קרנות אינדקס הן כלי השקעה פופולרי מכיוון שהן מאפשרות למשקיעים לבצע השקעות פסיביות באמצעות חברים משותפים ותעודות סל. מה זה בדיוק א קרן אינדקס? הן קרנות מנוהלות המייצגות סל של חברות המשקפות מדדים ספציפיים בכלכלה הרחבה יותר.
קרנות אינדקס מסוימות עוקבות אחר חברות בעלות שווי שוק גבוה, בעוד שאחרות עוקבות אחר כל חברה ציבורית בארצות הברית. לכל קרן אינדקס רמת סיכון ותגמול שונה. זה מאפשר למשקיעים ליהנות מצמיחה במגזרים שונים במשק מבלי לשים את כל הביצים בסל אחד.
נוסדה בשנת 1971, צ'רלס שוואב היא חברת שירותים פיננסיים המציעה למשקיעים מגוון רחב של קרנות אינדקס. רבות מהקרנות שלהם עוקבות לצד המדדים השונים שנערכו על ידי דאו ג'ונס (^ DJI) ומדד Financial Times Stock Exchange 100 (^FTSE).
שוואב היא חברה בעלת מוניטין עם מוצרים שונים המתאימים לכל משקיע. בשנת 2020 שוואב רכשה את חברת הברוקראז' הפופולרית TD Ameritrade. עם ספרייה נרחבת של חומרים חינוכיים, Schwab יכול להיות משאב מצוין למשקיעים חדשים שרוצים להשתמש בקרנות אינדקס כדי להתחיל להשקיע.
אלו הן כמה מקרנות האינדקס הטובות ביותר של שוואב למשקיעים המעוניינים לנצל את הצמיחה הכלכלית, לייצר הכנסה פסיבית מ
דיבידנדים, ולמתן אִינפלַצִיָה. (נתוני ביצועים נכון לאוקטובר 2022.)| קרן אינדקס | טֵלֵפּרִינטֶר | TLDR (ארוך מדי; לא קרא) |
|---|---|---|
| Schwab US Broad Market ETF | SCHB | משקף את כל הכלכלה, עוקב אחר 2,5000 חברות מבוססות ארה"ב |
| Schwab U.S. Large-Cap ETF | SCHX | כולל 750 החברות הגדולות ביותר לפי שווי שוק |
| תעודת סל Schwab 1000 Index | SCHK | עוקב אחר 1,000 החברות המובילות בארה"ב לפי שווי שוק |
| Schwab US Dividend Equity ETF | SCHD | עוקב אחר מניות דיבידנד עם תשואה גבוהה בדאו ג'ונס |
| Schwab US TIPS ETF | SCHP | מדד אג"ח של ארה"ב |
| קרן שוואב מאוזנת | SWOBX | כולל גם איגרות חוב וגם מניות המעניקות למשקיעים הערכה ויצירת הכנסה |
| Schwab U.S. REIT ETF | SCHH | אינדקס עוקב אחר השקעות נדל"ן |
| Schwab International Equity ETF | SCHF | כולל 1,500 חברות רב לאומיות בשווקים מתעוררים מחוץ לארצות הברית |
? US Broad Market ETF (SCHB)
- יחס הוצאות: 0.03%
- ביצועים של שנה: -17.93%
- ביצועים מאז היווסדה: 12.05%
- תשואת דיבידנד: 1.67%
תעודת הסל Schwab U.S. Broad Market ETF (SCHB) עוקבת לצד מדד Dow Jones US Broad Stock Market. הקרן שואפת לשקף את שוק המניות בצורה רחבה ככל האפשר. היא כוללת יותר מ-2,500 חברות מבוססות ארה"ב, המעניקות למשקיעים חשיפה למגזרים שונים בשוק המניות.
מכיוון ש-SCHB עוקבת אחר כל המשק, היא קרן אינדקס בסיסית טובה למשקיעים. הקרן גם מנפיקה דיבידנדים רבעוניים, המספקת למשקיעים אפשרות לייצר גם הכנסה פסיבית.
קרא עוד >>>הדרכים הטובות ביותר להרוויח הכנסה פסיבית
? Schwab U.S. Large-Cap ETF (SCHX)
- יחס הוצאות: 0.03%
- ביצועים של שנה: -17.34%
- ביצועים מאז היווסדה: 12.15%
- תשואת דיבידנד: 1.69%
תעודת הסל Schwab U.S. Large-Cap ETF (SCHX) עוקבת לצד מדד Dow Jones US Large-Cap Total Market Stock Market. הקרן, שהוקמה ב-2009, כוללת 750 מהחברות הגדולות בארה"ב לפי שווי שוק. כ-27% מהקרן מוקצים לטכנולוגיית מידע, ואחריה שירותי בריאות ופיננסים. האחזקות הבכירות שלה הן אפל, מיקרוסופט, אמזון וחברת האם של גוגל, אלפבית.
קרנות אינדקס גדולות נוטות לשאת יותר סיכון מאשר קרנות אינדקס העוקבות אחר מגוון רחב יותר של חברות. חברות בעלות שווי שוק גבוה נוטות להתרכז בכמה מגזרים כלכליים, כמו טכנולוגיה. למרות זאת, חברות אלו גם נוטות להיות עם ביצועים גבוהים המציעים פוטנציאל תגמול שיכול לאזן את הסיכון.
? Schwab 1000 Index ETF (SCHK)
- יחס הוצאות: 0.05%
- ביצועים של שנה: -17.58%
- ביצועים מאז היווסדה: 8.54%
- תשואת דיבידנד: 1.66%
תעודת הסל Schwab 1000 Index (SCHK) עוקבת אחר מדד Schwab 1000. זה כולל את 1,000 החברות הגדולות בארצות הברית לפי שווי שוק. האחזקות המובילות שלה כוללות את אפל, מיקרוסופט, אמזון, טסלה ואלפבית, עם רבע מסך אחזקות הקרן בטכנולוגיית מידע.
קרן זו מרוכזת מאוד גם בתחום הטכנולוגיה. ריכוזיות זו יוצרת סיכון מסוים שניתן לקזז על ידי צמיחת החברות הכלולות בקרן.
? Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)
- יחס הוצאות: 0.06%
- ביצועים של שנה: -7.46%
- ביצועים מאז היווסדה: 12.73%
- תשואת דיבידנד: 3.74%
שוויב U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) עוקבת אחר מדד דאו ג'ונס U.S. דיבידנד 100. מדד זה כולל מניות המניבות דיבידנד גבוה מחברות בעלות יסודות מוצקים ותשלומי דיבידנד עקביים. תעודת סל זו יכולה להיות שימושית לשילוב בתיק עבור משקיעים המעוניינים לייצר תזרים מזומנים מההשקעות שלהם.
על המשקיעים לשים לב שלקרן אינדקס זו יש יחס הוצאות גבוה יותר מקרנות אחרות. העלות הנוספת, לעומת זאת, מתקזזת על ידי תשואת דיבידנד גבוהה. מדי רבעון משלמים דיבידנדים.
? Schwab US TIPS ETF (SCHP)
- יחס הוצאות: 0.04%
- ביצועים של שנה: -11.76%
- ביצועים מאז היווסדה: 2.41%
- תשואת דיבידנד: 7.09%
תעודת הסל Schwab U.S. TIPS ETF (SCHP) עוקבת לצד מדד האג"ח הצמודות לאינפלציה של בלומברג. מדד זה כולל אג"ח שהונפקו בפומבי של משרד האוצר בארה"ב עם פחות משנה אחת שנותרה לפירעון ושווי נקוב של 500 מיליון דולר או יותר.
ל-SCHP יש תשלום דיבידנד גבוה שיכול לעזור למשקיעים המעוניינים לייצר תזרים מזומנים מההשקעות שלהם. אג"ח ממשלתיות בגיבוי ארה"ב יכולות גם להיות שימושיות למשקיעים כדי להתגונן מפני אינפלציה מכיוון שהן מגובות באמונה מלאה בממשלת ארה"ב.
עוד על אג"ח אוצר >>>למה אני משקיע באג"ח אוצר במקום בבורסה
? קרן מאוזנת שוואב (SWOBX)
- יחס הוצאות: 0.50%
- ביצועים של שנה: -18.44%
- ביצועים מאז היווסדה: 6.15%
- תשואת דיבידנד: 5.40%
הקרן המאוזנת של Schwab (SWBOX) מחזיקה בשניהם מניות ואיגרות חוב שנותנות למשקיעים את הטוב משני העולמות. קרן זו נועדה לספק למשקיעים צמיחת הון ויצירת הכנסה. יחס ההוצאות של SWBOX גבוה מקרנות אחרות. עם זאת, זה מורכב מתשואת דיבידנד גבוהה המשולמת מדי שנה.
? Schwab U.S. REIT ETF (SCHH)
- יחס הוצאות: 0.07%
- ביצועים של שנה: -16.33%
- ביצועים מאז היווסדה: 6.12%
- תשואת דיבידנד: 3.38%
Schwab U.S. REIT ETF (SCHH) עוקב לצד מדד Dow Jones Equity All REIT Capped Index. מדד זה מורכב מנאמנות להשקעות נדל"ן - או REIT. REITs הם דרך מצוינת למשקיעים להפיק תועלת מהשבחת נדל"ן מבלי להשקיע בנכס פיזי.
יתרון אחד של השקעה בקרן העוקבת לצד מדד REIT הוא ש-REIT חייב לשלם חלק מהרווחים שלהם כדיבידנדים. זה מספק למשקיעים זרם הכנסה עקבי ואמין. SCHH היא דרך טובה למשקיעים לגוון סיכונים הרחק ממניות ואג"ח תוך כדי יצירת הכנסה פסיבית.
קרא עוד >>>כיצד להשקיע ב-REITs: האם כדאי להוסיף אותם לתיק ההשקעות שלך?
? Schwab International Equity ETF (SCHF)
- יחס הוצאות: 0.06%
- ביצועים של שנה: -24.97%
- ביצועים מאז היווסדה: 3.57%
- תשואת דיבידנד: 2.96%
Schwab International Equity EFT (SCHF) עוקב לצד מדד FTSE Developed ex U.S. הקרן כוללת 1,538 חברות רב לאומיות מחוץ לארצות הברית. חלק מהאחזקות הבכירות שלה כוללות את נסטלה, רוש, Shell וסמסונג.
בעוד שחברות בינלאומיות עשויות בדרך כלל לא להציע את ההחזר הטוב ביותר על ההשקעה, הן מאפשרות למשקיעים לתפוס צמיחה בשווקים מתעוררים. סוג זה של קרן גם מאפשר למשקיעים להפחית סיכונים על ידי הימנעות מריכוזיות רבה מדי בהשקעות שבוצעו בחברות מבוססות ארה"ב.
שורה תחתונה: האם כדאי להוסיף קרנות אינדקס של Schwab לתיק ההשקעות שלך?
קרנות אינדקס הן דרך מצוינת למשקיעים להשקיע בסל רחב של חברות העוקבות אחר אינדיקטורים כלכליים ספציפיים. רבות מקרנות האינדקס של שוואב כוללות אחזקות בחברות עם ביצועים מובילים כמו אפל, אמזון, מיקרוסופט וטסלה. קרנות אינדקס אלו עוזרות למשקיעים לתפוס הזדמנויות צמיחה מבלי להחזיק מניות בודדות בחברה מסוימת.
לקרנות המדד של שוואב יש יחסי הוצאות נמוכים עם תשואות דיבידנד קבועות. הן אפשרויות השקעה פסיביות טובות למשקיעים המעוניינים ללכוד צמיחה מבלי להוציא טונה של הון על דמי ניהול אקטיביים.
קרנות כמו Schwab 1000 Index ETF מאפשרות למשקיעים ללכוד צמיחה במניות הטכנולוגיה, בעוד ש- Schwab U.S. TIPS ETF נותן למשקיעים זהירים יותר הזדמנות לגדר את נכסיהם מפני אינפלציה.
שוואב והנרכש לאחרונה TD Ameritrade יש משאבים נרחבים כדי לעזור למשקיעים חדשים ללמוד על אסטרטגיות השקעה שונות. קרנות אינדקס הן דרך קלה למשקיעים חדשים ללמוד כשהם מגדילים את תיק ההשקעות שלהם.
בנה את תיק העבודות שלך:
- VOO לעומת VTI: מהי הבחירה הנבונה ב-2022?
- נדל"ן לעומת מניות: למה לבחור אחד על פני השני?
- איך להתעשר באופן עצמאי
אמנדה קלייפול היא סופרת, יזמית ונוודת דיגיטלית. היא כותבת על עושר, טכנולוגיית בלוקצ'יין, צרכנות ועתיד העבודה. היא נוודת דיגיטלית שבסיסה כעת באשוויל, צפון קרוליינה, ומשתפת על חייה בדרכים ב-Substack. בזמנה הפנוי, היא נהנית לטייל, לקרוא ולבלות יותר מדי זמן בבתי קפה מקומיים.