხოლოდ SEC რეგისტრირებულ მრჩეველს. თქვენ შეიძლება გადაწყვიტოთ ჩაატაროთ საკუთარი კვლევა მრჩევლის რეპუტაციისა და რწმუნებულების შესახებ, სანამ არ დათანხმდებით მიმდინარე ურთიერთობას.

თუ გადაწყვეტთ პოზიტიურად მრჩეველის დაქირავებას, შეგიძლიათ დაიწყოთ საინვესტიციო პროდუქტებზე მორგებული რჩევების მიღება, რომელთა რეკომენდაციას მოითხოვს პროფესიონალური მომსახურება.

ასევე, პოზიტიურად ფინანსური პიროვნების ვიქტორინა უფასოა, არ აგროვებს მგრძნობიარე პერსონალურ ინფორმაციას, ან მოითხოვს რაიმე სერვისის ან ხელმოწერის შეძენას.

მიუხედავად იმისა, რომ ვიქტორინა ჩამოთვლის რამდენიმე საინვესტიციო იდეას, რომელიც შეიძლება იყოს საინტერესო, თქვენ გადაწყვეტთ შეიძინოთ ან თავიდან აიცილოთ ეს რეკომენდაციები.

თუ თქვენ გაქვთ რაიმე შეკითხვები პოზიტივის მახასიათებლების შესახებ, პირდაპირი ჩეთის მხარდაჭერა ხელმისაწვდომია ორშაბათი-პარასკევი დილის 10 საათიდან საღამოს 7 საათამდე აღმოსავლეთში.

შეიტყვეთ მეტი პოზიტივის შესახებ

პოზიტიურად დადებითი და უარყოფითი მხარეები

აქ მოცემულია ამ სერვისის გამოყენების რამდენიმე უპირატესობა და უარყოფითი მხარე.

Დადებითი

• უფასო, 3 წუთიანი ფინანსური პიროვნების ვიქტორინა
• შეიტყვეთ მეტი თქვენი ინვესტიციის ღირებულებების შესახებ
• შეიძლება შეესაბამებოდეს თავსებად ფინანსურ მრჩეველს
• მართული საინვესტიციო პორტფელი

მინუსები

• უნდა დაიქირაოს მრჩეველი პერსონალური რჩევისთვის
• უფასო ვიქტორინა გთავაზობთ მხოლოდ პიროვნების ზოგად წარმოდგენას
• უფასო საინვესტიციო იდეები არის ძირითადი რეკომენდაციები
• შეიძლება დაგჭირდეთ გასაუბრება რამდენიმე მრჩეველთან, რომ დაიქირაოთ ერთი

ვინ უნდა გამოიყენოს პოზიტიურად?

პოზიტიურად არის შესანიშნავი ვარიანტი, თუ თქვენ ეძებთ დამოუკიდებელ ფინანსურ მრჩეველს, რომელიც იზიარებს თქვენს საინვესტიციო ღირებულებებს.

შეიძლება ბევრი მრჩეველი იყოს თქვენს ადგილობრივ მხარეში, მაგრამ მათ შეიძლება არ სურთ მართონ თქვენი პორტფელი ისე, როგორც თქვენ გსურთ.

ეს პლატფორმა დაგეხმარებათ იპოვოთ მრჩევლები, რომლებიც შეიძლება იყვნენ მცოდნე ESG– ით და თემატური ინვესტიციით.

მაშინაც კი, თუ თქვენ არ ხართ დარწმუნებული მრჩევლის დაქირავებაში, უფასო ვიქტორინა შეიძლება იყოს ამაღელვებელი და მოგაწოდოთ განსხვავებული შეხედულებები, ვიდრე თქვენ მიერ ჩატარებული წინა კვლევები.

ხშირად დასმული კითხვები

აქ არის რამოდენიმე კითხვა, რომელთა გარკვევაც შეგვიძლია ამ პოზიტიური მიმოხილვით.

პოზიტიურად უფასოა?

დიახ, ფინანსური პიროვნების ვიქტორინა და მრჩეველთა შესატყვისი სერვისის გამოყენება პირველადი კონსულტაცია უფასოა. თუ გააგრძელებთ შესაბამისი მრჩევლის გამოყენებას, ვრცელდება ჩვეულებრივი საკონსულტაციო გადასახადი. ინდივიდუალური მრჩეველი ადგენს ამ ტარიფებს.

მოითხოვს პოზიტიურად მინიმალურ ბალანსს?

არ არსებობს მინიმალური ბალანსის მოთხოვნები ვიქტორინის ჩასატარებლად ან მრჩეველთა მატჩის მოთხოვნისათვის. ამასთან, დარწმუნდით, რომ ჩართავთ თქვენი ინვესტირებადი აქტივების ზუსტ გაზომვას თქვენი სიმდიდრის დონის შესაბამის მრჩეველთან ერთად.

როგორ მუშაობს მრჩეველის შესატყვისი სერვისი?

უფასო ფინანსური ვიქტორინის დასრულების შემდეგ, პოზიტივი იყენებს თქვენი პიროვნების ტიპს მსგავსი მრჩევლის მოსაძებნად. თქვენ წარმოგიდგენთ ტელეფონის ნომერს და ელ. შემდეგი, პოტენციური მრჩეველი დაგიკავშირდებათ, რომ დაგეგმოთ პორტფელის უფასო მიმოხილვა.

არიან თუ არა პოზიტიური მრჩევლები ლიცენზირებული?

დიახ, ყველა მრჩეველი რეგისტრირებულია SEC– ში. სერთიფიკატები შეიძლება განსხვავდებოდეს, მაგრამ ეს სერვისი ორიენტირებულია პერსონალური საინვესტიციო რჩევების გაცემაზე.

მოითხოვს პოზიტიურად კონკრეტული საბროკერო მართული ინვესტიციისთვის?

Არ არის აუცილებელი. თითოეულ მრჩეველს აქვს საკუთარი პირდაპირი საბროკერო კავშირი.

Შემაჯამებელი

პოზიტიურად შეუძლია უფრო მკაფიოდ გააცნობიეროს თქვენი ფინანსური პრიორიტეტები და გაუადვილოს ფინანსური მრჩეველის არჩევა, რომელსაც შეუძლია პერსონალიზირებული რჩევების გაცემა თქვენი გარემოებებისათვის.

სერვისი უფასოა და გასინჯვის ღირსია, თუ გსურთ თქვენი პორტფელის მეორე თვალი და გსურთ პრაქტიკული დახმარება ღირებულებებზე ორიენტირებული საინვესტიციო სტრატეგიებით.