סקירת Morningstar 2021: האם פרימיום שווה את זה?

אם השקעת במשך זמן מה, בטח שמעת על Morningstar. החברה מפורסמת בכך שהיא מספקת דירוגים על קרנות נאמנות, שזוכים להערכה נרחבת וניתן להסתמך עליה בכל רחבי הענף.

אבל עכשיו עם Morningstar Premium, תוכל לנצל את התובנות והניתוחים שהחברה מספקת כדי לסייע לך לשפר את ביצועי ההשקעה שלך.

השאלה הבאה שאתה עשוי לשאול: "האם מנוי Morningstar שווה את זה?" אנחנו כאן כדי להגיד כן בגלל כלי מחקר מהשורה הראשונה, כלי סינון קרנות מלא, ניתוח מפורט של עלויות/עמלות קרן, דירוגים מתעדכנים באופן קבוע וכן הרבה יותר. קרא את שאר מאמר זה כדי לברר מה הופך את זה שווה את המנוי.

מהו מורנינגסטאר?

מבוסס בשיקגו, והוקם בשנת 1984, מורנינגסטאר היא חברת מחקר השקעות. זה נחשב לאחד המשפיעים בתעשייה. החברה מספקת דירוגים ומידע אחר, כמו גם כלים, כדי לסייע למשקיעים לקבל החלטות השקעה מושכלות יותר.

כחברה לניהול נכסים, יש לה נכסים בניהול של יותר מ -220 מיליארד דולר.

מה מציין דירוג הכוכבים של Morningstar? לדברי מורנינגסטאר, זהו מדד לתשואה המותאמת לסיכון של קרן ביחס לקרנות דומות. הכספים מדורגים בין 1 ל -5 כוכבים, כאשר השחקנים הטובים ביותר מקבלים 5 כוכבים והביצועים הגרועים ביותר מקבלים כוכב בודד.

Morningstar Premium, שהוא המוצר שנבדוק, מספק למשקיעים בודדים גישה לחדשות, ניתוחים ומחקר של מניות, אגרות חוב, קרנות נסחרות (תעודות סל) וקרנות נאמנות.

קבל ניסיון חינם למשך 14 יום בתוספת עד $ 100 הנחה על Morningstar Premium

כיצד פועל Morningstar Premium

כוכב בוקר מספק ניתוח ודירוג ניירות ערך בודדים כמו מניות, איגרות חוב ותעודות סל; אך המוקד העיקרי שלה הוא קרנות נאמנות. השירות יועיל בעיקר למשקיעים ארוכי טווח, קונים והחזקים, שפעילות ההשקעה שלהם תשרת בצורה הטובה ביותר באמצעות קרנות נאמנות.

Morningstar Premium הוא שירות מנויים אשר ייתן למשקיעים גישה למידע מפורט על סוגי השקעות שונים. הוא גם יספק דירוגים על קרנות נאמנות שיעזרו לך לבחור את אלה שיעברו הכי טוב בתיק שלך.

השירות כולל כלי סינון שיעזרו לך לצמצם באילו קרנות תרצה להשקיע. השירותים זמינים הן לחשבונות חינמיים והן לפרימיום.

כפי שאתה יכול לראות, השירות החינמי מוגבל למדי אך הוא מספיק בכדי לתת לך תחושה של השירות. אם אתה רוצה דוחות אנליסטים ובחירות השקעות מובילות, Morningstar Premium עולה 199 $ לשנה. יש הנחה ממחיר המנוי של Morningstar Premium אם אתה מנוי למספר שנים.

מה אתה מקבל עם Morningstar Premium?

השירות מספק כלים ודפי עבודה שיעזרו לך להתכונן להשקעה. דוגמאות כוללות א דף עבודה תקציב, דף עבודה לתכנון יעדים, דף עבודה בשווי נקי ודוח תזרים מזומנים אישי. ברור שמורנינגסטאר מתמקדת במצב הכלכלי שלך הכולל.

הם מציעים גם את מה שהם מכנים "Morningstar Investing Classroom", קורס ללימוד עצמי, המלמד אותך: מניות, קרנות נאמנות, תעודות סל, אג"ח ואפילו בניית תיקים נכונה. תהיה לך גם עזרה להכיר את מאות מונחי ההשקעה באמצעות "מילון מונחים להשקעה".

דוחות אנליסטים

דוחות אנליסטים מספקים סיכום מעמיק של מה חושבים האנליסטים של מורנינגסטאר על השקעה מסוימת. האנליסטים מגיעים עם הערכה צופה פני עתיד של סיכויי ההשקעה. הם משווים אותו הן לקטגוריית Morningstar והן לאמת המידה שלו.

דו"ח מורנינגסטאר מקיף למדי אך הערך הוא בניתוח המלא. תוך דקות ספורות אתה יכול להיתפס במהירות למצב העסק כרגע, כמו גם לאן הוא עשוי להיות.

הניתוח המלא כולל:

• הערת האנליסט
• אסטרטגיה עסקית ואאוטלוק
• תל כלכלי
• מנהלי ערך הוגן ורווח
• סיכון וחוסר ודאות
• סַדרָנוּת

לדוגמה, הערת האנליסט של אפל, שנכתבה על ידי אבהינב דאבולורי (האסטרטג הסקטור), מסכמת גם את הדוח הכספי הרבעוני האחרון. כאינטגרציה של כל מה שאפל אמרה לפניה, למשל כאשר שינו (ובמקרה זה ביטלו) את הנחיות הרווחים ו הקרנות. זה יותר מסתם סיכום של שיחת רווחים, שתוכל למצוא בכל מקום, זה מעמיד אותה בהקשר.

תחזית העסקים והאסטרטגיה, המתוארכת ל -30 באוקטובר 2019; נכתב גם על ידי Davuluri אך הוא שם הכל בהקשר כך שתוכל להבין מדוע מאחורי חברה. מדוע אפל מצליחה? "היתרון התחרותי של אפל נובע מהיכולת שלה לארוז חומרה, תוכנה, שירותים ויישומי צד שלישי למכשירים אלגנטיים, אינטואיטיביים ומושכים. מומחיות זו מאפשרת לחברה לצבור פרמיה על החומרה שלה, בניגוד לרוב עמיתיו ".

אם שמת לב, לאפל יש רק שני כוכבים ברישום למעלה. זהו אינו כתב אישום של החברה אלא הערכת השווי. עבור כל מניה, הם מחשבים שווי הוגן (3 כוכבים) והם קבעו כי אפל מוערכת יתר על המידה בפרמיה של 20%-ולכן זוהי רק בחירה של שני כוכבים. עם פרימיום אתה מקבל גם דירוג כוכבים, חפיר כלכלי, ציון אחזקה וחוסר ודאות בערך הוגן.

אם לא ידעת דבר על אפל, קריאת הניתוח המלא הזה תיתן לך הבנה שלא תוכל להגיע לשום מקום מהר כל כך.

לא לכל חברה יש דיווחים של אנליסטים. במקרים מסוימים, כמו ADT Inc, Morningstar משתמשת בדירוג כמותי כדי להשוות חברה לחברות עמיתות שלה שיש לה דירוג. תראה Q קטן ליד דירוג הכוכבים:

ההשקעות הטובות ביותר וניתוח הקרנות

אם אתה נאבק בבחירת הכספים הטובים ביותר לתיק ההשקעות שלך, תכונה זו מספקת את מה שמורנינגסטאר קובע כרעיונות ההשקעה הטובים ביותר שנאספו מ -220 אנליסטים עצמאיים. הקטגוריות כוללות מניות חמישה כוכבים, תעודות סל, קרנות, אגרות חוב בתשואה גבוהה, קרנות אג"ח ליבה, קרנות אג"ח זרות, ארה"ב קרנות מדד, קרנות מדד זרות, קרנות מדדי איגרות חוב, "לוחמי אינפלציה", קרנות תאריך יעד, וסטרטר כְּסָפִים.

מה אומר לנו מורנינגסטאר על קרנות נאמנות? בואו לחפור ב VOO, תעודת הסל S&P 500 של ואנגארד:

ניתוח הקרן כולל סיכום, ולאחר מכן מבט על תהליך הקרן, אנשים, הורים, ביצועים ומחיר. מדור התהליכים לקרן מדד אינו כל כך מעניין, מכיוון שהוא עוקב רק אחר המדד, אך היה מעניין לקרוא את האנשים כשהם דנים במנהלי הקרנות.

למען האמת במאה אחוז, מעולם לא הסתכלתי על מנהלי קרן, בטח לא על קרן מדדים. היה מעניין לקרוא כדי להיכנס קצת אל מאחורי הקלעים על האופן שבו ואנגארד עושה זאת ("לאנגארד יש תרבות של קידום מבפנים, כחברים בצוות אינדקס אנליטיקס קודמו לניהול ולמסחר בתיק. ") אבל לא משהו שהייתי צריך להשקיע.

אם אתה מעדיף חברות בודדות, דרך נוספת להסתכל על כמה מהטובות שלהן בחירה היא להסתכל על מניות 5 כוכבים - אלה חברות שמורינגסטאר קבעה שמחירן נמוך מהשווי ההוגן שלהן. לאחר מכן תוכל למיין את החברות הללו לפי חוסר הוודאות בערך הוגן לפי רמת התנודתיות שאתה מוכן לקבל בהשקעה.

מנהל תיקים

מנהל התיקים מאפשר לך לעקוב אחר ההשקעות שלך, להעריך את האסטרטגיה שלך וליצור רשימות צפייה של הזדמנויות אפשריות. הערך הוא שהיא מושכת את דוחות Morningstar כקישורים לטבלה, כך שקל לך לראות אותם בדף. זו אחת הסיבות מדוע אנו רושמים אותו ב- רשימת מנתחי התיקים הטובים ביותר.

הכנסתי תיק מבחנים:

תיק רנטגן

לאחר שבנית את תיק ההשקעות שלך, כלי זה מעריך את הקצאת הנכסים שלך וכן את שקלול הסקטורים. זה נראה לחשוף עמדות מרוכזות כמו גם את אחזקות המניות בקרנות הנאמנות שלך. זה יעזור לך להימנע מכפילות של אותן חברות בתיק שלך (או לפחות יודיע לך כאשר זה קורה).

תיק הבדיקות שלנו של אפל בלבד אינו מניב צילום רנטגן מעניין זה! 🙂

מסננים

כוכב בוקר מציעה את "מסנן הקרן הבסיסית". זהו כלי המאפשר לך לחפש ולסנן קרנות נאמנות לפי קטגוריה, דירוגים או ביצועים. אתה יכול להשתמש במסנן כדי למצוא את הכספים הטובים ביותר שיתאימו לקריטריוני ההשקעה שבחרת.

"מסנן קרנות הפרימיום" מאפשר לך לחפש ולסנן קרנות נאמנות לפי קטגוריה, דירוג ציונים של אנליסטים או ביצועים. קריטריונים ספציפיים כוללים דירוג וסיכון של Morningstar, קיימות, תשואות שנתיות, תשואות נגררות, תשואות מותאמות לעומס, יחס עלות מס, תשואה ועוד שלל קריטריונים. (כלי זה אינו זמין בגרסה החינמית.)

כלי בעל ערך נוסף הוא תכונת "כספים דומים". הוא יספק לך רשימת כספים הדומים לאלו שאתה מבודד באמצעות מסנני הקופות, ותעניק לך מבחר גדול יותר של כספים.

יש גם מסננים זמינים למניות ותעודות סל.

ארכיון המאמרים

Morningstar Premium מציע כלי תכנון שונים. הוא כולל תכנון מס, מימון אישי, חסכון לקולג ' ופנסיה, כמו גם השקעה לפנסיה. רוב כלי התכנון הללו כוללים סדרת מאמרים הקשורים לפעילות התכנון המסוימת.

קרנות דומות

מסנן שימושי נוסף הוא הכלי שלהן קרנות דומות, המסייע לך למצוא קרנות נאמנות הדומות לקרן המטרה שלך. זה יכול להיות שימושי מאוד אם אתה מנסה לבצע כמה איסוף הפסדי מס להפחית את מס רווח ההון שלך.

הכלי יראה לך כספים דומים בביצועים, בהקצאה וביחס העומסים/ההוצאות. זוהי דרך מהירה למצוא כספים חלופיים שבהם תוכל להשתמש.

אפליקציות אייפד / אייפון

ל- Morningstar יש אפליקציה חינמית שנותנת לך את היכולת לסנכרן את התיקים שלך מממשק האתר, כך שתקבל גישה בכל מקום בו אתה נמצא. האפליקציה עדיין מפגרת את הפונקציונליות של האתר מכיוון שהיא נהדרת אם אתה מקבל רעיון ורוצה לערוך עליו מחקר מהיר מבלי לנווט באתר בטלפון שלך.

קשירת הון אישית

כשאתה נרשם לראשונה לשירות, תהיה לך אפשרות לערוך סקירה פיננסית אחד על אחד עם יועץ מורשה באמצעות הון אישי. זה דורש תיק השקעות מינימלי של 100,000 $. יחד עם סקירה, תקבל גם בחינם הון אישי כלים שיעזרו לך לנהל את ההשקעות שלך.

אם אתה מעוניין בכך, אינך צריך לעבור דרך Morningstar מכיוון שהוא מוצע לכל משתמש שנרשם לאחרונה הון אישי בעל נכסים צמודים של 100,000 $+.

תוכניות תמחור של Morningstar Premium

כמה עולה Morningstar Premium?

Morningstar Premium יש ניסיון חינם למשך 14 יום המאפשר לך להעריך את השירות. אם תבחר להמשיך, דמי המנוי הם 29.95 $ לחודש או 199 $ לשנה. תשלום המנוי השנתי פירושו שאתה חוסך 160 $ ​​הנחה מתשלום מידי חודש לחודש.

אם אתה נרשם באמצעות קישור כאן, תקבל 30 $ הנחה על המנוי השנתי כך שזה רק 169 $.

אם אתה רוצה להתחייב לשנתיים, המחיר הרגיל הוא $ 349. אם אתה נרשם דרך קישור כאן, אתה מקבל 70 $ הנחה וזה רק $ 279.

אם אתה יכול להתחייב לשלוש שנים, זה בדרך כלל 449 $. אם אתה נרשם באמצעות קישור באתר זה, תוכל לקבל הנחה של $ 100 וזה רק $ 349.

קבל ניסיון חינם למשך 14 יום בתוספת עד $ 100 הנחה על Morningstar Premium

יתרונות וחסרונות של Morningstar Premium

יתרונות:

• Morningstar נחשב לאחד ממקורות המידע, הניתוח והדירוג המכובדים ביותר על כספים בניירות ערך בודדים. עם Morningstar Premium, תהיה לך גישה מלאה למידע זה.
• כלי מסנן הקופות יעזרו לך לצמצם את תחום הכספים הגדול מאוד למספר אפשרויות לעיכול.
• השירות יספק את פירוט העלויות והעמלות הקשורות לכספים שאתה מתכוון להשקיע בהם, ומאפשר לך לראות את מלוא ההשפעה של מה שתשלם עבור בעלות על כספים אלה.
• הדירוגים מתעדכנים באופן קבוע, כך שתמיד תהיה לך גישה למידע העדכני ביותר.
• לפלטפורמה כלים רבים שיעזרו למשקיעים חדשים או בעלי ניסיון קל לשפר את המשחק שלהם.

חסרונות:

• השירות מתמקד בעיקר בקרנות נאמנות, ורק במידה פחותה בתעודות סל ומניות בודדות.
• דמי המנוי החודשיים של כמעט 30 $ יהיו גבוהים למשקיעים קטנים.
• קיימת גרסה חינמית ("בסיסית"), אך היא אינה מספקת גישה לדוחות ודירוגים של אנליסטים מקצועיים. זה נותן לשירות ערך מינימלי בלבד.

אם אתה רוצה לראות את הכלי בעצמך, Morningstar מציעה ניסיון חינם למשך 14 יום המעניק לך גישה מלאה למוצר הפרימיום. זהו גם ניסיון מלא-כך שתוכל להעביר את הכלי בקצב שלו.

כמו כן, לזמן מוגבל הם מציעים הנחה גדולה על מחיר החברות - עד $ 100 הנחה. ההנחה מבוססת על אורך החברות שלך. אתה יכול לקבל 30 $ הנחה על חברות לשנה, 70 $ הנחה על חברות עם שני דיונים ו -100 $ הנחה על חברות לשלוש שנים.

בתוכנית חד-שנתית, הדבר מוריד את המחיר השנתי מ -199 דולר ל -169 דולר-או כ -14 דולר לחודש. זה בנקודת מחיר שבה השאלה האמיתית היא תועלת. אם אתה יכול להשתמש ב- Morningstar Premium, אז זה מאוד זול. הדרך הטובה ביותר להבין זאת היא לנסות!

מתחרי מורנינגסטאר

כאשר אני מחפש למצוא את המתחרים של מורנינגסטאר בכל הנוגע לכלים למשקיעים בודדים, קשה למצוא שירות דומה.

אם אתה רוצה ייעוץ, בחירות וניתוחי מניות - יועץ המניות של מוטלי שוטה היא כנראה האפשרות הטובה ביותר שלך. זה בדרך כלל 199 $ לשנה, אך הם מוזלים אותו ל -99 $ בשנה עם תקופת החזר חברויות של 100% למשך 30 יום. יש להם ספרייה עצומה של המלצות וניתוחי מניות עם בחירות מניות חדשות בכל חודש. הבחירות הן רק חלק מהחברות, יש להן גם אוסף נרחב של עמודי ייעוץ המתמקדים בנושאים שונים כמו התחלת השקעה, הקניות הטובות ביותר, חדשות בשוק וכו '. המשמעות של תקופת ההחזר היא שאתה נרשם ואם אינך מרוצה במהלך 30 הימים הראשונים, תקבל החזר מלא.

יש לנו גם א סקירה מקיפה של שירות Motley Fool Advisor Stock זה נכנס ליותר פירוט.

(Stock Advisor הוא רק אחד משירותי הפרימיום שלהם, אתה יכול לראות את כל הרשימה של שירותי Motley Fool Premium כאן)

באתרי המשקיעים המוסדיים והמקצועיים, יש לנו חברות כמו בלומברג, FactSet ותומסון רויטרס Eikon. טרמינלים של בלומברג ידועים בתעשייה אך הם עולים כ -24,000 דולר בשנה - זה מחוץ לטווח המחירים של משקיעים בודדים. ל- FactSet ולטומסון רויטרס לאיקון אין זיהוי מותג כמו בלומברג, אך הם מציעים נתונים דומים ברמה המוסדית עם דמי מנוי בטווח החמישה ספרות בשנה.

עבור משקיעים בודדים, לא תקבל את עומק המחקר העומד לרשות מנויי Morningstar Basic אך MarketWatch ורויטרס הם שני אתרים המציעים מחקר עבור משקיעים בודדים. הם חדשים יותר מאשר מורנינגסטאר עם התמקדות רבה יותר במימון אישי כללי ובהשקעה של תוכן, אך זו ההשוואה הקרובה ביותר.

בתחום הכלים, אתה יכול לקבל כלים לניהול תיקים דומים מאתרים אחרים, אך תחמיץ את פיסת המחקר. אנו עושים השוואה בין חמשת הכלים הטובים ביותר לתיק ההשקעות החינמי הקיימים היום.

האם מנוי Morningstar שווה את זה?

Morningstar Premium מיועד בעיקר למשקיעים בעלי כיוון עצמי. זה לא עושה בשבילך את ההשקעה (זה רובו -אדוויזר) אבל זה ייתן לך את כל הכלים, המחקרים וה אָנָלִיזָה אתה צריך להיות משקיע טוב יותר.

זה מתאים גם למשקיעים לטווח ארוך, במיוחד לאלה שמעדיפים להשקיע באמצעות קרנות נאמנות. בהקשר זה, השירות מציע את אחת החבילות המקיפות ביותר שיש בענף. המסננים שהם מספקים יעזרו לך לבחור את הקרנות - ואפילו את המניות שבהן אתה רוצה להשקיע, כמו גם להציע הצעות לניירות ערך דומים. הם גם מספקים פירוט של העמלות השנתיות הן לתעודות סל והן לקרנות נאמנות.

הכלי הרנטגן יכול להיות בעל ערך רב עבור משקיעים בעלי הכוונה עצמית מכיוון שלא ניתן לחפור את אחזקותיה של כל קרן נאמנות כדי להבין תמהיל נכסים מדויק. אם אתה מחזיק במניות ובקרנות בודדות, אתה עשוי לגלות כי לתיק שלך יש הקצאה מוגזמת במניות מסוימות. הסיבה לכך היא שהכספים שאתה מחזיק עשויים לכלול גם תפקידים גדולים באותן מניות שבבעלותך במקומות אחרים. הכלי שלהם יכול לעזור לך לקבל את החשיפה הזו מבלי לסרוק את דוח האחזקות של כל קרן.

אם אתה רוצה מידע נוסף או שאתה רוצה להירשם למשפט הניסיון, בקר ב אתר Morningstar Premium. זכור, אם אתה משתמש בקישור באתר שלנו, אתה יכול לקבל הנחה של $ 100.

קבל ניסיון חינם למשך 14 יום בתוספת עד $ 100 הנחה על Morningstar Premium