מהי תעודת סל ממונפת וכיצד היא יכולה להשתלב בתיק שלך?

משקיעים רבים אוהבים קרנות נסחרות (ETF) מכיוון שהם מציעים גיוון מיידי וניתן לסחור בהם כמו מניות בשוק. עם זאת, עם תעודות סל, לא סביר שתצליח יותר מהביצועים של ההשקעות או המדד הבסיסי. לדוגמה, עם תעודת סל S&P 500, אתה לא עומד לנצח את השוק.

זה משתנה, עם זאת, אם אתה משקיע בתעודת סל ממונפת. עם סוגים אלה של תעודות סל, אתה עשוי בסופו של דבר לראות תשואות העולות על ההשקעות הבסיסיות. אז, עם תעודת סל ממונפת S&P 500, התשואות שלך יכפילו או יכפילו את ביצועי היום - או יעלו על ההפסדים של היום.

בואו נסתכל מקרוב על מהי תעודת סל ממונפת וכיצד היא פועלת.

מהי תעודת סל ממונפת?

כל השקעה שמשתמשת במינוף היא השקעה שמשתמשת בהלוואות כדי להגדיל את הרווחים. כאשר אתה משקיע במינוף תעודת סל, אתה בעצם קונה מניות בנכס שמציע תשואות גבוהות ממה שהציעה תעודת הסל ה"רגילה ". עם זאת, חשוב להבין שאתה יכול לראות גם הפסדים מוגדלים. זה הופך את תעודות הסל ממונפות ל הצעה מתגמלת, בסיכון גבוה.

כיצד פועלות תעודות סל ממונפות?

עם תעודות סל ממונפות, מנהל הקרן משתמש בהשקעות כמו אפשרויות להגדיל את החשיפה למה שיש במדד. תעודת סל ממונפת מסוג S&P 500, למשל, עשויה להשתמש בחוזי אופציות כדי להגדיל את ביצועי תעודת הסל כולה, תוך התמקדות בנכסים הרשומים במדד S&P 500.

חשיפה מוגברת זו עוקבת אחר שינויים יומיים, ולא תשואות שנתיות, כך שהרווחים או ההפסדים יכולים לעלות מדי יום. חשוב גם לציין שישנן תעודות סל הפוכות שמגדילות את ההיפך מביצועי תעודות סל.

מהי תעודת סל ממונפת?

עם תעודת סל ממונפת משולשת, יש לך פי שלושה מהביצועים. לכן, אם תעודת סל S&P 500 הממונפת שלך תעלה 1% באותו יום, הרווחים שלך יהיו 3%. עם תעודת סל הפוכה, אם ההשקעות הבסיסיות היו מפסידות, היית רואה רווחים.

עם זאת, חשוב לציין כי ההפסדים שלך גדלים כמו גם הרווחים שלך. אם תעודת הסל תאבד 1% ביום, ההפסדים שלך יהיו 3%.

מהי תעודת סל ממונפת 10x?

כפי שאתה יכול לצפות, תעודת סל ממונפת פי 10 היא תעודה שתגדיל תיאורטית את הרווחים (וההפסדים) של השקעות הבסיס בפקטור של 10. עם זאת, מציאת תעודות סל מסוג זה כמעט בלתי אפשרית עבור רוב הסוחרים הקמעונאיים. ברוב המקרים, תעודות סל ממונפות הן 2x או 3x.

סוגי תעודות הסל הממונפים הטובים ביותר

ישנם מספר סוגים שונים של תעודות סל ממונפות. הבחירה הטובה ביותר עבורך תלויה בסובלנות הסיכון והיעדים הפיננסיים שלך. חלק מהסוגים שתמצא כוללים:

• תעודת סל ממונפת S&P 500: אלה עוקבים אחר S&P 500 על בסיס יומי ומגדילים את הרווחים או ההפסדים. אלה מציעים מגוון רחב של גיוון.
• תעודת סל ממונפת הפוכה: אתה יכול לקבל רווחים (או הפסדים) בהתבסס על ההיפך מאיך ביצועי תעודת סל. אם אתה חושב שמדד או סל השקעות ספציפי יירדו, תוכל להשקיע בתעודת סל ממונפת כדי ליהנות מירידות בשוק.
• תעודת סל טכנולוגית ממונפת: תעודות סל מסוג זה מתמקדות במיוחד בחברות בתחום הטכנולוגיה.
• תעודת סל סחורות ממונפת: אתה יכול למצוא תעודות סל ממונפות המתמקדות בסלים של סחורות, כולל נפט, מוצרי חקלאות ומתכות יקרות.
• תעודת איגרות חוב ממונפות: במקום לעקוב אחר סחורות או מניות, תעודות הסל הללו עוקבות אחר הביצועים היומיומיים של השקעות ומדדי איגרות חוב.
• תעודת זהב ממונפת: אלה כוללים מעקב אחר סלים של כורי זהב ויצרנים ואחרים בשרשרת האספקה.
• תעודת סל כסף ממונפת: עוקב אחר השקעות שונות הקשורות לכרייה, עיבוד ומכירה של כסף.
• תעודת סל לנפט ממונף: יכול לעקוב אחר סוגים שונים של נפט, כמו גם לעקוב אחר מלאי הקשור לייצור והובלת נפט
• תעודת סל של גז טבעי ממונף: מסתכל על תהליך הגז הטבעי ושרשרת האספקה ​​ומשקיע בנכסים הקשורים אליו.

חשוב היטב מה עשוי לעבוד הכי טוב בתיק שלך והשלים את ההשקעות הנוכחיות שלך, כמו גם מה יכול לעזור לך להגיע מטרות לטווח ארוך וקצר.

תעודות סל ממונפות כהשקעות לטווח קצר

אם תחליט להשקיע בתעודות סל ממונפות, חשוב לציין כי אלה נחשבים בדרך כלל השקעות לטווח קצר. מכיוון שתעודות סל ממונפות עוקבות אחר שינויים יומיים בנכסים הבסיסיים, חשוב להבין מתי להיכנס למיקום שלך ולצאת ממנו.

גם תעודות סל ממונפות תנודתי ביותר מכיוון שהם פועלים בהתבסס על תנודות שוק יומיות. כתוצאה מכך, הם בדרך כלל לא מתאימים לקנות ולהחזיק השקעות. חיוני שתשקול זאת באסטרטגיית ההשקעה שלך.

עלות תעודות סל ממונפות

מכיוון שתעודות סל ממונפות משתמשות בנגזרות שונות במטרה להגדיל את הרווחים, הן בדרך כלל מגיעות בעלויות גבוהות יותר. לדוגמה, בדרך כלל חוזי אופציות מגיעים עם פרמיות. פרמיות אלה מחושבות בעלות תעודת הסל, ומועברות אליך. מקובל לראות יחסי הוצאות של לפחות 1% כאשר אתה סוחר בתעודות סל ממונפות.

חשוב להבין גם עלויות אחרות. אם אתה משתמש בשוליים כדי להשקיע במניות נוספות, אתה תשלם עלויות אלה. בדרך כלל, השוליים מגיעים עם אפריל שעליכם לכסות וזה מקטין את התשואות הכוללות שלכם.

לבסוף, יש עלות כאשר תעודת הסל שלך לא מתפקדת כמו שאתה מצפה. בעוד שאנשים רבים אוהבים את הרעיון להגדיל רווחים באמצעות תעודות סל, המציאות היא שגם ההפסדים גדלים. אם תעודת הסל לא מבצעת את הדרך שאתה מצפה לה, או אם לא יוצאת מעמדתך לפני ראשי תעודות הסל כלפי מטה, אתה עלול להסתיים בהפסדים גדולים יותר - וזו עלות שאפשר להגביר אותה עוד יותר לסחור בשוליים.

כמו כן, זכור שככל שהמינוף שלך גדול יותר, כך ההפסדים הפוטנציאליים שלך גדולים יותר. תעודת סל ממונפת תביא סיכונים והפסדים פוטנציאליים גדולים יותר מאשר תעודת סל ממונפת כפולה.

יתרונות וחסרונות של תעודות סל ממונפות