積極的にレビュー：カスタマイズされたファイナンシャルアドバイザーの推奨事項

志を同じくするファイナンシャルアドバイザーを見つけるのは難しい場合があります。 あなたはあなたが良い一致を見つける前にファイナンシャルアドバイザーにインタビューするのに何週間も費やすかもしれません。 さらに悪いことに、後で自分の状況に最適ではないことがわかったアドバイザーと協力し始めます。

積極的に は、パーソナライズされた財務アドバイスを見つけるのに役立つオンラインプラットフォームです。 このサービスは無料のファイナンシャルパーソナリティクイズを提供し、その結果を使用して互換性のあるファイナンシャルアドバイザーとペアリングすることができます。

目次

1. Positivlyとは何ですか？
2. 積極的に機能する方法
1. インパクト投資の強調
3. 可能性のある機能
1. 無料の金融パーソナリティクイズ
2. パーソナライズされた投資のアイデア
3. ファイナンシャルアドバイザーを探す
4. 可能性は安全ですか？
5. ポジティブな長所と短所
1. 長所
2. 短所
6. 誰が積極的に使うべきですか？
7. よくある質問
1. 可能性は無料ですか？
2. 最小残高が必要ですか？
3. アドバイザマッチングサービスはどのように機能しますか？
4. Positivly Advisorsはライセンスされていますか？
5. マネージド投資のために特定の仲介を必要とする可能性はありますか？
8. 概要

Positivlyとは何ですか？

積極的に は、ファイナンシャルアドバイザーとペアを組んで、個別の投資ガイダンスを提供できるオンラインサービスです。

このプラットフォームは、個人投資家向けに3つの主要なサービスを提供します。

1. 無料の経済的性格検査
2. パーソナライズされた投資の推奨事項
3. 互換性のあるファイナンシャルアドバイザーを探す 

アドバイザーに申し込む必要はなく、高圧の売り込みもありません。 また、無料の性格検査のサービスのみを使用して、投資決定の方法について詳しく知ることができます。

積極的に機能する方法

特定の原則を順守するファイナンシャルアドバイザーのオンラインディレクトリであるだけでなく、 積極的に 行動金融手法を使用して、あなたの経済的性格について学び、あなたの気質に合ったSEC登録アドバイザーを推薦します。

あなたがファイナンシャルアドバイザーを探すことに時間を費やしたなら、たとえ彼らが長年の経験を持っていたとしても、あなたはあなたが接続するアドバイザーを見つけることがどれほど時間がかかるかを知っています。

ほとんどの場合、経験豊富なアドバイザーなら誰でもあなたの財政状況を改善するのを助けることができます。 しかし、あなたの考え方を共有するものを見つけることは、より良い結果を生み出し、簡単に信頼を築くことができます。

あなたが最高のアドバイザーを見つけるのを助けるために、あなたは3分間の経済的性格検査を受けることから始めます。 このクイズは、オンラインブローカーがモデル投資ポートフォリオを推奨するために提供する可能性のあるリスク許容度クイズに似ています。

ただし、推奨されるリスクベースの資産配分（つまり、80％の株式と20％の株式）を受け取る代わりに 債券）、クイズの結果は、投資価値と意思決定の4つの側面を強調しています 傾向。

次に、Postivlyアドバイザーに無料のポートフォリオ分析をリクエストできます。 マッチングサービスは、クイズのスコアに適したアドバイザーとペアになります。 この無料のポートフォリオ分析は、このアドバイザーを雇うのが良いのか、それとも検索を続けるのが良いのかを判断するのに役立ちます。

インパクト投資の強調

他のアドバイザリーサービスとPositivlyが異なる特徴の1つは、インパクト投資とESG投資（環境、社会、ガバナンス）に重点を置いていることです。

多くの投資アドバイザーやロボアドバイザーは、株式や債券のパッシブインデックスファンドを推奨しています。 これらのファンドには底堅い費用がかかりますが、ベンチマークインデックスを構成する企業にも投資します。

たとえば、S＆P 500インデックスファンドは、エクソンモービルやシェブロンなどの「ビッグオイル」企業でポジションを保持しています。 ただし、環境への悪影響があるため、化石燃料エネルギー会社は避けたいと思うかもしれません。

ポジティブアドバイザーは、ESGに適した投資の推奨事項をポートフォリオに追加できます。

Positivlyの詳細

可能性のある機能

このプラットフォームが提供するものを詳しく見てみましょう。

無料の金融パーソナリティクイズ

君は 無料の経済的性格検査を受けることから始めます 21の質問で構成され、約3分かかります。

このクイズはあなたの経済的個性を決定し、あなたのファイナンシャルアドバイザーが個々の投資アドバイスを提供するのを助けることができます。

クイズの質問には次のものがあります。

• 株式市場の修正中に満足できる最大のポートフォリオの引き戻しはどれくらいですか？
• 倫理的、環境的、または社会的な理由で商品の購入を避けましたか？
• あなたは自分のビジョンと目的に沿った会社でのみ働きますか？
• あなたはあなたの年収の何パーセントを寄付しますか？
• 確信度の高い投資アイデアにどのくらいの収入を賭けますか？
• 最近の世界の出来事についてどのくらいの頻度で考えますか？

これらの質問に答えた後、名前とメールアドレスを入力して結果を表示します。

クイズの結果は、 マイヤーズ-ブリッグスインジケーター （つまり、ENFJ、ISTJ、ESFPなど）あなたの社会的人格について学びます。 あなたは大学のオリエンテーションまたは企業文化のコースでこのテストを受けました。

あなたが外向的であるかどうかを教えたり、思考プロセスを分析したりする代わりに、Positivlyクイズはあなたの 認知バイアス あなたの投資の好みを決定するための4つのスコアリングファクターで。

4つの経済的人格測定要素は次のとおりです。

• 目的： 価値観に基づく投資（つまり、ESGおよびインパクト投資）
• 安全： 安定した投資と、よりリスクの高い成長重視の投資のどちらが好きですか？
• 接する： アドバイザーや友人からの実践的な投資ガイダンスが好きですか？
• 視点： セクター、地理、またはテーマ別ファンドへの投資

クイズの結果には、PSTVスコアと、性格が各要素にどのように関連しているかの簡単な要約が表示されます。

結果は、予算編成スタイルや非投資の財務上の優先順位ではなく、現在の投資の考え方に焦点を合わせています。 したがって、ファイナンシャルアドバイザーのためにこれらのトピックを保存できます。

パーソナライズされた投資のアイデア

クイズの要約は、あなたの個性にぴったりの投資アイデアで締めくくられています。

たとえば、クリーンエネルギー、水の持続可能性、炭素排出量の削減など、価値のある原因を促進するETFに関するいくつかの推奨事項を受け取る場合があります。

あなたはほとんどからこれらの資金を購入することができます アプリへの投資 しかし、あなたはあなた自身の研究を行わなければなりません。

投資アイデアのセクションでは、モデルポートフォリオや資産配分は推奨されていません。

あなたの経済的個性を見ることは、このクイズを受験する最も良い理由です。 投資アドバイスについては、アドバイザーと協力することが依然としてより良い選択肢です。

これらの推奨事項は、個人の投資アドバイスではありません。 おそらく、同じ投資ファンドを、同じような経済的性格を持つ他のクイズ受験者にリストします。

個別のアドバイスを得るには、認可されたファイナンシャルアドバイザーと協力する必要があります。

Positivlyの詳細

ファイナンシャルアドバイザーを探す

クイズを完了した後、ファイナンシャルアドバイザーから無料のポートフォリオ分析を取得するオプションがあります。

このサービスはオプションですが、使用する主な理由です 積極的に. 登録するには、電話番号と郵便番号を入力します。 次に、仮想会議のために数日中に連絡するアドバイザーを積極的に推奨します。

投資ポートフォリオや、年齢や年収などの他の個人情報をPositivlyプラットフォームにアップロードして相談をリクエストすることはありません。 代わりに、アドバイザーの任命のためにこれらの詳細を保存します。

クイズ中にPositivlyが尋ねる1つの質問は、現在の投資可能な資産の量です。 この質問は、あなたが富を成長させようとしているのか、それとも富の管理戦略に移行しようとしているのかについて、将来のアドバイザーに洞察を与えます。

Positivlyを使用する場合でも、別のリソースを使用してファイナンシャルアドバイザーを雇う場合でも、無料の初期相談が標準です。 あなたの現在の財政状態を見直し、アドバイザーがあなたの様々な目標を達成するのを助けることができるかどうかを決定するために練習してください。

最初の相談の後、あなたのアドバイザーはあなたが財政計画を立ててあなたの投資ポートフォリオを管理するのを手伝うことができます。 フィナンシャルプランニングプロセスと投資仲介オプションは、アドバイザーによって異なります。

リスク調整済みポートフォリオ

投資を管理するためにアドバイザーを使用することの1つの利点は、2番目の目を持っていることです。 まず、アドバイザーはポートフォリオのリスクを軽減するための改善領域を探すことができます。

避けられない市場の修正が発生した場合、パニック売りやその他の急いでの決定を防ぐために、アドバイザーは不安定な時期にセカンドオピニオンを提供することもあります。

管理統合

Positivlyは比較的新しいプラットフォームですが、従来のオンライン仲介業者と統合されています。

アドバイザーは、次のプラットフォームで投資の推奨事項を交換できます。

• チャールズシュワブ
• TDアメリトレード
• フィデリティ機関投資家

現在どこかに投資している場合でも、このアドバイザリーマッチングサービスを使用できます。 あなたの顧問は異なる直接仲介リンクオプションを持っているかもしれません。

テーマ別投資

テーマ別の投資テーマをポートフォリオに追加したい場合は、Positivlyアドバイザーの採用を検討することもできます。

これらのテーマは、次のいずれかの特性を持つ資産に投資するのに役立ちます。

• セクタ： クリーンエネルギーや人工知能などの特定の産業セクターに投資する
• 地理的： 特定の国または大陸への露出を取得します
• テーマ： 健康的な生活、教育、不動産などのテーマに投資する

より多くの投資家は、投資戦略に個人の価値観を反映させ、潜在的な利益相反をもたらす可能性のある資産を回避することを望んでいます。

さまざまな投資テーマに投資することができ、アドバイザーはオプションを比較して、ポートフォリオの新しい資産配分を推奨することができます。

可能性は安全ですか？

積極的に SECに登録されたアドバイザーとのみ一致します。 継続的な関係に同意する前に、アドバイザーの評判と資格について独自の調査を行うことを決定できます。

Positivlyアドバイザーを雇うことにした場合は、専門的なサービスを推奨する必要のある投資商品について、カスタマイズされたアドバイスを受け始めることができます。

また、Positivly Financial Personalityクイズは無料で受講でき、機密性の高い個人情報を収集したり、サービスやサブスクリプションを購入したりする必要はありません。

クイズには興味があるかもしれないいくつかの投資のアイデアがリストされていますが、あなたはこれらの推奨事項を購入するか避けるかを決定します。

Positivlyの機能について質問がある場合は、月曜日から金曜日の午前10時から午後7時まで東部標準時でライブチャットサポートを利用できます。

Positivlyの詳細

ポジティブな長所と短所

このサービスを使用することの長所と短所のいくつかを次に示します。

長所

• 無料の3分間の経済的性格検査
• あなたの投資価値についてもっと知る
• 互換性のあるファイナンシャルアドバイザーと一致することができます
• マネージド投資ポートフォリオ

短所

• 個別のアドバイスのためにアドバイザーを雇う必要があります
• 無料のクイズは、一般的な性格の洞察のみを提供します
• 無料の投資のアイデアは基本的な推奨事項です
• 1人を雇うために複数のアドバイザーに面接する必要があるかもしれません

誰が積極的に使うべきですか？

積極的に 投資価値を共有する独立系ファイナンシャルアドバイザーを探している場合は、これが優れたオプションです。

あなたの地域には多くのアドバイザーがいる可能性がありますが、彼らはあなたが望む方法であなたのポートフォリオを管理したくないかもしれません。

このプラットフォームは、ESGとテーマ別投資に精通しているアドバイザーを見つけるのに役立ちます。

アドバイザーの採用について確信が持てない場合でも、無料のクイズは刺激的で、以前に行った調査とは異なる洞察を提供する可能性があります。

よくある質問

この積極的なレビューで明確にできるいくつかの質問があります。

可能性は無料ですか？

はい、財務性格検査とアドバイザーマッチングサービスの初期相談の使用は無料です。 一致したアドバイザを引き続き使用する場合は、通常のアドバイザリー料金が適用されます。 個々のアドバイザーがこれらのレートを設定します。

最小残高が必要ですか？

クイズに答えたり、アドバイザーの試合をリクエストしたりするための最低残高要件はありません。 ただし、資産レベルの適切なアドバイザーとペアになるように、投資可能な資産の正確な測定値を含めるようにしてください。

アドバイザマッチングサービスはどのように機能しますか？

無料の財務クイズを完了した後、Positivlyはあなたの性格タイプを使用して同様のアドバイザーを見つけます。 電話番号とメールアドレスを送信します。 次に、潜在的なアドバイザーが無料のポートフォリオレビューをスケジュールするためにあなたに連絡します。

Positivly Advisorsはライセンスされていますか？

はい、すべてのアドバイザーはSECに登録されています。 認定はさまざまですが、このサービスは個別の投資アドバイスを提供することに重点を置いています。

マネージド投資のために特定の仲介を必要とする可能性はありますか？

必ずしも。 各アドバイザーには、独自の直接仲介接続があります。

概要

積極的に あなたの財務上の優先順位をより明確に理解し、あなたの状況に合わせた個別のアドバイスを提供できるファイナンシャルアドバイザーを簡単に選択できるようにします。

このサービスは無料で、ポートフォリオに目を向け、価値観に基づく投資戦略を実践的に支援したい場合は、試してみる価値があります。