6 דרכים מציאותיות להשקיע בבנייני דירות

מבחינה היסטורית, נדל"ן היה פופולרי השקעה אלטרנטיבית שיכול לייצר תזרים מזומנים יציב ולעזור לך לגוון את תיק ההשקעות שלך. וזה לא רק המקרה של בנייני משרדים ונדל"ן מסחרי; גם בתים רב משפחתיים ובנייני דירות יכולים להיות השקעות מצוינות.

עם סבירות של רכישת בית חד משפחתי להגיע שפל חדשים השנה, רבים מרוכשי דירות עברו לשוליים ובחרו להישאר כשוכרים. העלייה בביקוש עשויה להעלות את מחירי השכירות, מה שהופך דירות להזדמנות השקעה מסקרנת כרגע.

עם זאת, ישנן דרכים רבות להשקיע בנכסים כמו בנייני דירות בהתאם לרמת הניסיון וההון שלך. שיטות מסוימות מתאימות גם למטרות שונות, כמו הכנסה מול צמיחה, ורמות שונות של סבילות לסיכון.

לכן המדריך הזה מכסה כיצד להשקיע בבנייני דירות בתוספת היתרונות והחסרונות של קבוצת הנכסים הזו כדי שתוכל להחליט אם זה מתאים לך.

כיצד להשקיע בבנייני דירות

השקעה בבנייני דירות יכולה להיראות מסובכת מאוד במבט ראשון. למרבה המזל, ישנן מספר אסטרטגיות ידידותיות למתחילים להתחיל, כמו גם הסדרים המתאימים למשקיעים מוסמכים.

1. השקיעו בעצמכם

אחת האפשרויות להשקיע בבנייני דירות היא פשוט לעבוד עם סוכן נדל"ן שמתמחה בנדל"ן מסוג זה ולהשקיע לבד. עם זאת, גישה זו דורשת כמות עצומה של הון, במיוחד אם אתה מחפש מבנים גדולים יותר עם רמות רבות ועשרות יחידות.

בנוסף, אם אתה משקיע לבד, ניהול בניין הדירות הוא גם באחריותך. בעלי דירות עובדים לעתים קרובות עם חברות ניהול נכסים כדי לעזור למצוא שוכרים, להתעדכן בתשלומים וכדי להתעדכן בתחזוקה. אבל שוב, חסם הכניסה להשקעה סולו זו ככל הנראה גבוה מדי עבור רוב המשקיעים.

2. REITs

קרנות השקעות נדל"ן, או REITs, מספקים דרך הרבה יותר ידידותית למתחילים להשקיע בדירות או בצורות אחרות של נדל"ן מסחרי ומגורים. ואם אתה מעוניין הכנסה קבועה, REITs בהחלט ראויים למקום ברדאר ההשקעות שלך.

REIT היא חברה המחזיקה או מפעילה נדל"ן מניב. על פי חוק, הם מחויבים לשלם לפחות 90% מההכנסה השנתית החייבת בחזרה לבעלי המניות כדיבידנד. ומכיוון ש-REIT רבים נסחרים בפומבי, אתה יכול לרכוש מניות דרך שלך סוכן מניות מקוון מאוד בקלות. זה כולל ריט למגורים שמשקיעים בבתים רב משפחתיים ובמתחמי דירות.

היתרון העיקרי של REITs הוא שאתה יכול לייצר איתם הכנסה. ואם תיצמדו ל-REITs הנסחרים בבורסה, הנזילות אינה מהווה דאגה גבוהה כמו ריטים פרטיים.

עם זאת, פוטנציאל הצמיחה נמוך יותר עבור REIT מאשר משהו כמו מניות צמיחה. הסיבה לכך היא ש-REIT חייבות לחלק 90% מההכנסה החייבת במס בחזרה לבעלי המניות, מה שמגביל את כמות ההון שניתן להחזיר לצמיחה. אבל אם הכנסה מנדל"ן היא המטרה שלך, REITs הם השקעה מצוינת.

3. מימון המונים בנדל"ן

כמו REITs, פלטפורמות מימון המונים נדל"ן להציג אפשרות נוספת של חסם כניסה נמוכה להשקעה בבנייני דירות ובמגורים אחרים או נדלן מסחרי עסקאות. חברות מימון המונים מאגדות כסף ממשקיעים לרכישה ותפעול של נדל"ן מניב. לפלטפורמות רבות יש eREITs משלהן שמשקיעות במספר רב של נכסים, בעוד שפלטפורמות מסוימות מציעות גם עסקאות בודדות שתוכלו להיכנס אליהן.

עיקרי הדברים
דֵרוּג	9/10	9/10	7/10
מינימום השקעה	$10	$5,000	$5,000
עמלות חשבון	1 שנה	1-1.25% לשנה דמי ניהול נכסים	2% דמי ניהול שנתיים
ריט פרטי
הירשםקרא סקירה	הירשם קרא סקירה	הירשם סקירת Streitwise

גיוס כספים היא אחת הפלטפורמות האהובות עלינו מכיוון שהמינימום של $10 מאפשר לך להשקיע בנדל"ן בלי הרבה כסף. יש לו גם עמלות שנתיות נמוכות מאוד והחזיר באופן היסטורי בסביבות 8-9% בשנה. סטרייטווייז ו CrowdStreet יש תערובת של עסקאות בודדות והם גם מסתעפים לתוך eREITs, אם כי שניהם מתמקדים בנדל"ן מסחרי כמו בנייני משרדים מעט יותר.

בכל מקרה, מימון המונים הוא דרך מעשית להוסיף נדל"ן לתיק שלך ללא הון רב. ואתה עדיין יכול להרוויח באופן אמין דיבידנדים בצורה דומה ל-REITs.

זוהי עדות בשיתוף עם Fundrise. אנו מרוויחים עמלה מקישורי שותפים ב-Investor Junkie. כל הדעות הן שלנו.

4. לעבוד עם שותף

אם אתה אוהב את הרעיון להחזיק בניין דירות בעצמך אבל אין לך מספיק הון או רוצה להפחית סיכון מסוים, אתה יכול לשקול השקעה עם שותף. מסלול זה מקל על רכישת ההון להשקעה מלכתחילה. כמו כן, אתה והשותף שלך יכולים לחלק את אחריות המקור והניהול בין זה לזה איך שאתה רואה לנכון.

החיסרון העיקרי של האסטרטגיה הזו הוא שאתה מוותר על קצת שליטה. זה אולי לא משנה לניהול השוטף ברגע שהדיירים עוברים לגור והדברים פועלים. אבל כשזה מגיע לתחזוקה, שיפוצים פוטנציאליים והחלטה מתי למכור, זה יכול להיות מאתגר יותר להיות תמיד באותו עמוד.

5. סינדיקציה

בדומה להשקעה עם שותף יחיד, אתה יכול גם לבחון הסכמי סינדיקציה של נדל"ן להשקעה בבנייני דירות או סוגים אחרים של נדל"ן.

בהסדר זה, נותן החסות משקיע בדרך כלל אחוז גדול מההון הנדרש לבניין דירות ולאחר מכן מטפל בניהול הפעיל. חברים אחרים בסינדיקציה הם שותפים מוגבלים, כלומר הם משקיעים פסיביים אך מספקים את הכספים הנוספים להשלמת העסקה.

כל אחד בסינדיקציה יכול להפיק תועלת מחלוקת הכנסות מדמי שכירות והערכה פוטנציאלית של נכס. אבל נותן החסות הוא השולט בנכס ובניהול. זה יכול להסתדר בצורה מושלמת עבור כל הצדדים, בהנחה שכולם מסכימים עם נותן החסות.

שים לב גם שכמו צורות רבות של השקעות נדל"ן הדורשות הון רב, אתה צריך להיות א משקיע מוסמך לקחת חלק בהסכם סינדיקציה. זה אומר שיש לך הכנסה שנתית של לפחות 200,000 $ (300,000 $ עם בן זוג) או שיש לך שווי נקי של מיליון דולר או יותר.

6. קרנות נדל"ן

כפי שהשם מרמז, קרן נדל"ן היא קרן המשקיעה בנדל"ן. בדרך כלל, קרנות נדל"ן הן או תעודות סל אוֹ חברים משותפים, וחלקם מנוהלים באופן אקטיבי בעוד שאחרים פסיביים. ישנן גם קרנות נדל"ן פרטיות המשקיעות בנכסים בודדים, אם כי אלו דורשות לרוב השקעות ראשוניות גבוהות בהרבה.

בדומה ל-REIT הנסחרים בבורסה, אתה יכול לקנות קרנות נדל"ן רבות באמצעות הברוקר שלך. והרבה ברוקרים מציעים גם קרנות משלהם, כמו MSCI Real Estate ETF (FREL) מ נֶאֱמָנוּת אוֹ של ואנגארד תעודת סל נדל"ן (VNQ).

ההבדל העיקרי בין REIT לקרנות נדל"ן הוא ש-REIT משלמים 90% מההכנסה החייבת לבעלי המניות בעוד שקרנות נדל"ן מרוויחות בעיקר באמצעות הערכה. אם הכנסה קבועה היא המטרה שלך, רוב אסטרטגיות ההשקעה בבניין דירות אחרות הן בחירה טובה יותר.

יתרונות וחסרונות של השקעה בבנייני דירות

למי כדאי להשקיע בדירות?

השקעה בנדל"ן היא דרך פופולרית לעשות זאת לגוון את תיק ההשקעות שלך. וזה יכול לשמש גם כטוב גידור אינפלציה במקרים רבים. שני היתרונות הללו מתקיימים בהשקעה בבנייני דירות. אתה יכול גם לייצר תזרים מזומנים רציני אם לבניין יש דיירים לטווח ארוך.

אם אתה מעוניין בעיקר בצמיחת תיקים, ייתכן שחלק מהאפשרויות כמו REIT או מימון המונים לא יהיו כל כך מפתות. ובעלות ישירה, אפילו עם הסדר שותף או סינדיקט, דורשת הון רב.

עבור משקיעים חדשים, אתה יכול לחקור מגוון פלטפורמות מימון המונים או להישאר עם REIT וקרנות נדל"ן כדי להתעסק בהשקעות בבניין דירות. ומשקיעים מנוסים יותר עם מזומנים רציניים יכולים לשקול בעלות ישירה, בתנאי שהם עושים בדיקת נאותות ומבינים את העבודה הכרוכה בכך.