金利の影響を受けるセクター:どのセクターが利益をもたらし、どのセクターがリスクにさらされているか?

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経済が好況と不況の時期を迎えると、金利も上下します。 連邦準備制度は、経済成長を刺激するために金利を上げたり下げたりすることができるため、金利を引き上げることがよくあります。 金利の上昇は住宅ローンの金利などの上昇を意味することがよくありますが、株式を拡大しようとしている投資家にとってはチャンスがあります。 しかし、セクターは金利によってどのように影響を受けますか? 金利上昇に最適なセクターは何ですか? 上昇率とポートフォリオについて知っておくべきことは次のとおりです.

記事上で:

4因子リスクモデル

4因子リスクモデル投資ポートフォリオを検討するときは、潜在的なリスクを理解することが重要です。 一般に、ポートフォリオのリスクに影響を与える主な要因は4つあります。

  1. 市場リスク: 一般的に株式市場によって提示されるリスク。
  2. 金利リスク: 金利の上昇または下降が株式のパフォーマンスにどのように影響するか。
  3. 通貨リスク: ドルの価値が株式やその他の投資に影響を与える方法。
  4. コモディティリスク: 商品価格とその経済への影響がさまざまな株式セクターにどのように影響するか。

金利リスクは1つの要素にすぎませんが、ポートフォリオを管理し、長期戦略を作成する際に注意を払うべき重要な項目になる可能性があります。

金利の影響を最も受けている業界

金利の影響を受けるセクターに関しては、金融関連企業に最も敏感になる可能性があります。 例えば:

  • 金利の上昇はしばしば経済成長に関係しています。 経済が改善し、人々がより多くのお金を使うことができるとき、 インフレーション より高い金利の推進力になる可能性があります。 さらに、10年国債はより高い利回りを示す可能性があります。これは、経済循環により多くの資金があることを示すもう1つの兆候です。
  • そのお金がからのものであるかどうか 政府からの刺激 または一般的な経済成長から、 経済を移動するお金の増加はインフレとより高い率につながる可能性があります. 投資、貸付、保険に携わる金融会社はすべて、金利の上昇から恩恵を受けることができます。
  • しかし、市場でより多くのお金があり、より多くの消費者が彼らの財政にもっと満足しているので、 ステープルを扱うセクターもうまくいくことができます. 衛生用品、家庭用品、食品はすべて、消費者が自信を持ったときに恩恵を受けます。 また、このような環境では、より多くのエンターテインメントが見られる可能性があります。
  • ついに、 一部のメーカー、特に住宅建設に関連するメーカーは、 金利が上昇するにつれて改善が見られる可能性があります。 建物が急増するにつれて需要が増加するトラック部品メーカーや、新しい家を建てる必要のある家電メーカーを考えてみてください。

金利が上昇したときに何に投資するか

金利の影響を受けるセクターを検討するときは、戦略を変更することが理にかなっているかどうかを確認することをお勧めします。 個々のニーズに注意してください。 ポートフォリオに変更を加える前に、専門家に相談することは理にかなっているかもしれません。 金利が上昇したときに何に投資するかについてのいくつかのアイデアは次のとおりです。

金利上昇のための最高の株式ファンド

投資家が上昇率を利用しようとしている株式とファンドのいくつかの例を次に示します。 これらは推奨事項ではなく、購入することをお勧めするものでもありません。 あなたはあなたとあなたの投資ポートフォリオに合う最高の株と資金を決定するためにあなた自身の研究をする必要があるでしょう。 しかし、一般的に、 成長株ファンド 金利が上昇する環境を利用するのに役立ちます。

  • たとえば、ジェンセン品質成長基金(JENSX)には、UnitedHealth GroupやMicrosoftなど、一般的に成長を表すさまざまな企業があります。
  • 成長の可能性がある世帯名を探している場合は、T。 Rowe Price Blue Chip Growth Fund(TRBCX)も良い選択かもしれません。

さらに、 ヘルスケア株式ファンド 金利の上昇を利用したい場合は、投資するのにも適した場所です。

  • ヴァンガードヘルスケア基金(VGHCX)ヘルスケアの将来に関与する企業へのアクセスを提供します。
  • バイオテクノロジーと進歩があなたの興味にもっと興味があるなら、フィデリティセレクトバイオテクノロジーファンド(FBIOX)興味深い機会を提供することができます。

投資する株式がわからない場合は、ファイナンシャルアドバイザーに相談して、最適な戦略を見つけることをお勧めします。 あなたはを通じて認定ファイナンシャルアドバイザーを見つけることができます パラディンレジストリ.

金利上昇に最適なセクター 

金利が上昇したときにうまくいくいくつかのセクターがあります:

  • 健康管理:何が起こっていても、人々は医療を必要としています。 そのため、特に金利が上昇している時期には、ヘルスケアを検討する価値のあるセクターになります。
  • 消費財: 人生には確かなことがいくつかありますが、食料や家庭用品などの基本的なニーズはいつでも頼りにできます。 不況時に人々が食料品を購入する必要があるため、消費財の在庫が安定していることが多いのはそのためです。
  • 財務: 先に述べたように、金融株は住宅ローンやローンなどの商品とのつながりがあるため、金利の上昇から最も恩恵を受けることがよくあります。

レートが上昇しているため、これらのセクターは良好に機能する可能性があることに注意することが重要です。 修正すると画像が変わる可能性があります。 短期間に金利が上がりすぎて株式市場が下落した場合、これらのセクターのいくつかは大きな打撃を受ける可能性があります。 金利が上がると金融セクターはうまくいくかもしれませんが、物事が クマ市場 地域では、状況が変化する可能性があり、金利リスクが市場リスクによって上演されるため、これらのタイプの株式も大幅に下落する可能性があります。

金利の上昇は銀行に役立ちますか?

銀行は実際に金利の上昇から素晴らしい後押しを得ることができます。 これの一部は、 より高いレートは、彼らがローン商品により多くの利子を請求できることを意味します。 銀行が住宅ローンやクレジットカードに高い金利を請求できる場合、それはより多くのお金を稼ぐことができます。 銀行はもうあなたに貸し出していませんが、彼らはより高いリターンを受け取ります。

保険会社はまた、料金が上昇するにつれて合理的にうまくいくことができます. 多くの保険会社は 債券投資 —特に長期財務—基本投資として。 金利が上がると、債券利回りも上がります。 これにより、これらの投資に対してより高いリターンが得られます。

誰が金利上昇の恩恵を受けますか?

耐久消費財一般的に、銀行や保険会社は金利上昇の恩恵を受けていますが、同様に恩恵を受けることができる消費者もいます。

  • 通常の投資家— 金利が管理可能なペースで上昇し、経済成長の兆候である場合、 通常の投資家は利益を得ることができます。 株式市場と投資への関心が高まるにつれ、ポートフォリオに利益が見られ、利益を上げることさえ可能になります。 \
  • セーバー— その上、セーバーはしばしば金利の上昇から恩恵を受けます。 ポートフォリオの一部がマネーマーケットファンド、CD、および ハイイールド普通預金口座、あなたは上昇率からの利益を見ることができます。 一般的に、セーバーはレートが上がると恩恵を受けます。
  • 債券投資家— 同様に、債券投資家は、金利が上昇するにつれて潜在的な利益を見ることができます。 債券ファンドと個々の債券はより高い利回りを見る傾向があり、それはあなたに投資してあなたの収入を生み出す資産のより良いリターンを見る機会を与えます。

金利上昇のリスクがあるのは誰ですか?

リスク許容度金利が急激に上昇し、インフレが問題になると、実際には株式市場の暴落につながる可能性があります。

  • 上場企業— インフレを遅らせるために金利が上昇している場合、企業はより高い金利で借り入れなければならず、それが利益率を食いつぶす可能性があります。 そうなると株価が下落し、投資家に売りを促す可能性があります。
  • 株式市場の修正 —金利の急激な上昇はインフレの恐れを引き起こす傾向があり、それは株式市場の修正につながる可能性があります—それに続く潜在的な弱気市場。 それが起こったとき、投資家は、特に彼らがパニックに陥って売った場合、損失を閉じ込めて負けます。
  • 借り手— 借り手も金利上昇のリスクにさらされています。 クレジットカードのように高金利の変動債務がある場合、金利の上昇は財政問題を引き起こす可能性があります。 月々の支払いの多くが利息に充てられると、借金を返済するのが難しくなります。

料金は上がり続けますか?

レートが上昇し続けるかどうかを判断するのは難しいです。 いくつか 予報官は期待している 長期的には上昇率を見るためですが、彼らは上昇率が管理可能になることを期待しています。 結局、何が起こるかを正確に予測することは困難です。 しかし、経済が過熱した場合、またはより多くの刺激策がインフレ懸念を引き起こした場合、金利は上昇する可能性があります。

結論 

ポートフォリオ戦略を作成するときは、どのセクターが金利の影響を受けるかを検討し、それがパフォーマンスにどのように影響するかを検討することは理にかなっています。 ただし、注意してください。 金利の上昇に関する懸念に基づいてポートフォリオを変更する前に、投資専門家に相談することを検討してください。

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