סקירת Streitwise: השקעה בנדל"ן מסחרי עם 1,000 דולר בלבד

האם היית מנצל השקעה בתשואה גבוהה בנדל"ן מסחרי אם היית יכול להיכנס במחיר של $ 1,000 בלבד? אתה יכול על ידי השקעה ב REIT של Streitwise. הנאמנות מצפה לשלם דיבידנד שנתי של 8-9% בשנת 2021, בתוספת הזדמנות להשתתף בהערכת השווי של הנכסים הבסיסיים.

ההשקעה נזילה יותר מאלו שברוב הפלטפורמות למימון המונים בנדל"ן, ותוכל להשקיע כמשקיע מוסמך או שאינו מוסמך. ואולי הכי טוב מ- Streitwise REIT הוא יסודי השקעה פסיבית. תשקיע את כספך, ישלם לך דיבידנדים ותשתתף בהערכת הון - מבלי שתלכלך את הידיים או אפילו לנהל את הנכסים הבסיסיים.

Streitwise עשויה להיות רק פלטפורמת ההשקעה המושלמת עבור המשקיע הקטן להשתתף בתחום המתוחכם של נדל"ן מסחרי.

תוכן העניינים

1. לגבי סטרייטוויס
2. כיצד פועלת סטריטווייז
1. למשקיעים מוסמכים
3. השקעות Streitwise
4. תכונות והטבות של Streitwise
5. יתרונות וחסרונות של Streitwise
1. יתרונות
2. חסרונות
6. האם כדאי להשקיע עם Streitwise?

לגבי סטרייטוויס

Streitwise מבוסס בלוס אנג'לס, קליפורניה, והחל לפעול בשנת 2017. החברה נותנת חסות לנאמנות להשקעות נדל"ן (REIT) להשקעה על ידי משקיעים בודדים.

בניגוד לרבות מהפלטפורמות הנוכחיות להשקעות נדל"ן מקוונות, סטרייטווייז היא פלטפורמת מימון המונים של נדל"ן. זה מציע כמה יתרונות על פני המתחרים.

ה- REIT נחשב הון ריטמה שאומר שיהיה לך גם חלק משווי ההון על כל אחת מההשקעות הבסיסיות, בנוסף לדיבידנדים שמייצר תזרים המזומנים נטו שנוצר על ידי שכירות מהנכסים.

כיצד פועלת סטריטווייז

Streitwise הינה נאמנות להשקעות נדל"ן שאינה נסחרת בציבור המשקיעה בנדל"ן מסחרי. כל השקעה המוחזקת ב- REIT היא בבעלות ישירה של ה- REIT. באמצעות בעלות על מניות ב- REIT אתה הבעלים של הנכסים שבבעלותה. שווי הנכס הנקי הנוכחי למניה במניה רגילה הוא 10.11 $ (נכון ל -30/30/2019).

Streitwise מחפש נכסים עם המאפיינים הבאים:

• נכסים הממוקמים ב"שווקים שאינם שער ". מדובר בשווקים במחירים מתונים יותר עם תשואות דיבידנד גבוהות יותר. (חשבו על שווקים שאינם ממוקמים באזורי חוף במחירים גבוהים.)
• נכסים הממוקמים קרוב לתחבורה, שירותים סמוכים ובסיס של מעסיקים ותעשיות מבוססות.
• בנייה באיכות גבוהה.
• שיא של תפוסה מתמשכת במיקום טוב כדי להעלות את ביצועי השוק הרחב.

החברה גם משתמשת במינוף צנוע בלבד, כדי למזער את הסיכון של כל השקעה בנפרד. מינוף היעד מוגבל בין 40% ל -60% מהעלות הגבוהה או משווי השוק ההוגן של כל נכס. הם מתמקדים בנכסים עם דיירים בעלי ערך אשראי.

על ידי השקעה ב- Streitwise REIT, אתה מרוויח הכנסה מחלוקת דיבידנדים והערכה פוטנציאלית של הנכסים הבסיסיים. דיבידנדים משולמים על בסיס רבעוני. החברה מפרסמת כי סיפקו דיבידנד שנתי של 8%+ שנתי מאז תחילת דרכו, האחרון היה 8.4% דיבידנד שנתי עם התשלום שלהם לרבעון השני של 2021. דיבידנדים ידווחו בטופס מס הכנסה 1099-DIV עד ה -31 בינואר של כל שנה.

מכיוון ש- REIT הוא השקעה במניות, קיים הסיכון לאבד חלק מההשקעה שלך או כולה. הסיכונים כוללים את חוסר היכולת למצוא השקעות מתאימות, הפחתת תזרים המזומנים או אירועי תמונה גדולה, כמו שיבושים בשווקים הפיננסיים או הידרדרות בתנאים הכלכליים ואחרים. זה לא ספציפי לסטרייטוויז, אך כל ההשקעות חולקות את הסיכונים האלה.

למשקיעים מוסמכים

חלק מפלטפורמות הנדל"ן למימון המונים מיועדות למשקיעים מוסמכים בלבד. אחרים מופנים כלפי משקיעים לא מוסמכים, הכוללים כברירת מחדל משקיעים מוסמכים. Streitwise מאפשרת למשקיעים שאינם מוסמכים יש מגבלות קלות.

מבחינת גבולות בלתי מוגבלים, אתה בדרך כלל חייב להיות משקיע מוסמך. זה בא עם הדרישות הבאות:

• עליך (או אתה ובן / בת זוגך) להיות בעל שווי נטו מינימלי של לפחות מיליון דולר, לא כולל הון עצמי במגוריך הראשוניים, או
• עליך להיות בעל הכנסה אישית העולה על 200,000 $, או על 300,000 $ יחד עם בן / בת זוגך, בכל אחת משתי השנים האחרונות. חייבת להיות גם ציפייה סבירה להגיע לאותה רמת הכנסה בשנה הנוכחית.

אם אתה משקיע שאינו מוסמך, אתה עדיין יכול להשקיע. אתה יכול להשקיע עם Streitwise גם אם אתה משקיע שאינו מוסמך, אך ההשקעה שלך אינה יכולה לעלות על 10% מהגדולים משלך הכנסה פרטנית או משותפת בכל אחת מהשנתיים האחרונות, או 10% מהשווי הנקי הפרטי או המשותף שלך, למעט ערך השווי שלך בית.

עמלות ומחירים של Streitwise. יש תשלום מקדמה של 3% מההשקעה שלך. לאחר מכן, יש דמי ניהול שנתיים של 2% מההשקעה שלך. אין עמלות נסתרות, כמו דמי ייעוץ, סילוק, מפל מים או הלוואות. אין גם דמי עמלה כרוכים ברכישת ההשקעה שלך בנאמנות.

השקעות Streitwise

השקעות המוחזקות בתוך REIT של Streitwise מוחזקים עד שהם מגיעים למה שההנהלה מאמינה שיהיה הערך האופטימלי במהלך חייה הצפויים של החברה. בשלב זה הם ישקלו להיפטר מההשקעה. ההכנסות יחולקו לבעלי המניות, או יושקעו בנכס אחר שצפוי לייצר תשואה עתידית כוללת גבוהה יותר. בדרך כלל צפוי כי תהליך זה ייקח בערך 10 שנים לכל השקעה.

ה- REIT הנוכחי החזיק במספר נכסים, ביניהם:

• פארק משרדים בפרברי סנט לואיס. פארק המשרדים מסוג Class A בגודל 290,000 רגל מאוכלס כיום על ידי מטה לחם פנרה, המטה האזורי של ניו באלאנס, וולס פארגו, אדוארד ג'ונס, ביטוח לאומי ועוד דיירים.
• בניין וחניון בגודל 142,000 רגל הממוקם בכרמל, אינדיאנפוליס. זהו גם שטח מסוג א ', עם שטח של 108,000 רגל רבוע להשכרה ל- Allied Solutions, LLC עד שנת 2030, ו -15,750 רגל רבוע מושכר ל- F.C. טאקר עד 2029.

הנאמנות רודפת כעת באופן פעיל נכסים נוספים בתוך ה- REIT, מכיוון שהיא מחפשת לגוון את תיק העבודות על ידי הוספת נכסי משרדים איכותיים אחרים. עם זאת, הוא אינו חושף רכישות נוספות אפשריות בשלב זה.

תכונות והטבות של Streitwise

חשבונות זמינים: חשבונות בודדים, נאמנויות ורשויות IRA בניהול עצמי. כל סוג של חשבון פרישה חייב להיות בעל כיוון עצמי, ולא חשבון מוסדי.

מינימום השקעה ראשונית: 5,000 $, אותם ניתן להגדיל במרווחים של 500 $.

נזילות השקעה: כמו כל פלטפורמות מימון המונים בנדל"ן, הנזילות מוגבלת. יש נעילה לשנה שבתוכה לא תוכל לחסל את ההשקעה שלך. לאחר מכן תהיה לך אפשרות, מדי רבעון, להשתתף בתכנית הפדיון של בעלי מניות. הפרטים הספציפיים של אותה תוכנית ישתנו בהתאם להשקעה שאתה מחזיק.

תוכנית מימוש המניות פועלת על פי לוח הזמנים הבא:

• השקעה מוחזקת פחות משנה, אין אפשרות לפדיון.
• שנה עד שנתיים, 90% משווי הנכס הנקי (NAV).
• שנתיים -שלוש, 92.5% מה- NAV.
• שלוש עד ארבע שנים, 95.0% מה- NAV.
• ארבע עד חמש שנים, 97.5% מה- NAV.
• חמש שנים או יותר, 100% מה- NAV.

במקרה של מותו של בעל מניות או נכות מוחלטת, 100% מ- NAV יהיו זכאים לפדיון על פי התוכנית.

שים לב עם זאת כי לא מובטחת פדיון מניות. החברה מגבילה את סך הפדיונות לכל היותר עד 5% מהמניות שטרם נותרו בשנה נתונה, או 1.25% לרבעון. אם הפדיון ברבעון או בשנה מסוימים יעלה על סף זה, לא תתאפשר פדיון.

השקעה מחודשת של דיבידנד: אתה יכול להירשם לתוכנית השקעה מחדש של דיבידנד (DRIP), ולהשתמש בהכנסת הדיבידנד שלך כדי להגדיל את ההשקעה שלך.

הטבות מס: מכיוון שאתה משקיע ב- REIT, אתה יכול לנכות עד 20% מהדיבידנד שלך מהכנסה החייבת במס. ההכנסה החייבת במס של REIT עשויה להיות מופחתת בהוצאות פחת, שהן הוצאה שאינה במזומן נפוצה בהשקעות נדל"ן.

יתרונות וחסרונות של Streitwise

יתרונות

• השקעה ראשונית מינימלית נמוכה יחסית, של 5,000 $ בלבד.
• תשואת הדיבידנד הנוכחית ב- Streitwise REIT צפויה לעמוד על 8-9% על בסיס שנתי.
• זמין למשקיעים מוסמכים ובלתי מוסמכים, אך למשקיעים שאינם מוסמכים כפופים למגבלות מסוימות.
• לשלושת השותפים המייסדים של החברה יש יותר מ -5 מיליון דולר מכספם המושקע ב- REIT. זה אומר שהכסף שלהם בסכנה בניהול ההשקעות.
• ההשקעות מרוכזות בשווקים בעלות נמוכה יותר, ומשכירים לדיירים ראויים לאשראי כדי לייצר תזרים מזומנים גבוה יותר מזה שיהיה זמין בשווקי עלות גבוהה.
• Streitwise מגבילה את המינוף לטווח של 40% עד 60%, מה שממזער גם את הסיכון להשקעה.
• Streitwise REIT הנוכחית היא REIT הון, המעניקה לך את ההטבה הן מהכנסות דיבידנד קבועות והן משבירת הון עם סילוק ההשקעה הבסיסית.
• היכולת לפדות 90% או יותר מההשקעה שלך לאחר החזקת ההשקעה שלך לפחות שנה אחת במסגרת תוכנית רכישת המניות. זוהי מדיניות גאולה הרבה יותר נדיבה מאשר במקרה של מימון המונים בנדל"ן פלטפורמות, שבדרך כלל מחייבות אותך להישאר מושקע לכל אורך הצפי הצפוי מונח השקעה.
• תוכניות זמינות עבור חשבונות בודדים, נאמנויות ורשויות IRA בניהול עצמי. זו יכולה להיות התאמה מושלמת, שכן נדל"ן הוא השקעה ארוכת טווח המספקת תשואה גבוהה מהממוצע.

חסרונות

• ה- REIT הנוכחי קיים רק מאז ספטמבר 2017.
• ל- Streitwise כרגע יש רק אפשרות REIT אחת.
• כאשר אתה מבצע את ההשקעה הראשונית, יש תשלום של 3% מראש.

האם כדאי להשקיע עם Streitwise?

רשמנו את הסיכונים הכרוכים בהשקעה בנדל"ן מסחרי. אך למען האמת, כל השקעה הכרוכה בהשתתפות במניות טומנת בחובה סיכונים מסוימים. אבל התמורות עם ה- Streitwise REIT הן תשואות דיבידנד עקביות דו -ספרתיות, בתוספת הפוטנציאל להשתתף בשווי הון.

אתה יכול לעשות זאת עם $ 1,000 בלבד, מה שהופך את זה לפלטפורמת השקעות הנדל"ן המסחרית המושלמת למשקיעים קטנים. איכות Streitwise REIT-השקעה בנכסים הממוקמים בשווקים בעלות נמוכה, לדיירים באיכות גבוהה עם מינוף צנוע בלבד - הופך את ההשקעה הזו גם לסיכון נמוך יותר וגם עם תגמולים פוטנציאליים גבוהים יותר מאלו הקיימים עם מימון המונים לנדל"ן טיפוסי פלטפורמות.

ה- Streitwise REIT זמין גם עבור IRAs בניהול עצמי. זה משמעותי ביותר, שכן מסחרי נדל"ן היא אחת ההשקעות הטובות ביותר לטווח הארוך, מה שהופך אותה לבחירה מושלמת לפנסיה להשקיע.

ואז יש את גורם הגיוון. אם התיק הנוכחי שלך נשלט על ידי "נכסי נייר", כמו מניות ואיגרות חוב, נדל"ן מסחרי יוסיף השקעה חלופית לתמהיל. הסיבה לכך היא שנדל"ן מסחרי הוא "נכס קשה", ועמיד במידה רבה למחזורי השוק של נכסי נייר, במיוחד מניות. אתה עשוי למצוא את ה- Streitwise REIT שלך מניב תשואות חיוביות גם כאשר המניות נמצאות בשוק דובים. זה סוג של גיוון השקעות שכולם צריכים, אבל רוב התיקים חסרים.

אם אתה רוצה מידע נוסף או שאתה רוצה להשקיע, בקר באתר אתר Streitwise.