סקירה חיובית: המלצות לייעוץ פיננסי מותאם אישית

מציאת יועץ פיננסי בעל אופקים דומים יכולה להיות קשה. אתה עשוי להקדיש שבועות לראיין יועצים פיננסיים לפני שתמצא התאמה טובה. או גרוע מכך, התחל לעבוד עם יועץ שתגלה אחר כך שלא היה הטוב ביותר למצבך.

באופן חיובי היא פלטפורמה מקוונת שיכולה לעזור לך למצוא ייעוץ פיננסי מותאם אישית. השירות מציע חידון אישיות פיננסית בחינם ויכול להשתמש בתוצאות שלך כדי לשייך אותך ליועץ פיננסי תואם.

תוכן העניינים

1. מהו חיובי?
2. איך פועל באופן חיובי
1. דגש על השקעת השפעה
3. תכונות חיוביות
1. חידון אישיות פיננסית חינם
2. רעיונות להשקעה בהתאמה אישית
3. מצא יועץ פיננסי
4. האם בטוח באופן חיובי?
5. באופן חיובי יתרונות וחסרונות
1. יתרונות
2. חסרונות
6. למי כדאי להשתמש בחיוב?
7. שאלות נפוצות
1. האם חיובית בחינם?
2. האם חיוביות דורשות איזון מינימלי?
3. כיצד פועל שירות ההתאמה של היועץ?
4. האם יש רישיון ליועצים חיוביים?
5. האם חיוביות דורשת תיווך ספציפי להשקעות מנוהלות?
8. סיכום

מהו חיובי?

באופן חיובי הוא שירות מקוון שיכול לשלב אותך עם יועץ פיננסי כדי לספק הדרכת השקעה מותאמת אישית.

הפלטפורמה מציעה שלושה שירותים עיקריים למשקיעים בודדים:

1. חידון אישיות פיננסית חינם
2. המלצות השקעה בהתאמה אישית
3. מציאת יועץ פיננסי תואם 

אין דרישה להירשם ליועץ ואין הצעות מכירה בלחץ גבוה. תוכל גם להשתמש בשירות לחידון האישיות החינמי כדי ללמוד עוד על האופן שבו אתה מקבל את החלטות ההשקעה שלך.

איך פועל באופן חיובי

במקום פשוט להיות ספרייה מקוונת של יועצים פיננסיים המקפידים על עקרונות מסוימים, באופן חיובי משתמשת בשיטות מימון התנהגותיות כדי לעזור לך ללמוד על האישיות הפיננסית שלך ולהמליץ ​​על יועץ רשום SEC התואם את מזגך.

אם בילית זמן בחיפוש אחר יועץ פיננסי, אתה יודע כמה זמן יכול להיות למצוא יועץ שאתה מתחבר אליו, גם אם יש לו ניסיון של שנים.

על פי רוב, כל יועץ מנוסה יכול לסייע בשיפור המצב הכלכלי שלך. אבל מציאת אחד המשתף את הלך הרוח שלך יכול לייצר תוצאות טובות יותר ולבנות בקלות אמון.

כדי לעזור לך למצוא את היועץ הטוב ביותר, אתה מתחיל בחידון אישיות פיננסית של 3 דקות. חידון זה דומה לחידון סובלנות סיכונים שהמתווך המקוון שלך עשוי להציע להמליץ ​​על תיק השקעות מודל.

עם זאת, במקום לקבל המלצה על הקצאת נכסים מבוססת סיכון (כלומר, 80% מניות ו -20% איגרות חוב), תוצאות החידון מדגישות ארבעה ממדים של ערכי ההשקעה וקבלת ההחלטות שלך נטיות.

לאחר מכן, תוכל לבקש ניתוח תיק עבודות חינם עם יועץ Postivly. שירות ההתאמה מזווג אותך ליועץ שיכול להתאים היטב לציון החידון שלך. ניתוח תיקים חינם זה יכול לעזור לך להחליט אם זה רעיון טוב לשכור את היועץ הזה או להמשיך לחפש.

דגש על השקעת השפעה

תכונה אחת שהופכת את הפוזיטיבי לשונה משירותי ייעוץ אחרים היא הדגש שלה על השקעת השפעה והשקעה ב- ESG (סביבתי, חברתי וממשל).

יועצי השקעות ויועצי רובו רבים ממליצים על קרנות אינדקס פסיביות של מניות ואיגרות חוב. לקרנות אלו יש עמלות הון בתחתית אך גם משקיעות בחברות שמרכיבות את מדד ההשוואה.

לדוגמה, קרן מדד S&P 500 מחזיקה בתפקידים בחברות "נפט גדולות" כמו אקסון מוביל ושברון. עם זאת, ייתכן שתרצה להימנע מחברות אנרגיית דלק מאובנים בגלל השפעתם הסביבתית השלילית.

יועץ חיובי יכול להוסיף המלצות השקעה ידידותיות ל- ESG לפורטפוליו שלך.

למידע נוסף על חיובי

תכונות חיוביות

להלן מבט מקרוב על מה פלטפורמה זו מציעה.

חידון אישיות פיננסית חינם

אתה התחל בחידון אישיות פיננסית בחינם המורכב מ 21 שאלות ולוקח כשלוש דקות.

חידון זה קובע את האישיות הפיננסית שלך ויכול לסייע ליועץ הפיננסי שלך לספק ייעוץ השקעות פרטני.

חלק משאלות החידון כוללות:

• מהי משיכת התיק המרבית שאיתה נוח לך במהלך תיקון הבורסה?
• האם נמנעת מרכישת פריטים מסיבות אתיות, סביבתיות או חברתיות?
• האם תעבוד רק בחברה המתאימה לחזון ולמטרה שלך?
• כמה אחוזים מההכנסה השנתית שלך אתה תורם?
• כמה הכנסה היית מהמרת על רעיון השקעה בעל הרשעה גבוהה?
• באיזו תדירות אתה חושב על אירועי העולם האחרונים?

לאחר שתענה על שאלות אלה, אתה מזין את שמך וכתובת הדוא"ל שלך כדי לצפות בתוצאות שלך.

תוצאות החידון דומות ל מחוון מאיירס בריגס (כלומר ENFJ, ISTJ, ESFP וכו ') כדי ללמוד על האישיות החברתית שלך. עברת מבחן זה במהלך התמצאות במכללה או קורס תרבות ארגונית.

במקום להגיד לך אם אתה מוחצן או מנתח את תהליך החשיבה שלך, חידון החיובי יכול לסייע במדוד שלך הטיה קוגניטיבית עם ארבעה גורמי ניקוד לקביעת העדפות ההשקעה שלך.

ארבעת גורמי מדידת האישיות הפיננסית הם:

• מַטָרָה: השקעה מבוססת ערכים (כלומר, ESG והשקעת השפעה)
• בִּטָחוֹן: האם אתה מעדיף השקעות יציבות או השקעות מסוכנות וממוקדות צמיחה?
• לגעת: האם אתה מעדיף הדרכת השקעה מעשית מיועצים וחברים?
• נקודות מבט: השקעה בקרנות מגזר, גיאוגרפיות או נושאיות

תוצאות החידון שלך מציגות את ציון ה- PSTV שלך וסיכום קצר של איך האישיות שלך מתייחסת לכל גורם.

התוצאות מתמקדות בחשיבה ההשקעה הנוכחית שלך במקום בסגנון התקצוב שלך או בסדרי עדיפויות פיננסיים שאינם משקיעים. אז אתה יכול לשמור את הנושאים האלה ליועץ הפיננסי שלך.

רעיונות להשקעה בהתאמה אישית

סיכום החידון שלך מסתיים בכמה רעיונות השקעה שיכולים להתאים לאישיות שלך.

לדוגמה, ייתכן שתקבל מספר המלצות לתעודות סל המקדמות מטרות ראויות כגון אנרגיה נקייה, קיימות במים או הפחתת פליטת פחמן.

אתה יכול לרכוש כספים אלה מרוב אפליקציות להשקעה אבל עליך לבצע מחקר משלך.

המדור לרעיונות השקעה אינו ממליץ על תיק מודלים או הקצאת נכסים.

לראות את האישיות הפיננסית שלך היא הסיבה הטובה ביותר לבצע את החידון הזה. עבור ייעוץ השקעות, עבודה עם יועץ היא עדיין האפשרות הטובה יותר.

המלצות אלה אינן ייעוץ השקעות פרטני. סביר להניח שחיובית מפרטת את אותן קרנות השקעה לאנשים הנושאים שאלונים בעלי אישיות פיננסית דומה.

כדי לקבל ייעוץ בהתאמה אישית, יהיה עליך לעבוד עם יועץ פיננסי מורשה.

למידע נוסף על חיובי

מצא יועץ פיננסי

לאחר השלמת החידון, יש לך אפשרות לקבל ניתוח תיקים חינם מיועץ פיננסי.

שירות זה הוא אופציונלי אך הוא הסיבה העיקרית לשימוש באופן חיובי. כדי להירשם, הכנס את מספר הטלפון והמיקוד שלך. לאחר מכן ממליץ בחיוב על יועץ שיצור איתך קשר בימים הקרובים לפגישה וירטואלית.

לא תעלה את תיק ההשקעות שלך או פרטים אישיים אחרים כגון גילך והכנסתך השנתית לפלטפורמה החיובית כדי לבקש התייעצות. במקום זאת, אתה שומר את הפרטים האלה לפגישת היועץ שלך.

השאלה היחידה ששואלת באופן חיובי במהלך החידון היא כמות הנכסים הנוכחית שלך להשקעה. שאלה זו נותנת ליועץ הפוטנציאלי שלך תובנה האם אתה מנסה לצמוח עושר או לעבור לאסטרטגיית ניהול הון.

בין אם אתה משתמש בחיובי או משאב אחר לשכור יועץ פיננסי, ייעוץ ראשוני חינם הוא סטנדרטי נסה לבדוק את המצב הכלכלי הנוכחי שלך ולהחליט אם היועץ יכול לעזור לך להשיג את המטרות השונות שלך.

לאחר הייעוץ הראשוני, היועץ שלך יכול לעזור לך לפתח תוכנית פיננסית ולנהל את תיק ההשקעות שלך. תהליך התכנון הפיננסי ואפשרויות התיווך בהשקעות משתנות בהתאם ליועץ.

תיק מותאם לסיכונים

אחד היתרונות של שימוש ביועץ לניהול ההשקעות שלך הוא בעל מערכת עיניים שנייה. ראשית, היועץ שלך יכול לחפש תחומי שיפור כדי להפחית את הסיכון בתיק.

כאשר מתרחשים תיקוני שוק בלתי נמנעים, היועץ שלך עשוי לספק חוות דעת שנייה גם בתקופות תנודתיות כדי למנוע מכירת פאניקה והחלטות נמהרות אחרות.

שילוב משמורן

חיובית היא פלטפורמה חדשה יחסית אך משתלבת עם תיווך מקוון מסורתי.

היועץ שלך יכול לסחור בהמלצות השקעה בפלטפורמות הבאות:

• צ'ארלס שוואב
• TD Ameritrade
• נאמנות מוסדית

אם אתה משקיע כרגע במקום אחר, אתה עדיין יכול להשתמש בשירות התאמת ייעוץ זה. ליועץ שלך יכולות להיות אפשרויות קישור שונות של תיווך ישיר.

השקעה נושאית

תוכל גם לשקול להעסיק יועץ חיובי אם ברצונך להוסיף נושאי השקעה נושאים לתיק העבודות שלך.

נושאים אלה יכולים לעזור לך להשקיע בנכסים עם אחת מהתכונות הבאות:

• מִגזָר: השקיעו בענפי תעשייה ספציפיים כמו אנרגיה נקייה או בינה מלאכותית
• גֵאוֹגרָפִי: קבל חשיפה למדינה או ליבשת מסוימת
• ערכות נושא: השקיעו בנושאים כמו אורח חיים בריא, חינוך או נדל"ן

משקיעים נוספים רוצים שאסטרטגיית ההשקעות שלהם תשקף את ערכיהם האישיים וימנעו מנכסים שיכולים להוות ניגוד עניינים פוטנציאלי.

אתה יכול להשקיע בנושאי השקעה שונים, ויועץ יכול להשוות את האפשרויות שלך ולהמליץ ​​על הקצאת נכסים חדשה לתיק ההשקעות שלך.

האם בטוח באופן חיובי?

באופן חיובי מתאים לך רק עם יועץ רשום ב- SEC. אתה יכול להחליט לבצע מחקר משלך על המוניטין והאישורים של היועץ לפני שתסכים לקשר מתמשך.

אם תחליט להעסיק את יועץ חיובי, תוכל להתחיל לקבל ייעוץ מותאם למוצרי השקעה הדורשים המלצה על שירות מקצועי.

כמו כן, חידון האישיות הפיננסית חיובית הוא בחינם, אינו אוסף מידע אישי רגיש או דורש רכישת שירותים או מנויים.

בעוד החידון מפרט כמה רעיונות להשקעה שעשויים לעניין אותך, אתה מחליט לקנות או להימנע מהמלצות אלה.

אם יש לך שאלות לגבי התכונות החיוביות, תמיכת צ'אט חי זמינה בימים שני עד שישי בין השעות 10: 00-19: 00 מזרח.

למידע נוסף על חיובי

באופן חיובי יתרונות וחסרונות

להלן מספר יתרונות וחסרונות בשימוש בשירות זה.

יתרונות

• חידון אישי אישי כלכלי בחינם למשך 3 דקות
• למידע נוסף על ערכי ההשקעה שלך
• יכול להתאים עם יועץ פיננסי תואם
• תיקי השקעות מנוהלים

חסרונות

• חייב להזמין יועץ לייעוץ מותאם אישית
• חידון חינם מספק רק תובנות אישיות כלליות
• רעיונות השקעה חינם הם המלצות בסיסיות
• ייתכן שיהיה עליך לראיין מספר יועצים כדי לשכור אחד

למי כדאי להשתמש בחיוב?

באופן חיובי היא אופציה מצוינת אם אתה מחפש למצוא יועץ פיננסי עצמאי החולק את ערכי ההשקעה שלך.

באזור שלך יכולים להיות יועצים רבים, אך ייתכן שהם לא ירצו לנהל את תיק ההשקעות שלך באופן שאתה רוצה.

פלטפורמה זו יכולה לעזור לך למצוא יועצים שיכולים להיות בקיאים ב- ESG ובהשקעות נושאיות.

גם אם אינך בטוח לגבי שכירת יועץ, החידון החינמי יכול להיות מרגש ולספק תובנות שונות מאשר סקרים קודמים שעשית.

שאלות נפוצות

להלן מספר שאלות שנוכל להבהיר באמצעות סקירה חיובית זו.

האם חיובית בחינם?

כן, חידון האישיות הפיננסית והשימוש בייעוץ הראשוני של שירות ההתאמה של היועץ הינם בחינם. אם תמשיך להשתמש ביועץ המתאים, יחולו דמי ייעוץ רגילים. היועץ הבודד קובע את התעריפים הללו.

האם חיוביות דורשות איזון מינימלי?

אין דרישות איזון מינימליות לביצוע החידון או לבקשת התאמת יועץ. עם זאת, הקפד לכלול מדידה מדויקת של נכסי ההשקעה שלך כדי להתאים אותו ליועץ מתאים לרמת העושר שלך.

כיצד פועל שירות ההתאמה של היועץ?

לאחר השלמת החידון הפיננסי החינמי, פועל באופן חיובי את סוג האישיות שלך כדי למצוא יועץ דומה. אתה שולח את מספר הטלפון שלך ואת הדוא"ל שלך. לאחר מכן, יועץ פוטנציאלי יצור איתך קשר לתאום סקירת תיק עבודות חינם.

האם יש רישיון ליועצים חיוביים?

כן, כל היועצים רשומים ב- SEC. האישורים יכולים להשתנות אך שירות זה מתמקד במתן ייעוץ השקעות מותאם אישית.

האם חיוביות דורשת תיווך ספציפי להשקעות מנוהלות?

לא בהכרח. לכל יועץ יש חיבורי תיווך ישירים משלו.

סיכום

באופן חיובי יכול לספק הבנה ברורה יותר של סדרי העדיפויות הפיננסיים שלך ולהקל על בחירת יועץ פיננסי שיכול לספק ייעוץ אישי לנסיבות שלך.

השירות הוא בחינם ושווה לנסות אם אתה רוצה מערכת עיניים שנייה על תיק ההשקעות שלך ורוצה עזרה מעשית באסטרטגיות השקעה מונחות ערכים.