סקירת FranShares: השקיעו בזכיינות עם 500 דולר בלבד

השקעה חלקית היא כל הזעם בימים אלה. מנדל"ן ועד יצירות אמנות, יותר חברות מציעות את היכולת לקנות מניות בנכסים מניבים או בהשקעות אלטרנטיביות.

FranShares היא מצטרפת חדשה נוספת בתחום זה, אלא שהיא מתכננת לעשות זאת השקעה בזכיינות פסיבי ונגיש יותר מאי פעם. אם תמיד רצית להחזיק בזיכיון מבלי שתצטרך להפעיל אותו, FranShares יכולה להיות ההזדמנות המושלמת.

עם זאת, החברה עדיין בעבודות השקת הקרן הראשונה שלה, והשקעה בזכיינות אינה נטולת סיכונים. סקירת FranShares שלנו מכסה כיצד הפלטפורמה פועלת, מה יש בקרן הראשונה וכיצד להחליט אם כדאי להשקיע בה.

חסרונות יתרונות

מה זה FranShares?

FranShares היא פלטפורמת מימון המונים המאפשרת למשקיעים לגוון את התיקים שלהם עם מניות של זיכיונות מניבים. החברה נוסדה בשנת 2020 על ידי קני רוז, לשעבר מתווך זכיינות ויועץ פיננסי.

רוז ראתה את הביקוש מצד משקיעים להזדמנויות השקעה בתזרים מזומנים, אך הבינה שחסרים זיכיונות מסוגי נכסים פופולריים אחרים כמו נדל"ן. FranShares נוצרה כדי לעזור לגשר על הפער הזה.

ועם מינימום השקעה של 500$ וללא טווח ארוך דרישת הסמכה, FranShares הוא די ידידותי למתחילים. זה מספק דרך פשוטה לגוון את תיק ההשקעות שלך, להתגונן מפני אינפלציה וליצור זרם הכנסה פסיבי חדש.

רק שימו לב שבזמן כתיבת שורות אלו, FranShares מקבלת משקיעים לרשימת ההמתנה שלה אך טרם פרסמה את ההנפקה הראשונה שלה "TNT Franchise Fund Inc." ההנפקה הראשונה שלה מחייבת גם משקיעים לקבל הסמכה, אך להצעות עתידיות רבות לא תהיה דרישה זו.

איך FranShares עובד?

כאשר הקרן הראשונה של FranShares תהיה מוכנה לגיוס, משקיעים יוכלו לבצע רכישה לקרן. להלן פירוט של איך המחזור כולו יעבוד.

1. הירשם

נכון לעכשיו, FranShares מקבלת רק משקיעים מארצות הברית ומפורטו ריקו. כאשר אתה נרשם, אתה עונה על שאלון משקיעים קצר לגבי המטרות שלך, ניסיון ההשקעה שלך ואם אתה משקיע מוסמך או לא.

אתה גם חותם על הסכם סודיות עם ההרשמה, השונה מפלטפורמת מימון ההמונים הממוצעת שלך. אבל FranShares מסבירה שזה הכרחי מכיוון שהיא חולקת מידע פרטי על הזדמנויות השקעה בזכיינות בפלטפורמה שלה.

2. השקיעו בהשקעות זכיינות זמינות

עם ההשקה, FranShares מציעה את קרן הזיכיון TNT שלה שמשקיעה בשני זיכיונות. הראשון הוא Smash My Trash, שירות דחיסת פסולת נייד עם 600+ זיכיונות ופוטנציאל מוערך של 1.4 מיליון דולר בהכנסה שנתית לזיכיון. השנייה היא טריאקי מדנס, רשת מסעדות עם 350+ מיקומי זכיינות ופוטנציאל מוערך של כמיליון דולר בנפח יחידה ממוצעת לחנות.

לגבי הקרן עצמה, היא משקיעה ב-30 זיכיונות Smash My Trash ו-25 זיכיונות Teriyaki Madness. להלן כמה פרטים ומטרות נוספות עבור קרן הזכיינות TNT:

• IRR תיק יעד: 16-21%.
• תשואה מזומן: 9-12%.
• צמיחת מניות IRR: 10-14%.
• גודל הקרן הכולל: 25 מיליון דולר.
• תקופת החזקת יעד: 5 שנים.

מניות מתחילות ב-$10 עבור קרן זו, ויש דרישת השקעה מינימלית של $500. אתה יכול לקרוא מצגת המשקיעים של FranShares על הקרן הזו לפרטים כמו היכן יהיו מיקומי הזיכיון, ציפיות תזרים מזומנים ואסטרטגיות לניהול סיכונים.

3. להרוויח הכנסה פסיבית

כאשר אתה משקיע ב-FranShares, אתה עוזר לממן זיכיונות חדשים מבלי לקחת על עצמך אחריות מפעיל. במילים אחרות, זה לגמרי השקעה פסיבית הִזדַמְנוּת.

אז מי מנהל את הזיכיון?

ובכן, זה תלוי במידה רבה באופן שבו הזיכיון הקיים מטפל במפעילים מלכתחילה. במקרה זה, FranShares אומרת שהיא מתכננת להעסיק מנכ"ל פנימי כדי לבנות את צוות מנהלי האזורים והמיקום שלה כדי להפעיל את זיכיונות Smash My Trash החדשים. באשר לטריאקי מדנס, לזכיינית יש תוכנית "שרפס מסעדה" משלה, שבה בעלי זכיינים חדשים מקבלים עזרה ממנהלי מחוזות.

ברגע שהזכיינות פועלים, המשקיעים מרוויחים תשואות בשתי דרכים: באמצעות גידול פוטנציאלי במניות ומחלוקות במזומן. FranShares אומרת כי לאחר תקופה של שנה היא "תתחיל לשלם דיבידנדים חודשיים מרווחי הזיכיון".

ההחזרות תלויות בזיכיון ובביצועים שלו, כך שאין אחריות. עם זאת, FranShares משקיעה לצד משקיעים קמעונאיים בקרנות שלה, או לפחות היא אומרת שתעשה זאת. המשמעות היא שהיא גם מרוויחה כסף מהפצות, כך שהאינטרסים שלה מתאימים למשקיעים כדי לפתח זיכיונות רווחיים עם מפעילים טובים ותזרים מזומנים קבוע.

רק שימו לב שהזמן מגיוס הכספים ועד להפעלת הזיכיון יכול להיות כ-18 חודשים. זה אומר שלוקח זמן לייצר תזרים מזומנים ולשלם חלוקה, כך שאתה לא מרוויח הכנסה מהיום הראשון. וזה יכול לקחת יותר משנה עד שזכיונות חדשים יגיעו לפוטנציאל ההכנסות המלא, וגם יפחיתו את התשואות הראשוניות.

4. מכור את המניות שלך

בהשקה, אין שוק משני למכור את המניות שלך אם אתה רוצה לצאת. המשמעות היא שעליך להמתין למכירה בסופו של דבר של תיק הזיכיון, אשר לפי הערכת FranShares נמשכת חמש שנים.

FranShares אומרת ששוק משני לקנייה ומכירה של מניות נמצא בתוכניות לעתיד. כאשר השוק הזה זמין, זה אמור לעזור תיאורטית בנזילות. אבל עד אז, ראה את FranShares כאל השקעה לטווח ארוך זה לא נזיל.

איך FranShares בוחרים זכיינות?

לצוות FranShares יש ניסיון של שנים בתחום, כשהמייסד שלו היה ברוקר זכיינות לשעבר. אבל הייתי סקרן ללמוד עוד על אופן הפעולה של FranShares ועל תהליך הבחירה שלה, אז פניתי למומחה הצמיחה של החברה לקבלת מידע נוסף.

הנה כמה מהקריטריונים החשובים ביותר ש-FranShares שוקלת בבחירת זיכיונות להשקעה בהם:

• החזר על השקעה: ה-FTC מסדיר את הזכיינות לצורך שקיפות, כך שזכיינים חייבים לחשוף עלויות הפעלה. רבים חושפים ייצוגי ביצועים פיננסיים כדי לפרק מידע כמו הכנסה גולמית, רווח נקי ומספר לקוחות. FranShares מחפשת סטארט-אפים עם רווחים נקיים ועלויות הפעלה ותפעול נמוכות.
• צְמִיחָה: צמיחת המותג היא אות חשוב נוסף ש-FranShares שוקלת לפי מיקום ואזור.
• זמינות: רוויה בשוק יכולה לחסום לזכיינים מבטיחים להיכנס לאזור חדש. לכן, FranShares מחפשת שווקים שבהם עשויים להיות מספר מיקומי זיכיון.
• מַנהִיגוּת: ניסיון בזכיינות הוא גורם נוסף ש-FranShares מחפשת במנהיגות.
• קיימות: המטרה היא להימנע מאופנות ולהיצמד למוצרים בסיסיים כמו רכב, כושר, מזון וטיפוח שיער.
• תחרות ויתרונות תחרותיים: היכולת לתפוס נתח שוק היא גורם נוסף ש-FranShares לוקח בחשבון.
• יכולת ניהול: בעלים ומפעיל במשרה מלאה הם דרישה, ומספר עובדים נמוך הוא גם בונוסים.
• מיתון והתנגדות למגפות: שוב, מוצרי יסוד ותעשיות מבוססות צורך הן המקום שבו FranShares מתמקדת לעזור הגנה מפני אינפלציה, מיתון וסיכונים אחרים.

עמלות FranShares

עבור הקרן הראשונית שלה, FranShares לא תגבה עמלות מהמשקיעים. במקום זאת, הוא מרוויח כסף על ידי השקעה לצד משקיעים ולאחר מכן מקבל חלוקה במזומן. בקרנות עתידיות יהיו דמי ניהול קטנים, אבל לא בטוח באיזה אחוז יהיה עמלה זו.

עם זאת, דמי ניהול הם נורמליים בעולם מימון ההמונים, וזה המחיר שמשקיעים משלמים כדי לשמור על פסיביות. חברות מימון המונים נדל"ן להשתמש במודל דומה, והעובדה שהקרן הראשונה של FranShares היא ללא עמלות היא יתרון.

ביצוע היסטורי

מכיוון ש-FranShares עדיין לא השיקה את ההצעות שלה, אין נתונים היסטוריים שאפשר לצאת מהם. עם זאת, היא אומרת שתשואות היעד שלה עבור תיקי הזכיינות שלה היא 16-21.86%. ימים יגידו אם זה אפשרי, אבל זה בהחלט מסלול השקעה אגרסיבי יותר מאשר משהו כמו קשרים אוֹ מניות דיבידנד.

נְזִילוּת

נכון לעכשיו, FranShares משתמשת ברשימת המתנה כדי לקבל משקיעים חדשים, ולא יהיה שוק משני למניות בהשקה. החברה אומרת ששוק נמצא בעבודות. אבל עד אז, FranShares היא השקעה מאוד לא נזילה.

האם FranShares בטוח?

מכיוון ש-FranShares היא חברת ניהול זיכיונות, היא פטורה מרישום ב-SEC. גם ההצעות שלה פטורות מרישום. עם זאת, ההנפקות מנוהלות על ידי ברוקרים בפיקוח FINRA, Templum Markets ו-DriveWealth LLC. TNT זיכיון קרן בע"מ הוא הישות התאגידית בפועל שתרכוש ותפעיל את הזיכיון בקרן הפתיחה.

זה הרבה ז'רגון, אבל זה בעצם אומר שה-SEC או כל ועדת ניירות ערך של המדינה לא אישרו או פסלו שום דבר ש-FranShares מציעה או אומרת. זו הסיבה שחשוב למשקיעים להבין את הסיכונים של השקעה בזכיינות ואת ההנפקה בכללותה.

נכון, FranShares עושה עבודה טובה מסביר את הסיכונים בתיעוד שלה. הסיכונים כוללים בין היתר:

• היעדר שוק משני פעיל
• השקעה במניות מסוג B ללא הצבעה
• נזילות פוטנציאלית בלתי מוגבלת
• מחירי מניות עשויים להיות תנודתיים אם שוק משני יושק
• פוטנציאל תוצאות תפעוליות גרועות
• סיכוני שוק שעלולים להשפיע על תזרים המזומנים

העובדה ש-FranShares היא חברה לא נסחרת פירושה גם שהיא יכולה להימנע מכללי רגולציה רבים, כמו דירקטוריון או הפעלת ביקורת. עם זאת, זהו האופי של השקעה באמצעות סטארטאפ חדש.

בסך הכל, FranShares מציעה הזדמנות השקעה אלטרנטיבית מאוד שאפתנית ומרגשת. אבל אתה לא צריך להשקיע כסף שאתה לא יכול להרשות לעצמך להפסיד או שאתה עשוי להיות נעול במשך שנים, או אפילו ללא הגבלת זמן. אין רקורד, רק צוות מנהיגות מנוסה וקרן ראשונית. עשה בדיקת נאותות משלך ושקול את שלך סובלנות לסיכון לפני השקעה.

האלטרנטיבות הטובות ביותר

כשמדובר בנכסים חלופיים, השקעה בזכיינות היא אחת ההזדמנויות היותר נישתיות בחוץ. העובדה שחברות כמו FranShares הופכות אותו לנגיש יותר היא חדשות מצוינות למשקיעים.

עם זאת, ישנן מספר חלופות שאתה יכול לשקול אם אתה רוצה להתעסק בהשקעות דומות. לדוגמה, פלטפורמות כמו Mainvest מאפשרים לך לממן עסקים אמריקאים קטנים כסוג של השקעה בחוב. יש דרישת השקעה מינימלית של $100, ואתה יכול להרוויח מהחזרי הלוואות שעסקים עושים במשך כמה שנים.

אם אתה מעדיף את מסלול ההון, פלטפורמות כמו הקהל שלנו ו SeedInvest מאפשרים לך להשקיע בסטארטאפים מבטיחים בכמה תעשיות. השקעה מינימלית היא בדרך כלל גבוהה יותר עבור השקעות סטארט-אפ, ועסקאות מסוימות דורשות הסמכה. אבל זו אפשרות דומה להשקעה בזכיינות, רק עבור חברות חדשות לגמרי.

לבסוף, אתה יכול לפנות לפלטפורמות השקעה אלטרנטיביות כמו Yieldsteet. זה פותח את הדלת להשקעה בנכסים כמו עבודת אומנות, חוב, הון פרטי, יַיִן, ופריטי אספנות.

שורה תחתונה

עם צוות מייסד מנוסה ומפת דרכים מרגשת, יש הרבה סיבות לשים עין על FranShares. מימון המונים הוא תחום פופולרי כרגע, אבל בעלות על מניות בזכיינות מניבות הכנסה היא רעיון חדשני למדי.

אם הדברים ילכו לפי התכנון, הקרן הראשונה של FranShares יכולה להיות הצלחה עצומה ונכס חלופי שיש בתיק. אבל יש גם סיכוי שההכנסות יהיו נמוכות מהצפוי או שציר הזמן לתזרים המקסימלי ייקח הרבה יותר זמן.

בקיצור, FranShares מרגש אבל לא בלי סיכונים. הצוות והאתר עושים עבודה טובה בלפרט את הסיכונים הללו, ויש שפע של תיעוד שיעזור לך בבדיקת נאותות. אם תחליט להשקיע, וודא שאתה מבין את היתרונות והחסרונות הפוטנציאליים, ולעולם אל תשקיע כסף שאתה לא יכול להרשות לעצמך להפסיד.