סקירת כסף באקסל: הכירו את הכסף החדש של Microsoft

אם אתה מכיר את Microsoft Money, כסף באקסל עשוי לעניין אותך. הגרסה המשודרגת של Microsoft Money מאפשרת לך לעקוב אחר עסקאות, ליצור תקציבים ולהקים ולעבוד לקראת השגת היעדים הפיננסיים שלך. סקירת Money in Excel זו מכסה את כל מה שאתה צריך לדעת, מתכונות ועד תמחור ועד לחלופות Money in Excel.

תוכן העניינים

1. מה זה כסף באקסל?
2. מה עושה כסף באקסל?
3. איך כסף באקסל עובד?
4. כסף באבטחת אקסל
5. כסף בתמחור אקסל
6. כסף באקסל יתרונות וחסרונות
7. כסף בחלופות אקסל
8. השורה התחתונה על כסף באקסל

מה זה כסף באקסל?

Money in Excel הוא כלי ניהול פיננסי - בצורת חוברת עבודה - מבית Microsoft שעובד בתוך Microsoft Excel. זה מאפשר לך לחבר את החשבונות הפיננסיים שלך לאקסל, שם תוכל להציג ולנהל את החשבונות שלך במקום אחד. זה גם מספק תובנות מותאמות אישית לגבי דפוסי ההוצאה החודשיים שלך כדי לעזור לך להשיג את היעדים הפיננסיים שלך.

Money in Excel תוכנן להחליף את Microsoft Money, שקיים כבר למעלה מעשור. מיקרוסופט שילבה שינויים ושדרוגים בתוך התוכנית החדשה, שנועדה להפוך את Money in Excel לחוויה יעילה ונעימה יותר מ-Microsoft Money.

כסף ב-Excel עובד עם Microsoft 365. כשאתה נרשם ל-365, תקבל גישה ליותר מ-1,000 תבניות פרימיום, תמונות, סמלים וגופנים באיכות גבוהה. זה יאפשר לך להתאים אישית את חוברת העבודה Money in Excel באופן מלא.

אתה יכול להשתמש בתרשימים מותאמים אישית - או לבנות משלך - כדי לעזור לך לעקוב טוב יותר ולנהל את הכסף שלך.

יש להם תוכניות זמינות לשימוש אישי ועסקי כאחד.

מה עושה כסף באקסל?

לא רק Money in Excel מיועד לניהול פיננסי, אלא שאתה יכול להתאים אותו לתוכניות תקציב ספציפיות - א תקציב אישי או משפחתי או תקציבים מותאמים אישית להוצאות האוניברסיטה החודשיות, מעקב אחר תקציב חתונה, או אפילו חופשה תַקצִיב.

לדוגמה, תבנית תקציב החתונה מאפשרת לך לתקצב קבלת פנים, מוזיקה, ביגוד, קישוטים והוצאות אחרות הקשורות לחתונה. זה יאפשר לך לעקוב אחר ההתקדמות שלך לקראת השגת היעדים התקציביים שלך לאירוע הגדול.

אתה צריך להיות מודע לכך שכסף ב-Excel Personal ו-Family זמינים כעת רק למנויים בארה"ב. זה גם מומלץ בעיקר לשימוש במחשב שולחני מכיוון שהחוויה בנייד היא "כרגע מוגבלת". אבל למשל אתה יכול להציג את האפליקציה מהמכשיר הנייד שלך, אינך יכול להוסיף עסקאות, ללכוד שינויים או לגשת ל-Money ב-Excel שִׁמשָׁה.

כסף ב-Excel דורש מינימום של Windows 10 או macOS Catalina, ו-Excel גרסת, 2008 ואילך, או Excel עבור Mac, 16.40 ואילך.

איך כסף באקסל עובד?

לאחר שהורדת את חוברת העבודה ובחרת (או יצרת) את התבנית המותאמת אישית שלך, תוכל להתחיל להוסיף חשבונות. התהליך פשוט ומציע לך שתי אפשרויות.

1. מהכרטיסייה חשבונות, בחר להוסיף חשבון, או
2. בחר הגדרות ולאחר מכן בחר הוסף חשבון.

התוכנית תייבא עסקאות מ-30 הימים האחרונים כאשר תוסיף חשבון. עסקאות אלו יופיעו בפיד העסקאות שלך תוך מספר דקות מרגע הוספת החשבונות.

תוכל להסיר חשבונות על ידי בחירה בלשונית חשבונות, "ערוך מוסדות בנק" וערוך לצד המוסד שברצונך להסיר. לאחר שתעשה זאת, תוכל ללחוץ על "מחק את כל החשבונות" כדי להסיר את החשבונות שברצונך לחסל.

סִנכְּרוּן. בניגוד לרוב אפליקציות התקציב, Money in Excel אינו מספק סנכרון אוטומטי של החשבונות. אבל אתה יכול לעדכן את יתרות החשבון, לייבא עסקאות ולשמור שינויים בחוברת העבודה ובהודעות הדואר האלקטרוני שלך על ידי בחירת סנכרון מהכרטיסייה חשבונות. סרגל הסינכרון יעקוב אחר הפעם האחרונה שבה Money in Excel סינכרן את חוברת העבודה עם הנתונים שלך.

כסף בשיתוף אקסל. אתה יכול לבחור לשתף את קובץ הכסף שלך באקסל עם גורמים אחרים. אם כן, הם יוכלו לפתוח את הקובץ ולראות את התוכן בגיליונות האלקטרוניים שלך. עם זאת, הם לא יוכלו לגשת לחלונית הכסף שלך ב-Excel כדי להציג יתרות בחשבון או לטעון עסקאות חדשות. בינתיים, Money in Excel לא יסנכרן את כל השינויים שהם מבצעים בגיליונות האלקטרוניים שלך.

אתה יכול לשתף את המידע שלך ב-Money in Excel רק עם משתמשי Money in Excel אחרים המחוברים לחשבון Microsoft שלך.

כסף באבטחת אקסל

כדי להבטיח שהמידע הפיננסי שלך יישאר פרטי ושאתה היחיד שניגש לחוברת העבודה שלך, Money in Excel יבקש לאמת את זהותך בכל פעם שתפתח את חוברת העבודה.

מיקרוסופט שיתפה פעולה עם Plaid לספק קשרים לחשבונות הפיננסיים שלך ברשותך. Plaid מתחבר ליותר מ-10,000 מוסדות פיננסיים ומפעיל אפליקציות אחרות, כולל Betterment, Acorns, Chime, Venmo ו-Wise.

ל-Plaid תהיה גישה ליתרות חשבון, היסטוריית עסקאות ופרטי חשבון משויכים, אך לא לאישורי ההתחברות של Microsoft 365 שלך.

בינתיים, Microsoft לא תמכור או תסחור בנתונים שלך, והם אוספים מידע רק כדי לעזור לך עם הצרכים הפיננסיים האישיים שלך. הנתונים מאוחסנים בארצות הברית באמצעות שירותי הענן Azure של מיקרוסופט.

כסף בתמחור אקסל

כסף ב-Excel הוא בחינם אם כבר יש לך מנוי Microsoft 365. אתה יכול להוריד כסף ב-Excel מ-Microsoft 365. אם עדיין אין לך את Microsoft 365, אתה יכול להירשם למנוי, תוך שימוש באחת משלוש תוכניות שונות:

Microsoft 365 Personal - מיועד למשתמש יחיד ומגיע עם 1 TB של אחסון בענן לגיבוי קבצים ותמונות. זה זמין עם פרמיות חודשיות ושנתיות כאחד.

Microsoft 365 Family - יכול לשמש עד שישה אנשים וכולל עד 6 TB של אחסון ענן. זה זמין עם פרמיות חודשיות ושנתיות כאחד.

Office Home & Student 2021 - מיועד למשתמש יחיד ומגיע עם 1 TB של אחסון בענן לגיבוי קבצים ותמונות. זמין בתשלום חד פעמי.

התמחור עבור שלוש התוכניות הוא כדלקמן:

Microsoft 365 Personal and Family כוללים Teams, אבטחה מתקדמת עבור דואר אלקטרוני וקבצים, ותמיכה טכנית שוטפת. כל אחת מהתוכניות זמינה עבור מכשירי Windows, macOS, iOS ו- Android. (Outlook, Word, Excel, PowerPoint ו-OneNote הן מהדורות פרימיום.)

Office Home & Student 2021 מציע רק את הגרסאות הקלאסיות של Outlook, Word, Excel, PowerPoint ו-OneNote.

כסף באקסל יתרונות וחסרונות

יתרונות

• אידיאלי לחובבי תקצוב בגיליון אלקטרוני
• חינם למנויי Microsoft 365 קיימים
• שתף גיליונות אלקטרוניים עם משתמשים אחרים בחשבון שלך
• סנכרון ידני של חשבון זמין באמצעות שותפות עם Plaid

חסרונות

• לאפליקציה לנייד יש פונקציונליות מוגבלת
• אין סנכרון אוטומטי זמין
• מוגבל למשתמשים בארה"ב
• יש לשלם עבור מנוי Microsoft 365 כדי לגשת

כסף בחלופות אקסל

כסף באקסל הוא אחד מכלי תקציב וניהול פיננסי רבים הזמינים, והוא לא היחיד בחינם.

מוֹט הָהֶגֶה הוא כלי רב עוצמה לתקצוב שממכן את שלך גיליונות אלקטרוניים לתקציב, חוסך לך זמן. אם אתה מעדיף לתמוך בתקציב עם גיליונות אלקטרוניים, יש סיכוי טוב שתאהב את טילר. כשהושק לראשונה, Tiller עבד רק עם Google Sheets, אך מאז הם התרחבו לכלול את Microsoft Excel. Tiller הוא בחינם ב-30 הימים הראשונים, ולאחר מכן הוא עולה 79 דולר לשנה (6.58 דולר לחודש). אין התחייבות וניתן לבטל בכל עת.

הון אישי מספק את לוח המחוונים הפיננסי החינמי שלו. אתה יכול לחבר בין החשבונות הפיננסיים השונים שלך ולנצל את התקציב והניהול הפיננסי. זה כולל מתכנן פרישה ומנתח עמלות כדי לעזור לך להגיע ליעדי הפרישה שלך.

אם יש לך לפחות 100,000 $ להשקיע, אתה יכול גם לנצל את תוכנית ניהול העושר של הון אישי. זהו שירות פרימיום המציע ניהול מלא של תיקי השקעות.

מנטה היא תוכנת תקציב חינמית ואחת הפופולריות ביותר. זה כולל תקציב ומעקב אחר חשבונות, אבל זה מגיע גם עם ניטור אשראי בחינם. זוהי בחירה מושלמת אם אתה מחפש מערכת תקציבית חינמית ומקיפה ורוצה לעקוב אחר ציון האשראי שלך באופן קבוע.

למרות שזו לא אפליקציית תקציב חינמית, כל דולר הוא שירות פרימיום שיעניק לך גם גישה לאוניברסיטת השלום הפיננסי של דייב רמזי. אפליקציית התקציב עושה שימוש מלא בעקרונות הפיננסיים של דייב רמזי.

באופן ספציפי, EveryDollar עוקב אחר 7 צעדי התינוק של דייב רמזי:

1. חסוך $1,000 לקרן חירום "מתחילים".
2. השתמש ב"כדור השלג של החוב" (קונספט של דייב רמזי) כדי לשלם את החוב.
3. והוצאות מחיה של 3 עד 6 חודשים למימון מלא של קרן החירום שלך.
4. חסוך 15% מההכנסה שלך לפנסיה.
5. התחל קרן מכללה לילדים שלך.
6. שלם את המשכנתא שלך לפני המועד.
7. בנה עושר ותן, הכולל מעשר על בסיס אמונה ונתינה לעמותות.

אם אתם מחפשים תוכנית ניהול פיננסית מקיפה יותר ומוכנים לשלם עמלה צנועה, EveryDollar עשוי להיות טוב יותר מאשר Money in Excel.

השורה התחתונה על כסף באקסל

אם כסף באקסל מעניין אותך, אתה יכול התחל כאן. זכור שאם אתה מנוי של Microsoft 365 ומחפש חוברת עבודה לניהול פיננסי או כלי תקציב, תוכל להוסיף כסף באקסל ללא עלות נוספת. הוא מציע תכונות הנפוצות באפליקציות אחרות לתקציב וניהול פיננסי כדי לעזור לך לשלוט על הכספים שלך ולהגיע ליעדים הפיננסיים שלך.

ברגע שהחשבונות שלך נכללים ב-Money in Excel, תוכל לעדכן את העסקאות והגליונות האלקטרוניים שלך על ידי סנכרון הפעילות שלך באופן קבוע. זה יאפשר לך לראות את כל חייך הפיננסיים בחוברת העבודה של Money in Excel ולבצע את המהלכים הדרושים כדי לשמור על הכספים שלך בכיוון הנכון.