ב-2008, וורן באפט הציע הימור של מיליון דולר לכל קרן גידור האמיצה מספיק לקבל - קרן אינדקס S&P 500 תנצח כל תיק של קרנות גידור במשך 10 שנים. טד זיידס, מייסד שותף של Protégé Partners, לקח את ההימור.
בשנת 2019, שמונה חודשים לפני סיום ההימור, סיידס הודה.
זה כמעט בלתי אפשרי לנצח את השוק.
אנשי מקצוע מיומנים, שמקדישים את כל זמנם לכך, אינם מסוגלים לעשות זאת על בסיס קבוע.
המיומנות היחידה שאתה צריך כדי לנצח את אותם אנשי מקצוע מאומנים היא היכולת להיות סבלני. קנה והחזק. ואז תחכה.
סבלנות, לעומת זאת, היא לא אחד מהצדדים החזקים שלי. כשזה מגיע לעסקים או ספורט או כל דבר אחר, אני רוצה לעבור דירה. עוד אימון. יותר עבודה. יותר הכל.
אבל זה לא מה שהופך אותך למשקיע טוב יותר כי זה לא נשען על היתרון היחיד שלי מול המקצוענים - זמן. בעולם שבו אנשי המקצוע נמדדים בביצועיהם בכל רבעון ושנה, הביצועים שלי נמדדים בעשרות שנים.
איך הפך אדם חסר סבלנות בדרך כלל למשקיע סבלני?
תוכן העניינים
- למנף את חוסר הסבלנות במקום אחר
- זהה מה מרגש אותך
- תפסיק לקרוא חדשות פיננסיות
- בדוק את התיק שלך בתדירות נמוכה יותר
- שקול מסחר בנייר
למנף את חוסר הסבלנות במקום אחר
אם אתה לא אדם סבלני, אי אפשר להכריח את עצמך להיות סבלני. ניסיתי. זה לא עובד.
שום כמות נתונים ושכנוע לא יעבדו. אם יש לך הטיה לפעולה, יש לך הטיה לפעולה. אל תנסה למתן את זה כי זה כנראה תרם להצלחתך בתחומים אחרים.
נצל את ההטיה הזו לפעולה כלפי אותם תחומים אחרים.
אחת העובדות המפתיעות לגבי השקעה היא שזאת, וזה אנקדוטלי תיקי הביצועים הטובים ביותר הם אלה שנשכחו. הלוואי ויכולתי למצוא את המחקר של פידליטי שצוטט על ידי בארי ריטהולץ וג'יימס אושונסי אבל נכשלתי בכל פעם שניסיתי.
הדרך הטובה ביותר להיות משקיע סבלני היא לשים את המיקוד שלך במקום אחר.
השקעה, וכסף באופן כללי, היא רק היבט אחד בחייך. כסף הוא חלק חשוב אבל אם ראינו את חייך כשרפרף, מהן הרגליים האחרות? הבריאות הנפשית והפיזית שלך? מערכות היחסים שלך? הקריירה שלך?
איפה אתה יכול לשים את האנרגיה ותשומת הלב בצורה שתועיל לחיים שלך? דרך קלה אחת, עבורי, היא לתעל את זה בחדר הכושר. בין אם זה ריצה או הרמה, הצבת ההטיה לפעולה לכיוון הכושר שיפרה את חיי באופן ניכר. יש לזה גם יתרונות מיידיים.
אבל אתה יכול לתעל את חסר הסבלנות הזה לכל דבר שאתה רוצה לשפר - החלק החשוב הוא שאתה מתעל אותו מהתעסקות עם ההשקעות שלך.
זהה מה מרגש אותך
אם אתה מתפתה להתעסק עם תיק העבודות שלך, מה אתה מוצא בו מושך?
האם אתה רוצה לקבל תשואה קצת יותר טובה? או שאתה רק רוצה לנצח את השוק ולהיות גאה בהישג הזה?
האם אתה נהנה מהמחקר או פשוט מהתוצאה?
או שאתה רק רוצה להמר קצת? מרגישים את הבלאגן בקניית מניה ולראות אם היא עולה או יורדת?
אם אתה מצליח להבין ממה אתה נהנה בו, אתה יכול למצוא פעילויות אחרות שיכולות לגרד לך את הגירוד.
הרבה משקיעים נהנים ממשחקים כמו שחמט ופוקר כי זה מדגדג חלקים דומים במוח. שחמט הוא משחק של מידע מושלם ודורש הרבה לימוד אם אתה רוצה להיות טוב. פוקר הוא משחק של מידע לא מושלם שבו אתה מתחרה מול קבוצה של אנשים אחרים, לעתים קרובות עם הימור כספי מעורב.
רוצה משהו פיזי? נסה גולף. זה באמת קשה להכות בכדור קטן. זה אפילו יותר קשה להכות אותו מאה פעמים (או יותר!) במהלך מספר שעות. תלמד הרבה על איך אתה מנהל תסכול ומווסת את הרגשות שלך במהלך סיבוב גולף. גם אתה תלמד הרבה על שותפי המשחק שלך!
אתה יכול לשחק ברמות שלא מסתכנות הרבה מבחינה כלכלית אבל עדיין יכולות לגרד את הגירוד הזה.
תפסיק לקרוא חדשות פיננסיות
כל מידע שאתה רואה בטלוויזיה, שלא לדבר על כל דבר שמודפס בעיתון או מגזין, הוא מיושן להפליא. זה כבר תומח למניה.
לפני שהוא הגיע לדפוס, לאדם היה המידע הזה והעביר אותו למישהו אחר. לא תגלה תובנה חדשה מאותם מקורות.
וחדשות פיננסיות הן לא באמת חדשות, הן בידור. אולי תלמד משהו חדש אבל זה לא הולך להיות שימושי עבורך מנקודת מבט של השקעה.
אם אתה מפעיל את CNBC או ערוץ חדשות פיננסי אחר, יש הרבה פעילות תזזיתית על המסך עם כל המספרים והטיקר מתגלגל. זה הכל כדי ליצור את התחושה הזו שיש המון אקשן ואתה צריך להיכנס לזה. (זה כמו מסך המספרים ההיסטוריים של גלגל הרולטה... הכל לראווה!)
ככל שתצפו בו יותר, כך תחשבו שאתם צריכים לַעֲשׂוֹת משהו.
ככל שאתה צופה בו יותר, אתה חושב שאתה יותר לָדַעַת.
וזה פשוט מספיק דונינג קרוגר שם כדי שתוכל להיות הפראייר ליד השולחן.
בדוק את התיק שלך בתדירות נמוכה יותר
פעם היו לי המניות שלי ב-a תיק Google Finance (לפני שהם סוגרים את זה) והייתי בודק את זה כל יום. לא עשיתי שום דבר כי המניות שלי היו בחשבון תיווך אחר... אבל לבדוק כל יום היה כמו לצפות בטיקר הגלילה ב-CNBC.
אם ההחזקות שלי היו למעלה או למטה, חשבתי שאולי אני צריך לעשות משהו בנידון.
לנעול רווחים?
לצמצם את ההפסדים שלי?
עכשיו, אני בודק את זה רק פעם בחודש כשאני מזין את המספרים שלי ב- שלי גיליון אלקטרוני בעל ערך חדש. זה תדיר מספיק כדי שאני עדיין מודע לביצועים שלו אבל לא מספיק כדי שאני מרגיש שאני צריך להתעסק עם זה. אני גם נוטה לבדוק את זה לאחר סגירת השווקים, כך שזה אפילו פחות תמריץ לנקוט בפעולה.
שקול מסחר בנייר
אם כל השאר נכשל ואתה באמת רוצה לסחור, שקול מסחר בנייר ראשון. תחשוב על זה כמשחק עם גלגלי אימון כדי לראות אם אתה יכול לספק תוצאות על הנייר לפני שאתה מכניס את הכסף האמיתי שלך לשוק.
מסחר בנייר אינו מרגש כמו מסחר אמיתי בגלל ההימור, אבל כל המרכיבים האחרים נמצאים שם - אתה צריך לעשות את המחקר, יש ציון, ואתה יכול להוכיח לעצמך ללא ספק אם אתה יכול לנצח את שׁוּק.
אם אתה יכול, לכו על זה עם קופה קטנה. אולי אתה טוב יותר מכל מנהלי התיקים שם בחוץ ואתה מגלה את הייעוד האמיתי שלך. 🙂
על אודות ג'ים וואנג
ג'ים וואנג הוא בן ארבעים ומשהו אב לארבעה שתורם תכופות פורבס ו הבלוג של ואנגארד. הוא גם התמזל מזלו הופיע בניו יורק טיימס, בולטימור סאן, Entrepreneur ו-Marketplace Money.
לג'ים יש תואר B.S. במדעי המחשב וכלכלה מאוניברסיטת קרנגי מלון, תואר M.S. בטכנולוגיית מידע - הנדסת תוכנה מאוניברסיטת קרנגי מלון, וכן תואר שני במנהל עסקים מג'ונס הופקינס אוּנִיבֶרְסִיטָה. הגישה שלו למימון אישי היא של מהנדס, המפרק נושאים מורכבים למושגים בגודל נגיס בקלות שניתן להשתמש בהם בחיי היומיום שלך.
אחד הכלים האהובים עליו (הנה תיבת הכלים שלי,, כל מה שאני משתמש בו) הוא הון אישי, מה שמאפשר לו לנהל את הכספים שלו ב-15 דקות בלבד בכל חודש. הם מציעים גם תכנון פיננסי, כגון כלי לתכנון פרישה שיכול לומר לך אם אתה בדרך לפרוש מתי שתרצה. זה בחינם.
הוא גם מגוון את תיק ההשקעות שלו על ידי הוספת מעט נדל"ן. אבל לא בתים להשכרה, כי הוא לא רוצה עבודה שנייה, זה מגוון השקעות קטנות בכמה נכסים מסחריים וחוות באילינוי, לואיזיאנה וקליפורניה דרך AcreTrader.
לאחרונה, הוא השקיע בכמה יצירות אמנות יצירות מאסטר גַם.
>> קרא עוד מאמרים מאת ג'ים
הדעות המובעות כאן הן של המחבר בלבד, לא של כל בנק או מוסד פיננסי. תוכן זה לא נבדק, אושר או אושר בדרך אחרת על ידי אף אחת מהישויות הללו.