ט. סקירת מחיר Rowe

אחת מחברות תיווך ההשקעות הגדולות בעולם, ט. לרו פרייס יש לקוחות השקעות ב -43 מדינות ברחבי העולם. החברה נוסדה בשנת 1937, לה יש יותר מ -6,000 שותפים, ויש לה נכסים בניהול של 776.6 מיליארד דולר.

ט. ריי פרייס ידועה אולי בעיקר בזכות קרנות הנאמנות שלהן. הם מציעים 126 קרנות נאמנות ללא עומס, כולל 54 קרנות מניות, 34 קרנות איגרות חוב, 34 קרנות הקצאת נכסים, 25 קרנות תאריך יעד ו -8 קרנות שוק כספים. חשוב יותר, החברה טוענת כי למעלה מ -85% מכספי הנאמנות שלהם ניצחו את ממוצע ליפר 10 שנים (נכון ל -30.9.16).

לכל לקוח יש גישה למומחי השקעות ייעודיים, שהוא שירות הדרכה משלים. מומחי השקעות יעבדו איתך בשיתוף פעולה הדוק כדי לזהות את המטרות הפיננסיות שלך ולסקור את אסטרטגיית ההשקעה הנוכחית שלך. הם אנשי השקעה מנוסים שיכולים לעזור לך עם צרכי השקעה שונים כוללים הערכת תיקים והקצאה מחדש, השוואת ובחירת קרנות, העברת חשבונות ו IRAs.

פתיחת חשבון עם T. ריי פרייס

פתיחת חשבון עם ט. Rowe Price משתמש בתהליך בן ארבעה שלבים:

• שלב 1: צור את הפרופיל שלך ובחר סוג חשבון - אתה מזין את כתובתך ופרטי יצירת הקשר ולאחר מכן בוחר את סוג החשבון שאתה רוצה.
insta stories
• שלב 2: בחר סוגי השקעות - אתה בוחר רשימה של קרנות נאמנות. תוכל גם לחקור קרנות נאמנות לפני תחילת התהליך.
• שלב 3: קבע מימון - כדי לאפשר לך להשקיע באופן אלקטרוני, תספק את מספר חשבון הבנק האישי שלך ואת מספרי הניתוב של הבנק שלך. כמו כן, יהיה עליך לענות על מספר שאלות בכדי לאמת את זהותך. אבל אם אתה מעדיף, אתה יכול גם לשלוח צ'ק למימון חשבונך.
• שלב 4: סקור ושלח - כאן אתה מגדיר שם משתמש וסיסמה המאפשרים לך להציג את חשבונך באופן מיידי.

לאחר הקמת חשבונך תוכל להשתמש בשירות בונה הנכסים האוטומטי (AAB) כדי לתרום תרומות חודשיות בסכום של 100 $ לכל עסקה, לאחר סיפוק המינימום לפתיחת חשבון (ראה מידע מינימום על החשבון בהמשך).

ט. תכונות והיתרונות של Rowe Price

להלן רק סיכום של כמה מהתכונות והיתרונות המשמעותיים יותר שמציעה T. מחיר ריי:

סוגי חשבונות זמינים. יש לך אפשרות לבחור בין שני סוגי חשבונות, T. קרנות נאמנות של Row Price, ו- T. תיווך Rowe Price. ט. קרנות הנאמנות של Rowe Price נועדו במיוחד להחזיק ב- T. קרנות נאמנות של Rowe Price, בעוד T. חשבון תיווך Rowe Price יכול להכיל את כל סוגי ההשקעות.

ט. Rowe Price מציעה גם חשבונות פרטניים וגם משותפים, כמו גם משמורת ו חשבונות אמון. הם גם מספקים שלושה סוגים של תוכניות חיסכון במכללה, כולל ה- T. תוכנית החיסכון של מכללת Rowe Price, תוכנית החיסכון של אוניברסיטת אלסקה, ותוכנית ההשקעות של מכללת מרילנד.

לפנסיה, הם מציעים IRAs מסורתיים ו- Roth, כולל IRAs rollover. לעצמאים ובעלי עסקים קטנים הם מציעים SEA IRAs, IRAs SIMPLE, 403 (b) תוכניות, 401 (k) יחידים ("סולו 401 (k) s") ועסקים קטנים 401 (k) תוכניות.

מוצעות השקעות. כפלטפורמת השקעה ברמה עולמית, T. Rowe Price מציעה את כל מגוון הקופות החסכוניות, העירוניות, ההכנסות הקבועות והעולמיות, מניות בודדות, תעודות סל, איגרות חוב, תקליטורים ומתכות יקרות.

ט. קרנות נאמנות של Row Price.

אתה יכול לבחור מתוך 126 T. Rowe Price ללא עומס קרנות נאמנות. אלה כוללים כספים שהושקעו במניות אמריקאיות ובינלאומיות, אג"ח, נכסים מעורבים וקרנות נאמנות בשוק הכספים ו תיקי השקעות אחרים שנועדו לענות על הצרכים והמטרות המגוונות והמשתנות של אישי משקיעים.

כספי תאריך יעד.

כל אחת מהאפשרויות המנוהלות באופן פעיל היא תיק קופות כספים מגוון, המנוהל באופן מקצועי לעמוד במועד פרישה ספציפי.

קרנות נסחרות (תעודות סל).

ט. Rowe Price מציעה כל תעודות סל הנסחרות בבורסה באמצעות T. תיווך Rowe Price. תעודות הסל הנפוצות ביותר כוללות:

• iSHARES - להציע למשקיעים גישה לאחד ממערכי המדדים הרחבים ביותר הקיימים באמצעות תעודות סל.
• מניות QQQ - ייצוג הביצועים של Nasdaq 100.
• SPDR-לעיתים נקראים "עכבישים", מדובר בסדרה של תעודות סל המשקיעות ב- S&P 500, S&P MidCap 400 ובמגזרים ייחודיים לסגנון.
• DIA (או DIAMONDS) - כספים אלה קשורים לביצועים של הממוצע התעשייתי של דאו ג'ונס.
• HOLDRs - מוצע על ידי מריל לינץ ', שהם תיקים העוקבים אחר קבוצת מניות נבחרת המייצגת תחומי שוק מסוימים, כגון ביוטכנולוגיה. הם בנויים כאמון נותנים ואינם רשומים ברשות ניירות ערך והחלפה, או בפיקוח עליהם.

ט. מרכז הברוקראז 'המקוון של Rowe Price מספק גישה לכלים ומחקרים שיעזרו לך לבצע את הבחירות הנכונות לתעודות סל. כמו כן, ניתן להשקיע מחדש דיבידנד להשקעות תעודות סל, בכפוף למגבלות מסוימות.

מינימום הפקדה ראשונית.

הסכום המינימלי הדרוש לפתיחת חשבון הוא 2,500 $ לחשבון השקעה רגיל (ללא פרישה). חשבונות משמורת דורשים הפקדה ראשונית מינימלית של 1,000 $ בלבד. חשבונות IRA דורשים גם הפקדה מינימלית ראשונית של $ 1,000.

שירותי תכנון ייעוץ.

זהו שירות המוצע על ידי T. Rowe Price ללקוחות שיש להם לפחות 100,000 $ בהפקדה בחברה. זה יכול לעזור לתת לך ייעוץ בנוגע לתוכניות הפנסיה שלך, או לערוך הערכת תיקים.

הוא מספק את השירותים הבאים:

• דיונים אישיים עם יועץ מייעץ לבחינת מצבך הכלכלי וזיהוי יעדי ההשקעה והפרישה שלך.
• ניתוח מתוחכם הבוחן את האסטרטגיה שלך בתרחישי שוק רבים.
• ייעוץ ספציפי שיעזור לך לעמוד ביעדי הפנסיה שלך על ידי מתן שיעור חיסכון מומלץ, הקצאת תיקים ואסטרטגיית הכנסה לפנסיה.
• בדיקות שנתיות שוטפות על מנת להבטיח שהאסטרטגיה שלך תישאר במסלול כדי להגיע ליעדים שלך.

שירות לקוחות.

אתה יכול לפנות למומחה השקעות בטלפון ללא תשלום, בימי חול בין השעות 8: 00-20: 00. שעון המזרח. אתה יכול ליצור איתם קשר בדוא"ל מאובטח, אך עליך להיכנס לשם כך.

אתה יכול גם להשתמש ב- Tele*Access, T. שירות הטלפונים האוטומטי של Rowe Price הפועל 24 שעות ביממה שיכול לעזור לך לגשת לפרטי החשבון שלך, כולל יתרות, בדיקת מחירים, תשואות ותשואות הכוללות עבור כל T. קרן נאמנות Rowe Price, קנייה ומכירה של ניירות ערך ואופציות, או אחזור הצעות מחיר בזמן אמת.

ט. האפליקציה לנייד של Rowe Price.

יש לך בחירה בין T. אפליקציית Rowe Price אישית לאייפד או לאייפון. החברה מציעה שני אתרים מותאמים לניידים, T. אתר Rowe Price לנייד ואתר גימלאות ידידותי לנייד.

עם ט. באפליקציות לנייד של Rowe Price תוכל להציג יתרות חשבון, להציג הקצאות נכסים ותרשימים היסטוריים. לבצע עסקאות בחשבונות שלך, לערוך מחקר השקעות ולבדוק הן את מצב העסקאות האחרונות והן בהמתנה.

הגנת נכס.

ט. ריי פרייס ופרשינג (ט. סוכנות הסליקה של רו פרייס) חברים ב תאגיד הגנת משקיעים בניירות ערך (SIPC), כלומר החשבון שלך מוגן עד 500,000 $ (מתוכם 250,000 $ יכולים להיות תביעות על מזומן בהמתנה להשקעה מחדש). SIPC אינה מגנה מפני כל הפסד כתוצאה מתנודות בשוק, אלא במקרה של כשל ברוקר.

בנוסף ל- SIPC, פרשינג מספקת כיסוי העולה על גבולות SIPC של לויד'ס מלונדון, בשיתוף עם מבטחים אחרים. עודף הכיסוי של SIPC מספק את ההגנה הבאה על נכסים המוחזקים במעצר על ידי פרשינג וחברה השותפה שלה בלונדון, פרשינג ניירות ערך:

• מגבלת הפסד מצטברת של מיליארד דולר לניירות ערך זכאים - על כל חשבונות הלקוח.
• מגבלת הפסד ללקוח של 1.9 מיליון דולר למזומן הממתין להשקעה מחודשת - במסגרת ההפסד המצטבר של מיליארד דולר.

אבטחת חשבון.

ט. Rowe Price משתמשת בטכנולוגיית Secure Sockets Layer/Transport Layer Security (SSL/TLS) כדי ליצור חיבור מוצפן בין הדפדפן שלך ובין יישומי האינטרנט שלנו. השתמש גם באימות האתר על ידי דרישה ממך לבחור תמונה ולהזין ביטוי. הם משתמשים באימות דו-גורמי, המחייב אותך להזין את הסיסמה שלך בתוספת קוד גישה חד פעמי כדי לספק אבטחה רבה יותר במהלך תהליך הכניסה.

כמה מהכלים והמחשבונים שט. הצעות Rowe Price כוללות:

כלי השוואת קרנות נאמנות. כלי זה מאפשר לך להשוות את הקרן שלך ממעל 15,000 משפחות קרנות בהתבסס על ביצועים, הוצאות ושכר טרחה, מאפייני קרן ותנודתיות.

מנהל תיקים מורנינגסטאר. כלי זה מאפשר לך לעקוב אחר ביצועי תיק ההשקעות שלך ולצפות בהחזקותיו הבסיסיות בעזרת תכונות הרנטגן על המסך ותחתית המניות.

נתיב עתידי. זהו חדש תכנון פרישה משאב שעוזר לך להבין את המטרות הפיננסיות שלך ולפתח תוכנית להשגתן. הוא מחשב מספר מותאם אישית שעוזר לך לעקוב אחר ההתקדמות שלך לקראת עמידה ביעדי הפנסיה שלך.

החישובים מבוססים על תשומות שונות, כולל השכר הנוכחי שלך, דמי פרישה, הכנסה לפנסיה צפויה מקורות (כגון ביטוח לאומי וכל הכנסה לפנסיה שאתה עשוי להיות זכאי לה), צרכי ההכנסה העתידיים שלך והפרישה הרצויה לך גיל.

עתיד העתיד משתמש בכלי אנליטי המכונה מונטה קרלו כדי לדגמן אי וודאות עתידית על סמך הסתברות. הוא מאפשר לנתיב עתיד להעריך מגוון רחב של תוצאות השקעה פוטנציאליות על ידי הדמיה כיצד הן יכולות לבצע תחת 1,000 תרחישי שוק שונים. לדוגמה, מונטה קרלו מתחשב בשיעורי התשואה על הקצאות נכסים שונות, הוצאות השקעה ושיעור אינפלציה צפוי בפיתוח ההכנסות והתחזיות הנכסיות העתידיות שלך.

כלי מחקר לקרן נאמנות. כלי זה מסנן כספים לפי קטגוריה, מטרה או דירוג Morningstar. אתה יכול למיין על ידי הפעלת קרן נאמנות ושימוש בחצים כדי למצוא מידע מפתח על כל קרן. הוא מאפשר לך להשוות מידע חשוב, כגון ביצועי קרנות והקצאת נכסים על ידי הפעלת כספים בודדים ולחיצה על התיבה "הוסף להשוואה".

מסנן מניות. אתה יכול לבצע חיפושים המבוססים על תעשייה, ביצועים, גודל, צמיחה, ערך, תחזיות רווח ועוד.

מסנן תעודות סל. מאפשר לך לבצע חיפושים המבוססים על סיווג קרנות, סוג נכס, ביצועים, סיכון, שווי שוק, מגזר ועוד.

ט. עמלת מחיר Rowe

עמלות שנתיות. תשלום שנתי של 20 $ נגבה על כל T. חשבון קרנות נאמנות Rowe Price עם יתרה מתחת ל -10,000 $. משקיעים עשויים להיות זכאים לוויתור על דמי שירות החשבון בכל אחת משלוש הדרכים הבאות:

1. הירשם למסירה אלקטרונית של הצהרות, אישורים ותשקיפים ודוחות בעלי מניות,
2. שמור על יתרה משולבת אישית של 50,000 $ או יותר עבור כל T. חשבונות Rowe Price (כולל קרנות נאמנות, תיווך ותוכניות פרישה לעסקים קטנים),
3. העפילה ל- T. Rowe Price Select Services Client מבוסס על רמות נכסים גבוהות יותר של 100,000 $ או יותר.

מניות וקרנות הנסחרות בבורסה (תעודות סל). 9.95 $ לכל עסקאות עבור חשבונות עם יותר מ -30 עסקאות שבוצעו ב -12 החודשים הקודמים או לקוחות המתאימים ל- T. תוכנית Rowe Price בחר שירות לקוחות. אם לא, יש תשלום של 19.95 $ לכל עסקאות עבור כל החשבונות האחרים

חברים משותפים. ללא כספי דמי עסקה-ללא חיוב. העמסת כספים - עומס מוצהר בלבד. אחרת 35 $ למסחר.

אפשרויות. 9.95 $ בתוספת $ 1 לכל חוזה עבור חשבונות עם יותר מ -30 עסקאות שבוצעו ב -12 החודשים הקודמים או לקוחות המתאימים ל- T. תוכנית Rowe Price בחר שירות לקוחות. אם לא, יש תשלום של 19.95 $ בתוספת $ 1 לכל חוזה עבור כל החשבונות האחרים

איגרות חוב ותעודות הפקדה (תקליטורים). לוח הזמנים הנוכחי של אגרות חוב ותקליטורים הוא כדלקמן:

• שטרות האוצר, 50 $
• סוכנות (FNMA, FHLMC), טיפים, שטרות אגרות חוב וקופונים, אגרות חוב 0% קופון, 1 דולר לכל איגרת חוב של 1,000 דולר
• GNMAs ו- CMOs (מינימום של 25,000 $), $ 1 לכל 1,000 $ Bond
• איגרות חוב של חברות, 5 $ ל -1,000 דולר
• עיריות (מינימום 5,000 $), 5 $ ל -1,000 $ בונד
• תקליטורים שנרכשו לפי שווי (1,000 $)

מתכות יקרות. כולל זהב, כסף, פלדיום ופלטינה, עם עמלות המבוססות על סכום הדולר של הסחר. לדוגמה:

• $0—$9,999, 0.025%
• $10,000—$49,999, 0.020%
• $50,000—$99,999, 0.015%
• 100,000 $ ומעלה, 0.0075%

ט. אפשרויות ניהול השקעות Rowe Price

אתה תמיד חופשי להשקיע באמצעות T. רואו פרייס בהתבסס על עצמו. אבל אם אתה מחפש ניהול נכסים מקצועי, ט. Rowe Price מציעה גם את זה. למעשה, יש להם ארבע רמות שונות של ניהול השקעות, בהתבסס על גודל תיק ההשקעות שלך המוחזק בחברה. כל אחד מציע מערך יתרונות משלו.

מועדף - עם סך ההשקעות של - 100,000 $+ - מציע את השירותים הבאים:

• סיכום ביצועי תיק עבודות מעמיק
• עסקאות תיווך מוזלות ($ 9.95 לכל עסק)
• חברות חינם ב- Morningstar Premium - ערך של 199 $ לשנה

אישי - עם סך ההשקעות של - 250,000 $+ - מציע את השירותים הבאים:

• גישה למנהלי לקוחות מנוסים
• סיוע ייעודי בעסקאות פיננסיות מורכבות
• חינם מוצרים מקוונים של TurboTax

אישי משופר - עם סך ההשקעות של - 1,000,000 $+ - מציע את השירותים הבאים:

• ויתורים על שירותי תכנון ייעוץ
• סיוע בהתאמה אישית עם הפצות מינימליות נדרשות (RMD)
• גישה חינם ל"וול סטריט ג'ורנל אונליין " - ערך של 348 דולר לשנה

ניהול נכסים פרטיים -עם סך ההשקעות של -3,000,000 $+ - רמה זו מספקת שירותי ניהול נכסים שיקול דעת עבור לקוחות המעוניינים בנכסיהם מנוהלים באופן מקצועי בתיק נפרד. ניהול נכסים פרטיים מספק תיקים המנוהלים בנפרד לאנשים ולבני משפחותיהם, וכן לנאמנות, קופות, קרנות ומוסדות.

הם מפתחים את הקשר איתך באמצעות פגישות והתייעצויות אישיות, על מנת להשיג הבנה מלאה של ההשקעה שלך מטרות, צרכי תשואה, סובלנות סיכונים, אופק זמן, צרכי נזילות, שיקולי מס וגורמים קריטיים אחרים המגדירים את ההשקעה שלך הנחיות. הם גם מקיימים פגישות פנים אל פנים באופן קבוע כדי למדוד את ההתקדמות לקראת מטרות או להתאים את הנחיות ההשקעה ביחס לצרכים המשתנים. תקבל חלק מהשירות סיכומי השקעה רבעוניים, נתוני ביצועים ומכתבי השקעה.

האם ט. Rowe Price עובד בשבילך?

ט. Rowe Price היא תיווך השקעות מצוין אם אתה מתמקד בהשקעות ארוכות טווח, במקום במסחר. הם מתמחים בקרנות נאמנות, ומשפחת הקרנות היא אחת הטובות והפופולריות ביותר שיש בשוק.

הם מציעים גם שירותי ניהול השקעות מקצועיים, הזמינים לבעלי חשבונות בהתבסס על גודל חשבון פרוגרסיבי. זה מאפשר לרמת השירות שלך לצמוח ככל שהתיק שלך גדל. השילוב של שתי קרנות הנאמנות של החברה עצמה, מעורבב עם השקעות אחרות, פלוס בעל מקצוע ניהול, מהווה תמהיל מצוין להצלחת השקעה לטווח ארוך עבור המשקיע בעל השקעה פסיבית יותר גִישָׁה.

אם אתה סוחר פעיל, ט. ריי פרייס היא כנראה לא הבחירה הטובה ביותר. עמלות המסחר שלהם נמצאות בקצה הגבוה יותר של טווח בתיווך ההשקעות הגדולים. וכנראה שגם לא יהיה לך צורך רב בשירותי ניהול ההשקעות.

אבל עבור כל המשקיעים האחרים, ט. Rowe Price יכולה להיות בחירה מצוינת. אתה יכול לפתוח איתם חשבון - או חשבון קרן נאמנות או חשבון תיווך - על ידי מעבר אל ט. אתר Rowe Price.