რა არის გაცვლითი ვაჭრობის ფონდები (ETF)?

მინდა ვიყო უფრო ჭკვიანი ინვესტორი.

ჩემი უწყვეტი მცდელობისას ვიყო უფრო ინტელექტუალური ინვესტორი და ვიცოდე მეტი ინვესტიციის შესახებ 401K, მე განვიხილავ გაცვლითი სახსრების საგანს (უფრო ხშირად მოხსენიებულია მათი შემოკლებით, ETF).

დამწყებ ინვესტორთა უმეტესობას სმენია აქციების და ურთიერთდახმარების ფონდების შესახებ (აქციების ერთობლიობა).

ზოგი შეიძლება იცნობდეს ინდექსის ფონდებს, ერთობლივ ფონდს, რომელიც ასახავს საფონდო ბირჟის ინდექსს. მაგრამ ETF– ები მაინც საიდუმლოა უმეტესობისთვის.

ამას ასევე აქვს აზრი, რადგან ადამიანების უმეტესობა არასოდეს სცილდება ინვესტიციის ჩადებას 401K ფარგლებში. ასე რომ, თუ თქვენ ფიქრობთ როთ IRA- ს გახსნათქვენ აუცილებლად უნდა გაითვალისწინოთ ETF– ების შესახებ სწავლა.

გაცვლითი ვაჭრობის ფონდები (განსაზღვრება)

საერთოდ, ETF არის ინვესტიციების ჯგუფი, რომლებიც გაერთიანებულია და ჩვეულებრივ უკავშირდება ინდექსს (ინდექსის ფონდების მსგავსად), სადაც შეგიძლიათ შეიძინოთ აქციები და მოახდინოთ აქციების მსგავსად ვაჭრობა.

ასე რომ, ძირითადად, თქვენ მიიღებთ დივერსიფიკაციას, რაც გააჩნია დაჯგუფებულ ინვესტიციებს, დაბალ ღირებულებას, რაც მოდის "პასიური" სახსრებით და მოქნილობით ვინმეს ვაჭრობს აქციებით. ETF არსებობდა ოთხმოცდაათიანი წლების დასაწყისიდან, მაგრამ ძლიერდება ბოლო 10 წლის განმავლობაში.

მე ეჭვი მაქვს, რომ Roth IRA– ს შექმნას დიდი კავშირი აქვს ამ ზრდასთან. ზუსტად როგორ განსხვავდება ETFs ურთიერთდახმარების სახსრებისგან კომპოზიციისგან (როგორ არის ისინი გაერთიანებული) სტენდი ცოტათი მაღლა დგას ჩემს თავზე.

თუ გსურთ წაიკითხოთ ამ ზუსტი განსხვავებები, გირჩევთ წაიკითხოთ Investopedia– ს ახსნა როგორ არის აგებული ETFs.

პოპულარული გაცვლითი სავაჭრო ფონდების სია

ამჟამად თითქმის ათასი ETF ხელმისაწვდომია. 1997 წელს მხოლოდ 2 იყო. Გიჟი. ზოგიერთი უფრო პოპულარული ფონდი არის ძველი, ფართომასშტაბიანი ფონდები. და ეს აზრი, რადგან ადამიანები, როგორც წესი ინვესტიცია ჩადეს იმაში, რაც მათ ესმით. აქ მოცემულია ტოპ ათეული ETFs მოცულობის მიხედვით:

• ᲯᲐᲨᲣᲨᲘ - SPDR S&P 500
• XLF - ფინანსური შერჩევის სექტორი SPDR6
• QQQQ - PowerShares QQQ
• EEM - iShares MSCI განვითარებადი ბაზრების ინდექსი
• IWM - iShares Russell 2000 ინდექსი
• FAS - Direxion Daily Financial Bull 3X აქციები
• FAZ - Direxion Daily Financial Bear 3X აქციები
• SDS - ProShares UltraShort S & P500
• TZA - Direxion Daily Small Cap Bear 3X აქციები
• FXI - iShares FTSE/Xinhua China 25 ინდექსი

ამ ფართო სახსრების გარდა, თქვენ შეგიძლიათ ინვესტიცია განახორციელოთ სასაქონლო ETF– ში (ანუ სპილენძის ETF), მცირე სექტორის ETF– ში, უცხოურ ETF– ში და ა. ყველა ETF არ არის შექმნილი თანაბრად.

ზოგი უფრო აქტიურად იმართება და, შესაბამისად, უფრო ძვირი ღირს.

ETF ვაჭრობა

თქვენ შეგიძლიათ შეიძინოთ ETF– ების აქციები ერთ – ერთი ფასდაკლებით ონლაინ საფონდო ბროკერები ან ურთიერთდახმარების ფონდის კომპანიაში, როგორიცაა Vanguard.

გაითვალისწინეთ, რომ ისეთ ადგილას, როგორიცაა Vanguard თქვენ მოგიწევთ რამდენიმე ათასი დოლარის გადახდა საბროკერო ანგარიშზე სანამ მონაწილეობას მიიღებთ. ასევე, გაითვალისწინეთ, რომ ყველა ფირმა არ იღებს საკომისიოს ETF– ებით ვაჭრობისთვის. ასე რომ, დარწმუნდით, რომ შეადაროთ სავაჭრო ხარჯები.

ETFs vs Index Funds

გრძელვადიანი ინვესტორისთვის, რომელიც ეძებს დივერსიფიცირებულ, დაბალბიუჯეტიან ინვესტიციებს, ETF- ს აქვს დიდი მნიშვნელობა ნორმალური ურთიერთდახმარების ფონდის წინააღმდეგ. ამასთან, როდესაც ETF– ებს ადარებთ ინდექსის სახსრებს, არჩევანის გაკეთება ცოტათი რთულდება.

დღის ბოლოს, დიდი მნიშვნელობა არ აქვს რომელი მარშრუტი აირჩევთ.

ისინი ორივე შესანიშნავი პროდუქტია, ზოგადად რომ ვთქვათ. მაგრამ მხოლოდ შედარების მიზნით, გახსოვდეთ ეს ფაქტორები:

• ETF– ებით შეიძლება ვაჭრობა აქციების მსგავსად.
• ETF– ები ჩვეულებრივ მოითხოვენ თქვენ გადაიხადოთ საბროკერო საკომისიო.
• ETF– ები, როგორც წესი, არ იძლევა ინვესტიციის ავტომატურ გეგმას.
• ETF– ები მრავალი სხვა სახეობით მოდის.
• ETF– ს აქვს ნაკლები „შიდა“ ხარჯები.
• ETF– ები დაგეხმარებათ დაბეგვრის ანგარიშებში კაპიტალის მოგების გადასახადის თავიდან აცილებაში.
• ჩვეულებრივ ETF– ების შეძენა შესაძლებელია მცირე რაოდენობით.

ამ პუნქტების გათვალისწინებით, მე ვიტყოდი, რომ ETF განკუთვნილია მათთვის, ვინც ახორციელებს დაბალბიუჯეტიან, აქტიურ და დასაბეგრი ინვესტიციებს, ან დაბალბიუჯეტიან დაბალბიუჯეტიან ინვესტორს, რომელსაც არ აქვს ბევრი ინვესტიცია.

Რას ფიქრობ? ინვესტიციას აკეთებთ ETF– ებში? რატომ?

ფოტოს ავტორი ლუკჯონისი

ფილიპ ტეილორის შესახებ, CPA

ფილიპ ტეილორი, იგივე "PT", არის CPA, ბლოგერი, პოდკასტერი, ქმარი და სამი შვილის მამა. PT ასევე არის პერსონალური ფინანსების ინდუსტრიის კონფერენციისა და სავაჭრო შოუს დამფუძნებელი და აღმასრულებელი დირექტორი, FinCon.

მან შექმნა ნახევარ განაკვეთზე Money® 2007 წელს, რათა გაეზიარებინა თავისი რჩევა ფულის შესახებ, მიეღო პასუხისმგებლობა საკუთარ თავზე (მაშინ ვალის გადახდა 75 ათას დოლარზე მეტი) და შეხვდეთ სხვებს, რომლებიც ფინანსურ საკითხებზე გადასვლას ვნებიან დამოუკიდებლობა.