Banktivity 7 סקירה 2021

Quicken היא תוכנת המימון האישי המועדפת עבור משתמשי Windows, אבל מה אם אתה איש מק? Quicken 2018 עבור Mac צריכה להיות התשובה הקלה, אבל היא שונה לחלוטין מגרסת Windows, ומשתמשים רבים מצאו שהיא לא מתחילה. שם נכנסת Banktivity 7 מאת IGG Software.

Banktivity נקרא בעבר "iBank". אבל בתחילת 2016, תוכנת IGG שינתה את שמה. בסקירה זו, נבדוק את העדכונים שבוצעו לקראת יציאת המהדורה השביעית של האפליקציה. ונשווה את זה למה שאני עדיין מחשיב כסטנדרט הזהב בין יישומי מימון אישי: Quicken עבור Windows.

(הערה: אם אתה עדיין רוצה לנסות להפעיל את Quicken ב-Mac שלך, אני ממליץ להשתמש Quicken עבור Windows ב- Macintosh שלך באמצעות תוכנת וירטואליזציה כלשהי.)

תכונות בנקיות

מחיר	מינימום: $69.99, מקסימום: $69.99, טווח: אין
תִקצוּב
תשלום חשבון
מעקב אחר השקעות
גִישָׁה	מבוסס רשת, iOS, דְמוּי אָדָם
ניטור ציון אשראי
ניהול חשבונות
תכנון פרישה
דיווח מס
התאם עסקאות
קטגוריות מותאמות אישית
ייבוא ​​קבצי QFX, QIF
אימות דו-גורמי
סנכרון מקוון

• תצוגת לוח שנה - ביקשת את זה, ובנקטיביטי מסרה. הצג את העסקאות המתוזמנות שלך שפורסמו ובאותו זמן בלוח שנה שימושי.
• מצב כהה של Mojave — אתה יכול להשתמש ב-Banktivity 7 במצב האפל של Mojave, מה שגורם לחוויית משתמש מאוד מתוחכמת ואטרקטיבית.
• תצוגת סיכום הניתנת להתאמה אישית — בחר אילו חשבונות תרצה לראות ואילו חשבונות אינך רוצה לראות בתצוגת הסיכום.
• סנכרון עם Zillow - כאשר יש לך מנוי Direct Access, אתה יכול לשלב את הערכות Zillow של ערכי הנכס שלך.
• תיוג - מאפשר לך לעקוב אחר הוצאות על פני מספר קטגוריות עבור אירועים כגון חופשה.
• חללי עבודה — גש לחלונות זה לצד זה המאפשרים לך לעבוד בחלקים מרובים של Banktivity בו-זמנית.
• דוחות מהירים - גרור ושחרר כדי ליצור דוח מיידי של הכספים שלך.
• גישה ישירה - התחבר ליותר בנקים מאי פעם. זה נעשה באמצעות יודלי. אבל שירות זה אינו בחינם. מנוי לשנה הוא $44.99. מנוי ל-90 יום הוא $13.99. מנוי ל-30 יום הוא $5.99. זמינה ניסיון חינם למשך 30 יום.
• תִקצוּב - בשיפור מהגרסה הקודמת, אתה יכול לבנות חיסכון, לעקוב אחר הוצאות, לעקוב אחר ההתקדמות היומית, לשלב הכנסות וחשבונות מתוזמנים, להשוות יעדים מול. תוצאות, וסנכרן את התקציבים שלך עם Banktivity עבור iPad.
• עדכון בלחצן אחד - בדומה למה שמוצע ב-Quicken, כעת אתה יכול להוריד את כל העסקאות הפיננסיות בלחיצה אחת.
• כלי השקעה משופרים - תמיכה מוגברת בהשקעות באגרות חוב ואופציות.
• עוזר הגדרות — הקלה על ייבוא ​​מיישומים אחרים.
• מנע עסקאות הורדה כפולות - ביטול מעולה של עסקאות כפולות מהורדות מהבנק.
• סנכרון אייפד - סנכרון עסקאות מתוזמנות.
• מהירות משופרת - שימוש טוב יותר בכללי יבוא כדי להאיץ את הסיווג.
• סיווג טוב יותר - היכולת לסווג עסקאות השקעה.

מה זה Banktivity?

Banktivity היא תוכנת מימון אישי עבור משתמשי מקינטוש. נוצר על ידי IGG Software, הוא עוזר למשתמשים לשלם חשבונות באינטרנט, לעקוב אחר דפוסי ההוצאות שלהם ולשמור על תקציב. זוהי אלטרנטיבה טובה ל-Quicken אם יש לך משק בית ממוקד אפל עם מחשב מקינטוש ומכשירים ניידים "i".

המרה מ-Quicken

אני משתמש ותיק ב-Quicken for Windows. כדי לבדוק Banktivity, ייצאתי קובץ QIF של הנתונים הנוכחיים שלי מ-Quicken. אני חושד שאנשים רבים יעשו זאת, אז בדקתי את החלק הזה בהרחבה. בגרסה החמישית שלה, Banktivity הוסיפה עוזר הגדרה, מה שהופך את תהליך הייבוא ​​להרבה יותר קל מבעבר.

Banktivity דורש את ה-macOS העדכני ביותר - 10.13 ומעלה. אם יש לך מקינטוש ישן יותר, לא תוכל להשתמש ב-Banktivity.

הופתעתי עד כמה ההמרה מקובץ ה-Quicken עבור Windows שלי הייתה חסרת כאב. היו לי כמה בעיות קלות בסיווג חשבונות, אבל זה הכל. אני לא משתמש ב-Quicken for Mac באופן קבוע, אז לא הצלחתי לבדוק את התכונה הזו. אני חושד שתהליך הייבוא ​​דומה וקל באותה מידה.

למרבה הצער, כל פרטי חשבון ההורדה המקוונים אינם מועברים לקובץ QIF. עליך להגדיר ידנית כל חשבון בתוך Banktivity. רוב חשבונות 52 פלוס שלי מוגדרים להורדה. זה יכול להיות תהליך ארוך ומייגע להגדיר כל אחד מהם. שימו לב, זו לא אשמתה של תוכנת IGG. במקום זאת, המגבלה היא בפורמט הקובץ QIF (שפותח על ידי Quicken), וסיבות אבטחה מחייבות הגדרה זו.

בעת שימוש ב-Banktivity עם כל בנק הדורש חיבור ישיר לסנכרון, עליך ליצור חשבון עם IGG Software. שירות החיבור הישיר הוא בנוסף לרכישת התוכנה. מנוי לשנה עולה $44.99. (אני חושד שרוב האנשים ירכשו את זה.)

צילומי מסך של Banktivity

סנכרון נייד

כמו Quicken עבור Windows, Banktivity Mobile יכול להסתנכרן עם האייפד או האייפון שלך, כך שתהיה לך גישה למידע שלך כשאתה בדרכים. עד לאחרונה, האפליקציה עלתה 9.99 דולר, אך כעת היא בחינם (וללא פרסומות).

Banktivity מציעה גם אפליקציית אייפד קלה לשימוש אך מקיפה, שמחירה 19.99 דולר בלבד.

אני לא צריך תצוגה כוללת של הכספים שלי מהאייפון שלי. האפליקציה לנייד שימושית בעיקר להזנת עסקאות. אז זה אומר שאצטרך לקבל גישה רק לחשבונות ההמחאה, המזומנים וכרטיסי האשראי שלי. לא היה אכפת לי מחשבונות השקעה תוך כדי תנועה. הון אישי עושה עבודה טובה יותר עם ראיית ההשקעות המאוחדת שלו.

מעבר לכך, הסנכרון עובד היטב ונותן לך גישה לאותו מידע שיש לך בתוכנת שולחן העבודה שלך. האפליקציה לא נותנת לך גישה לסעיפים האלה: תקציבים, עסקאות שנשמרו בעל פה, עסקאות מתוזמנות, מחירי ניירות ערך היסטוריים, שיעורי ריבית בחשבון או דוחות.

אם מתרחשת התנגשות, תוכנת שולחן העבודה שלך תודיע לך ותאפשר לך לבחור איזו עסקה תזכה. אפשר לסנכרן עם מספר מכשירים ניידים. אבל תוכנת שולחן העבודה של Banktivity שלך תמיד תהיה המאסטר.

ל-Quicken יש גם אפליקציית אייפון, אך מבדיקת שתי האפליקציות, נראה שהפונקציונליות של Banktivity מעט טובה יותר.

מעקב אחר השקעות

אזור ההשקעה שופר מהגרסה הקודמת, אבל הוא עדיין לא שימושי כמו Quicken עבור Windows או השירות המקוון הון אישי.

החיובי: סעיף זה מאפשר לך ליישב את החשבונות שלך ואכן מאפשר הורדת עסקאות ממוסדות פיננסיים פופולריים. זה אפילו יכול להוריד את שערי המניות העדכניים ביותר לתוך Banktivity.

Banktivity מציעה תצוגת תיק השקעות מרוכזת שמראה לך את כל ההשקעות שלך במקום אחד. אבל קטגוריית "סוג" ההשקעה של Banktivity מבוססת על מכשיר השקעה, ולא על מגזר.

תוכנת IGG מציגה המרת מטבעות כתכונה גדולה ביישום שלה. ואני רואה בזה תכונה טובה שכמעט אף תוכנת מימון אישית אחרת לא מציעה. אבל יש סיבה טובה שאף אחד אחר לא מציע את זה. לכמה אנשים יש חשבונות במטבעות שונים?

בהנחה שארצות הברית היא הקהל העיקרי של IGG, יש מעט מאוד צורך בתכונה זו. אזרחי ארה"ב חייבים לציית למגוון מורכב של בעיות ציות בעת בעלות על חשבונות בנק זרים.

אז זה תכונה מסודרת וחובה עבור אלה שיש להם את הבעיה הזו, אבל אני פשוט לא רואה שכל כך הרבה משתמשים צריכים את זה.

יתרונות וחסרונות הבנקאיות

יתרונות תמיכת מקינטוש חזקה -אם אתם מחפשים אפליקציה מקורית של אפל, Banktivity היא מתחרה רצינית עם תמיכה ב-MacOS, iPhone, iPad ו-Apple Watch. סנכרון ענן פרטי  - סנכרן את הנתונים שלך בענן בין מכשירים מרובים. ריבוי מטבעות -למי שצריך את האפשרות, Banktivity תומך במספר מטבעות. תיוג -מקל על מעקב וקיבוץ דפוסי הוצאות על פני קטגוריות. דוח מייצא  — כעת ניתן לייצא דוחות לקבצי CSV (הידועים גם בשם "מופרדים בפסיק").

חסרונות דורש macOS העדכנית ביותר —Banktivity דורש את ה-MacOS העדכני ביותר - Sierra (10.13) או חדש יותר. משתמשים שיש להם מקינטוש ישנים או שלא שדרגו לגרסה העדכנית ביותר לא יוכלו להפעיל את Banktivity 7. סיווג מוזר של תיקים - השקעות אינן מסווגות לפי סוג נכסים (למשל, מניות גדולות, בינוניות, קטנות וכו') אלא לפי סוג נייר ערך (לדוגמה, אג"ח, מניות, קרן נאמנות וכו').

סיכום

למי שרוצה יישום מקינטוש מקורי, Banktivity צריכה להיות ברשימה הקצרה שלך. לבנקטיביטי 7 יש את כל התכונות החובה שאתה צריך באפליקציה מודרנית למימון אישי.

זה נהדר לראות את Banktivity משתפר עם כל גרסה חדשה. גרסה זו הופכת את זה להרבה יותר קרוב בהשוואה ל-Quicken עבור Windows ולדעתי, עולה על Quicken עבור Mac. עם זאת, בעוד שפונקציונליות ההשקעה השתפרה מהגרסה הקודמת, היא עדיין יכולה להשתמש בכמה שיפורים כדי להתאים ל-Quicken עבור Windows.

בהשוואה ל-Quicken על בסיס מחיר, Banktivity 7 הוא ערך טוב. קוויקן עברה למודל מנוי, מה שאומר שתצטרך לשלם 74.99 דולר בשנה אם אתה רוצה את כל הפעמונים והשריקות. לעומת זאת, Banktivity 7 היא עדיין רכישה חד פעמית ועולה רק $69.99 (עם חיוב שנתי נוסף של $44.99 אם אתה רוצה את תכונת סנכרון הגישה הישירה). עם זאת, אם אתה משדרג מ-Banktivity 5 או Banktivity 6, תשלם רק $34.99.

מהבדיקה המקיפה שלי, אני דווקא אוהב את Banktivity מספיק כדי אולי להשתמש בו באופן אישי כתוספת הון אישי, שאני אוהב להשתמש בו למעקב אחר השקעות.

עבור גרסה זו, הגדלנו את הדירוג ל-8.5 כוכבים. זה מדרג את Banktivity גבוה יותר ממתחרות המקינטוש שלה, מאנידאנס ו-Quicken עבור Mac.

אם אתם מחפשים תוכנת שולחן עבודה המבוססת על מקינטוש, קשה לנצח את Banktivity 7.