לוח השנה המס השנתי לשנת 2021 והיום האחרון להגשתו

עדכון: עקב משבר הקורונה, משלמי המסים והעסקים יקבלו (לפי אתר מס הכנסה) עד 17 במאי 2021, לשלם ולהגיש את דוחות המס שלהם לשנת 2020.

ראש בראש... סניפי דואר רבים נשארים פתוחים מאוחר יותר ביום המס כדי להבטיח שתוגש החזר שלך.

עונש מס אם לא תגיש בזמן

תיענש 5% (מסכום המסים הנוספים שאתה חייב מעבר למה ששילמת) בכל חודש שלא הגשת. קנס זה יעמוד על 25% מהמס הנוסף שאתה חייב.

אז אם אתה חייב 100 $ במסים נוספים, עד ה -15 באוגוסט היית חייב 105 $ (100 $ בתוספת קנס של 5%).

המתן להגיש יותר מ -60 ימים לאחר תאריך היעד של המס, ותקבל עונש מינימלי של 135 $ או 100% מהמס שלך, לפי הסכום הקטן ביותר.

דבר אחד חשוב לציין. תמיד תגיש גם אם אינך יכול לשלם. העונשים בגין אי הגשת המפורטות למעלה גבוהים בהרבה מהעונשים על אי תשלום. אם אינך יכול להגיש החזר מלא, הגש סיומת.

קָשׁוּר:היכן לבצע את המיסים שלך (3 המקומות והמחירים הטובים ביותר)

טיפים מהירים להגשה בזמן

להלן כמה דברים שתוכל לעשות כדי להבטיח שתגיש בזמן עד המועד האחרון.

• הוסף את תאריך היעד במס ללוח השנה שלך עכשיו! לוח שנה מנייר, לוח שנה דיגיטלי וכו '. קבע את המועד האחרון או תזכורת כדי שלא תשכח.
insta stories
• קח רשימה כדי לוודא שאתה יודע אילו טפסים להתחיל לחפש בדואר ובתיבת הדואר הנכנס שלך. בדוק את הפריטים כשהם נכנסים. זה מוביל לנקודה הבאה שלי…
• הפעל תיקיית קבצים (דיגיטלית ו/או פיזית) לשמירת כל הטפסים שלך במקום אחד. ברגע שאתה מוכן להגיש תדע בדיוק היכן למצוא הכל.

מועדי מס נוספים בשנת 2021

• 31 בינואר 2021 -זהו התאריך בו היית צריך לקבל W-2 ממעסיקים שעבדתם אצלם במהלך שנת המס. אם לא, פנה למחלקת משאבי אנוש/שכר שלהם כדי לשלוח שוב את מסמכי המס
• 15 במרץ 2021 - היום האחרון לתאגידים להגיש את המיסים שלהם לשנת 2020 באמצעות טפסים 1120, 1120A ו- 1120S. הם יכולים גם להגיש הרחבה באמצעות טופס 7004.
• 17 במאי 2021 - היום האחרון להגשת מיסים לשנת 2020 כיחיד. יש להגיש טופס הרחבה 4868 אם אינך יכול להשלים את החזרתך בתאריך זה. עם זאת, יש לשלם.
• 15 במאי 2021 -היום האחרון לעמותות עם שנה קלנדרית להגשת טופס 990 לשנת 2020.
• 17 בספטמבר 2021 - היום האחרון לתאגידים להגיש החזרים מורחבים.
• 15 באוקטובר 2021 - היום האחרון שבו אנשים יכולים להגיש החזרים מורחבים.

תוכנה שתוכל להשתמש בה ביום האחרון להגשת מסים

1. מס טורבו - TurboTax מציעה הגשה מקוונת חינם להחזרי מס פדרליים, כמו גם תוכנות מוזלות להחזרות נרחבות יותר. בכל שנה לא היה לי עסק הגשתי את החזרי המס שלי באמצעות TurboTax והתהליך היה פשוט ביותר.
2. H&R Block - H&R בלוק ידועה יותר בזכות סניפי הלבנים והטיט, אך כעת הם צברו אופציה פנטסטית מקוונת. בין אם אתה צריך קובץ פדרלי בחינם, חבילה מפוארת או עסקית, H&R Block יכול לספק.
3. TaxAct - תוכנת המס הראשונה שאי פעם השתמשתי בה, TaxAct אינה זרה לעולם שירותי הגשת חינם. הם מציעים שירות מוצק ולא יעלו הרבה כמו המותגים הגדולים והמוכרים יותר.
4. FreeTaxUSA - בבעלות TaxHawk, FreeTaxUSA נוסדה בשנת 2001 ומסופקת החזרי מס פדרליים חינם במשך יותר מעשור. אין תשלום עבור החזרת משתמשים לגלול נתוני מס בשנים קודמות והעלויות עבור קובצי מדינה או דלוקס נמוכים בהרבה מאתרים אחרים ($ 12.95 / $ 5.95 בהתאמה).

מה אם אינך יכול לשלם את המסים שלך השנה?

הלב שלך שוקע כשאתה מקבל דואר ממס הכנסה?

זו סיבה מספיק לפחד מעונת המס. יש לי חבר שמשפחתו תמיד הגישה הארכות על המיסים. זה, כמובן, הוסיף ללחץ בעונת המס. אחרי אפריל, 15^ה איש מבני משפחתה לא היה הולך לתיבת הדואר.

חברתי החליטה בגיל 18 שנמאס לה ורצתה להתחיל להגיש מסים משלה. בעזרת מעט עזרה הצליחה להתכונן ברגע שקיבלה את מסמכי המס שלה. היא מעולם לא הדגישה שוב, כי היה לה מספיק זמן לבצע התאמות.

אם אתה מוצא את עצמך שואל "מה אם אני לא יכול לשלם את המסים שאני חייב עד המועד האחרון להגשת השנה?" אני יכול לעזור! להלן מספר קווים מנחים להימנעות והפחתת ריבית ממס הכנסה, הגשת עונשים וקנסות בתשלום נמוך.

• אם אינך יכול לשלם את המסים שלך, שלח את החזר המס שלך ושלם כמה שאתה יכול עד המועד האחרון להגשת מס.
• לאחר מכן, הגדר תוכנית תשלום מול מס הכנסה. עדיין תצטרך לשלם ריבית וקנסות, אך זה יקטין משמעותית את הסכום הכולל שאתה חייב.
• לאחר מכן בצע התאמות לתשלומי המס W-4 שלך או לרבעון, כך שתוכל להימנע מחבות מס בעתיד.

הגישו את החזר המס שלכם (הכי חשוב!)

אלא אם כן ביצעת פחות מדרישת מס הכנסה המינימלית, יהיה עליך להגיש החזר מס. עיין במאמר זה כדי גלה את ההכנסה המינימלית הדרושה להגשת מסים.

אם אתה מגלה שאתה לא יכול לשלם את כל המסים שאתה חייב או חלקם, אתה עדיין רוצה להגיש את החזר המס שלך עד המועד האחרון. אחרת, תחויב בקנס של 5% מהמסים שאתה חייב עבור כל חודש (או חודש חלקי) לאחר המועד האחרון להגשת מס עד שתעשה זאת. זה כולל אי ​​הגשת עונש של 4.5% ועונש תשלום באיחור של 0.5%.

אם תלך חמישה חודשים מבלי להגיש, אי הגשת העונש תגיע לכל היותר. עם זאת, אם לא שילמת עד אז, עונש התשלום באיחור של 0.5% ימשיך לצבור עד שיגיע גם ל -25%. בשלב זה, העונש הכולל שלך יעמוד על 47.5% (25% קנס מאוחר ו 22.5% אי הגשת קנס).

אם אתה מגיש יותר מ -60 ימים אחרי המועד האחרון להגשת מס, אתה חייב קנס מינימלי של 205 $ פחות או 100% מהסכום שאתה חייב.

אתה לא רוצה להגיע למצב הזה, אז תכנן מראש! עיין ברשימת הכנת מס שלנו לעזרה בתחילת העבודה.

שים לב שתמיד תוכל להגיש תוסף, אך הארכת זמן עד קוֹבֶץ לא נותן לך הארכת זמן ל- לְשַׁלֵם. אם אתה חייב מסים, תתחיל לצבור ריבית וקנסות מיד לאחר המועד האחרון להגשת מס. אתה יכול להימנע מהריבית כל עוד אתה משלם 90% מהמסים שאתה חייב עד ה -17 במאי. להלן מה שיש למס רשות לומר בנושא זה.

שלם מה שאתה יכול מבלי להתפשר על הצרכים הבסיסיים

אם אינך יכול לשלם את מלוא המיסים שאתה חייב עד המועד האחרון להגשת מס, מס הכנסה יחייב אותך בריבית על יתרת החוב. שיעור הריבית כפוף לשינויים בכל רבעון ומחושב על ידי הוספת 3 נקודות אחוז לריבית לטווח הקצר הפדרלי.

האפשרות הטובה ביותר היא לשלם כמה שיותר עד המועד האחרון. ככל שתשלם יותר ליתרתך לפני שיהיה מאוחר, כך תצטרך לשלם פחות בריבית וצברים.

להלן מידע נוסף של מס הכנסה על קנסות וריבית.

הגדרת תוכנית תשלום

ברגע שאתה מבין שאתה לא תוכל לשלם את המס שלך במלואו, תרצה לפנות למס הכנסה כדי להקים תוכנית החזר. שים לב שאינך יכול להיות זכאי לתכנית החזר כלשהי עד לאחר הגשת כל החזרי המס הנדרשים.

לאחר השלמת שלב זה, תהיה לך אפשרות לבחור תוכנית החזר לטווח קצר או לכונן הסכם תשלומים.

כך תגיש בקשה מקוונת לתוכנית תשלום מול מס הכנסה.

תוכנית החזר לטווח קצר

אם אתה מאמין שתוכל לשלם את יתרתך במלואה תוך 120 יום ואתה חייב פחות מ -100 אלף דולר סך הכל (כולל מסים, ריבית ועונשים), אזי ההימור הטוב ביותר הוא להגיש תשלום לטווח קצר לְתַכְנֵן. זה לא יעלה לך דבר מלבד העמלות והריבית שהוזכרו לעיל.

בעזרת הסדר זה, אתה יכול לשלם את הסכום שאתה חייב בצ'ק, לשלם באינטרנט באמצעות מערכת IRS Direct Pay או לשלם באמצעות חיוב או כרטיס אשראי.

מס הכנסה ישיר

באמצעות Pay Direct, הכספים נמשכים ישירות מחשבון ההמחאה או החיסכון שלך. תקבל אישור מיידי בעת עיבוד התשלום שלך, ותוכל לתזמן את התשלומים שלך עד 30 יום מראש. תוכל גם לבטל או לשנות את התשלום עד שני ימי עסקים לפני מועד העיבוד המתוכנן.

תשלומי כרטיס אשראי או חיוב

אם אתה מעדיף, תוכל גם לבצע תשלומים באמצעות כרטיס האשראי או כרטיס החיוב שלך. מס הכנסה מאפשר לך לעבד תשלומים אלה באופן מקוון, בטלפון או אפילו באמצעות המכשיר הנייד שלך. בעוד שמס הכנסה אינו גובה תשלום עבור אפשרות זו, מעבדי כרטיס האשראי כן.

הבט ב דף זה באתר מס הכנסה ללמוד 'יותר.

הסכם התשלומים של מס הכנסה (תוכנית תשלום לטווח ארוך)

אם אתה צריך יותר מ -120 ימים לשלם את היתרה שלך ואתה חייב פחות מ -50,000 $ במסים משולבים, ריבית ועונשים, אתה עשוי להיות זכאי לתוכנית תשלום לטווח ארוך, הידועה גם בתשלום הֶסכֵּם. זה יאפשר לך לבצע תשלומים חודשיים על הסכום שאתה חייב. זה גם יקטין את אי תשלום הקנס מ -0.5% לחודש ל -0.25%.

אם אתה חייב יותר מ- 25,000 $ יחד, תצטרך לשלם באמצעות הוראת קבע ולשלוף את הכספים אוטומטית מחשבון ההמחאה או החיסכון שלך מדי חודש. זה ידוע בשם הסכם תשלומים בהוראת קבע (DDIA). יש דמי הקמה של $ 31 ועדיין אתה חייב קנסות וריבית.

יש גם אפשרות לשלם באמצעות תשלומים לא אוטומטיים באמצעות Direct Pay, כרטיסי אשראי, צ'ק או הוראת כסף. זה זמין רק למי שחייב פחות מ- 25,000 $ ויעלה לך 149 $ להקים בתוספת ריבית וקנסות.

מלא את טופס מס הכנסה 9465 או השתמש ביישום הסכם התשלום המקוון אם אתה חייב פחות מ- 50,000 $. (כאן תמצא קישורים לשניהם.)

אם יהיה לך חוב במס של 50,000 $ ומעלה, עליך לכלול טופס 433-A (הצהרת מידע על איסוף או CIS) יחד עם טופס 9465 שלך. אם אתה חייב יותר מ- 50,000 $, מומלץ שתעבד עם איש מקצוע ממס כיוון שחבר העמים יכול להיות מאתגר.

אפשרות נוספת היא להגיש טופס תביעה להחזר והבקשה להפחתת 843. אין תקנים ישירים אם מס הכנסה יקבל או תדחה בקשה זו, אך כדאי לנסות. אתה אף פעם לא יודע לאן משא ומתן יוביל אותך וזה עשוי להסיר חלק מהנטל הכלכלי. תוכל למצוא טופס זה והוראות דף האינטרנט של מס הכנסה.

קָשׁוּר:(אל תסכן!) קבל עלות איכותית להכנת המסים שלך

כיצד להימנע מחבות במס הכנסה

למרות שהחייבות במס למס הכנסה אינה בהכרח סוף העולם, כולנו יכולים להסכים שזה מצב שעדיף להימנע ממנו. למרבה המזל, ישנם כמה צעדים שאתה יכול לנקוט כדי לוודא שלא תמצא את עצמך בעמדה לא רצויה זו בעתיד. שתיים מהאפשרויות הטובות ביותר הן התאמת ה- W-4 שלך ותשלום מסים משוערים רבעוניים.

כיצד להתאים את ה- W-4 שלך

אחת הסיבות הנפוצות ביותר לכך שאנשים מוצאים את עצמם חייבים במס למס הכנסה היא כי לא נמנע מהם מספיק משכורת. גם אם הניכוי שלך היה נכון פעם, שינויים משמעותיים בחיים כמו נישואין או גירושין עשויים לדחות זאת. אם פתחת עסק צדדי, זה ישפיע גם על גובה המסים שאתה חייב. לא משנה מה הסיבה, תוכל לתקן את ניכוי ההחזקה שלך על ידי מילוי טופס W-4 חדש.

לפני שתעשה זאת, אני מציע להשתמש ב- מעריך ניכוי מס במס. לאחר מכן, לאחר שקבעת את סכום הניכוי המתאים, מלא את טופס תעודת ניכוי העובד W-4 וספק אותו למעסיק שלך. (אתה יכול לקבל W-4 מהמעסיק שלך או הורד אותו ממס הכנסה כאן.)

כיצד ומתי יש לשלם מיסים רבעוניים

אם יש לך הכנסה משמעותית שמגיעה מהעסק הצדדי שלך, אז יש סיכוי טוב שתחויב במס נוסף. אמנם יהיה קל יותר לחשב אותו בסוף השנה ולשלם תשלום חד פעמי, אך מס הכנסה הוא מערכת לפי תשלום. מסיבה זו, יהיה עליך להעריך את גובה המסים שאתה חייב בכל רבעון ולשלוח תשלום למס הכנסה.

קָשׁוּר: האם אני נדרש לבצע תשלומי מס משוערים על הכנסה נוספת

לוח הזמנים לביצוע תשלומי מס משוערים הוא כדלקמן:

• חייבים מסים על הכנסה שהרוויחו בין 1 בינואר עד 31 במרץ מיועד לתאריך 15 באפריל
• חייבים מסים על הכנסה שהרוויחו בין 1 באפריל עד 31 במאי מיועד לתאריך 15 ביוני (זה צפוי להשתנות עד 2020)
• חייבים מסים על הכנסה שהרוויחו בין 1 ביוני עד 31 באוגוסט מיועד לתאריך 15 בספטמבר
• חייבים מסים על הכנסה שהרוויחו בין 1 בספטמבר עד 31 בדצמבר מיועד לתאריך 15 בינואר של השנה שלאחר מכן

שים לב שאם אחד מימי התשלום חל בחג חוקי או בסוף שבוע, התשלומים אמורים להתבצע ביום העסקים הקרוב.

כדאי להגיש טופס 1040-ES יחד עם התשלום שלך, או, אפילו יותר טוב, שלם באינטרנט ב EFTPS.gov& או שלם באמצעות המכשיר הנייד שלך באמצעות אפליקציית IRS2GO, אותו תוכלו להוריד כאן.

בשורה התחתונה

אז זהו מי, מתי והיכן של מועדי המס השנה. עכשיו אתה יודע את היום האחרון להגשת מסים. האם אתה מתכנן להגיש בהקדם האפשרי או לחכות עד ה -15 באפריל?

אם מצאת את עצמך במצב שבו אתה חייב למס הכנסה ואין לך כסף לשלם הכל בבת אחת, אל תיבהל. הקפד להגיש את החזר בזמן, כך שתוכל להימנע מהעדר קנס של 5% לחודש. שלם כמה שאתה יכול להרשות לעצמך עד המועד האחרון למס כדי להפחית את הסכום שתשלם בעונשים ו והגדר תוכנית תשלום לטווח קצר או לטווח ארוך כדי לצמצם עוד יותר את אי התשלום שלך עונשים.

לבסוף, שקול להתאים את סכומי הניכוי שלך ב- W-4 ו/או לבצע תשלומי מס משוערים כדי להבטיח שלא תמצא את עצמך שוב באותו מצב בעתיד.

על פיליפ טיילור, רו"ח

פיליפ טיילור, המכונה "PT", הוא רואה חשבון, בלוגר, פודקאסטר, בעל ואב לשלושה. PT היא גם מייסדת ומנכ"ל כנס תעשיית הכספים האישיים והתערוכה, FinCon.

הוא יצר את Money-Part® Time בשנת 2007 כדי לחלוק את עצתו בנוגע לכסף, לתת דין וחשבון (בעוד לשלם חובות של יותר מ -75 אלף דולר), ולפגוש אחרים המתלהבים להתקדם לכיוון כלכלי עצמאות.