აშშ -ს ეკონომიკა პოლიტიკური და ეკონომიკური არეულობის გამო გარკვეული ხანია რეცესიის ზღვარზეა. უახლესი კორონავირუსის პანდემია შეეძლო მისი ზღვარზე გადატანა.
რამდენიმე ანალიტიკოსმა იწინასწარმეტყველა პოტენციალი საფონდო ბირჟის ვარდნა მომავალ წელს სულ მცირე, ეკონომიკური საკითხების ამ ბუმბერაზ ქვაბთან ერთად, ამ წელს მოვაჭრეებს ბევრი ზიგ და ზაგ უნდა აჩვენონ.
მაშ რა უნდა გააკეთო, ვიდრე კბილების გახეხვა და მაოლოქსისკენ სწრაფვა?
აქ არის კარგი ამბავი: თქვენ შეგიძლიათ მოემზადოთ ვარდნისთვის. ნამდვილად არ არსებობს იმის ცოდნა, თუ როდის დაიწყება კრიზისი... ან რამდენად მძიმე იქნება ეს. ასე რომ, ეს არის შესანიშნავი დრო ამისთვის მოსამზადებლად.
Აქ არიან რვა ქმედებაა გასაკეთებელი რაც დაგეხმარებათ მოემზადოთ ბაზარზე მომავალი ვარდნისთვის.
1. შეინახეთ ახალი ფულადი სახსრები
თუ ბოლო რამდენიმე წლის განმავლობაში თქვენ ასხამდით ფულს აქციებში, რათა ისარგებლოთ მუდმივად მზარდი ღირებულებებით, ამ შესყიდვების შეწყვეტა აუცილებელი ნაბიჯია. ამ გზით, თქვენ ზღუდავთ თქვენს ექსპოზიციას აქციებზე მომავალში.
გაცილებით ნაკლებად აუცილებელი და საერთოდ არასასურველია თქვენი კაპიტალის პოზიციების საბითუმო ლიკვიდაციის დაწყება. ეს იმიტომ ხდება, რომ არავინ იცის ბაზრის ვარდნის დრო, ან რამდენად მძიმე იქნება ის. თუ თქვენ გაანადგურებთ თქვენს მთელ აქციებს და ბაზარი დაიკლებს 10% -ით - რასაც მოჰყვება სწრაფი 20% ადიდება უფრო მაღალი - თქვენ გამოტოვებთ აქციას.
ვარდნის დროსაც კი, არასოდეს აქვს აზრი საფონდო ბირჟაზე მთლიანად გასვლას.
2. შექმენით თქვენი ფულადი რეზერვები
ნაღდი ფული არის ალბათ ის საუკეთესო ადგილი ბაზარზე ვარდნის დროს. ეს იმიტომ ხდება, რომ ტიპიური ფულადი ინვესტიციები არ კარგავს ღირებულებას ბაზრის ვარდნის დროს, მაშინაც კი, თუ მათ მიერ მოწოდებული საპროცენტო განაკვეთები სუსტია.
იდეა არის დაიწყოთ თქვენი ფულადი სახსრების გაზრდა, რათა შეამციროთ თქვენი პორტფელის საერთო არასტაბილურობა. ფულადი სახსრების შენახვა ნიშნავს იმას, რომ თქვენი აქტივების ნაწილი მაინც დაცულია დაცემისგან. და არაფერია უფრო ღირებული ბაზრის ვარდნის ბოლოს, ვიდრე დიდი ფულადი პოზიცია. ფულის ბაზრის სახსრები, დეპოზიტის სერთიფიკატები ან აშშ -ის სახაზინო ვალდებულებები არის თქვენი საუკეთესო ფულადი სახსრები - თქვენ არ გჭირდებათ რაიმე ლამაზი.
3. იყავით ფრთხილად ობლიგაციებით
არსებობს ზოგადი რწმენა, რომ ობლიგაციები წარმოადგენს აქციების საპირწონედ. მიუხედავად იმისა, რომ ეს შეიძლება სიმართლე იყოს გარკვეული სახის ბაზრის ვარდნისას - დეფლაცია რა თქმა უნდა იბადება გონებაში - ისიც მართალია, რომ აქციები და ობლიგაციები ხშირად მოძრაობენ ტანდემში. და ისევე, როგორც იგივე ფაქტორები, რომლებიც იწვევენ საფონდო ფასების ზრდას, ასევე იწვევს ობლიგაციების ფასების ზრდას, მამოძრავებელი, რომელიც აზიანებს აქციებს შეიძლება ზიანი მიაყენოს ობლიგაციებს. იფიქრეთ საპროცენტო განაკვეთების ზრდაზე, ან თუნდაც ინფლაციაზე.
მნიშვნელოვანია გვესმოდეს, განსაკუთრებით ბაზრის ვარდნის დროს, რომ განსაკუთრებით გრძელვადიანი ობლიგაციები არ უზრუნველყოფენ რაიმე ძირითად დაცვას, თუ ობლიგაციები არ ინახება დაფარვამდე. თუ საბაზრო ძალებმა გამოიწვია ობლიგაციების ფასების შემცირება, თქვენი ობლიგაციების ღირებულება ასევე დაეცემა და არ მოგაწვდით აქციების რეალურ დივერსიფიკაციას.
4. შეამოწმეთ უძრავი ქონების საინვესტიციო ტრესტი
უძრავი ქონების საინვესტიციო ტრესტი, ან REITs, შეიძლება იყოს აქციების შესანიშნავი ალტერნატივა, განსაკუთრებით ბაზრის ვარდნის დროს. ეს ნაწილობრივ მაინც იმიტომ ხდება, რომ უძრავი ქონების ბაზარი უფრო ნელა მოძრაობს, ვიდრე საფონდო ბირჟა. ასევე, უძრავი ქონების ბაზარი შეიძლება გადიოდეს საკუთარ ტრაექტორიაზე, სრულიად დამოუკიდებლად აქციებისგან.
მაგალითად, შესაძლებელია, რომ უძრავი ქონება იყოს ცუდი ინვესტიცია აქციების ხარის ბაზრის დროს, მაგრამ თუ აქციები იქნებოდა პირიქით, უძრავი ქონება შეიძლება გაიზარდოს, რადგან ფული გადის საფონდო ბირჟიდან და ეძებს ხელშესახებ ინვესტიციებს რეალურ აქტივებში.
მიმდინარე საბაზრო გარემოში, REIT– ი გთავაზობთ უფრო მაღალ შემოსავალს, ვიდრე აქციები და ეს შემოსავალი შეიძლება იყოს მისასალმებელი ფულადი სახსრები სხვაგვარად გაურკვეველ ფინანსურ გარემოში.
5. გაყიდვა აქციები შერჩევითად
კიდევ ერთხელ, საბითუმო აქციების გაყიდვა ბაზრის ვარდნის მოლოდინში, როგორც წესი, წაგებული სტრატეგიაა. ამასთან, ბაზრის ზედაპირი შესანიშნავი ადგილია აქციების გაყიდვის დასაწყებად შერჩეული საფუძველზე.
თუმცა, თქვენ შეიძლება გინდათ გამოხვიდეთ იქიდან, რასაც ანალიტიკოსები ხშირად უწოდებენ "ჩამორჩენილებს" - აქციებს, რომლებიც არასაკმარისად ასრულებენ. თუ საფონდო ბულის ბაზარზე ექვს წელზე მეტი ხნის შემდეგ არ გამოვიდა კარგად, ალბათ კარგი იქნება, რომ გავიდეთ მანამ, სანამ ბაზრის ვარდნა კიდევ უფრო დაიკლებს. თქვენ შეიძლება ასევე გქონდეთ აქციები, რომლებიც ძალიან კარგად გამოიყურებოდნენ, მაგრამ ან ფუნდამენტური საფუძვლები იწყება გამოიყურებოდეთ კანკალით ან თქვენ ხედავთ ცვლილებას ბაზრის დინამიკაში, რომელიც შეიძლება აღარ ემხრობოდეს კონკრეტულ კომპანიას ან სექტორი.
ბაზრის ვარდნისთვის მომზადება შესანიშნავი მიზეზია იმისათვის, რომ დაიწყოთ თქვენი პორტფელის მოწყვეტა ნებისმიერი აქციებისა, რომლებიც დისტანციურად საეჭვოა. რაც შეეხება დანარჩენ თქვენს მფლობელობას, სანამ ისინი ფუნდამენტურად ჯანსაღნი არიან, ღირს მათი შენახვა.
6. ფოკუსირება მაღალი დივიდენდის აქციებზე
მაღალი დივიდენდის აქციები ისინი არ არიან იმუნიტეტი ბაზრის ვარდნისგან, მაგრამ მათი შემოსავალი მოგცემთ საშუალებას გამოტოვოთ ბაზრის ვარდნა, ხოლო განაგრძოთ ინვესტიციიდან გულუხვი ფულადი ნაკადების მიღება. ეს გახდის მათ უფრო ლოგიკურ ფლობას გაჭიანურებული ვარდნის დროს, ვიდრე შესაძლოა სუფთა ზრდის მარაგი, რომელიც დივიდენდებს საერთოდ არ იხდის.
გარდა ამისა, აქციების ფასების კლებასთან ერთად დივიდენდურ აქციებზე სარგებელი გაიზრდება. შემოსავალმა შეიძლება მიაღწიოს იმ დონეს, რომელიც გამოიწვევს ინვესტორთა ახალ ტალღებს, რომლებიც ეძებენ თავიანთ ფულზე მაღალ შემოსავალს. ამან შეიძლება გახადოს მაღალი დივიდენდის აქციები პირველ აქციათა შორის, რათა დაბრუნდეს მომავალ ხარის ბაზარზე.
7. იმოქმედეთ სანამ ღირებულებები ჯერ კიდევ მაღალია
იმისათვის, რომ ბაზრის ვარდნის სტრატეგიამ იმუშაოს, თქვენ უნდა დაიწყოთ ცვლილებები თქვენს პორტფელში, სანამ ვარდნა აშკარა გახდება ზოგადი ბაზრისთვის. თუ არ დაიწყებთ მოქმედებას, სანამ ბაზარი არ დაიკლებს, ვთქვათ, 20%-ით, თქვენს პორტფელს უკვე დაკარგული ექნება თავისი ღირებულების მნიშვნელოვანი რაოდენობა. ამის შემდეგ, თქვენ შეიძლება აღმოჩნდეთ, რომ ეძებთ თქვენს აქციებს უფრო დაბლა, ყოველთვის იმ წარმატების იმედით, რაც მათ გაყიდვას უფრო მიმზიდველს გახდის.
ასევე განსაკუთრებით მნიშვნელოვანია, რომ თქვენ დაიწყოთ თქვენი ფულადი რეზერვების აგება შემცირებამდე. გსურთ დარწმუნდეთ, რომ თქვენი ფულადი მდგომარეობა მაღალია იმ მომენტში, როდესაც ბაზარი ბოლომდე მიაღწევს. თუ თქვენ დაელოდებით სანამ ბაზრის ვარდნა უკვე დაწყებულია, შეიძლება არ გქონდეთ საკმარისი დრო იმისთვის, რომ დაგროვოთ ისეთი ფულადი სახსრები, რაც დაგჭირდებათ ბაზრის სტაბილიზაციის შემდეგ.
8. შეხედეთ შემცირებას, როგორც პოტენციურ შესყიდვის შესაძლებლობას
აქციების ვარდნა არასოდეს უნდა განიხილებოდეს როგორც სიგნალი გორაკებზე გასასვლელად. ამის ნაცვლად, ის უნდა განიხილებოდეს, როგორც სრულყოფილი შესაძლებლობა წინასწარ განათავსეთ თქვენი პორტფელი მომდევნო ხარის ბაზრისთვის. ნებისმიერი საინვესტიციო შესაძლებლობა, რომელიც დღეს კარგად გამოიყურება, კიდევ უკეთესი იქნება მას შემდეგ, რაც ბაზარმა მნიშვნელოვანი ვარცხნილობა მიიღო.
ბაზრის ვარდნა, განსაკუთრებით მძიმე, ახორციელებს თითქმის ყველა აქციის ჩამოშლას - როგორც კარგს, ასევე ცუდს. კრიზისის დაწყებამდე თქვენს პორტფელში მნიშვნელოვანი ცვლილებების შეტანით, თქვენ იქნებით შესანიშნავი პოზიცია მომავალი ბაზრის ტალღის ასამაღლებლად, თამაშის დასაწყისში, როდესაც საინვესტიციო შესაძლებლობები იქნება ყველაზე მდიდარი.