אז אתה מוכן לקחת את הצעד ולהתחיל להשקיע במניות בודדות. כיצד בוחרים באילו ניירות ערך להשקיע? זה כמו להישלח לוולמארט עם הוראות מעורפלות "לקנות משהו טוב".
אולי אתה כבר הבעלים של קרנות נאמנות או קרנות נסחרות (ETF) המייצגות "סל" של מניות - אולי שוק שלם, כגון קרן מדדי שוק המניות הכולל - אבל אתה רוצה לנסות את שלך יד ב רכישת מניות בודדות.
או שאולי זו המשלחת הראשונה שלך לכל סוג של השקעה, ואתה רוצה לבחור בעצמך מניות ולא לאפשר למנהלי קרנות לקבל את ההחלטות האלה עבורך.
במאמר זה, אנו עוסקים בנושא כיצד לבחור את המניה הראשונה שלך לרכישה, יחד עם כמה עצות ממה להימנע. כמו כל דבר בנוגע להשקעה, במיוחד לבורסה, זכור שאין דבר בטוח.
כמו לזרוק חץ?
לפני שנים, הוול סטריט ג'ורנל ניהל תחרות. מנהל כספים מקצועי היה בוחר מניה. מישהו אחר היה זורק חץ לרישומי המניות בעיתון של אותו יום.
לאחר מספר חודשים, ה כתב עת דיווחו לאיזו מניה הייתה תשואה גבוהה יותר לתקופה, זו שנבחרה על ידי המקצוען או זו שנבחרה על ידי החץ.
כפי שאפשר לצפות, החץ זכה לעתים קרובות.
בארצות הברית נסחרות יותר מ -3,000 מניות אל תזרקו חץ לרשימה שלהן. להלן כמה הצעות לצמצום רשימת המניות שתרצה לרכוש. טיפים אלה יעזרו לשפר את הסיכויים שתבחר מניה שתניב תשואה הגונה.
התחל במה שאתה יודע
התחל בזהות של כמה תעשיות שאתה יודע משהו עליהן. אולי אתה מכור טכנולוגי או עבד לאופנה. או אולי אתה נוסע עסקים תכוף שיודע ממקור ראשון על רשתות בתי מלון שונות.
לאחר מכן, עבור לכלי סינון מניות מקוון המפרט חברות לפי ענפים, כגון Yahoo! הכרטיסייה "תעשיות" של האוצר. (למרות שהיבטים אחרים של Yahoo! סבל, אתר הפיננסים שלו שימושי להפליא.) אתה אמור להיות מסוגל לרדת לרשימה של החברות בענף שנבחר. אתה תזהה חלק מהחברות בכל ענף. אבל אתה לא רוצה לקנות מניה רק כי השם מוכר.
מסנן מניות מאפשר לך לסנן ולמיין את המניות בענף שבחרת בהתאם למגוון מאפיינים. לדוגמה, אתה יכול לסנן לפי גודל החברה, אמצעים פיננסיים ספציפיים, דיבידנדים (לא כל המניות משלמות להם), או אפילו כיצד החברה מדורגת על ידי מערכות דירוג ממוקדות לסביבה.
האם עכשיו זה זמן טוב?
עצת ההשקעות הוותיקה ביותר היא "קנה נמוך; למכור גבוה ". אי אפשר לדעת אם מחיר המניה כיום נמוך או גבוה בהשוואה למקום שבו הוא צריך "להיות". אבל אתה לא רוצה לקנות מניה שמחיר שלה גבוה מאוד, אלא אם כן אתה משוכנע שהשיעור הגבוה הנוכחי הוא רק ההתחלה של מה שיהיה עוד משמעותי יותר.
עכשיו לחלק המסובך: איך אתה יכול לדעת שהמחיר הנוכחי של המניה "גבוה"?
זה בהחלט לא אומר כלום אם המחיר של מניה A גבוה יותר (או נמוך יותר) משיעורי המניות B, C ו- D. קצת מועיל לדעת אם המחיר הנוכחי של מניה A קרוב לשיא או הנמוך שלו במהלך 52 השבועות האחרונים. רוב בודקי המניות מראים לך זאת, אך זו לא דרך לבחור מניה.
מדד שימושי יותר אם המחיר הנוכחי של המניה גבוה למדי או לא הוא יחס P/E (יחס מחיר לרווח). כל יישום או אתר ניתוח מניות צריך לספק זאת.
יחסי ה- P/E נעו בין 15 ל -24 מאז המשבר הפיננסי. אם יחס ה- P/E של מניה בודדת גבוה בהרבה מהממוצע לשוק הכולל, זה דגל. לאו דווקא דגל בוהק-אדום, אלא דגל. המשמעות היא שמחיר המניה גבוה בהשוואה לרוב המניות האחרות, בהתחשב ברווחי החברה במהלך 12 החודשים האחרונים. זה עשוי להצביע על כך שהמשקיעים חושבים שהכנסות החברה יגדלו מאוד. אם כן, זה יצדיק את המחיר הגבוה. אבל זה משהו שתרצה לחקור בהמשך.
קריאה נוספת >> כיצד להשקיע במניות
צמצם אותו
מצאו כמה מניות עם יחסי P/E שאינם גבוהים מדי ולא נמוכים מדי. כדאי להתמקד בחברות שאתה יודע משהו עליהן. צמצם את הבחירות שלך לכמה בודדות, ואז קרא קצת על כל אחת מהן. דוחות אנליסטים הם דרך מצוינת ללמוד על התחזית לעסק ללא המסר השיווקי החלקלק, "הכל נהדר כאן", אתה מקבל מאתר החברה.
אם אתה יודע כיצד לקרוא דוחות כספיים, תסתכל על מדדי מפתח כגון ROE, שולי רווח וצמיחת רווחים. המטרה שלך היא להחליט אם אתה חושב שהחברה מנוהלת היטב, היא מתחרה חזק בזירה שלה, וצפויה לשגשג בשנים הקרובות.
לחלופין, תוכל לדלג על הגישה המבוססת על התעשייה ולערוך רשימה של קומץ חברות שאת מוצריה או שירותיהם אתה אוהב: הלבשת אתלטיקה, פארקי שעשועים, מזון אורגני, ציוד חקלאי וכו '. בדוק את יחסי ה- P/E שלהם, צמצם את הרשימה שלך, קרא כמה דוחות אנליסטים ובחר.
אל תדאג לגבי תרשימים
אתה עשוי לשמוע אנשים מדברים על קנייה או מכירה על סמך תרשימים של מהלכי המחיר האחרונים של המניה. מדובר יותר במסחר-קנייה או מכירה בפרק זמן קצר למדי על סמך דפוסים שנראים בתרשימים אלה-ופחות בבחירת מניה לרכישה לטווח הארוך. אתה רוצה לקנות מניה להחזיק שנים רבות. כפי שצוין קודם לכן, אם למניה יש יחס P/E גבוה, עליך לברר מדוע לפני שאתה קונה, אך אחרת, אל תנסה לתזמן את הרכישה.
אֵיך לֹא כדי לבחור מניה
להלן מספר דברים שכדאי להימנע מהם בבחירת מניה, בין אם זו הפעם הראשונה שלך ובין אם עשית זאת זמן מה:
1. אל תהיה רגשי.
אתה לא רוצה לקנות מניות בחברה כי אתה אוהב את הפרסומות שלה או בגלל שסבא שלך היה הבעלים של המניה לפני עשרות שנים. הרחק רגשות מההחלטה. אתה רוצה לקנות מניה שעשויה להסתדר טוב בהמשך.
2. אל תקנה (או תמכור) מניה המבוססת על מידע פנים.
זה לא חוקי עבורך לסחור במניה כלשהי (או אופציות במניה) על סמך מידע פנים. זהו מידע מהותי (לא -פרטי) על חברה שלא פורסמה בפומבי. אולי זה משהו על חוזה חדש גדול או טכנולוגיה פורצת דרך או תוכנית לרכישת חברה אחרת. אל תתפתה לסחור במידע כזה, גם אם הוא בא מחברך. ה רשות ניירות ערך ובורסה (SEC) הוא טוב מאוד בחשיפת מסחר פנים. אתה עלול להפסיד את כל הרווחים שהרווחת מהמסחר, תצטרך לשלם עונשים ואפילו להיכנס לכלא.
3. אל תקנה מניה על פי המלצה של בחור בחדר הכושר, נהג מונית (או רכיבה), רופא השיניים שלך או כל אדם אחר שאין לו מומחיות בתחום זה.
וגם אם המתווך שלך הוא שממליץ על מניה, אתה עדיין צריך עשה מחקר משלך. מתווכים הם לֹא מחויב לדאוג לטובתך.
4. אל תקנה מניה רק כי היא עלתה הרבה.
לפעמים המשקיעים מתרגשים מדי ממניה, והמחיר עולה ללא סיבה טובה. אתה לא רוצה להיות האחרון במסיבה. כמה קרנות מתוחכמות למדי משתמשות ב"אסטרטגיות מומנטום "הרוכשות ומוכרות מניות על סמך המגמות האחרונות. מחקרים מראים שהם יכולים להצליח למדי, אך נדרש משמעת כדי לנהל אסטרטגיה מסוג זה. אם תנסה לעשות זאת בעצמך, סביר שתחזיק יותר מדי זמן. אם אתה חושב שזה נשמע רע, אתה צודק.
מילה אחרונה
אל תקנה רק מניה אחת. אם אתה רוצה לבנות תיק מניות משלך, אתה צריך לגוון את הסיכון שלך. המטרה שלך צריכה להיות להחזיק כ -20 מניות בתעשיות שונות, כך שלא יהיו לך יותר מדי מהביצים שלך בסל אחד. קנה לטווח הארוך, תוך התמקדות בעסקים המנוהלים היטב ובעלי הזדמנויות מצוינות. זכור, רכישת מניות פירושה שיש לך חלק מהחברה!