ინვესტიცია შეიძლება იყოს ერთ -ერთი საუკეთესო გზა დროთა განმავლობაში სიმდიდრის შესაქმნელად, რადგან თქვენ შეგიძლიათ ისარგებლოთ შემოსავლების დამატებით. ამასთან, თუ თქვენ მიიღებთ მოგებას, თქვენ უნდა გადაიხადოთ გადასახადი ინვესტიციის შემოსავალზე. აი რა უნდა იცოდეთ ინვესტიციებზე გადასახადების შესახებ - და როდის გჭირდებათ მათი გადახდა.
ამ სახელმძღვანელოში:
კაპიტალის მოგებაზე გადასახადი
- Მოკლე ვადა: ეს არის მიღწევები ინვესტიციები, რომლებიც თქვენ გაქვთ ერთ წელზე ნაკლები ხნის განმავლობაში. როდესაც იხდით თქვენს საინვესტიციო გადასახადს მოკლევადიანი კაპიტალის მოგებაზე, თქვენ იხდით მას თქვენი რეგულარული საშემოსავლო გადასახადის განაკვეთით. ეს არის თქვენი რეგულარული შემოსავლის ნაწილი.
- Გრძელვადიანი: ეს არის მიღწევები ინვესტიციები, რომლებიც თქვენ გაქვთ ერთ წელზე მეტი ხნის განმავლობაში. გრძელვადიანი კაპიტალის მოგება იბეგრება ხელსაყრელი განაკვეთით. მათთვის, ვინც გარკვეულ საგადასახადო ფრჩხილებშია, არ არის ინვესტიციის გადასახადი გრძელვადიან მოგებაზე.
შეიტყვეთ მეტი ამის შესახებ საგადასახადო ეფექტიანი ინვესტიცია
გადასახადები აქტივებზე
თუ თქვენ ყიდით თქვენს ინვესტიციებს ბროკერის საშუალებით, მათი უმრავლესობა იყენებს ხარჯების გაანგარიშების "პირველად, პირველში" მეთოდს, რომელიც არის ღირებულება, რომელიც გამოიყენება იმის დასადგენად, თუ რამდენად დიდია თქვენი მოგება. თქვენი ბროკერი გამოგიგზავნით საგადასახადო ფორმას წლის ბოლოს, სადაც დეტალურად იქნება აღწერილი, თუ რამდენს მიაღწიეთ მოკლევადიანი და გრძელვადიანი კაპიტალური მოგებით, ასე რომ თქვენ იცით რა თანხა დაგერიცხებათ.
რაც შეეხება კრიპტოვალუტაზე გადასახადებს?
საინტერესოა, კრიპტოვალუტის მოგება მსგავსია სხვა გრძელვადიანი და მოკლევადიანი კაპიტალური მოგებისა. თქვენ უნდა აკონტროლოთ კრიპტოვალუტის ღირებულება მისი შეძენისას, შემდეგ გადაიხადოთ საინვესტიციო გადასახადი მოგებაზე. თუმცა, თუ თქვენ გაქვთ კრიპტოვალუტა ერთ წელზე მეტი ხნის განმავლობაში, შეგიძლიათ ისარგებლოთ გრძელვადიანი კაპიტალური მოგებით.
არის გარკვეული მომენტები, როდესაც კრიპტოვალუტა იბეგრება მათ შორის:
- როდესაც მათ ვაჭრობთ ფიატის ვალუტაზე (მაგალითად, აშშ დოლარი)
- თუ თქვენ გადააკეთებთ თქვენს კრიპტოს სხვადასხვა ტიპის კრიპტოვალუტაზე
- თქვენ ყიდულობთ საქონელს ან მომსახურებას კრიპტოვალუტით
- თქვენ იღებთ პროცენტს კრიპტოვალუტის ოპერაციებზე
შეიტყვეთ მეტი ჩვენს კრიპტოვალუტის ინვესტიციების საგადასახადო გზამკვლევი
დივიდენდების გადასახადები
- ზოგადად, თქვენ იხდით გადასახადს დივიდენდებზე მათი მიღების წელს. თუმცა, თუ დივიდენდები "კვალიფიცირებულია", შეერთებული შტატების დაფუძნებული კომპანიისგან ან რომელიც ხვდება IRS– ის მიერ დადგენილი სხვა მოთხოვნებითქვენ იხდით განსაზღვრულ განაკვეთს, ვიდრე ჩვეულებრივ ზღვრულ განაკვეთს. იმისათვის, რომ მიიღოთ ეს ხელსაყრელი საგადასახადო განაკვეთი, თქვენ უნდა შეასრულოთ IRS- ის მიერ დადგენილი ჰოლდინგის მოთხოვნები.
- თქვენ იხდით გადასახადს დივიდენდებზე, როდესაც მიიღებთ მათ მაშინაც კი, თუ მათ ხელახლა დააბანდებთ. თუ გაქვთ დივიდენდის რეინვესტირების გეგმა (DRIP) - და თქვენი დივიდენდები გამოიყენება კომპანიის უფრო მეტი აქციის შესაძენად - თქვენ კვლავ გადაიხდით გადასახადს დივიდენდებზე, მაშინაც კი, თუ პირდაპირ არ გექნებათ ნაღდი ანგარიშსწორება თქვენს ანგარიშზე.
პროცენტები
მუნიციპალური ობლიგაციები წარმოადგენს მთავარ გამონაკლისს იმ ინვესტიციებზე გადასახადებიდან, რომლებსაც აქვთ პროცენტი. თუ თქვენ ინვესტიციას ახორციელებთ სახელმწიფო და ადგილობრივ ობლიგაციებში, თქვენ ზოგადად არ იხდით ფედერალურ გადასახადებს შემოსავალზე. მიუხედავად იმისა, რომ თქვენ იხდით ფედერალურ გადასახადს ხაზინის სახაზინო სახსრებზე, თქვენ არ მოგიწევთ სახელმწიფო საშემოსავლო გადასახადის გადახდა სახაზინო ფასიანი ქაღალდების ფასიანი ქაღალდების გამომუშავებული პროცენტის საფუძველზე.
გადასახადები ურთიერთდახმარების ფონდებზე
თ
- რადგან ა ურთიერთდახმარების ფონდი არის ინვესტიციების კრებული, თქვენ შეიძლება დასრულდეს ა საგადასახადო გადასახადი დაფუძნებულია იმაზე, თუ რა ხდება ორმხრივი ფონდის შიგნით. მაგალითად, ფონდში დაცული აქციებიდან მიღებული დივიდენდები, ან ფონდში არსებული ობლიგაციებიდან მიღებული პროცენტები დაიბეგრება მოგების სახით. კიდევ ერთხელ, მაშინაც კი, თუ პროცენტი ან დივიდენდები გამოიყენება საერთო ფონდის მეტი აქციის შესაძენად, თქვენ მაინც მოგიწევთ შესაბამისი გადასახადების გადახდა ამ ინვესტიციის შემოსავალზე.
- როდესაც აქტივები გაიყიდება ერთობლივი ფონდის ფარგლებში და ხდება მოგების რეალიზება, საერთო ფონდის აქციონერები იხდიან გადასახადებს ამ მოგებაზე. ურთიერთბონდი მაღალი ბრუნვით შეიძლება ნიშნავდეს აქციონერებისთვის უფრო მაღალ გადასახადს, განსაკუთრებით იმ შემთხვევაში, თუ ფონდი ერთ წელზე ნაკლებია ფონდშია.
- დაბოლოს, როდესაც თქვენ ყიდით თქვენს ურთიერთდახმარების ფონდის აქციებს, გადაიხდით გადასახადებს თქვენს მიღწევებზე, იმის მიხედვით, იქნება ეს მოკლევადიანი თუ გრძელვადიანი. თქვენ უნდა იცოდეთ რა ხდება ერთობლივი ფონდის შიგნით, ასევე კაპიტალის დაფასება, რასაც თქვენი აქციები განიცდის.
საპენსიო ანგარიშზე ინვესტიციების გადასახადები
- Ზოგადად, თქვენ არ იბეგრებით, როდესაც ყიდულობთ და ყიდით აქტივებს თქვენი საპენსიო ანგარიშის შიგნით. მაგალითად, თუ თქვენ ყიდით საფონდო ფონდის აქციებს და იყენებთ შემოსავალს ობლიგაციების ფონდის აქციების შესაძენად, როდესაც პენსიაზე თქვენი პორტფელის ბალანსის შევსება, თქვენ არ მოგიწევთ გადასახადების გადახდა გაყიდული წლისთვის.
- ზოგიერთი ინვესტორი ირჩევს ჩატარებას სახაზინო ფასიანი ქაღალდები მათ საპენსიო ანგარიშებზე მუნიციპალური ობლიგაციების შენახვისას (რომლებიც არ იწვევენ ფედერალურ საშემოსავლო გადასახადს) დასაბეგრ ანგარიშებში.
- თუმცა, ეს არ ნიშნავს იმას, რომ თქვენ არ გადაიხდით გადასახადებს ინვესტიცია 401 (ლ) ან სხვა პენსიაზე რაღაც მომენტში.
- Როდესაც შენ ინვესტიცია ჩადეთ ტრადიციულ 401 (ლ) ან IRA– ში, თქვენ იყენებთ დაბეგვრის წინანდელ დოლარს, დღეს იღებთ საგადასახადო შეღავათს. პენსიაზე გასვლისას თქვენ უნდა გადაიხადოთ გადასახადი თქვენს გატანაზე. ასე რომ, სანამ თქვენ არ უნდა გადაიხადოთ კაპიტალური მოგების გადასახადი, როდესაც ასრულებთ ოპერაციებს საპენსიო პერიოდში ანგარიშზე, თქვენ საბოლოოდ იხდით გადასახადებს თქვენი რეგულარული საგადასახადო განაკვეთით, როდესაც თანხას აიღებთ ანგარიში.
გადასახადები როტის ანგარიშებზე
თუ გადაწყვეტთ ინვესტიციის განხორციელებას ა Roth IRA ან როთი 401 (კ), თქვენ არ იხდით გადასახადს გაყვანისას სამაგიეროდ, თქვენ წვლილს შეიტანთ დაბეგვრის შემდგომი დოლარით, რაც იმას ნიშნავს, რომ დღეს არ მიიღებთ საგადასახადო შეღავათს. ამასთან, სარგებელი ის არის, რომ თქვენი ინვესტიციები იზრდება გადასახადის გარეშე და თქვენ არ გჭირდებათ გადასახადების გადახდა მოგებაზე.
გადასახადები სახლის გაყიდვაზე
გარდა ამისა, IRS იძლევა გათავისუფლებას თქვენს სახლში გადახდილი კაპიტალის მოგების გადასახადი. თუ მარტოხელა ხართ, პირველი $ 250,000 მოგება თავისუფლდება პირველადი საცხოვრებლის გაყიდვისგან. თუ დაქორწინებული ხართ, ეს არის პირველი $ 500,000 მოგება.
საგადასახადო ზარალი და სარეცხი გაყიდვები
რა მოხდება, თუ თქვენ განიცადეთ ზარალი თქვენს ინვესტიციაზე მოგების ნაცვლად? ამ შემთხვევაში, თქვენ ნამდვილად შეგიძლიათ ანაზღაურებს თქვენს ინვესტიციებს - ან თუნდაც თქვენი შემოსავლის ნაწილი.
როდესაც თქვენ დაკარგავთ ფულს ინვესტიციაზე, შეგიძლიათ გამოაკლოთ ეს თანხა სხვა ინვესტიციის მოგებიდან და შეამციროთ საგადასახადო გადასახადი. გარდა ამისა, თუ თქვენ გაქვთ მეტი ინვესტიციის ზარალი, ვიდრე მოგება, შეგიძლიათ გამოაკლოთ ეს თქვენი დასაბეგრი შემოსავლიდან.
ამასთან, თქვენ უნდა იცოდეთ IRS სარეცხი გაყიდვის წესი. კაპიტალის დანაკარგების გამოკლებით ერთადერთი გზაა, თუ 30 დღის განმავლობაში არ შეიძენთ არსებითად ერთსა და იმავე ინვესტიციას.
დედააზრი
ნუ დაგავიწყდებათ, რომ თქვენ უნდა გადაიხადოთ გადასახადები ინვესტიციებზე. შეინახეთ ფორმები, რომლებსაც იღებთ თქვენი ბროკერებისგან და მიაქციეთ ყურადღება კანონებს. თუ არ ხართ დარწმუნებული, ესაუბრეთ საგადასახადო პროფესიონალს, რომელიც დაგეხმარებათ დარწმუნდეთ, რომ თქვენ სწორად იღებთ გადასახადს თქვენი ინვესტიციის შემოსავალზე.