საფონდო ბირჟის კრახის დროს ინვესტიციის საიდუმლოებები

როგორც ხალხი მთელს მსოფლიოში იწყებს გაგებას კორონავირუსის სრული ეკონომიკური გავლენაგლობალური საფონდო ბირჟები დაეცა ათწლიანი მიღწევების შემდეგ. მიუხედავად იმისა, რომ ეს მძიმე მომენტია გრძელვადიანი ინვესტორებისთვის, მნიშვნელოვანია გვახსოვდეს, რომ საფონდო ბირჟის კრიზისი ადრეც მომხდარა.

საფონდო ბირჟაზე დიდი ვარდნა იწვევს ახალ ინვესტორებს, მაგრამ გამოცდილმა ინვესტორებმა, რომლებმაც წარსულში დაათვალიერეს ბაზარი, იციან წარმატების საიდუმლოებები. დამწყები და გამოცდილი ინვესტორები ხშირად სხვადასხვანაირად რეაგირებენ ბაზრის ტანკებზე.

დამწყებებმა აიღეს ფული და გაიქცნენ

ბაზრის შერყევის პირველი ნიშნით, ბევრი გამოუცდელი ინვესტორები აიღე ფული და გაიქეცი გორაკებზე. ადვილი გასაგებია რატომ. როდესაც ფიქრობ, რომ შეიძლება დაკარგო ფული, უბრალოდ გინდა შეამცირეთ თქვენი დანაკარგები ვიდრე მიგყავს რასაც ბაზრები აკეთებენ შემდეგ.

ამ სტრატეგიის ყველაზე დიდი პრობლემა ის არის, რომ დამწყებთა უმეტესობა არ ყიდის სანამ უკვე გვიან არის. თუ თქვენ ყიდით ბაზარზე დიდი ვარდნის შემდეგ, თქვენ დაარღვიეთ ინვესტიციის ფუნდამენტური წესი: იყიდეთ დაბალზე და გაყიდეთ მაღალზე

. დაბალი გაყიდვით, თქვენ ბლოკავთ ზარალს თქვენს პორტფელში, რომელიც შეიძლება არასოდეს აღდგეს.

არასწორ დროს გაყიდვის ტკივილის გასაგრძელებლად, ინვესტორების უმეტესობა, დამწყები და ექსპერტები, ზუსტად ვერ ხვდებიან ბაზრის ბოლოში. იმის გამო, რომ ისინი ყიდიან მაშინ, როდესაც აქციები იკლებს და არ ყიდულობენ, ისინი ვერ მიიღებენ სარგებელს, როდესაც ფასები საბოლოოდ აღდგება და მომავალში ახალ სიმაღლეებს მიაღწევს.

გამოცდილი ინვესტორები ხედავენ შესაძლებლობას შეიძინონ აქციები ფასდაკლებით

გამოცდილმა ინვესტორებმა იციან მნიშვნელოვანი ტენდენცია საფონდო ბირჟის ისტორიაში. ისტორიულად, ყოველ ჯერზე, როდესაც ბაზარი იშლება, ის შურისძიებით ბრუნდება. ბაზარი ყოველთვის იმაზე მეტს აკეთებდა, ვიდრე გამოჯანმრთელება. თითოეულმა გამოჯანმრთელებამ გამოიწვია აქციების ფასების დიდი მოგება და ახალი სიმაღლეები.

იმის გამო, რომ ბაზრის გრძელვადიანი ტენდენციები ყოველთვის იზრდებოდა, გამოცდილი ინვესტორები ბაზრის დიდ ვარდნას უყურებენ როგორც შესაძლებლობა შეიძინოთ კიდევ უფრო მეტი.

თითქმის შეუძლებელია ბაზრების დროის დათვლა და ზუსტი ზედა და ქვედა გამოცნობა. თუნდაც სრულ განაკვეთზე საინვესტიციო ფონდის მენეჯერები უმეტესწილად არასაკმარისად ასრულებს ბაზრის კრიტერიუმებს. ადამიანები, რომლებიც დადიოდნენ ჰარვარდში და MIT– ში, დიდხანს ატარებენ უოლ სტრიტზე, ცდილობენ ბაზრის დამარცხებას და ამას უმეტესად ვერ ახერხებენ. მაშ, რატომ ვფიქრობთ, რომ შეგვიძლია, როცა ამას მხოლოდ ნახევარ განაკვეთზე ვაკეთებთ?

ნებისმიერ ხანგრძლივ პერიოდში, S & P 500 დაბრუნდა დაახლოებით 10% წელიწადში. თუ ყიდულობთ მაშინ, როდესაც აქციები დაბალია, თქვენ უკეთეს მდგომარეობაში ხართ ამ გრძელვადიანი ტენდენციის კაპიტალიზაციისთვის.

დიდი საფონდო ბირჟის ვარდნა და არასტაბილურობა შეიძლება იყოს საშინელი, მაგრამ აშშ -ს ეკონომიკის ძალა ყოველთვის აცვიათ ყველა დათვების ბაზარი, რეცესია და დეპრესია ახალი რეკორდებით სულ რაღაც 5 -დან 10 წლამდე.

რასაკვირველია, წარსული შესრულება არ არის მომავალი შესრულების გარანტია. მაგრამ ისტორიას აქვს გამეორების ტენდენცია და გამოცდილი ინვესტორები ხშირად იმარჯვებენ დიდ ყიდვით, როდესაც სხვები ყიდიან.

რა სახის აქციები შეგიძლიათ შეიძინოთ?

როდესაც საფონდო ბირჟა ეცემა, არსებობს რამდენიმე განსხვავებული ნაბიჯი, თუ ყიდვას ეძებთ. ეს მოიცავს ინვესტიციებს ფართო მასშტაბით საფონდო ბირჟის ინდექსის ფონდები ან ინდივიდუალური აქციების არჩევა თქვენ ფიქრობთ, რომ კარგად იმოქმედებს საფონდო ბირჟის კრიზისის გავლით და მის ფარგლებს გარეთაც. მიუხედავად იმისა, რომ თითოეული კრიზისი განსხვავებულია, არსებობს რამდენიმე სექტორები უნდა გვახსოვდეს მიმდინარე კორონავირუსის პანდემიის დროს.

• ქცევითი ინვესტიცია: კორონავირუსის ამჟამინდელ კრიზისში, მიწოდების სერვისები, სასურსათო მაღაზიები, დიდი ყუთების საცალო ვაჭრობა, სამომხმარებლო პროდუქტები, ონლაინ სამუშაო და ციფრული გასართობი კომპანიები შეიძლება კარგად იყოს. დაფიქრდით იმ კომპანიებზე, რომლებსაც ყველა იყენებს საკუთარ სახლებში ჩაკეტილობისას. ეს არის ის, ვინც სავარაუდოდ გადააჭარბებს, როდესაც საფონდო ბირჟის დანარჩენი ნაწილი დაზარალდება.
• ინვესტიცია ლურჯი ჩიპებით:ლურჯი ჩიპების აქციები მსხვილი კომპანიებია ძლიერი ბალანსით. ინდუსტრიის ეს ტიტანები და ეკონომიკის საყრდენები ზოგადად აღემატება ბაზრის მოკლევადიან არასტაბილურობას და უზრუნველყოფს სტაბილურ, საიმედო გრძელვადიან მოგებას. კომპანიები, რომლებზეც გსმენიათ 3M, Ford, Disney, McDonald's და Walmart, ხშირად საუკეთესო ინვესტიციებია საფონდო ბირჟის კრახის დროს.
• მცირე ინვესტიცია: უფრო მცირე კომპანიებს, რომლებსაც აქვთ დაბალი საბაზრო კაპიტალიზაცია, აქვთ უფრო მეტი შესაძლებლობა სწრაფი ზრდისთვის, ვიდრე უფრო დიდი ლურჯი ჩიპების აქციები. თუმცა, მცირე აქციები, სავარაუდოდ, უფრო არასტაბილურია და უფრო მეტ რისკს ატარებს მათ დიდ კოლეგებთან შედარებით.
• ინდექსი ინვესტიცია: ყველაზე აქტიურად მართული სახსრები საერთო ბაზართან შედარებით დაბალია. ასე რომ, თქვენ შეგიძლიათ უბრალოდ იყიდოთ საერთო ბაზარზე. ამის გაკეთება შეგიძლიათ ინდექსის სახსრებით, იდეალურად ძალიან დაბალი საფასურით. თუ თქვენ ვერ შეძლებთ ბაზრის დამარცხებას, ასევე შეგიძლიათ იყიდოთ ბაზარი! ჩემი პორტფელის უმრავლესობა რჩება მასივში დაბალი საფასურის ინდექსის სახსრები.

რისი გაკეთება შეგიძლიათ ისწავლოთ უფრო დიდი ინვესტორებისგან?

ცნობილ ინვესტორებს მოსწონთ უორენ ბაფეტი ხშირად იზიარებენ ზუსტად იმას, რასაც ისინი აკეთებენ, როდესაც ბაზარი ბობოქრობს. ფაქტობრივად, ბაფეტმა პირდაპირ თქვა თავისი საინვესტიციო სტრატეგია კითხვაზე, თუ როგორ მართავს ის Berkshire Hathaway– ის მასიური საინვესტიციო პორტფელს:

ჩვენ უბრალოდ ვცდილობთ გვეშინოდეს, როდესაც სხვები ხარბები არიან და ვართ ხარბ მხოლოდ მაშინ, როდესაც სხვებს ეშინიათ.

2007–2008 წლების ფინანსური კრიზისის დროს, ბაფეტმა შეძენილი ქონების ინვესტიცია მოახდინა გაჭირვებულ კომპანიებში. მიუხედავად იმისა, რომ უმეტესობა ჩვენგანს არ შეუძლია შესთავაზოს მრავალმილიარდიანი საკრედიტო ხაზი ბანკებს სასურველი აქციების სანაცვლოდ, ჩვენ მაინც შევძლებთ კარგი გარიგების მიღებას ბაფეტის რჩევის შემდეგ.

მაგალითად, როდესაც საბანკო აქციები დაეცა იპოთეკური ბაზრების რღვევის ფონზე, ჭკვიან ინვესტორებს შეეძლოთ მიჰყვებოდნენ ბაფეტის მაგალითს და ინვესტიცია ჩაეტარებინათ ისეთ კომპანიებში, როგორიცაა Goldman Sachs და Bank of America. 2009 წლის მარტში შეგიძლიათ შეიძინოთ Bank of America– ს აქციები 3 დოლარზე ნაკლებ ფასად ერთ აქციაზე. 2019 წლის ბოლოს, ეს აქციები თითოეული $ 35 -ზე მეტი ღირდა. ეს არის ათჯერ მეტი ანაზღაურება 12 -ჯერ. 2008 წლის ნოემბერში Goldman Sachs- მა $ 50 -ზე ნაკლები გაყიდა. 2020 წლის იანვარში ფასი ერთ აქციაზე 250 დოლარს გადააჭარბა. ეს არის ხუთჯერ მეტი დაბრუნება.

დაზარალებული აქციები დღეს მოიცავს ტურისტულ და გასართობ ინდუსტრიებს. ავიაკომპანიები და სასტუმროები დაზარალდნენ ვირუსით. ავიაკომპანიების მარაგი მკვეთრად დაეცა ფრენები გაუქმებულია და შემოსავლები მცირდება. კონცერტის პრომოუტერისა და ბილეთების გამყიდველის LiveNation მარაგი დაეცა 50% -ზე მეტით, რადგან ღონისძიებები გაუქმდა მთელს მსოფლიოში. თუ ეს კომპანიები შეძლებენ ქარიშხლის გადალახვას, ისინი დღეს გარიგების ფასად იქნებიან.

5 საინვესტიციო რჩევა დამწყებთათვის გამოცდილი ინვესტორებისგან

1. ინვესტიცია ჩაატარეთ ძლიერ კომპანიებში

თქვენ უნდა ჩადოთ ინვესტიცია კომპანიაში მხოლოდ იმ შემთხვევაში, თუ გჯერათ, რომ ეს იქნება გრძელვადიან პერსპექტივაში. ინვესტიცია პენის აქციებში აზარტული თამაშების მსგავსია, როგორც არის სავაჭრო დღე სადაც თქვენ ცდილობთ მიიღოთ მოგება ბაზრის არასტაბილურობიდან. ინვესტიცია ლურჯ ჩიპებში და ანალოგიურად ძლიერ კომპანიებში ჯანსაღი ბალანსით შეიძლება არ იყოს ამაღელვებელი, მაგრამ ეს არის საიმედო გზა მყარი პორტფელის შესაქმნელად, რომელსაც შეუძლია გაუძლოს რეცესიებს და საფონდო ბირჟას კრიზისები.

2. შეინარჩუნეთ გრძელვადიანი ფოკუსი

კოროვირუსული კრიზისის დასაწყისში ბაზრებზე მოკლევადიანი არასტაბილურობა საკმარისია იმისათვის, რომ ვინმეს თავი დაუღალავად იგრძნოს. ისტორიაში ყველაზე დიდი საფონდო ბირჟის ერთდღიანი ვარდნა მოხდა 2020 წლის 16 მარტს. ყველა დროის ყველაზე დიდი ყოველდღიური მოგება იყო მხოლოდ რვა დღის შემდეგ, 24 მარტს. 2020 წლის 24 მარტის მდგომარეობით, ხუთივე უმსხვილესი ერთდღიანი ვარდნა მოხდა 2020 წლის საფონდო ბირჟის კრახის ფონზე. და ხუთივე უმსხვილესი ერთდღიანი მოგება მიღწეულია ამავე დროს.

ყოველდღიური ბაზრის მოძრაობის ხმაურმა შეიძლება მოგაშოროთ გრძელვადიანი მიზნებისგან, როგორიცაა პენსია. თუ თქვენ არ უახლოვდებით იმ ასაკს, როდესაც თქვენ დაგჭირდებათ ინვესტიციების განხორციელება ცხოვრების ხარჯებისთვის, თქვენ უნდა გაამახვილოთ ყურადღება იმაზე, თუ როდის დაგჭირდებათ რეალურად სახსრები.

3. შექმენით ავტომატური ინვესტიციის გეგმა

საზრიანმა ინვესტორებმა შექმნეს თავიანთი პორტფოლიო, რათა მათ შეძლონ ინვესტიციის გაკეთება ამაზე ფიქრის გარეშეც კი. ავტომატური საინვესტიციო გეგმები და ავტომატური გადარიცხვები დაგეხმარებათ მაქსიმალურად გამოიყენოთ თქვენი პორტფელი. ზოგიერთი ინვესტორი ამ სტრატეგიას უწოდებს დოლარის ღირებულების საშუალო ღირებულება, რადგან რეგულარულად ყიდულობთ განსაზღვრულ თანხას. ეს არის საშუალო ფასი დროთა განმავლობაში, ერთი დიდი შესყიდვის ნაცვლად. თუ გაქვთ ა 401 (ლ) გეგმა ან მსგავსი საპენსიო გეგმა სამსახურში, ეს არის სრულყოფილი ადგილი ავტომატური საინვესტიციო სტრატეგიის გამოსაყენებლად.

4. არ იყიდოთ ან გაყიდოთ ახირებაზე

ცხელი აქციების რჩევები მშვენივრად ჟღერს, მაგრამ ისინი ყოველთვის არ გამოდიან ისე, როგორც თქვენ გეგმავთ. ახირებაზე ყიდვა ან გაყიდვა შეიძლება იყოს ძვირადღირებული შეცდომა. რეგულარული, ავტომატური ინვესტიციის გარდა, კარგი იდეაა გააკეთე რაიმე ანალიზი საინვესტიციო გადაწყვეტილების მიღებამდე. ფუნდამენტური ანალიზი არის კარგი გზა იმის დასადგენად, ღირს თუ არა კომპანიის ყიდვა ან გაყიდვა. ტექნიკური ანალიზი იყენებს ბაზრის ბოლოდროინდელ აქტივობას, რათა დაგეხმაროთ გადაწყვიტოთ მარაგი იზრდება თუ მცირდება.

5. შეინახეთ ემოციები ინვესტიციის გარეშე

როდესაც ხედავთ, რომ თქვენი საფონდო პორტფელი სწრაფად იკლებს, თქვენი ნაწლავის ინსტინქტმა შეიძლება გითხრათ გაყიდვა, სანამ ის კიდევ უფრო დაეცემა. თუ ასეა, გადადგი ინსტინქტი გვერდზე და მოუსმინე შენს თავს. თუ თქვენ დაიცავთ თქვენს ემოციებს, თქვენ სავარაუდოდ ყიდულობთ მაღალს და ყიდით დაბალს. თქვენ შეიძლება გაყიდოთ, როდესაც ვარდნა დასასრულს უახლოვდება. და თქვენ შეიძლება შეიძინოთ აქცია ძალიან გვიან მას შემდეგ, რაც აქცია გამოტოვეთ. ნება არ მისცეთ თქვენს ემოციებს იხელმძღვანელონ როგორ მოახდინოთ თქვენი ფულის ინვესტიცია. ფოკუსირება ციფრებზე და თქვენ ალბათ იპოვით უკეთეს შედეგებს.

ისწავლეთ ექსპერტებისგან

საფონდო ბირჟის ვარდნამ შეიძლება თქვენს კუჭს იგივე განცდა მისცეს, როგორც როლიკერს. თემატურ პარკში დიდი ვარდნისგან განსხვავებით, თქვენი საფონდო ბირჟის დიდი წვეთები არ არის სახალისო. გრძელვადიანი აქცენტით და ჭკვიანი ინვესტიციის სტრატეგიით, დამწყებ ინვესტორებს შეუძლიათ მიაღწიონ დიდ წარმატებებს საფონდო ბაზარზე.

თუ გსურთ ისარგებლოთ ბაზრის ამჟამინდელი დაბალი მაჩვენებლებით, ახლა ამის დროა. იპოვნეთ ფინანსური მრჩეველი, როგორიც არის Fisher Investments ან გახსენით საბროკერო ანგარიში ფინანსურ ინსტიტუტში, როგორიცაა TD Ameritrade