סקירת FarmTogether: השקיעו באדמות חקלאיות בארה"ב

האם אתה מודאג לגבי מצבם של השווקים הפיננסיים בשנת 2021? האם אתה מעוניין בהשקעה חלופית אמיתית, שלא רק שיש לה פוטנציאל לטווח ארוך, אלא גם היכולת לשגשג כאשר השקעות קונבנציונאליות יותר מתקשות?

אם כן, כדאי לשקול השקעה בשטחים חקלאיים. ותוכל לעשות זאת במהירות ובקלות באמצעות פלטפורמת מימון המונים לנדל"ן, הידועה בשם FarmTether.

FarmTogether מאפשרת למשקיעים מוסמכים לרכוש מניות ב- LLC של משקים בודדים, להרוויח כסף משכר דירה על הקרקע, כמו גם עליית מחירים כאשר הקרקע נמכרת.

אמנם, אדמות חקלאיות לא בדיוק עולות כנושא ברוב הדיונים בנושא השקעה. אבל אולי בגלל זה הוא היה כזה שחקן יציב כל כך הרבה שנים. אחרי הכל, כל הציביליזציה נשענת על אדמות חקלאיות - במיוחד אדמות חקלאיות בארה"ב - כדי להאכיל את עצמן. אוכל לא עובר מחזורים - זה תמיד נחוץ. והצורך הזה משחק היטב עם אדמות חקלאיות.

כפי שתראו בקריאת סקירה זו, אדמות חקלאיות הוכיחו השקעה עמידה בזמנים טובים ורעים. פלטפורמת השקעות כמו FarmTogether יכולה להקל על הוספת שטחים חקלאיים לתיק הקיים שלך לצורך הגיוון הרחב ביותר האפשרי.

תוכן העניינים

1. אודות FarmTogether
2. האם אדמות חקלאיות הן ההשקעה האלטרנטיבית האולטימטיבית?
insta stories
1. סיבות אחרות מדוע שטחים חקלאיים הם השקעה טובה
3. כיצד פועל FarmTogether
1. דרישת משקיעים מוסמכת
2. תכונות והטבות של FarmTogether
4. FarmTogether יתרונות וחסרונות
1. יתרונות:
2. חסרונות:
5. האם כדאי להשקיע ב- FarmTogether?
6. סיכום

אודות FarmTogether

FarmTether מבוסס בסן פרנסיסקו, קליפורניה, ומהווה פלטפורמת מימון המונים בתחום הנדל"ן המתמחה בהשקעות של נכסים חקלאיים כבר יותר מעשור. הוא מנוהל על ידי צוות ניהול עם ניסיון של יותר מ -70 שנה בהשקעות בחוות. הפלטפורמה מאפשרת לך לרכוש פרוסות של חוות עצמאיות קטנות במספר מדינות ברחבי הארץ.

בדומה להשקעה במניות, תשקיע במניות של חברות בערבון מוגבל (LLC) המחזיקות בקרקע. לאחר מכן תהיה זכאי לקבל מניות יחסיות הן בשכר הדירה המתקבל על הקרקע והן ברווחי ההון כאשר החווה הבסיסית תימכר.

FarmTether אינו נאמן להשקעות נדל"ן (REIT) ואין להתבלבל כאחד. כאשר אתה משקיע ב- REIT, אתה רוכש תיק נדל"ן מסחרי מוכן. במקום זאת, FarmTogether פועלת כפלטפורמת מימון המונים לנדל"ן, המאפשרת לך לבחור את הנכסים האישיים שבהם אתה רוצה להשקיע.

FarmTogether מקרין תשואות השקעה שהן מאוד חיוביות בהשוואה להשקעות אחרות, כולל מניות ונדל"ן מסחרי. החברה מתמקדת בהשקעות אדמות חקלאיות כדי לייצר תשואות שנתיות ממוצעות בין 7% ל -13%, כמו גם תשואות מזומנות שנתיות ממוצעות שנעו בין 3% ל -9%. יתרה מכך, תוכל להמשיך להרוויח תשואות אלה, לא משנה מה קורה עם השווקים הפיננסיים.

ישנה סייג אחד עם FarmTogether שעליכם להיות מודעים אליו מההתחלה. כדי להשתתף בפלטפורמה, עליך להיות משקיע מוסמך. זה אומר שאתה חייב להיות בעל הכנסה גבוהה, שווי נקי גבוה או שניהם. נדון בדרישה זו בפירוט.

למידע נוסף על FarmTogether

האם אדמות חקלאיות הן ההשקעה האלטרנטיבית האולטימטיבית?

לפני שנתעמק בפרטי ההשקעה עם FarmTogether, בואו נתמודד תחילה עם הנושא הבסיסי יותר של אדמות חקלאיות כהשקעה. אחרי הכל, זוהי כל המטרה לשקול השקעה עם FarmTogether.

נתחיל בביצועי ההשקעה לטווח ארוך של אדמות חקלאיות.

כפי שמתברר, שטחים חקלאיים עלו על פני סוגים אחרים של נכסים במהלך רוב מחצית המאה האחרונה. צילום המסך למטה, פורסם בתאריך מחפש אלפא, מציג את ביצועי השטחים החקלאיים בהשוואה לכל סוגי הנכסים העיקריים האחרים בין 1972 ל -2016:

השקעה עם רקורד מסוג זה ראויה לתשומת לב המשקיעים.

סיבות אחרות מדוע שטחים חקלאיים הם השקעה טובה

אמנם ביצועי השקעה הם משהו בסטנדרט הזהב בכל הנוגע להשקעה, אך ישנן סיבות אחרות להשקעה בשטחים חקלאיים, כולל כמה שהם אסטרטגיים.

הגנה מפני אינפלציה. כפי שאתה יכול לראות מצילום המסך למעלה, אדמות חקלאיות עלו בקלות על לא רק על S&P 500, אלא גם על אגרות חוב, זהב ואפילו על השקעות נדל"ן.

אתה יכול גם לראות שהתשואה עלתה על האינפלציה ביותר משישה נקודות אחוז בשנה. המשמעות היא שההשקעה בשטחים חקלאיים גדלה באופן דרמטי במונחים ריאליים, בין 1972 ל -2016. עם תשואה ריאלית נטו של 6% בשנה, שטחים חקלאיים מכפילים את שווים האמיתי בערך כל 12 שנים.

אדמות חקלאיות מתפקדות כאשר השקעות אחרות אינן מצליחות. על פי מדד NCREIF, שטחים חקלאיים עלו ב -3.84% מה -1 באוקטובר 2019, עד 30 בספטמבר 2020. זה היה פרק זמן של שנה שהציג חוסר יציבות קיצונית בשווקים הפיננסיים עקב COVID-19. אולם שטחים חקלאיים עדיין הניבו תשואה חיובית.

כמו כן יש לציין כי שטחים חקלאיים עלו על פני נכסים אחרים לאורך פרק זמן הכולל מספר מלחמות, אינפלציה, אינפלציה, ומשברים כלכליים ופיננסיים מרובים. במילים אחרות, שטחים חקלאיים מתפקדים כ"השקעה לא מתואמת "אמיתית.

אדמות חקלאיות הן המקור למצרך החשוב בעולם - מזון. הביקוש למכוניות, בתים, טלוויזיות, מצרכים תעשייתיים ואפילו אנרגיה עשוי לרדת ולזרום עם הזמן. אבל הביקוש לאוכל הוא יחסית קבוע. למעשה, ככל שהאוכלוסייה העולמית ממשיכה לגדול, הביקוש העתידי למזון רק יגדל.

אדמות חקלאיות הן נכס קשה. כאשר אתה משקיע בשטחים חקלאיים, אתה משקיע בקרקע יצרנית - המרוחקת בערך מנכסי נייר כפי שאתה יכול להגיע. אם אתה מעוניין לגוון לנכסים קשים, אך אינך מרגיש בנוח עם מתכות יקרות או אנרגיה, שטחים חקלאיים הם חלופה מובהקת.

FarmThether ביחד מספרים כדי להראות כיצד הוספת הקצאה של 15% של שטחים חקלאיים בתיק שלך הגדילו את תשואת ההשקעה שלכם בכמעט חצי נקודת אחוז בשנה במהלך 30 השנים האחרונות שנים. רווח זה של חצי אחוז יכול לעשות הבדל של ממש בתיק העבודות שלך לאורך מספר עשורים.

למידע נוסף על FarmTogether

כיצד פועל FarmTogether

FarmTether הוא שוק מקוון להשקעות אדמות חקלאיות. כלומר, זו פלטפורמה שבה אתה יכול לבחור את הנכסים שבהם אתה רוצה להשקיע. אתה תהיה הבעלים של מניות ב- LLC המחזיקה ומנהלת את הנכס.

לדוגמה, אם תשקיע 10,000 דולר בנכס בשווי כולל של מיליון דולר, תהיה זכאי ל -1% מדמי השכירות שהתקבלו על הקרקע, כמו גם 1% משווי ההון כאשר השטח החקלאי הוא נמכר.

צוות אנשי המקצוע של FarmTogether בודק כל נכס זמין. הם מתמקדים בחוות מנוהלות היטב עם גידולי שורות וקבע באזורי ייצור מובילים ברחבי ארה"ב. הגורמים הנלקחים בחשבון כוללים אישור זכויות ואיכות המים, תאימות סביבתית, תואר, בדיקת קרקע וייצור יבולים. הייצור מתמקד באורגנים, פירות, ירקות ועצי אגוזים, כולם גידולים בעלי ערך גבוה. נכסי חוות נמצאים בקליפורניה בצפון מערב האוקיינוס ​​השקט.

כדי להשקיע, עליך להיות משקיע מוסמך (ראה תיאור להלן).

אחת ההבחנות החשובות היא שאתה לא משקיע בחוות, אלא באדמות שהחוות תופסות. FarmTogether אינה עוסקת בניהול חוות. חברות LLC שאתה משקיע בבעלותן על הקרקע, המושכרת לחקלאים המטפלים בייצור בפועל. האיכר משלם שכר דירה ל- LLC, המועבר למשקיעים. חקלאים דיירים הם בדרך כלל מפעילי חקלאות גדולים, לא חקלאים עצמאיים.

כאשר אתה רוכש מניות ב- LLC, הבין שזו השקעה לטווח ארוך. אופק הזמן הצפוי על ההשקעה יכול להיות בין חמש שנים ל -15 שנים. יש מעט מאוד נזילות אם אתה רוצה למכור את המניות שלך לפני מכירת הנכס. מסיבה זו, עליך לצפות שההשקעה שלך תהיה קשורה לפחות למספר השנים המפורטות בהנפקת ההשקעה הראשונית.

בסוף אותה תקופה, הנכס צפוי להימכר ברווח. ברגע שזה יקרה, תוכל גם להשתתף בהערכת ההון על סמך נתח הבעלות שלך ב- LLC.

דוגמאות להשקעות בקרקע חקלאית הזמינות כיום ב- FarmTogether כוללות את הדברים הבאים:

דרישת משקיעים מוסמכת

ישנם סיכונים מסוימים הטמונים בכל השקעה לטווח ארוך, במיוחד כזו שאינה נזילה כמו אדמות חקלאיות. האחד הוא שאתה צריך לקשור את ההשקעה שלך למשך שנים רבות. נוסף הוא הפוטנציאל שקרקע החקלאות הבסיסית עשויה להימכר בהפסד, ולא ברווח.

מסיבה זו, השקעה ב- FarmTogether מחייבת שאתה משקיע מוסמך. דרישות משקיעים מוסמכות הם כדלקמן:

1. עליך להיות בעל הכנסה פרט העולה על 200,000 $ בכל אחת משתי השנים האחרונות או הכנסה משותפת עם אותו אדם בן זוג העולה על 300,000 $ בכל אחת מאותן שנים, עם ציפייה סבירה להגיע לאותה רמת הכנסה הנוכחית שנה, או
2. עליך להיות בעל הון נפרד, או שווי נקי משותף עם בן זוגו של אותו אדם, העולה על מיליון דולר לא כולל המגורים הראשיים שלך.

כפי שאתה בוודאי יכול להבחין מהדרישות שלעיל, סטטוס משקיע מוסמך מבטיח שאדם משקיע לאדמות חקלאיות יש מספיק כסף בכדי לקיים הפסד פוטנציאלי, מבלי לפגוע בהן הכספית לטווח הארוך בִּטָחוֹן.

לידיעתך, FarmTogether אכן מאשרת סטטוס משקיע מוסמך באמצעות שירותי אימות של צד שלישי, אם כי הם יקבלו מסמכי הכנסה ושווי נטו המוגשים ישירות.

תכונות והטבות של FarmTogether

מינימום השקעה ראשונית. 10,000 $ בקצה הנמוך, אבל זה יכול להגיע עד 50,000 $ או יותר, תלוי בהשקעה הספציפית.

תקופת השקעה. זה עשוי להיות קצר כמו חמש שנים, אבל 7 עד 10 שנים שכיחות יותר. ייתכן שהוא עדיין ארוך יותר בהשקעות מסוימות.

תדירות חלוקות שכר דירה נטו. בהתאם להשקעה הספציפית, תשלומי דמי השכירות עשויים להיות משולמים מדי רבעון, חצי שנה או שנתי.

משקיעים כשירים. אתה יכול להשקיע כיחיד, LLC, שותפות מוגבלת (LP) או נאמנות. משקיעים יכולים להיות אזרחים אמריקאים או תושבי קבע, או אזרחים זרים.

חשבונות כשירים. חשבונות השקעה החייבים במס, אך ניתן להחזיק בחשבון IRA בניהול עצמי. FarmTogether שותפים עם Alto IRA למטרה זו.

חלוקת הכנסה. הכנסה מתשלומי שכר דירה יכולה להתבצע רבעונית, חצי שנתית או שנתית. הפצות מופקדות ישירות בחשבון בנק מקושר.

דיווח מס בסוף השנה. עם מבנה LLC של השקעות בודדות, תוצאות סוף השנה יידווחו על טופס K-1 של מס הכנסה. זה יכלול הכנסות והוצאות משכירות, אשר יהיו חייבות במס לכל שנה. לאחר מכירת הנכס, כל רווח יהיה חייב במס תחת שיעורי מס רווח הון נוחים יותר לטווח ארוך.

FarmTogether עמלות. מבנה העמלות הספציפי ישתנה בהתאם להשקעה המוצעת. בדרך כלל אתה יכול לצפות לשלם "דמי קליטה" של בין 0.5% ל -1.0% מההשקעה הראשונית שלך. כמו כן, עליך לצפות לשלם דמי ניהול שנתיים, אשר בדרך כלל יהיו סביב 1% מערך ההשקעה שלך. עם זאת, לא נגבות עמלות על מכירת שטחי החקלאות הבסיסיים.

שירות לקוחות. קשר טלפוני מוגבל מכיוון שתצטרך לתאם שיחה. החברה מבוססת על החוף המערבי, כך שיהיה צורך לשקול וריאציות של אזור הזמן. קשר הטלפונים המוגבל אופייני בתחום מימון ההמונים.

FarmTogether יתרונות וחסרונות

יתרונות:

• אדמות חקלאיות היו אחת ההשקעות הטובות והאמינות ביותר במהלך 50 השנים האחרונות, ואפילו בתקופות של מיתון וחוסר יציבות פיננסית.
• אדמות חקלאיות הראו את עצמן כהשקעה אמינה גם כאשר נכסים פיננסיים נמצאים בשפל, מה שהופך אותה להשקעה חלופית אמיתית.
• FarmTogether משקיעה את הכספים שלהם בחברות LLC זמינות, מה שנותן להן חלק בכל השקעה.
• ההשקעות מובטחות במלואן על ידי אדמות החקלאות הבסיסיות, הבטוחות בהרבה מהשעבוד הכללי על רוב השקעות הנייר.
• התשואות השנתיות צפויות להיות בין 7% ל -13%. זה כולל הן הכנסה שנתית מדמי השכרה והן הערכת הון בעת ​​מסירת הנכס.
• השקעות זמינות הן לחשבונות החייבים במס והן ל- IRA המנחה את עצמם.
• ההשקעה פתוחה לתושבי חוץ, כמו גם למשקיעים בארה"ב.
• השקעה מינימלית עד $ 10,000.

חסרונות:

• עליך להיות משקיע מוסמך כדי להשקיע בפלטפורמה.
• נזילות מוגבלת-שטחים חקלאיים הינם השקעה ארוכת טווח שתדרוש קשירת ההון שלכם לשנים רבות. אין כרגע יכולת לחסל את המניות שלך, אך החברה עובדת על יצירת זמינות זו.
• השקעה לחשבון IRA חייבת להיות באמצעות אפוטרופוס IRA מיוחד.
• שירות לקוחות מוגבל - ניתן ליצור קשר טלפוני בתיאום מראש בלבד.

למידע נוסף על FarmTogether

האם כדאי להשקיע ב- FarmTogether?

השקעה בשטחים חקלאיים היא יוצאת דופן למדי. זו הסיבה שהיא מוגבלת ביותר לאנשים עם הכנסה גבוהה או שווי נקי גבוה. זו כל הסיבה מדוע נדרש מעמד משקיע מוסמך.

במקרה הטוב, השקעה בשטחים חקלאיים אמורה לתפוס אחוז מיעוט מסך התיק שלך. זה לא רק בגלל פוטנציאל ההפסד בשנה נתונה, או אפילו בגלל גיוס השטחים החקלאיים הבסיסיים, אלא גם בגלל שמדובר בהשקעה ארוכת טווח. אתה תקשור את הכספים שלך למשך שנים רבות, וזה יהיה אפשרי רק אם יש לך השקעות אחרות ונזילות יותר.

אין ספק שלקרקע חקלאית יש יתרונות השקעה ארוכי טווח שאינם מוצעים על ידי נכסים מסורתיים יותר. זה הוכיח את עצמו כמבצע יציב לטווח הארוך, ומתנגד לפריקות כלכליות ופיננסיות טוב יותר מרוב שיעורי הנכסים.

אך עליך להיות מודע לחלוטין לסיכונים הכרוכים בהשקעה בשטחים חקלאיים. למרות ש- FarmTogether עושה הכל כדי להגביל את הסיכון הכרוך בנכס מסוים, מידה מסוימת של סיכון טמונה באדמה חקלאית.

לדוגמה, סיכון גיאוגרפי עלול להתפתח אם נכס ממוקם בחלק של המדינה אשר חווה תנאי מזג אוויר קשים. ייתכן גם שיש סיכון ליבול, כאשר הקציר של יבול מסוים ירוד לשנה או יותר. מחירי השוק של סחורות חקלאיות יכולים להשפיע גם על התשואות השנתיות, ואפילו על הסיכויים ארוכי הטווח למכירת השטחים החקלאיים.

בקיצור, השקעה בשטחים חקלאיים היא השקעה קלאסית גבוהה/סיכון גבוה שאמורה לא לתפוס יותר מאשר נתח מהתיק הכולל שלך.

סיכום

אם תחליט להשקיע בשטחים חקלאיים, FarmTogether היא אחת הדרכים הטובות ביותר לעשות זאת. הם יכולים להפוך את ההשקעה באדמות חקלאיות לקלות כמו רכישת מניות בכספים באמצעות מתווך. וההשקעה צפויה לספק הן הכנסה שנתית באמצעות דמי שכירות נטו, כמו גם הערכת הון במכירת הנכס.

בינתיים, אינך זקוק לידע ספציפי על חקלאות, וגם לא יהיה עליך להיות מעורב בתהליך זה. למעשה תפעל כבעל בית, לא כאיכר, אם כי יהיו לך היתרונות של השקעה בשטחים חקלאיים.

אתה יכול לפתוח חשבון ולהתחיל להשקיע על ידי ביקור ב FarmTether wאתר אינטרנט.